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Datos históricos de Catalana Occidente
País: España.
ES
Sector: Aseguradoras.
| Ticker | GCO |
| Cotización | 30,65 |
| Nº acciones | 120.000.000 |
| Capitalización | 3.678.000.000 |
| Valor contable por acción | 31,52 |
| Precio / Valor contable | 0,97 |
| 2022 | 2023 estimado | %s/2022 | |
|---|---|---|---|
| BPA | 4,05 | 4,35 | 6,90% |
| PER | 7,57 | 7,05 | |
| DPA | 1,0285 | 1,1100 | 7,34% |
| RPD | 3,36% | 3,62% |
| Tasas de crecimiento | 5 años | 10 años | 20 años | 30 años |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 4,98% | 5,58% | 7,38% | |
| Primas | 5,08% | 5,50% | 7,23% | |
| BPA Ordinario | 8,35% | 9,28% | 14,94% | |
| Dividendo ordinario | 5,82% | 6,09% | 8,70% | |
| Valor contable por acción | 6,56% | 10,19% | 27,36% | |
| CASH-FLOW DE EXPLOTACIÓN | 7,01% | 8,30% |
Porcentaje recomendado a largo plazo en una cartera ya formada para Catalana Occidente = 2%-4%
Si estás en proceso de formación de tu cartera este porcentaje debes verlo simplemente como una orientación hacia la cual creo que deberías tender con el paso del tiempo.
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| Ratios Medios | 5 años | 10 años | 20 años | 30 años |
|---|---|---|---|---|
| PER medio | 10,75 | 12,00 | 13,13 | |
| RD Media | 2,88% | 2,69% | 3,02% | |
| Precio / valor contable medio | 1,12 | 1,37 | 3,39 | |
| ROA medio | 2,28% | 2,22% | ||
| ROE medio | 10,93% | 11,38% | 18,64% |
| 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 | 2005 | 2004 | 2003 | 2002 | 2001 | 2000 | 1999 | 1998 | 1997 | 1996 | 1995 | 1994 | 1993 | 1992 | 1991 | 1990 | 1989 | 1988 | 1987 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Primas | 5.245,60 | 4.746,90 | 4.426,40 | 4.466,60 | 4.178,90 | 4.094,20 | 4.085,30 | 3.703,90 | 3.289,60 | 3.091,40 | 3.070,10 | 3.066,70 | 2.971,80 | 3.160,30 | 3.333,20 | 2.035,50 | 1.936,00 | 1.862,00 | 1.730,00 | 1.300,00 | 1.298,00 | 1.117,00 | ||||||||||||||
| % | 10.51% | 7.24% | -0.9% | 6.88% | 2.07% | 0.22% | 10.3% | 12.59% | 6.41% | 0.69% | 0.11% | 3.19% | -5.96% | -5.19% | 63.75% | 5.14% | 3.97% | 7.63% | 33.08% | 0.15% | 16.2% | |||||||||||||||
| Otros ingresos | 141,90 | 135,60 | 133,10 | 136,50 | 132,50 | 130,80 | 127,40 | 121,50 | 115,30 | 60,00 | 59,30 | 53,20 | 51,10 | 77,10 | 67,80 | |||||||||||||||||||||
| % | 4.65% | 1.88% | -2.49% | 3.02% | 1.3% | 2.67% | 4.86% | 5.38% | 92.17% | 1.18% | 11.47% | 4.11% | -33.72% | 13.72% | ||||||||||||||||||||||
| Ingresos totales | 5.387,50 | 4.882,50 | 4.559,50 | 4.603,10 | 4.311,40 | 4.225,00 | 4.212,70 | 3.825,40 | 3.404,90 | 3.151,40 | 3.129,40 | 3.119,90 | 3.022,90 | 3.237,40 | 3.401,00 | 2.035,50 | 1.936,00 | 1.862,00 | 1.730,00 | 1.300,00 | 1.298,00 | 1.117,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| % | 10.34% | 7.08% | -0.95% | 6.77% | 2.04% | 0.29% | 10.12% | 12.35% | 8.04% | 0.7% | 0.3% | 3.21% | -6.63% | -4.81% | 67.08% | 5.14% | 3.97% | 7.63% | 33.08% | 0.15% | 16.2% | |||||||||||||||
| Resultado neto ordinario | 508,20 | 427,23 | 262,33 | 385,94 | 352,16 | 325,45 | 295,60 | 268,12 | 242,11 | 221,06 | 200,10 | 210,48 | 181,27 | 101,16 | 104,45 | 234,72 | 191,39 | 137,59 | 103,58 | 50,10 | 30,00 | 41,10 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Resultado neto total | 486,57 | 427,23 | 262,33 | 385,94 | 352,16 | 325,45 | 295,60 | 268,12 | 242,11 | 221,06 | 200,10 | 210,48 | 181,27 | 101,16 | 104,45 | 234,72 | 191,39 | 137,59 | 103,58 | 50,10 | 30,00 | 41,10 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| BPA ordinario | 4,05 | 3,56 | 2,19 | 3,22 | 2,93 | 2,71 | 2,46 | 2,23 | 2,02 | 1,84 | 1,67 | 1,75 | 1,51 | 0,84 | 0,87 | 1,96 | 1,59 | 1,15 | 0,86 | 0,42 | 0,25 | 0,34 | ||||||||||||||
| % | 13.76% | 62.56% | -31.99% | 9.9% | 8.12% | 10.16% | 10.31% | 10.4% | 9.78% | 10.18% | -4.57% | 15.89% | 79.76% | -3.45% | -55.61% | 23.27% | 38.26% | 33.72% | 104.76% | 68% | -26.47% | |||||||||||||||
| BPA extraordinario | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||||||||||||
| BPA total | 4,05 | 3,56 | 2,19 | 3,22 | 2,93 | 2,71 | 2,46 | 2,23 | 2,02 | 1,84 | 1,67 | 1,75 | 1,51 | 0,84 | 0,87 | 1,96 | 1,59 | 1,15 | 0,86 | 0,42 | 0,25 | 0,34 | ||||||||||||||
| Dividendo ordinario | 1,0285 | 0,9500 | 0,8800 | 0,6800 | 0,8224 | 0,7751 | 0,7230 | 0,6726 | 0,6279 | 0,5900 | 0,5694 | 0,5694 | 0,5177 | 0,5073 | 0,5073 | 0,4800 | 0,4000 | 0,2920 | 0,2240 | 0,2040 | 0,1940 | 0,1860 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 |
| % | 8.26% | 7.95% | 29.41% | -17.32% | 6.1% | 7.21% | 7.49% | 7.12% | 6.42% | 3.62% | -0% | 9.99% | 2.05% | -0% | 5.69% | 20% | 36.99% | 30.36% | 9.8% | 5.15% | 4.3% | |||||||||||||||
| Pay-out | 24,29% | 26,68% | 40,25% | 21,14% | 28,02% | 28,58% | 29,35% | 30,10% | 31,12% | 32,03% | 34,15% | 32,46% | 34,27% | 60,18% | 58,28% | 24,54% | 25,08% | 25,47% | 25,95% | 48,86% | 77,60% | 54,31% | ||||||||||||||
| Dividendo extraordinario | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividendo total | 1,0285 | 0,9500 | 0,8800 | 0,6800 | 0,8224 | 0,7751 | 0,7230 | 0,6726 | 0,6279 | 0,5900 | 0,5694 | 0,5694 | 0,5177 | 0,5073 | 0,5073 | 0,4800 | 0,4000 | 0,2920 | 0,2240 | 0,2040 | 0,1940 | 0,1860 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | 0,0000 | ||||||||
| Observaciones |
Pasa...
+
x
Pasa a tener el 100% de Plus Ultra, que es una compra a un buen precio, y de un tamaño de cierta importancia, que se notará en el crecimiento futuro.
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Valor contable por acción | 31,52 | 33,97 | 29,82 | 28,98 | 23,86 | 22,94 | 21,11 | 19,16 | 18,06 | 14,36 | 11,94 | 10,28 | 9,45 | 8,70 | 7,62 | 8,79 | 7,53 | 6,01 | 3,04 | 0,42 | 0,25 | 0,34 | ||||||||||||||
| % | -7.21% | 13.92% | 2.9% | 21.46% | 4.01% | 8.67% | 10.18% | 6.09% | 25.77% | 20.27% | 16.15% | 8.78% | 8.62% | 14.17% | -13.31% | 16.73% | 25.29% | 97.7% | 623.81% | 68% | -26.47% | |||||||||||||||
| Deuda neta | 191,30 | 194,90 | 200,70 | 200,50 | 200,40 | 200,27 | 204,90 | 211,80 | 248,10 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||||||||||
| % | -1.85% | -2.89% | 0.1% | 0.05% | 0.06% | -2.26% | -3.26% | -14.63% | ||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda neta / EBITDA | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deuda neta / CF EXplotación | 0,36 | 0,36 | 0,40 | 0,39 | 0,41 | 0,53 | 0,47 | 0,92 | 0,66 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |||||||||||||||||||||
| Ratio combinado | 90,80% | 88,90% | 88,60% | 90,40% | 91,20% | 91,40% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | |||||||
| ROA | 2,83% | 2,34% | 1,51% | 2,31% | 2,43% | 2,29% | 2,13% | 2,02% | 2,15% | 2,19% | 2,06% | 2,23% | 1,96% | 1,01% | 1,06% | |||||||||||||||||||||
| ROE | 13,44% | 10,48% | 7,33% | 11,10% | 12,30% | 11,82% | 11,67% | 11,66% | 11,17% | 12,82% | 13,96% | 17,06% | 15,99% | 9,69% | 11,43% | 22,24% | 21,18% | 19,08% | 28,44% | 100,00% | 100,00% | 100,00% | ||||||||||||||
| Cash-flow de explotación | 534,42 | 548,94 | 498,13 | 513,46 | 486,46 | 380,89 | 431,46 | 229,49 | 373,43 | 301,52 | 240,68 | 300,93 | -92,33 | -159,76 | 63,61 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||||||||
| % | -2.65% | 10.2% | -2.99% | 5.55% | 27.72% | -11.72% | 88.01% | -38.55% | 23.85% | 25.28% | -20.02% | 425.93% | 42.21% | -351.16% | ||||||||||||||||||||||
| Cash-flow de inversión | -12,16 | -139,32 | -237,77 | -177,50 | -467,93 | -57,90 | 84,37 | -168,87 | -230,99 | -164,90 | -530,48 | -168,12 | -261,21 | 492,09 | -230,49 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| % | 91.27% | 41.41% | -33.95% | 62.07% | -708.17% | -168.63% | 149.96% | 26.89% | -40.08% | 68.91% | -215.54% | 35.64% | -153.08% | 313.5% | ||||||||||||||||||||||
| Cash-flow de financiación | -125,99 | -159,39 | -128,86 | -144,42 | -111,24 | -98,71 | -91,98 | -92,79 | 47,51 | -73,43 | -76,23 | -71,59 | -55,93 | -81,59 | -67,80 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| % | 20.95% | -23.69% | 10.77% | -29.83% | -12.69% | -7.32% | 0.87% | -295.31% | 164.7% | 3.67% | -6.48% | -28% | 31.45% | -20.34% | ||||||||||||||||||||||
| Variación tipos cambio | -3,03 | 4,97 | -8,27 | -0,34 | 0,04 | -4,71 | 3,04 | 10,32 | 8,69 | -10,11 | ||||||||||||||||||||||||||
| Cash-flow neto | 393,24 | 255,20 | 123,24 | 191,21 | -92,66 | 219,57 | 426,89 | -21,86 | 198,63 | 53,07 | -366,04 | 61,21 | -409,47 | 250,74 | -234,68 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| % | 54.09% | 107.08% | -35.55% | 306.36% | -142.2% | -48.57% | 2052.84% | -111.01% | 274.28% | 114.5% | -698.01% | 114.95% | -263.3% | 206.84% | ||||||||||||||||||||||
| CFE-CFI-PID | 512,16 | 395,72 | 246,25 | 321,44 | 6,19 | 312,54 | 505,88 | 47,49 | 135,39 | 136,61 | -289,81 | 132,81 | -353,54 | 332,33 | -166,88 | 0,00 | ||||||||||||||||||||
| Pago por dividendos | 116,57 | 107,75 | 81,51 | 100,51 | 94,74 | 88,44 | 83,02 | 76,81 | 73,14 | 68,99 | 68,33 | 64,52 | 48,86 | 72,89 | 59,78 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Nº acciones a 31 de Diciembre | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | 120.000.000 | ||||||||||||||
| Cotización máxima | 30,90 | 36,45 | 32,60 | 35,70 | 39,75 | 39,13 | 31,99 | 32,50 | 31,65 | 26,74 | 14,76 | 18,87 | 17,30 | 18,45 | 25,63 | 35,39 | 28,20 | 15,59 | 9,40 | 4,98 | 4,62 | 4,36 | 3,44 | 4,71 | 15,10 | 10,46 | ||||||||||
| Cotización mínima | 23,15 | 27,15 | 16,08 | 28,10 | 31,75 | 29,16 | 22,60 | 22,50 | 21,35 | 13,90 | 9,15 | 10,55 | 10,70 | 7,00 | 11,02 | 22,00 | 14,74 | 8,91 | 4,86 | 3,74 | 3,53 | 3,28 | 2,75 | 3,08 | 3,97 | 7,81 | ||||||||||
| PER máximo | 8,68 | 16,67 | 10,14 | 12,16 | 14,66 | 15,89 | 14,32 | 16,11 | 17,18 | 16,04 | 8,42 | 12,49 | 20,52 | 21,20 | 13,10 | 22,19 | 24,59 | 18,06 | 22,51 | 19,92 | 13,49 | |||||||||||||||
| PER medio | 7,59 | 14,55 | 7,57 | 10,87 | 13,18 | 13,86 | 12,22 | 13,63 | 14,39 | 12,19 | 6,82 | 9,74 | 16,61 | 14,62 | 9,37 | 17,99 | 18,72 | 14,19 | 17,08 | 17,44 | 11,90 | |||||||||||||||
| PER mínimo | 6,50 | 12,42 | 5,00 | 9,58 | 11,71 | 11,84 | 10,11 | 11,15 | 11,59 | 8,34 | 5,22 | 6,98 | 12,69 | 8,04 | 5,63 | 13,79 | 12,86 | 10,32 | 11,64 | 14,96 | 10,31 | |||||||||||||||
| RD% máxima | 4,10% | 3,24% | 4,23% | 2,93% | 2,44% | 2,48% | 2,98% | 2,79% | 2,76% | 4,10% | 6,22% | 4,91% | 4,74% | 7,25% | 4,36% | 1,82% | 1,98% | 2,51% | 4,20% | 5,19% | 5,27% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | ||||||||||
| RD% media | 3,59% | 2,83% | 3,16% | 2,62% | 2,20% | 2,16% | 2,54% | 2,36% | 2,31% | 3,11% | 5,04% | 3,83% | 3,84% | 5,00% | 3,11% | 1,47% | 1,51% | 1,98% | 3,18% | 4,54% | 4,65% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | ||||||||||
| RD% mínima | 3,07% | 2,41% | 2,09% | 2,30% | 1,95% | 1,85% | 2,10% | 1,93% | 1,86% | 2,13% | 3,86% | 2,74% | 2,93% | 2,75% | 1,87% | 1,13% | 1,04% | 1,44% | 2,17% | 3,90% | 4,03% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | ||||||||||
| Precio / Valor contable máximo | 0,91 | 1,22 | 1,13 | 1,50 | 1,73 | 1,85 | 1,67 | 1,80 | 2,20 | 2,24 | 1,44 | 2,00 | 1,99 | 2,42 | 2,91 | 4,70 | 4,69 | 5,14 | 22,51 | 19,92 | 13,49 | |||||||||||||||
| Precio / Valor contable medio | 0,80 | 1,07 | 0,84 | 1,34 | 1,56 | 1,62 | 1,42 | 1,52 | 1,84 | 1,70 | 1,16 | 1,56 | 1,61 | 1,67 | 2,08 | 3,81 | 3,57 | 4,04 | 17,08 | 17,44 | 11,90 | |||||||||||||||
| Precio / Valor contable mínimo | 0,68 | 0,91 | 0,55 | 1,18 | 1,38 | 1,38 | 1,18 | 1,25 | 1,49 | 1,16 | 0,89 | 1,12 | 1,23 | 0,92 | 1,25 | 2,92 | 2,45 | 2,94 | 11,64 | 14,96 | 10,31 |
BPA / Dividendo / PER medio
Seguros
2019
3T2019: BPA 2,32 euros (+10%). El ROE baja un poco al 11,3% desde el 12% de hace un año, aunque sigue estando muy bien. El ratio combinado mejora hasta el 89,5% desde el 90,2% de hace un año.
2T2019: BPA 1,72 euros (+10%). El ROE baja un poco al 11,4% desde el 12% de hace un año, aunque sigue estando muy bien. El ratio combinado mejora hasta el 89,2% desde el 90,2% de hace un año.
1T2019: BPA 0,82 euros (+9,1%). El ROE baja un poco hasta el 11,5% desde el 11,8% de hace un año, pero sigue siendo muy bueno. El ratio combinado, que ya era muy bueno hace un año (90,5%), mejora un poco más hasta el 89,6%.
2018
3T2018: BPA 2,32 euros (+7%). El ROE se mantiene muy alto, en el 11,7%. También el ratio combinado sigue en niveles muy buenos, del 90,2%.
2T2018: BPA 1,56 euros (+9%). El ratio combinado mejora muy ligeramente hasta el 90,2% desde el 90,5% de hace un año, y es un dato muy bueno. El ROE llega al 12%, también muy buen dato.
1T2018: BPA 0,75 euros (+8%). El ratio combinado mejora hasta el 90,5% desde el 92,5% de hace un año. El ROE sube hasta el 11,8% desde el 11,5% de hace 1 año. De momento el crecimiento de los beneficios es ligeramente inferior al 9%-10% de años anteriores, pero sigue siendo muy bueno.
2017
3T2017: BPA 2,16 euros (+10%). Ingresos +1,3%. El ROE es del 11,9%. El ratio combinado (de no Vida) es del 90,4%, muy bueno. En 2017 Catalana Occidente probablemente tendrá un BPA de 2,70 euros, un 10% más que en 2016. Los 2 primeros dividendos a cuenta de 2017 han subido un 5%, y el dividendo total creo que subirá algo más.
2T2017: BPA 1,43 euros (+9,6%). El ROE sube al 11,8%, muy bueno. El ratio combinado (se No Vida) sigue mejorando, y ya es del 90,5%. El primer dividendo a cuenta de 2017 es un 5% superior al de 2016.
1T2017: BPA 0,70 euros (+9,4%). Ingresos +2,8%. El ROE baja un poco hasta el 11,5% (11,8% hace un año), pero está en un buen nivel. El ratio combinado (de No Vida), que ya era muy bueno, mejora un poco hasta el 92,2%.
2016
3T2016: BPA 1,97 euros (+8%). Ingresos +17%. El ROE se mantiene algo por encima del 12%, muy buen nivel. En España está creciendo bastante, por la mayor actividad económica, y las compras de otras empresas que ha hecho en los últimos trimestres. El ratio combinado del negocio tradicional es del 90,6%, muy bueno. Los 2 dividendos a cuenta de 2016 que ya ha pagado han sido un 7,5% superiores a los de 2015, y el dividendo total, aunque aún no se conoce, tendrá un crecimiento similar a ese.
2T2016: BPA +9%. Ingresos +25%. El ROE sube hasta el 12%, muy bueno. El ratio combinado del negocio tradicional es del 90,8%, muy bueno, y el del seguro de crédito del 73,8%. En el negocio de seguro de crédito, ha fusionado Atradius y Crédito y Caución, con lo que reducirá los costes y mejorará la rentabilidad de este negocio. El primer dividendo a cuenta de 2016 ha subido el 7,5%.
1T2016: BPA +10%. Ha comprado Previsora Bilbaína (especializada en decesos), que no es una empresa muy grande, pero sí con un tamaño aceptable, en lo que probablemente sea el inicio de la concentración del sector asegurador por la nueva regulación. Creo que es una buena compra para Catalana Occidente.
