Formar una cartera de valores a largo plazo mediante compras discrecionales

Muy buenas Gregorio, estoy decidido a invertir en bolsa y me gustaría contar con tu opinion, me he decidido por la opción de compras discrecionales ya que voy a ir adquiriendo mas conocimientos paralelamente... Dispongo de 16.000 euros de liquidez, mi estrategia empezaría por comprar acciones por valor de 4000 euros en una empresa e ir incrementando la adquisición de acciones en otras empresas en los momentos oportunos en el mercado, hasta sumar un total de 4 empresas y a partir de ahi segun vaya ahorrando adquirir mas para diversificar mas.

Me gustaría empezar por Santander, Iberdrola, BBVA, o Mapfre eligiendo bien el momento para comprar barato y realizando el análisis fundamental al menos, en cada momento. (Broker ING)

Que te paracen las cantidadades de dinero y la estrategia? Muchas gracias por todo lo que aportas!

Hola Gregorio,

Antes de nada quería felicitarte por la web y los libros y agradacerte la dedicación que pones en contestar a nuestras dudas!! Para mi son una grandisima ayuda.
Yo soy una de estas "analfabetas financieras" que nunca han recibido formación sobre el tema y a las que invertir en bolsa y formar un patrimonio les parecía algo inalcanzable . Por ello tus libros fueron una autentica revelación y me han servido para empezar a tomar control de mis finanzas personales. Asi que mil gracias!!

Mi consulta es la siguiente:

Actualmente tengo 26 años y todavía no he invertido nunca en bolsa (espero hacerlo esta semana por primera vez).
Despues de leer varios de tus libros me he decidido a seguir la estrategia que propones de invertir a largo plazo apostando por valores estables y con la mayor rentabilidad por dividendo posible.

Del total de mis ahorros (15.000 E) dispongo de 10.000 Euros que quiero invertir en bolsa (y otros 5.000 que los voy a dejar en mi cuenta corriente para los imprevistos y para hacer frente a los gastos del día a día etc. ).

Siguiendo los crietrios del PER, rentabilidad por divindedo, y de diversificación por sectores y empresas he pensado que mi cartera inicial podría estar compuesta por:

1. Caixabank
2. Banc Sabadell
3. BBVA / o Santander
4. Mapfre
5. Gas Natural
6. Endesa
7. Telefonica
8. BME

- Crees que meter 2/3 partes de mis ahorros en bolsa es una buena idea si no lo he hecho nunca antes? Tengo claro que a largo plazo vale la pena, pero no puedo evitar sentir cierto "miedo" de lo que pueda pasar con ellos. Debería quizás dejar algo para renta fija?
- Los valores que he elegido te parecen una buena seleccion para seguir esta estrategia de largo plazo? Y crees que es un buen momento para comprarlos?
- Mi última duda es cuando realizar las compras. La veradad es que estoy tentada en comparlo todo en una semana, ya que no quiero perder más tiempo del que he perdido ya.... Pero no se si sería más conveniente espaciarlas en el tiempo por seguridad y dada mi inexperiencia. Si es así cual crees que sería un buen ritmo?

Muchas gracias por tu ayuda y felicidades de nuevo por tu labor.

Hola te felicito por la constancia que mantienes respondiendo dudas, y por todo tu site.
Lei mucho tanto que ya olvide lo primero que lei.
En concreto pensaba que para mi era viable vivir en 20 años de dividendos.
Pero al final mas o menos hice una cuenta asi, suponiendo que compro acciones que pagan 3,5% de dividendo anual. Entonces entiendo que si empiezo de apoco y voy comprando todos los meses y reinvierto los dividendos. Tendria que llegar a tener 50000u$S en acciones que darian 1740 u$S anulaes o sea que por mes serian 145u$s? sin contar inflacion y asumiendo que es realista que paguen un 3,5%anual.
Para mi ya no seria viable vivir con 145u$s mensuales.
1:Los etf serian similares los dividendos que pagarian? o es el doble de dividendos?
No me gustan los etf preferiria mantener mi patrimonio en acciones aunque no sean nominativas.

2: veo otra estrategiacomprar y vender las acciones a corto plazo, o sea esperar que suban y luego vender y asi ir en ese tren. Pregunto es viable esta estrategia? suponiendo se invierta unos 1000u$S en acciones esperar unos meses a que suban venderlas, y reinvertir 1000 y asi sucesivamente? Ej.
compro FB en junio 2015 u$S1000 si sube en agosto a 1300u$S las vendo.

muchas gracias

Hola, recién me entro un gran interés por invertir en la bolsa pero lo malo es que no se nada de ello y apenas estoy estudiando al respecto ya que recién termine mi carrera de ingeniería pero no tiene nada que ver con el tema.
Tengo muchas dudas pero la principal es sobre las inversiones de largo y corto plazo, no sé si las inversiones de largo plazo no podre contar con mi dinero hasta alguna determinada fecha, es decir, supongamos que tengo una emergencia y necesito ese dinero, ¿si podría retirarlo? aparte en la inversiones a corto plazo si veo que en el momento no me conviene retirarlo puedo esperar unos dias o incluso años para que sea rentable y obtenga un beneficio a debe de ser a fuerza que sea antes de una determinada fecha?

Espero que me puedan ayudar, apenas entre en una simulación que se llama Accigame y espero aprender.

hola, sigo esta pagina desde hace tiempo (6meses) y fue la que me inspiro a empezar a invertir. Ahora tengo una cartera de 30 mil que quiero duplicar en los próximos 6 meses con compras esporádicas. Mi cartera es de 8+2 valores de 3000 (8 valores que quiero seguir invirtiendo SAN,BBVA,BME,ACS,ENAG,MAPFRE,IBE,TEF) y 2 que no voy a seguir invirtiendo porque las veo mas a corto (GAM,REP).Tengo 2 preguntas a ver si me podéis aconsejar:
1. Bajo la situación actual (13/06/15) que valores de los que tengo son mas interesantes para seguir invirtiendo. tengo dudas para afrontar las nuevas compras según esta el panorama.
2. veis algún otro valor que pudiera añadir a la lista para mejorar la diversificación (me gustaría tener una cartera de 10 valores para largo)...ITX,REE,AENA,VISCOFAN??
También tengo un fondo en Eurostox pero con malos resultados por ahora.
Muchas gracias y enhorabuena por el pedazo trabajo que supone mantener esta estupenda pagina!!

De acuerdo muchas gracias me as ayudado y tranquilizado si necesito alguna aclracion no dudareb en preguntarte un saluido

Hola quisiera pedir consejo a ustedes.
soy totalmente nuevo en este campo de la inversion y sin ningun tipo de formacion para invertir ,el año pasado el 11/2013 ,compre 1900 acciones a BBVA a 8,90€ .
el 07/2014 compre 634 acciones a BBVA a 9.46.
el11/ 2014 compre 150 acciones a BBVA a 8.50 .
Y a fecha de hoy 12/2014 estan las acciones a 7,95.Como vereis e metido la pata porque tengo unas perdidas de 2.900 € , mi idea ahora es esperar bastante tiempo hasta que lleguen a coger un balor de 10€ y vender las dos primeras compras ,y luego bolver a esperar a que buelvan a bajar y con el dinero obtenido de la venta , comprar acciones mas baratas , por que la idea mia es la inversion a largo plazo .
como vereis , me e metido sin tener idea y ahora no se como salir sin tener perdidas , os agradezco mucho los consejos que podais darme ,y que os parece la estrategia que tengo pensada.
un saludo

Mi cartera es la siguiente:
-Repsol: 276 títulos
-BME: 1000 títulos
-Telefónica: 1026 títulos
-Iberdrola: 2709 títulos
-Arcelor Mittal: 750 títulos
-Santander: 9900 títulos
-Bbva: 2290 títulos
Que te parece? En que aumentarias la exposicion? Me gustaria duplicar el numero de BME, ¿te parece buena idea? ¿que otros titulos añadirias?
Respecto a los dividendos siempre los reinvierto.¿ que opnion te merece?

Buenas tardes:
Me he sorprendido al leer mi comentario al navegar por la página despues de dos años. No lo recordaba.
Al final en dos años casi triplique mi capital, y como nuevas empresas inverti en bme que ahora supone un 15% de mi cartera y recientemente an arcelor mittal. Estoy muy contento con las plusvalias y dividendo que me ofrece BME, pero arcelor aunque confio en su revalorizacion futura, ahora me da un poco de miedo; hago compras esporadicamente de 250-300 acciones. Que opinion te merece arcelor?

Hola Contellation,

Me parece una estrategia razonable.

Si eliges las empresas sólo porque sean grandes, creo que habría que tener en cuenta más cosas, como su negocio, las perspectivas de futuro, las barreras de entrada, etc.

Me parecen bien los valores que has elegido, aunque en el caso de las petroleras no tengo muy claras sus perspectivas de crecimiento a muy largo plazo, por eso Repsol es el que me ofrece más dudas.

En cuanto a Jazztel, es una empresa con un cierto riesgo, no está entre las habituales de los inversores prudentes.

Las demás sí me parecen bien, aunque para una cartera de ese tamaño me parecen relativamente pocas, creo que sería bueno tener una mayor diversificación. En este hilo tienes varias ideas que te puden ayudar:

Empresas para invertir a largo plazo

Un saludo.

He estado leyendo sobre los tipos de estrategias, y esta es la que he seguido desde que me lance de cabeza a este mundo. Hago compras en caidas fuertes en los grandes del Ibex (San, Bbva, Iberdrola, Repsol, Telefonica) pero siempre con un 40 por ciento de liquidez en cuenta. En estos dificiles momentos tengo una cartera de unos 100.000 €uros y promediada a los valores actuales, sin perdidas ni ganancias (mas o menos)
Simpre reinvierto los dividendos y estoy esperando a niveles mas bajos para meterle a mis cinco valores mas BME, Mapfre, y quizas Jazztel (Inditex ya escapo)
Soy joven, tengo 28, me apasiona este mundo y mi vision es el muy largo plazo, el de la compra tan solo sin realizar ninguna venta.
Las preguntas son:
-hago bien en realizar este llevar a cabo este tipo de estrategia?
-que te parecen los valores que la componen y los que quiero en un futuro?
-a largo esto dara sus frutos?