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Artículos de Bolsa e inversiones

En los artículos se tratan temas relacionados con la Bolsa que no dependen de la actualidad, por lo que pueden resultar útiles en cualquier momento.

     

I) BOLSA

a) Estrategias de inversión
      Dividendo vs. alquiler de inmuebles; 2 formas de obtener una renta periódica
      Diversificación temporal
      Qué es la progresión geométrica y qué importancia tiene; el interés compuesto
      Cobro de dividendos vs. venta de derechos en una ampliación del capital
      El coste de oportunidad
      Comparación de las rentabilidades de la renta variable y de la renta fija a largo plazo
      Cómo diversificar
      ¿Es posible detectar el mínimo de una caída de la Bolsa?
      Cómo igualar (y superar) a los índices bursátiles
      Programas de reinversión de los dividendos
      Los índices bursátiles no reflejan los dividendos pagados por las empresas
      ¿Es correcto promediar a la baja?
      Ventajas de una cartera de valores respecto a los fondos de inversión
      Ventajas de la inversión directa en Bolsa sobre la inversión a través de ETF's
      Es muy importante diferenciar entre riesgo y peligro
      Cómo diversificar internacionalmente
     
b) Análisis de empresas
      Empresas sin deuda y con mucha liquidez en la caja
      Resultados empresariales - ¿Qué son los tipos de cambio constantes?
      La Carta Anual del Presidente, una forma sencilla y útil de seguir la empresa
      El dividendo como exámen para los directivos
      La utilidad de los informes de los analistas
      Con qué PER debe cotizar una empresa
      Bajo no es lo mismo que barato. Alto y caro tampoco son lo mismo
      Correlación entre el valor de una empresa y su cotización
      Qué es el balance de una empresa
      Qué es la cuenta de resultados de una empresa
      Relación entre el balance y la cuenta de resultados de una empresa
      Cómo analizar un holding (I). Diferencias con los fondos de inversión
      Cómo analizar un holding (II). Valoración del holding
      Cómo analizar los resultados de las empresas distribuidoras (moda, supermercados, etc.)
      Cómo analizar los resultados de las empresas petroleras y gasístas
      Cómo analizar los resultados de las empresas constructoras
      Cómo analizar los resultados de las concesionarias de autopistas
      Cómo analizar los resultados de las empresas eléctricas
      Cómo analizar los resultados de un banco comercial
      Diferencias entre la banca comercial y la banca de inversión
      Dilución del beneficio por acción en las fusiones de empresas
      Dilución del beneficio por acción en las ampliaciones de capital
      Autocartera; Qué es y qué importancia tiene
      La capacidad de devolver la deuda de una empresa no depende de su capitalización bursátil
      Qué es el PEG y cuál es su utilidad

c) Funcionamiento de la Bolsa
      Las cotizaciones descuentan el dividendo, teóricamente, el día que se paga
      Diferencias entre OPV y OPS
      Salidas a Bolsa mediante listing
      Cómo se forma el precio de las acciones
      Cómo se calcula un índice bursátil
      Dividendos pagados en acciones en lugar de en efectivo
      Tipos de OPA's. Nunca es obligatorio acudir
      En qué consiste el arbitraje y cuáles son sus ventajas

d) Invertir en mercados emergentes
      Por qué invertir en mercados emergentes
      Diferencias entre la inversión en empresas de crecimiento y en países emergentes
      Dificultad en el acceso a la información sobre las economías emergentes
      Cómo invertir en países emergentes
      Particularidades del riesgo divisa en los mercados emergentes
      Variables básicas para analizar un país emergente
      Cuánto invertir en países emergentes
      Diferencias entre país emergente y subdesarrollado

e) MAB (Mercado Alternativo Bursátil)
      Qué es el MAB (Mercado Alternativo Bursátil) y qué tiene de bueno
      Diferencias entre el MAB y el capital riesgo
      Diferencias técnicas entre el MAB y “la Bolsa”
      Diferencias entre valorar una empresa del MAB y una empresa de “la Bolsa”
      Diferencias entre las empresas del MAB y las microcaps
      ¿Es el MAB para inversores de largo plazo?

f) Varios
      Cómo gestionar los ahorros de una persona que está en paro
      Delegar la gestión del patrimonio a un banco de inversión
      Cómo funcionan las empresas de capital riesgo
      Qué son las stock options
      Ecuación de canje en las fusiones de empresas. Cómo aprovechar sus ineficiencias
      ¿Qué es la Beta de una acción y cuál es su utilidad?
      Influencia de la rentabilidad de los bonos en la Bolsa
      ¿Debe hacerse caso a las recomendaciones de los analistas en los medios de comunicación?
      No es buena idea copiar los movimientos de los grandes inversores

II) FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES

      Similitudes y diferencias entre los fondos de inversión y los planes de pensiones
      Fondos de inversión; qué esperar de ellos
      Ventajas de los fondos de inversión respecto a una cartera de valores
      FIAMM. Ventajas y desventajas respecto a sus alternativas
      Pensiones de la Seguridad Social, una estafa piramidal que ya está en quiebra
      Características de un plan de pensiones
      Ventajas y desventajas de los planes de pensiones
      Qué son los fondos índice
      Qué son los ETF
      Diferencias entre ETF's y fondos índice
      Estrategias con ETF's que no son posibles con fondos índice tradicionales
      Ventajas de la inversión en ETF's respecto a la inversión directa en Bolsa

      Fondos de inversión y depósitos estructurados
            Cómo funcionan los fondos de inversión garantizados
            Cómo construirse un fondo garantizado a medida
            Cuándo interesan los fondos garantizados
            Cómo funcionan los depósitos estructurados
            Cuándo interesa contratar un depósito estructurado

 

III) OPCIONES Y FUTUROS PARA INVERSORES DE LARGO PLAZO

a) Introducción
      Derivados para inversores de largo plazo: Introdución

b) Futuros
      Futuros: Qué son y cómo funcionan
      Futuros: Características de los contratos
      Futuros: Cómo evoluciona su precio
      Futuros y opciones: Dónde cotizan
      Futuros: Roll-over, cómo prolongar la posición más allá del vencimiento
      Futuros: El precio se forma por arbitraje con el mercado de contado
      Futuros: Apalancamiento, el "peligro" de los futuros
      Futuros: Riesgos para el vendedor
      Futuros: Garantías necesarias para realizar una compra / venta
      Futuros: Liquidación diaria de pérdidas y ganancias

c) Opciones
      Opciones: Qué son y cómo funcionan
      Qué son las opciones Call y cómo funcionan
      Qué son las opciones Put y cómo funcionan
      Qué es el Precio de ejercicio de las opciones Call y Put y cómo influye en la rentabilidad
      Qué es la Fecha de vencimiento de las opciones Call y Put y cómo influye en la rentabilidad
      Cómo influyen los dividendos en el precio de las opciones Call y Put
      Cómo influyen los tipos de interés en el precio de las opciones Call y Put
      Definición e influencia de la volatilidad en el precio de las opciones Call y Put
      Qué son las Garantías de las opciones Call y Put y cómo funcionan
      Características de los contratos de opciones
      Formación del precio de las opciones por arbitraje
      Valor intrínseco y extrínseco. Caída del valor temporal
      ¿Qué es la Delta de una opción y qué utilidad tiene?

d) Warrants
      Ventajas y desventajas de los warrants

e) Estrategias con derivados
      Aprovechar un movimiento alcista de corto o medio plazo. Compra de futuros
      Aprovechar un movimiento alcista de corto o medio plazo. Compra de opciones Call
      Comparativa entre la compra de opciones Call y la compra de futuros
      Aprovechar un movimiento bajista de corto o medio plazo. Venta de futuros
      Aprovechar un movimiento bajista de corto o medio plazo. Compra de opciones Put
      Comparativa entre la compra de opciones Put y la venta de futuros
      Comprar acciones por debajo del precio de mercado. Venta de opciones Put
      Vender acciones a un precio superior al del precio de mercado. Venta de opciones Call
      Comparativa entre la venta de opciones Put y la venta de opciones Call
      Ganar suba o baje la Bolsa. Cono y cuna comprados
      Ganar si la Bolsa no se mueve. Cono y cuna vendidos
      Las horquillas de compra - venta en los mercados de opciones

 

IV) RENTA FIJA Y DIVISAS

      Renta fija e inflacion; lo importante es la rentabilidad real
      ¿Qué es la T.A.E. y qué utilidad tiene?
      Invertir en divisas; índice Big Mac
      La renta fija puede dar rentabilidad negativa
      Cómo se calcula la rentabilidad de los Bonos del Tesoro
      ¿Por qué las Letras del Tesoro son menos rentables que los Bonos del Tesoro a 10 años?
      Qué es la rentabilidad financiero-fiscal
      Qué es la prima de riesgo y para qué sirve

V) INMUEBLES

      La corrupción del suelo; el principal problema de la vivienda
      ¿Qué es el "precio de los pisos"?
      ¿Es posible que alguien venda un inmueble por menos de lo que le costó?
      El apalancamiento en la compra de inmuebles
      Si un banco deniega una hipoteca, ¿es prudente seguir buscando hasta que otro banco la conceda?
      Cómo calcular el precio de compra real de un inmueble
      No es posible invertir como Trump, pero sí es posible invertir como Botín
      Valoración de inmuebles por su coste de construcción

      Estrategias de inversión con inmuebles (incluída la compra de vivienda habitual)
            Es fundamental negociar el precio de compra
            Cómo encontrar viviendas por debajo del precio de mercado
            Los riesgos del alquiler de pisos
            Estrategia de alquilar inmuebles con opción a compra
            Estrategia de “Cash-flow positivo”: La caída del precio de los inmuebles afecta a los alquileres
            Estrategia de comprar y reformar inmuebles

VI) INVERSIONES ALTERNATIVAS

      Cómo evitar ser estafado con los programas de inversión en bienes tangibles
      Cómo funcionan las estafas piramidales
      Invertir en oro

Si quieres conseguir tu Independencia Financiera cobrando dividendos de las mejores empresas del mundo, te explico cómo puedes hacerlo en mi libro "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consigue la jubilación que te mereces)", que puedes comprar en Amazon en el siguiente enlace:


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Comentarios (54)
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Un articulo muy completo Gregorio, me ha ayudado mucho
Proximos dividendos
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Me alegro, Próximos dividendos.

Pregunta todas las dudas que tengas.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola Gregorio,

Muchas gracias por la cantidad ingente de información que tienes en este sitio. Hace un año aproximadamente me lei el libro de Carlos Galán: Independízate de Papá Estado y me sirvió mucho para empezar a invertir en indexados. Pero siempre me ha atraído más la inversión en bolsa y por eso pedi a los reyes tu libro de Cómo invertir en bolsa.

Aún cuando entiendo que a nivel de optimización de impuestos los fondos son más atractivos, la bolsa me parece mucho más entretenida a largo plazo y hace que la inversión se me haga más interesante.

Un saludo.
Federico Lozano Fresno
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Muchas gracias, Federico.

Yo creo que es mucho mejor invertir en acciones directamente que en indexados, sí. En este vídeo lo explico:

Ventajas de las acciones sobre los indexados

Y eso aún a pesar de las ventajas fiscales de los indexados (que además piensa que las dan los políticos, a los grupos de poder que a ellos les interesa).

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola buenas.
Me he leído varios libros que ha escrito (menos las novelas y Haz que el dinero sea tu amigo),
Se entienden bastante bien y ayudan a que te entren ganas de seguir aprendiendo, de debido a ello he decidido aprender más sobre este tema.
Por eso me gustaría saber cómo podría mejorar y entender mejor, cómo encontrar los datos de las empresas e interpretarlos, para realizar el análisis fundamental. (Además de seguir leyendo libros y artículos)
Gracias
Migue Trullén
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Hola Miguel, y muchas gracias.

Pues eso lo explico en "Más cosas sobre la Bolsa". ¿Lo has leído?:

Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)

Muchas gracias.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola Gregorio,
Espero te encuentres bien, me gustaron mucho los artículos que escribiste, y quiero comprar tus libros. ¿es esta la misma información que viene en ellos? Lo menciono porque soy mas de libros físicos que digitales.
¿En que orden me recomiendas comprarlos?
Saludos!
Javier
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Muchas gracias, Javier.

Pues yo bien, gracias ¿y tú?

El libro "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo" es la "Guía para principiantes" que tienes aquí en la web. Todos los demás libros es contenido que no está en la web. Aquí tienes todos los libros, y en este mismo artículo, al final, tienes el orden en que recomiendo leerlos:

Libros de Gregorio Hernández Jiménez

Muchas gracias.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Me parece super útil la guía para ampliar en estos temas, yo estoy informándome sobre bonos corporativo como comprarlos y donde o como comprarlo y a través de que entidad ya que los bancos tradicionales te llevan a sus fondos y productos. Vosotros teneis guía o algo parecido?
sergio
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Hola Sergio.

Comprar bonos en principio es igual de fácil que comprar acciones, lo que pasa es que en España aún hay pocos brokers que den este servicio. Cada vez lo darán más brokers, y será más fácil.

Que yo sepa, lo dan Renta 4 y Rentamarkets. Creo que Gaesco también.

Lo que pasa es que con lo bajos que están los tipos de interés ahora es muy poco interesante comprar bonos ahora, y probablemente no sea interesante en bastante tiempo.

Si un bono te da un 1% ó 2% y a eso le tienes que quitar las comisiones, te queda muy poco.

Y como los tipos van a subir, no interesa comprometerse a cobrar esas rentabilidades tan bajos durante varios años (los bonos suelen tener vencimientos a varios años?

¿Por qué quieres comprar bonos ahora? (Creo que haces bien en evitar los fondos de inversión)

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola Gregorio,
Antes que nada, felicitarte por tu libro sobre inversión en bolsa a largo plazo, me has ayudado mucho y veo que ha muchas personas también. Me encantan las finanzas y las inversiones, y me gustaría que me respondieses algunas dudas sobre el bróker de BBVA. Yo tengo 17 años y quiero entrar en los mercados a través de una cuenta de valores en BBVA y me gustaría saber:
1- Puedo siendo menor de edad abrir una cuenta de valores en BBVA e invertir?
2-Que capital es el mínimo que exige BBVA para abrir dicha cuenta?
3-Cuales son los productos financieros que ofrece la plataforma BBVA aparte de las acciones?
Espero pronto tus respuestas, Muchas gracias!
Martin
Martin
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Muchas gracias, Martin.

1) Sí se puede tener cuenta de valores siendo menor de edad, y comprar acciones.

2) Casi ningún broker exige un capital mínimo, y BBVA no lo exige.

3) Tiene también fondos de inversión, ETFs, futuros, opciones, etc.

Muchas gracias, me alegro de ayudarte. Haces muy bien en empezar a invertir ya, te alegrarás toda tu vida (y tus hijos, tus nietos, etc).
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Buenas tardes, desde que estoy interesado en el mundo de la bolsa, he ido de una página a otra, sin orden y sin disciplina, pero tampoco me ofrecían nada. Leer y leer es lo único. En invertirenbolsa, es la primera web que encuentro que sacia todo el hambre que tengo por saber del mundo de las finanzas. Enhorabuena.
Francisco Enrique
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Muchísimas gracias, Francisco.

La inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendos funciona de verdad. Llevo más de 10 años con la web y los libros, y ya hay muchos miles de personas que tienen una renta que no depende de su trabajo, y que ya les ha cambiado completamente la vida. En la mayoría de los casos, aún no les da para vivir de ella solamente, pero cada mes y cada año se incrementa, cada vez está más cerca el momento en que puedan vivir de ella, y eso hace que la vida en el presente se disfrute muchísimo más.

Además, el sistema de pensiones tiene que cambiar a capitalización inevitablemente, y eso hará que todo el mundo tenga que aprender a invertir en Bolsa. Ni la vivienda ni la deuda pública son soluciones válidas para la sociedad entera.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola Gregorio, buenas tardes.
Soy muy novato en bolsa y queria hacerte una colsulta.
Tengo acciones en de una empresa y despues de ir promediando me he quedado con unas minusvalias de 7000 euros ( me aparecia en la pagina de mi broker ). Decidi vender una parte y logicamente las minusvalias reflejadas en mi broker son menos, pero volvi a comprar ese mismo dia la misma cantidad que habia vendido y ahora me aparece que las minusvalias siguen siendo menores, ya no me aparecen los 7000, sino 700 euros. Si subiera el valor de las acciones ahora en nada me estaria dando plusvalias segun mi broker pero yo ya tenia los 7000 de minusvalias.
El total invertido es 13000.
En principio me aparecia 6000 en el valor de la accion y 7000 de minusvalias
Despues de vender y volver a comprar me sale los 6000 aprox. de valor de la accion y 700 de minusvalias.
Mi pregunta es aunque subiera el valor de la accion y mi broker me lo refljara como plusvalias, seguirian siendo minusvalias para hacienda hasta q supere los 13000 invertidos?
Siento explicarme tan mal, pero soy muy novato
Muchas gracias
David00
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Hola David, y de nada.

No es raro que en las pantallas de los brokers no se calculen bien las plusvalías y minusvalías. Tú tienes que hacer el cálculo real, con los datos reales, porque ese es el que importa, no el que veas en la pantalla de tu broker.

Ya de paso, ¿conoces la regla de los 2 meses? Te lo digo porque si vendes acciones perdiendo y las compras al día siguiente, no puedes compensar esas minusvalías (hasta que vendas esas acciones, cumpliendo la regla de los 2 meses). ¿Lo sabes?

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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No he encontrado en la plenitud de la Internet algún artículo, página o publicación que sea verdaderamente básica. Aún aquellas que afirman ser dirigidas hacia los neófits inician de un párrafo al otro con términos que requieren ya cierto conocimiento. Me considero una persona inteligente y no veo en donde hay una fuente de informaciín que de verdad constituya un punto de inicio. Imagino que las respuestas no son sencillas, simples ni claras. Pero dentro de esa complejiidad, donde están los aspectos básicos? Términos? Conceptos? Y donode encuentro la aplicación práctica? Por ejemplo: Tengo un ingreso de 20k al mes y quiero invertir 1k para empezar a conocer la ciencia de inversion en la Bolsa. Me interesa invertir en telecomunicaciones. Telcel por hablar de manera específica.. A quién me dirijo para ello?
Christian
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Hola Christian.

Antes de comprar acciones de una empresa debes elegir la estrategia de inversión. Esto es fundamental. Te recomiendo que leas la Guía de Bolsa para principìantes

y me vayas preguntando todas las dudas que te vayan surgiendo. Ve pensando, a partir de ahora, en la idea de comprar acciones de empresas de calidad, que te den una buena rentabilidad por dividendo.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Buenas tardes Gregorio,

Una recomendación de tu parte,

Ya culminé la guía práctica en la sección aprender, sin embargo, estoy visualizando que está la sección de "Artículos de Bolsa e inversiones", pregunto debo iniciar primero la lectura del libro "Educación Financiera Avanzada partiendo de cero" ? o debo leer primero los artículos de bolsa e inversiones antes del libro ?

Gracias

Saludos
Jairo Gutierrez
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Que tal?
Quisiera saber si estos contenidos se encuentran en algún lado para poder imprimirlos todos juntos? O algún libro donde estén volcados estos conocimientos de forma similar?
Soy de Argentina y no se si podre conseguir el libro
Saludos cordiales
Alessandro
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Hola Gregorio:
Me gustaría saber si la información de este apartado "Artículos" está publicada en algunos de tus libros. Gracias de antemano por tu respuesta!!
Ory
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Buenos días,

Estoy empezando mi cartera a largo plazo. De momento tengo Enagas, Mapfre, BME y Telefónica.
Hace un tiempo hize una pregunta con respecto a las retenciones en el cobro de dividendos que me respondiste, pero, ahora me surge una duda.

En el supuesto de que en algun momento de mi vida, haya alguna de las empresas de mi cartera que quiera vender, ¿los impuestos a las plusvalias, se aplicarian en el momento de la venta, o bien, en el momento de hacer la declaración?

Muchas gracias por adelantado.
David
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Gracias por adelantado por darnos buenos consejos: quiero hacer dos pregunta una, porque en Repsol unos medios de informacion ponen los dividendos sobre 5.5 y en otros a 10.3
dos que le parece estas empresas para largo plazo, Repsol, Telefónica Banco santander y Duro felguera. Muchas gracias
Cesar Luis
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Saludos al foro

Yo tengo una inquietud sobre la Bolsa de valores. Si yo poseo una accion de x empresa a 50 dolares la accion, y recibo como dividendos 10 dolares anuales siempre, puesto que dicha empresa siempre gana lo mismo anualmente y porque el valor de dicha accione siempre ha sido de 50 dolares. ? Cual seria el dividendo a recibir si a diez dias de la entrega de los dividendos, la empresa sabe que declarara en sus estados financieros que gan o el doble que siempre gana, pero, por una cosa extrana del destino el precio de dicha accion cayo en la bolsa a 25 dolares. ? Pagaran 20 dolares como dividendos, aun con la accion a 25 dolares. ? Pagaran 10 dolares como siempre. ? O pagaran solo 5 dolares.?
Miguel f Gabirondo Barinas
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Buenas Gregorio, me asaltan algunas dudas en cuanto a compras de valores.

Quiero incluir en mi cartera algún banco (BME, BBVA o Santander) y alguna eléctrica (REE o Iberdrola).

Recientemente me comentaste que alguna de ellas estaba cara, leyendo en la prensa veo que el Ibex poco a poco va subiendo y viendo el máximo que alcanzó se supone que tendrá aún recorrido.

Centrados siempre en la estrategia al largo plazo con el pago de dividendos, ¿hasta cuando es preferible seguir esperando a que se abarate una empresa si al final vamos viendo que poco a poco no hace más que subir y podamos perder la oportunidad de haberla comprado a un precio medianamente bueno?

Gracias de antemano
Fernando
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Muchas gracias, Juanjo.

Es correcto el planteamiento que te haces, sí.

Que en un momento dado inicies una estrategia y te des cuenta de que algunas de las empresa que ya tienes no son adecuadas para esa estratregia no quiere decir que las tengas que vender de forma inmediata y a cualquier precio.

En un caso así, sí debes tomar la decisión de venderlas en algún momento, pero debes buscar el mejor momento para hacerlo. En algunos casos ese mejor momento será ya, pero en otros puede que sea preferible esperar unos meses, o incluso unos años.

En este hilo vamos haciendo un seguimiento de Ercros:

Seguimiento de Ercros

Un saludo.
Invertir en Bolsa
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Buenas tardes.
Hace años compré acciones de ERCROS por un precio 10 veces superior al actual, que no parece que vaya a recuperarse. Si aplicamos la regla de que una empresa en sus condiciones no debe mantenerse indefinidamente en cartera, debería haberlas vendido ya. El problema es que ahora valen tan poco que me da la impresión de que ya no pierdo nada conservándolas, asumiendo que ahora mismo son "dinero perdido" y que por poco que suban algo recuperaré. En otras palabras, que apenas sufro el coste de oportunidad.
¿Puede ser correcto mi planteamiento?
Saludos y enhorabuena por la web.
JUANJO
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Hola Arturo, y muchas gracias.

El tiempo en que lo consigas depende del dinero que tengas ahora, de lo que ahorres cada mes. y de cómo evolucionen los mercados en el futuro. Con esta hoja excel te puedes hacer una idea:

Estudio de la rentabilidad que se puede obtener en Bolsa a largo plazo

Tienes que probar diferentes escenarios para hacerte una idea. No sabemos si la inflación será del 2% o del 4%, por ejemplo, ni a qué ritmo subirán los resultados, etc. Por eso no se trata de acertar exactamente con lo que va a pasar, sino de ver varios escenarios, e ir haciendo ajustes a medida que vas formando tu cartera.

¿Qué es un bono?

Comparación entre la renta fija y la renta variable a largo plazo

Un saludo.
Invertir en bolsa
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Hola

Que diferencia hay entre bonos y acciones? como funcionan los bonos exactamente?

Saludos
Arturo
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