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Guía para principiantes: ¿Es rentable operar en el Forex, o es una estafa?

Muy poca gente consigue ganar dinero de forma consistente en el Forex, el mercado de divisas.
Las divisas son muy difíciles de valorar por fundamentales. Es mucho más difícil valorar divisas que valorar empresas, por ejemplo.
Esto hace que el Forex no sea apropiado para la inversión a largo plazo, sino para el trading a corto plazo. Y el trading a corto plazo, con divisas, con acciones, con materias primas o con lo que sea, es una actividad en la que muy poca gente consigue ganar dinero a lo largo de su vida.
Por eso el Forex no me parece nada recomendable para el inversor particular.
Respecto a si es una estafa, no, el Forex no es una estafa. Es el mercado internacional de divisas, y es un mercado serio.
Pero sí que hay muchas estafas que utilizan el Forex como reclamo. Como estafas piramidales, por ejemplo. O estafas que implican la gestión del dinero de los clientes de una forma muy arriesgada. El Forex en sí no es la estafa, sino el medio a través del cual los estafadores atraen a sus víctimas.
Por todo ello, lo recomendable para un inversor prudente es mantenerse alejado del Forex.

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Comentarios (37)
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Buenas noches.

Llevo unos días informándome sobre el trading en Forex. En concreto me interesa el de alta frecuencia. Mi formación es la de ingeniero de telecomunicaciones y tengo conocimientos altos en programación y medio altos en matemáticas, por lo que he pensado que podría aplicarlos en este caso.

La forma en que en un principio pensaba plantear mi estrategia (después de haber estudiado largo y tendido, puesto que soy nuevo en esto y también después de un tiempo de realizar backtesting para validar estrategias) es realizar una inversión de 1500 euros, por ejemplo. Dividir esa inversión en 150 procesos distintos, es decir, 10 euros para cada proceso, y, con esos procesos, intentar hacer el mayor número de operaciones diarias, por ejemplo, 100 con cada proceso. Supongamos que de media cada uno de esos procesos me reporta 1 céntimo de beneficio, es decir, cada proceso me reportaría un euro de beneficio, por lo que tendría un beneficio de 150 euros en un día.

Quiero decir, tan difícil es conseguir 1 centimo haciendo una aportación de 10 euros? Que problema hay con hacer miles de operaciones en un día? las comisiones? Evidentemente, estoy pensando en un sistema de trading automatizado, puesto que tengo los conocimientos informáticos y matemáticos para poder implementarlo de forma individual.

Seguramente habré dicho un montón de burradas puesto que soy totalmente novato, pero lo que no entiendo es el problema que hay en comprar y vender muchas veces en un día obteniendo beneficios pequeños, en torno a un céntimo o cosas así.

Muchas gracias por tu atención, un saludo!!

Y muy interesantes los datos!
Diego
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Hola Diego, y muchas gracias.

El problema son las comisiones, eso es. Piensa que la programación de cuándo lanzar las órdenes la haces tú, pero luego cada orden la tienes que lanzar a través de un broker, que te cobrará una comisión por cada operación que hagas.

Por eso no puedes hacer operaciones con un importe tan bajo, porque con las comisiones perderías dinero en todas ellas.

Además de eso, piensa que el trading de alta frecuencia es más bien para institucionales. Fíjate hasta qué punto es importante la velocidad de ejecución que las oficinas que están más cerca de los ordenadores del mercado (BME, Euronext, CME, etc.) son muy caras de alquilar, porque los grandes bancos de inversión y similares pagan mucho por ellas, para que sus órdenes tarden algún milisegundo menos en ejecutarse que las de los competidores (porque el cable es más corto). Es cuestión de milisegundos que otro aproveche la oportunidad, y desaparezca.

Saludos :)
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Buen día, estoy interesada en invertir en forex pero antes me gustaria saber si alguno de ustedes a trabajado con ellos que experiencias tienen
Espero sus comentarios
Gracias
Comentario editado por última vez entre about 5 years ago y Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) Gloria Perez
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Hola Gloria.

Hacer trading (en Forex, o en lo que sea) es muy complicado, y por eso casi todo el que lo intenta acaba perdiendo dinero, o teniendo resultados muy mediocres.

Yo te recomiendo que inviertas a largo plazo en acciones de empresas de calidad, buscando la renta que te darán los dividendos. ¿Conoces esta forma de invertir?

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Buenas tardes, D. Gregorio:

Para los que tenemos interés en saber más sobre al Forex, hay menos transparencia de la rentabilidad real de este tipo de trading. Hay pocas o ninguna fuente fiable que dé esta información. Hablan particulares. Unos dicen que el 10 % semanal, otros que el 10 anual...

¿Podría usted, D. Gregorio, aclarar un poco el tema de la rentabilidad en Forex?

Muchas gracias por todo. Saludos.
David
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Hola David.

Llámame de tú, por favor.

Como dices, no hay datos oficiales. Se estima que los traders que de verdad viven del trading (que son muy pocos en el mundo) ganan una media del 10%-20% al año. Habrá años que ganen un 60%, y otros que pierdan un 20%. La media se estima en ese 10%-20%. Y esto, haciendo trading, lo gana muy poca gente.

El 10% semanal es imposible. Se puede ganar un 10% una semana en la vida, porque dé esa casualidad. Pero de forma habitual es imposible.

Yo te recomiendo que inviertas a largo plazo. Es mucho más fácil, la mayoría de la gente gana dinero de verdad (con el trading lo habitual es perderlo), te deja mucho tiempo libre, etc.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Buen dia, quiero invertir en forex. ¿Es bueno que le gestionen la cuenta o es mejor uno mismo tomar un curso?
Comentario editado por última vez entre about 6 years ago y Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) Camila Rios
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Hola Camila,

Yo te desaconsejo totalmente que hagas trading en el Forex, porque casi todos los que lo hacen pierden dinero.

¿Por qué crees que te va a ir mejor con el Forex que con las acciones?

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Forex es una estafa, miles de paginas viven de cursos, otros que dicen ser ganadores dando charlas, la realidad es que es caótico, todos los indicadores son oscilantes o sea cuando lo pruebas en backtesting solo o combinándolos con otros comprobaras que son oscilantes, o sea ganan lo mismo que pierden pero hay un daño que te come y es la comisión, compruebe en back testing con tick de un ano y veras que al final te dara cualquiera una curva de ganancia favorable pero a cambio de muchas entradas y es hay donde entra la comisión y eso lo saben los bróker, todos dan 50 para ganar y 50 para perder , igual si lo combinas , haga la prueba a largo plazo, al final pierdes el dinero poco a poco en comisión, por últimos los que viven de seminarios, cursos etc, les pregunto si no es mejor que den su estrategia y punto, nadie pero ninguno veo que da su estrategia.Si no hubiera comisión la cosa seria distinta, los bróker no deberían cobrar comisión ya que ellos tienen nuestros depósitos, que hablar del spred.
carlos
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Hola Carlos,

El problema es el que comentas, las comisiones. Es algo común al trading de muy corto plazo en cualquier activo, no sólo en el Forex. Pasa lo mismo con las acciones, las materias primas, etc.

Por eso, siendo más precisos, no es que el Forex sea una estafa, sino que con el trading de corto plazo es muy difícil, casi imposible, ganar dinero de forma consistente.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola.

Supongo que si estoy viendo la gráfica del euro/dolar (1 euro/1,11 dólares) lo que estoy viendo es el movimiento del dolar. Es decir, cómo cambia el precio del dólar (si la gráfica baja es que se imprimen menos dólares = el dolar gana poder adquisitivo = gana valor = se evalúa; y si la gráfica sube es que se imprimen más dólares = el dolar pierde poder adquisitivo = pierde valor = se devalúa).

Del mismo modo que si estoy viendo la gráfica del petróleo (30 euros/ 1 barril de petróleo), lo que estoy viendo es el movimiento del petróleo. Es decir, cómo cambia el precio del barril de petróleo (si la gráfica baja es que hay más petróleo = es un bien abundante = cuesta menos = pierde valor = se desploma = se devalúa; si la gráfica sube es que hay menos petróleo = es un bien excaso = cuesta más = gana valor = se evalúa).

Entonces sería lo contrario una cosa a la otra, ¿no? Porque cuando la gráfica del dolar (o euro/dólar) baja es que se está evaluando; y cuando la gráfica del petróleo baja es que se está devaluando o desplomando.

Esto sucede con las monedas (la frase no es mía, pero es una cosa que sabemos todos):
Una disminución de la oferta o un aumento en la demanda de una moneda puede provocar que el valor de dicha moneda se incremente.
¿Por qué entonces, al disminuir la oferta de dólares y aumentar la demanda de dólares, la gráfica del euro/dolar (que representa el movimiento del dólar) va a hacia abajo? ¿Si se está produciendo un aumento de la demanda (velas verdes), la gráfica no debería ir hacia arriba? ¿No debería ir el incremento de la demanda, la excasez y la evaluación de la moneda hacia arriba -como ocurre con el petróleo-; y la devaluación, caída, desplome, abundancia, etc hacia abajo de la gráfica? ¿O es que acaso la gráfica no representa el movimiento del dólar, sino el movimiento del euro?

Gracias y saludos.
Leyrian
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Hola Leyrian,

En cualquier gráfica en realidad ves el movimiento de las 2 monedas. Pero en el caso que pones el "1 euro" queda fijo, y lo que se mueve es cuántos dólares te dan por 1 euro, sí.

Que suba o que baje una moneda no depende sólo de que se impriman o no billetes, sino de muchas más cosas.

Si baja esa gráfica del petróleo es que el barril de petróleo te cuesta menos euros, sí.

En los ejemplos que pones, si la línea va hacia arriba el dólar vale menos y el euro vale más. Y en la otra, si la línea va hacia abajo es que el petróleo vale menos.

La gráfica euro / dólar te muestra lo que pasa, pero no por qué pasa. Esa gráfica no te dice si está aumentando la oferta de dólares o disminuyendo, ni si está aumentando o disminuyendo la oferta de petróleo, etc. Las gráficas sólo te dicen lo que están haciendo los precios, pero el motivo por el que los precios están haciendo eso no sale en ningún gráfico, eso es algo que cada uno puede estimar, y llegar a conclusiones diferentes una personas de otras.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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saludos, quisiera saber si alguno de ustedes me puede compartir experiencias de forexguia.com e visto mucha publicidad del sistema de señales y lo económicas que son quisiera conocer que tan efectivas son
Brayan
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Hola Brayan,

No la conozco, lo siento.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola

Soy novata en el tema de la bolsa y voy aprendiendo poco a poco. ¿Invertir en bolsa a corto plazo cuanto tiempo es? ¿Se mide en días, horas o como?
Carmen
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Hola Carmen,

No un plazo estándar. Por "corto plazo" generalmente se entiende desde segundos hasta unas pocas semanas/meses, pasando por algunas horas o días.

Dentro del corto plazo hay muchísimas estrategias distintas, con características distintas, por eso no hay una respuesta única, pero en general es lo que te comento, hasta algunas semanas / meses.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Cómo Los Corredores de Fórex Hacen Realmente Dinero

Por Alex Bowman, CFA - Agosto 27 de 2015

La mayoría de los corredores de Fórex no son tus intermediarios financieros tradicionales que puedes encontrar en Wall Street. Cuando se opera en moneda extranjera y mercados CFD, entender completamente la estructura y los objetivos estratégicos de los corredores de Fórex puede significar la diferencia entre el éxito y el fracaso total para un trader. Hay mucho más en esta materia que la transparencia en la estructura de la comisión y los costos ocultos. Conocer cómo identificar una verdadera solución de corredores, que atienda tus intereses en vez de llenar sus propios bolsillos con tú dinero, será un largo camino para salvaguardar tú capital.

El Peligroso Modelo de Negocios de Creación de Mercado o B-Book
¿Cuál es el modelo de negocios de la mayoría de corredores Fórex, cómo operan y hacen dinero? ¿Cuáles son las diferencias fundamentales de las estructuras tradicionales con las que los inversores de capital están habituados a trabajar?

Sólo hay dos modelos de negocios entre los miles de corredores alrededor del globo. El primero y más usado es el modelo de creación de mercado (market-making), o B-Book (Libro-B). Sean o no sean regulados, estos corredores manejan el mayor riesgo de pérdida financiera y de utilidad para los clientes. El B-Book es un término técnico que implica que el proveedor ejecutará virtualmente operaciones sin enviarlas a los mercados en tiempo real. Esta metodología permite al corredor virtual conservar todas las operaciones en los libros, actuando como contrapartida para cada transacción, bajo la suposición de que la mayor parte de los clientes eventualmente perderá todo su dinero. Aquí, la pérdida del cliente se convierte en la ganancia del corredor y viceversa.

Pueden haber leído muchos reportes con quejas de traders cubriendo una variedad de técnicas de manipulación de los corredores que encontraron al hacer trading en Fórex y CFDs, incluyendo la caza de stop loss (stop-hunting), demoras forzadas en ejecución de operaciones, subidas de precios injustificadas, gaps artificiales, deslizamientos inesperados (slippage) y ampliaciones drásticas del spread, entre muchas otras prácticas turbias que los testigos reportan. Lo más probable es que muy pocos sabrían las razones por debajo de los comportamientos de estos corredores. En la realidad, todo recae en los factores de oportunidad e incentivo financiero. Ya que la utilidad y la supervivencia financiera se da por las pérdidas de los clientes, estos corredores tienden a usar mal las facilidades técnicas de los sistemas de B-Book, interfiriendo con las operaciones de los clientes, manipulando la ejecución y hasta maquillando la cotización de precios para maximizar sus ganancias.

Infortunadamente, como la práctica lo revela, hasta los corredores regulados pueden propender a estos abusos. La realidad de las cosas y la experiencia práctica de los inversores con creadores de mercado, muestra que no existe tal cosa como un corredor B-Book de confianza, mientras que el modelo de por sí se encuentra sesgado para beneficiar al corredor a expensas del cliente.

El modelo de B-Book se explica de la siguiente forma:
El CLIENTE esta propenso a:
- Ejecución virtual
- Cotizaciones artificiales
- Spreads distorsionados con márgenes
- Demoras forzadas de ejecución
- Deslizamientos
- Caza de stop loss
- Spikes (subidas de precios) y gaps (saltos en los precios)
Y todo se hace con:
- Transacciones del cliente
- Dinero real
Esto a través de MetaTrader 4. Desde el B-Book se hace la gestión del riesgo, para manipular la ejecución en las operaciones a conveniencia del bróker.

Miremos los números. Más abajo encontraremos una tabla de datos de un pequeño corredor de B-Book que salió del mercado recientemente, el cual decidió compartir su valiosa información con los inversores. La utilidad de este corredor, con sólo tres empleados, es alucinante. Para ser sinceros, ellos producen dinero de la nada:

Book Tipo A:
Instrumento Trader Utilidad
EURUSD 7770000 -$0.45
EURUSD Usuario1 $36.00
Book Tipo B:
Instrumento Trader Utilidad
GBPCAD 7770000 -$29,817.15
GBPUSD 7770000 -$23,545.28
USDJPY 7770000 $1.92
EURUSD Usuario1 -$50,384.10
GBPCAD Usuario1 $33.53
GBPUSD Usuario1 -$1,208.89
USDCAD Usuario1 -$409.61
USDJPY Usuario1 -$88,852.07
EURUSD Usuario2 $6.39
GBPCAD Usuario2 $31.88
GBPUSD Usuario2 $19.44
USDJPY Usuario2 $1.04


Como se puede observar más arriba, entre todos los clientes ocurrió una sorprendente pérdida de USD 195,000 en un día de operaciones. El corredor B-Book transformaría estas operaciones virtuales de los clientes, donde en primer lugar nunca ocurre una negociación en el mercado, en la misma utilidad del corredor. Al día siguiente, estos fondos se usarían para pagar más publicidad, vendiendo el concepto de dinero fácil a los confiados inversores. Esto es precisamente el porqué de que los inversores tengan tan alta visibilidad en internet debido a la gran publicidad, uso de modelos B-Book, mientras que los corredores ECN profesionales tienen relativamente una presencia en internet reducida y publicitan sus ofertas con presupuestos razonables. La alta competición en espacios de publicidad produjo que los costos de mercadeo de los corredores se dispararan y, generalmente es el caso que solamente corredores B-Book (creadores de mercado) que en esencia usan el dinero del cliente para pagar la publicidad, puedan darse el lujo de pagar tan elevado costo.

Consecuencias aterradoras de modelos de negocio B-Book
Las más comunes y grises técnicas usadas por los corredores B-Book se presentan dentro de la misma plataforma que ellos utilizan. Los corredores tienen los medios técnicos para forzar demoras en la ejecución, estropear las cuentas de los clientes cuando los traders pudieran necesitar salir del mercado en grandes oscilaciones del precio. Ellos pueden, y a menudo ignoran las solicitudes de stop-loss, ejecutan órdenes en precios inferiores, toman el dinero de los clientes de deslizamientos positivos, inflan artificialmente los spreads y utilizan otras herramientas complejas para garantizar la utilidad del corredor. Estos sistemas no están diseñados para proveer servicios de corredores honestos y no apuntan a la satisfacción a largo plazo del consumidor. Todo lo que pretenden hacer es maximizar la pérdida del cliente para maximizar el premio o utilidad del corredor.

Lo Peor de Todo, Esto Podría Ser Legal, Hasta Para Corredores Regulados
Suficientemente curioso, la mayoría de las técnicas manipulativas en discusión que hemos visto podrían ser perfectamente legales, hasta para corredores regulados registrados y operando en jurisdicciones formales. Este es tal caso porque, de acuerdo a los contratos con el cliente, los cuales son términos y condiciones que los usuarios aceptan en línea al abrir cuentas de Fórex, son redactados con la total divulgación del rol de creadores de mercado de dichos corredores. De acuerdo a estos acuerdos, los corredores actúan como negociantes exclusivos para todas las operaciones de Fórex y CFD, y legalmente tienen el derecho de ofrecer el tipo de ejecución que consideren adecuada bajo ciertas circunstancias. Si las circunstancias son aquellas en donde el cliente está ganando dinero, sería del mayor interés del corredor el poner un alto a las operaciones ganadoras y reversar la utilidad. Si es perfectamente legal hacerlo, de igual forma podría no existir un alto tampoco para el corredor en realizar esta práctica.

Soluciones alternativas DMA/STP para traders profesionales
Los corredores DMA/STP, usualmente conocidos como corredores ECN, persiguen los intereses de sus clientes, en contraste con las prácticas mencionadas anteriormente. También conocidos como corredores A-Book (Libro-A), las compañías DMA/STP operan sólidos negocios de corredores de la forma en que deben ser. Equipados con medios técnicos para entregar las más favorable ejecución de operaciones, los corredores DMA/STP son gestionados por modelos centrados en el cliente, lo cual los motiva a mejorar sus servicios continuamente, reducir el costo por operación y proveer soluciones que le ayudan al trader a alcanzar mejores resultados. Los corredores DMA/STP entregan precios reales del mercado y conducen todas las operaciones del cliente a bancos internacionales y otros proveedores de liquidez a través de ambientes ECN. Concord Bay (http://www.concordbay.com) es un ejemplo de corredor internacional que opera de acuerdo a un modelo de negocios 100% DMA/STP, en una relación de negocios justa y transparente donde el corredor está motivado a ayudar al éxito del cliente en el mercado, hacer crecer el volumen de operaciones y facilitar la utilidad del cliente en una relación gana-gana.

En Pocas Palabras
Si alguna vez pensaste en hacer dinero con un corredor creador de mercado (market-making broker), deberías olvidarlo por completo ya que las posibilidades de que tus sueños se materialicen son cercanas a cero. La única solución viable de corredores para traders profesionales de Fórex y CFD es aquella donde la motivación financiera del corredor está unida al éxito del cliente, con una compensación basada en comisiones, en vez del usual modelo B-Book, donde el corredor hace dinero a través de la pérdida del cliente. Las compañías DMA/STP, también conocidas como corredores A-Book, abastecen a traders profesionales e inversores, llevando ejecuciones más satisfactorias y servicios de operaciones de primera clase para facilitar el éxito de sus clientes.


Con esto se le ofrece al CLIENTE lo siguiente:
- Mejor precio
- Máximo volumen
- transparencia
- confidencialidad
Esta transparencia se da por:
Liquidez = volumen [bid/ask]
Ejecución de mejor precio + volumen [ECN]
Órdenes del cliente = volumen [bid/ask]
Liquidez y precios por:
- Bancos internacionales
- Fondos de cobertura
- Traders profesionales
- Otros ECNs
Comentario editado por última vez entre about 8 years ago y Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) Alex Bowman
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Hola Leyrian,

Esa variación de las cantidades es lo que representa el precio. La vela roja quiere decir que baja el precio del euro y sube el del dólar. O lo que es lo mismo, que cada vez te dan menos dólares por 1 euro, o más euros por 1 dólar. Lo que aumenta es el interés o la demanda por el dólar, y disminuye por el euro.

Al pasar de 1,13 a 1,12 sube el dólar y baja el euro.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola.
Entiendo lo que dices de que es imposible que se compren euros sin comprar dólares, pero se compra más cantidad de unos que de otros, porque si siempre se comprara un euro a cambio de un dolar sería un tipo de cambio fijo y no habría gráfica. Así que sigo queriendo saber si cuando hay una vela roja (por ejemplo) es porque crece la demanda de dólares, o porque crece la oferta de dólares (si hay más gente que prefiere comprar dólares que venderlos, o si hay más gente que prefiere vender dólares que comprarlos).
Según los determinantes individuales del precio, cuando la oferta es mayor que la demanda bajan los precios. Si antes por 1 euro te daban 1,13 dólares y ahora por 1 euro te dan 1,12 dólares, ¿significa que el dolar ha bajado de precio? Por un lado pareciera que ha bajado de precio, porque 1,12 es menor que 1,113; pero por otro lado pareciera que ha subido de precio, porque por 1 euro consigues menos dólares.
En caso de que los precios del dolar estén bajando (y la vela es roja), implicaría que la oferta de dólares es mayor de que la demanda (según los determinantes individuales del precio); o que la gente prefiere vender dólares antes que comprarlos.
En caso de que los precios del dolar estén subiendo (y la vela es roja), implicaría que la demanda de dólares es mayor que la oferta; o que la gente prefiere comprar dólares antes que venderlos.
Como dijiste "Si esta gráfica sube quiere decir que cada vez te dan más dólares por 1 euro, con lo cual está subiendo el euro y bajando el dólar"; deduzco que en este caso (la gráfica baja, y me dan menos dólares por un euro) está subiendo el dólar. Entiendo que está subiendo de precio, porque antes por 1 euro te daban 1,13 dólares, y ahora por 1 euro te dan 1,12 dólares (menos, o sea que es más caro).
En este caso sería ésta opción:
"En caso de que los precios del dolar estén subiendo (y la vela es roja), implicaría que la demanda de dólares es mayor que la oferta; o que la gente prefiere comprar dólares antes que venderlos."; lo cual me descuadra en una tendencia bajista.
¿Podrías decirme qué está ocurriendo entonces (si la oferta de dólares es mayor que la demanda; o al contrario), y explicarlo según la tendencia?
Gracias y saludos.
Leyrian
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Hola.

Estoy enfrente de una gráfica de una demo de Metatrader. Supongo que todas las plataformas serán más o menos igual, pero por si hubiera cambios.
Si ahora mismo hay que dar un euro para recibir 1,12424 dólares (pone esta cifra a la derecha de la gráfica, enmarcada en negro; y va cambiando continuamente), significa que en términos absolutos el dólar está devaluado respecto al euro, ¿verdad?.
Si la última vela es roja, con un precio de apertura de 1,13170; y un precio de cierre (que se mueve todo el rato, así que la cantidad ya no es esa) de 1,12424; signica que antes había que dar 1 euro para recibir 1,13170 dólares; y que ahora hay que dar 1 euro para recibir 1,12424 dólares. En términos absolutos el dólar sigue devaluado respecto al euro, ¿pero en términos relativos se habría evaluado un céntimo durante el último día?
Si en Agosto del 2011 había que dar 1 euro a cambio de 1,44 dólares; y ahora hay que dar 1 euro para recibir 1,12 dólares; ¿significa que durante los últimos cuatro años se ha evaluado el dólar en términos relativos, pero que en términos absolutos sigue devaluado frente al euro?

Y sigues sin responderme a esta pregunta:
Si en una gráfica del euro/dolar aparecen muchas velas rojas, ¿significa que la gente ha vendido euros, a cambio de dólares? O en otras palabras, ¿cuando hay velas rojas es mayor la oferta de dólares o la demanda de dólares?
Igual no puede ser, porque entonces los precios se quedarían estancados y no habría gráfica; o otra cosa es que en algún momento se crucen, como ocurre con cualquier tipo de transacción o de producto, pero eso no significa que la oferta y la demanda sean "iguales". En otras palabras, ¿si hay velas rojas en una gráfica del euro dolar es porque la gente quiere comprar dólares (entregando euros), o porque la gente quiere vender dólares (recibiendo euros)?

Gracias y saludos.
Leyrian
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Hola Leyrian,

No significa que esté devaluado, porque el cambio justo de las monedas no es 1 a 1. Pasa un poco como con las acciones, que una cotice a 1 no quiere decir que está más barata que otra que cotice a 10.

Si una moneda está devaluada o no frente a otra es algo muy difícil de ver. La mejor aproximación que conozco son los estudios en base a la paridad de poder adquisitivo, como el índice Big Mac.

Al pasar de 1,13 a 1,12 el dólar ha subido respecto al euro, eso sí.

Al pasar de 1,44 a 1,12 el dólar ha subido respecto al euro, sí. Pero si el cambio "justo" fueran 1,50, por ejemplo, el dólar no estaría infravalorado respecto al euro a 1,12, sino que estaría sobrevalorado.

La otra pregunta sí te la respondí. La vela roja no significa eso. Porque siempre que hay una transacción entre euros y dólares alguien vende dólares y alguien vende euros.

No se pueden comprar dólares si alguien no compra euros (hablando del cambio euro /dólar, claro, se pueden cambiar dólares por yenes, libras, etc, y ahí el euro no interviene).

Y al revés, para que alguien venda euros alguien tiene que vender dólares.

Es imposible que se compren euros sin comprar dólares, o que se vendan euros sin que se vendan dólares.

Lo que significa esa vela roja es que el precio del dólar está subiendo respecto al euro.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola.
¿Si la gráfica es del euro/dolar representa la tendencia del euro en base al dolar, o la tendencia del dolar en base al euro? ¿Si la tendencia es alcista está subiendo el euro, o está subiendo el dolar?
Gracias y saludos.
Leyrian
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Hola Leyrian,

Un gráfico euro/dólar representa cuántos dólares te dan por 1 euro.

Si en esa gráfica hay un valor de 1,12 quiere decir que por 1 euro te dan 1,12 dólares, por ejemplo.

Si esta gráfica sube quiere decir que cada vez te dan más dólares por 1 euro, con lo cual está subiendo el euro y bajando el dólar.

En el gráfico dólar/euros sería todo al revés.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola.

"1) Que bajen los tipos de interés porque la actividad económica se está parando. Esto es malo."
No es malo, significa que la gente está ahorrando, y el ahorro es la base del capitalismo. Lo malo es cuando los baja el Banco Central sin que exista una tendencia real de ahorro entre la población, porque se producen distorsiones en la economía. Deberías ver los videos de Huerta de Soto de "la teoría austriaca del ciclo económico", si no la conoces ya.

Si en una gráfica de cualquier acción se ven velas rojas y una tendencia bajista, significa que la gente en ese momento está vendiendo esa acción (más de lo que la está comprando). Del mismo modo, si en una gráfica del euro/dolar aparecen velas rojas y una tendencia bajista, supuestamente indica que en ese momento la gente está vendiendo euros (más de lo que los está comprando), ¿no? ¿Y cada vez que alguien vende euros los está cambiando por dólares; o simplemente los vende para luego comprarlos y cerrar la operación? ¿En este último caso por qué se llama "euro/dolar", si el dolar no interviene para nada?

Gracias y saludos.
Leyrian
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Hola Leyrian,

No siempre, a veces la economía se para, y no es porque la gente esté ahorrando.

Conozco a Huerta de Soto, pero la variedad de situaciones que se pueden plantear con estos temas es prácticametne infinita, y nadie puede enumerarlas todas.

El número de "objetos" (acciones, divisas, fondos, pisos, etc) comprados siempre es exactamente el mismo que el de "objetos" vendidos. Esto si es así siempre, no puede ser de otra forma. Nuna se puede vender más acciones de Telefónica de las que se compran, por ejemplo, siempre son exactamente las mismas.

Respecto a las divisas, cuando vendes una es siempre porque la estás cambiando por otra. El mercado de divisas es así. Si coges euros para comprar una televisión, eso no figura en el mercado de divisas. En el mercado de divisas se reflejan los intercambios de divisas, y siempre hay 2 divisas en cada operación.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola.

"Los precios no han subido exactamente lo mismo que se ha devaluado el dólar."
Es cierto, porque primero se crea el nuevo dinero y luego los precios van subiendo lentamente hasta el nivel que corresponda. Pero hay que tener en cuenta que ya han existido devaluaciones anteriores, por lo que los importadores compran (con el nuevo dinero creado durante la última devaluación) a precios formados durante las devaluaciones anteriores. Es decir, que igualmente siguen comprando a precios más caros que si no hubiera devaluaciones, pero a su vez tienen más dinero; por lo que queda compensado una cosa con otra. ¿Estás de acuerdo?

"En la pregunta del trading no caigo a qué te refieres. No sé si es corto plazo o corto en el sentido de vender primero para comprar después."
Corto en el sentido de vender primero para comprar después. Decías que los que hacen trading no compran divisas, sino que abren posiciones con futuros (o sea, venden primero para comprar después; tal y como entiendo que funcionan los futuros). Pero también se puede hacer trading de la forma contraria, comprando primero para vender después, ¿no? (si cambias 1000 euros por 1500 dólares y luego vendes los 1500 dólares para recibir 1300 euros, estás comprando primero para vender después).

Creo que el motivo por el que se producen tendencias bajistas acusadas en Fórex cuando hay bajadas fuertes en los tipos de interés es simplemente porque, al devaluarse la moneda, pierde valor. Aunque al final se corrige y prevalece la tendencia alcista, porque en general los bajos tipos de interés hace que se abran nuevos negocios, que se invierta más, etc. ¿Tú qué crees? Porque sería interesante saber qué suele hacer el Fórex ante este tipo de noticias, para saber mejor cómo invertir.

Confírmame: Si en una gráfica del euro/dolar aparecen muchas velas rojas, ¿significa que la gente ha vendido euros, a cambio de dólares?

Gracias y saludos.
Leyrian
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Hola Leyrian,

Lo de las devaluaciones y los precios no es tan exacto, más o menos es así, pero no hay una relación directa y exacta al 100%.

El trading se hace en los 2 sentidos, sí. De hecho en cada operación hay uno que compra y otro que vende.

"Abrir posiciones en futuros" puede ser vender primero para comprar después o al revés, comprar primero para vender después.

En los movimientos de las divisas influyen infinidad de factores, más que en las acciones, y por las predicciones son mucho más difíciles. La que dices es una de las posibles explicaciones, pero piensa que hay, por ejemplo y relacionado con lo que dices, 2 situaciones muy distintas:

1) Que bajen los tipos de interés porque la actividad económica se está parando. Esto es malo.

2) Que bajen los tipos de interés porque la inflación baje, a la vez que la actividad económica sube. Esto es bueno. Piensa en el caso de Suiza, que ha estado muchísimos años con los tipos de interés más bajos que nadie pero la moneda muy fuerte.

En cualquier transación entre euros y dólares alguien vende euros a cambio de dólares, y alguien vende dólares a cambio de euros. Siempre es así.

Imagina que tú tienes dólares y yo euros. Si los intercambiamos, tú has vendido dólares a cambio de euros, y yo he vendido euros a cambio de dólares. Siempre es así, siempre se dan los 2 casos en cualquier transación entre euros y dólares.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola.

"En el caso de USA, por ejemplo, en los primeros 10-15 años del siglo XXI el dólar se depreció mucho más de lo que subió la inflación en USA (respecto a Europa), por lo que para los europeos los productos USA realmente estaban más baratos gracias a la depreciación."
Sí, claro, evidentemente si se crean bienes reales a un ritmo similar al que se crea dinero, no existe la inflación. Pero eso no significa que estén comprando los bienes más baratos gracias a la depreciación, ya que aunque los países importadores tengan más dinero para importar (gracias a la depreciación), los bienes han subido igualmente de precio. Lo que ocurre es que, si no hubieran subido de precio (gracias a la creación de nuevo dinero), habría habido deflación, al crearse bienes a una velocidad superior a la creación de dinero. ¿Estás de acuerdo?

"Respecto a la compra de divisas, no siempre hay que cerrar la operación, como dices. Tú puedes cambiar 1.000 euros por 1.500 dólares, comprar algo con esos 1.500 dólares, y no tienes nada pendiente."
Supongo que, si esta misma operación la quisieras cerrar; esperarías a que estos 1500 dólares valieran 1600 dólares y, al venderlos, el mercado te devolvería la ganancia (la equivalencia) en euros, ¿es así?

"Los que hacen trading no compran divisas directamente, sino que abren posiciones con futuros (por ejemplo) , y por eso ellos sí las tienen que cerrar antes o después. Porque lo que tienen no son divisas en realidad, sino futuros."
Pero hablas de operaciones en corto, también se puede comprar para luego vender, como en el ejemplo anterior, ¿no?

¿Las inversiones en bonos son las letras del tesoro?

¿Si el gráfico es del euro/dolar, las velas que estás viendo son del euro (o sea, que si la tendencia es alcista es porque la gente, en ese momento, está comprando más euros de los que vende), o son del dolar?

Gracias y saludos.
Leyrian
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Hola Leyrian,

En lo primero estoy de acuerdo, pero no es algo totalmente directo. Los precios no han subido exactamente lo mismo que se ha devaluado el dólar. Creo que en este caso, teniendo todo en cuenta, los europeos sí han comprado más baratos los productos americanos.

Respecto al cierre de esa operación, imagina que los 1.500 dólares los gastas en un viaje a Nueva York. Tienes ropa, has comido en restaurantes, etc. Ya no tienes ninguna operación que cerrar, no tienes ni dólares ni euros, sino objetos y recuerdos. Me refería a este caso.

Pero si no los has gastado, entonces sí podrías cambiar esos 1.500 dólares más adelante por 1.300 euros, por ejemplo, y habrías ganado 300 euros.

En la pregunta del trading no caigo a qué te refieres. No sé si es corto plazo o corto en el sentido de vender primero para comprar después.

Las Letrass y los bonos son casi lo mismo, la diferencia principal es la duración. Las Letras suelen ser de 3 a 18 meses, y los bonos a partir de 2 años.

Las velas de los gráficos lo que representan, en ambos casos, es la relación entre ambas monedas.

Lo que pasa es que una te pone 1,10 y la otra 0,90, por ejemplo, según representen esa relación entre el euro y el dólar en un sentido u otro. Pero la cifra que se ve en los gráficos es o el número de euros que te dan por 1 dólar, o el número de dólares que te dan por 1 euro.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola Leyrian,

Lo de la inflación es correcto, pero no es exacto. Es posible que suceda lo que dices, pero en otros casos es posible que no suba la inflación. En el caso de USA, por ejemplo, en los primeros 10-15 años del siglo XXI el dólar se depreció mucho más de lo que subió la inflación en USA (respecto a Europa), por lo que para los europeos los productos USA realmente estaban más baratos gracias a la depreciación.

Respecto a la compra de divisas, no siempre hay que cerrar la operación, como dices. Tú puedes cambiar 1.000 euros por 1.500 dólares, comprar algo con esos 1.500 dólares, y no tienes nada "pendiente".

Los que hacen trading no compran divisas directamente, sino que abren posiciones con futuros (por ejemplo) , y por eso ellos sí las tienen que cerrar antes o después. Porque lo que tienen no son divisas en realidad, sino futuros.

Las bajadas de los tipos, o las subidas, influyen en muchas cosas, y se hacen por muchos motivos, y en muy distintas situaciones. Por eso no hay realciones directas como las que dices, a veces sí puede pasar eso, pero otras no. Depende de la situación en conjunto en ese momento. Por ejemplo, al bajar tipos las exportaciones se vuelven más atractivas, pero las inversiones en bonos se vuelven menos atractivas.

Hay gráficos euro/dólar y dólar/euros. Los unos son los inversos de los otros. Son lo mismo, pero visto desde un punto de vista o desde el otro.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Hola.
Ya te pregunté sobre esto hace tiempo en otra entrada, pero vuelvo porque quiero profundizar, y saber cómo funciona exactamente el procedimiento para realizar importaciones.
Si yo soy una empresa de España, y quiero importar algo de EEUU, voy al mercado de Fórex y cambio mis euros por dólares. Si el dolar está depreciado, y 1 euro son 2 dólares, me dan 2 dólares por cada euro que doy. Entonces compro con esos dólares el producto de EEUU que quiera.
Por otra parte, si EEUU tenía el dolar depreciado, significa que sus productos son más caros (debido a la inflación). Por un lado los estoy comprando más baratos (porque entregando solo 1 euro me han dado 2 dólares) pero por otro lado más caros, porque su propia devaluación de la moneda ha hecho que suban los precios antes de que yo comprara los productos. En definitiva, que queda compensada una cosa con otra (otro motivo por el que esas políticas no funcionan). Además, cuando yo (y otras muchas empresas importadoras) luego compre los productos y pague en dólares, esos dólares se supone que los reciben las empresas exportadoras, que con el tiempo los ponen a circular en la economía de EEUU (si es el país exportador), creando todavía más inflación allí. ¿Es correcto todo lo que digo?

Y en cuanto a las operaciones de Fórex, ¿cómo funcionan? Creía que la gente simplemente intercambiaba unas monedas por otras; o sea, que si la paridad en ese momento es 1euro/1,25 dólares; alguien entregaba un euro y a cambio recibía 1,25 dólares; pero entonces no veo que la misma persona primero compre y luego venda (o al revés), como se hace siempre para cerrar una operación; sino que aquí existe solo un simple intercambio. Además, también he oído que los especuladores reciben los beneficios en su propia divisa, ¿pero y si lo que quieren es moneda extranjera para realizar importaciones, qué sentido tiene que obtengan su propia divisa?

Si el Banco Central decide bajar los tipos de interés (devaluando así la moneda) para fomentar las exportaciones, y la paridad es 1,25euros/1dólar; se supone que la gente querría comprar euros, y por lo tanto la tendencia del euro sería alcista en una gráfica de velas, ¿no?
Si el Banco Central baja los tipos de interés, y se produjera una tendencia bajista en la gráfica del euro (por lógica debería suceder al contrario), ¿por qué podría ser?
¿Lo que se ve en una gráfica del euro/dolar es la tendencia del euro, o la tendencia del dólar?

Gracias y saludos.
Leyrian
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La tendencia de un gran numero de personas es ganar dinero rapido...Cuando lo que en realidad deberiamos hacer es educarnos financieramente...estar dispuesto a aorender y por ende los resultados llegaran por añadidura y eso puede tomar su tiempo....yo en mi caso llevo casi los 3 años y he tenido perdidas y ganancias pero mientras mas aprendo menores son las perdidas...
Les recomiendo a los que de verdad quieren aprender el libro de alexander Elder " vivir del trading" un libro buenisimo....saludos
koke
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Hola Koke,

Estoy de acuerdo. La forma más rápida de ganar dinero suele ser la que en principio parece más lenta.

Ese libro es muy bueno, sí, para el trading.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Pero fíjese usted, me llama poderosamente la atención que la gente se emociona con forex, les expones, un punto de vista real pero no desean verlo, cuando les dices que forex ...... no escuchan y no les interesa en absoluto. Pero el ser humano es libre para tomar sus decisiones y asumir las consecuencias, eso sí. En fin. Gracias de nuevo
cluster
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