El beneficio neto ha sido de 79,6 MM de euros, que suponen un beneficio por acción (BPA) de 0,17 euros (después del split 4 x1), nivel similar al de hace 1 año.

Los márgenes tienen una evolución positiva; intermediación (+17,24%), ordinario (+13,23%) y explotación (+14,56%).

El ROE empeora ligeramente hasta el 16,44% frente al 17,05% de hace 1 año.

El crédito a clientes aumenta un 10,45%. Los créditos a familias para compra de vivienda crecen un 14,52%, la mitad que hace 1 año pero todavía un crecimiento alto.

El ratio de eficiencia mejora, quedando en el 33,04% cuando hace 1 año era el 33,81%.

La tasa de morosidad empeora hasta el 1,20% (al finalizar 2007 era del 0,61%) pero sigue siendo una cifra históricamente buena. La tasa de cobertura de la morosidad baja hasta el 176% desde el 315% de hace 1 año, pero también sigue siendo una buena cifra.

El patrimonio neto aumenta un 25% y queda en 1.276 MM de euros.

El banco continúa aumentando su diversificación con la apertura de oficinas fuera de la Comnidad de Valencia y la entrada en otros negocios (energía solar y eólica, etc.) que ya le aportan el 12% del beneficio neto.

Puede consultar aquí el historial de dividendos del Banco de Valencia.

Todas las cifras se comparan con los 3 primeros trimestres de 2007, salvo que se indique lo contrario.

El beneficio neto ha sido de 117,98 MM de euros, equivalentes a un beneficio por acción (BPA) de 0,25 euros, cifra similar a la de los 3 primeros meses de 2007.

Los márgenes tienen una buena evolución; intermediación (+14,21%), ordinario (+12,30%) y explotación (+12%).

La tasa de morosidad queda en el 1,85% cuando hace 1 año era del 0,50%. La cobertura de la morosidad baja hasta el 120% desde el 384% de hace 1 año.

El ROE cae hasta el 13,45% desde el 16,98% de hace 1 año, influído entre otras cosas por la ampliación de capital realizada el año pasado, igual que la ha sucedido también al BPA.

El ratio de eficiencia empeora muy ligeramente hasta el 34,61% desde el 34,44% de hace 1 año.

La inversión crediticia aumenta un 8,33%, aunque en el último trimestre este crecimiento se está desacelerando por la reducción de riesgos que están llevando a cabo los bancos. No me parece bueno que los créditos inmobiliarios sigan creciendo por encima de la media (+13,72%) y por tanto aumentando su peso en el balance del banco. Los depósitos de clientes aumentan un 16,60%, destacando los depósitos a plazo (+42,13%), lo que aumenta la estabilidad del banco.

El patrimonio neto aumenta un 23% y queda en 1.287 MM de euros.

Puede consultar aquí el historial de dividendos del Banco de Valencia.

Es un banco comercial mediano. Tiene negocios de tarjetas de crédito, financiación al consumo, seguros, fondos de inverión y planes de pensiones, etc. Desarrolla toda su actividad en España.

Bancaja posee aproximadamente el 38% del Banco de Valencia.

Paga el dividendo anual en 3 veces; julio y octubre del ejercicio que se trate y marzo del año siguiente. Por ejemplo el dividendo del ejercicio 2007 lo paga en julio de 2007 (1º a cuenta), octubre de 2007 (2º a cuenta) y marzo de 2008 (complementario).

www.bancodevalencia.es

Puede consultar aquí el historial de dividendos del Banco de Valencia.