Hojas excel de gestión de inversiones para descargar

Buenos días Gregorio, primero darte las gracias por al ayuda que nos estas dando a tantas personas, y segundo quería preguntarte, ya que estoy formando una cartera de empresas a largo plazo (estoy comenzando ahora) y quería saber a la hora de heredar como se ejecuta, tengo marido y 4 hijos menores de edad, ¿podrían seguir cobrando dividendos y gestionando ellos esa cartera o tendrían que vender y pagar los impuestos del beneficios? la verdad es que si esto ocurre dentro de bastantes los quisiera que la cartera continuase ya que el interés compuesto les beneficiaria y tendrían unos ingresos cada vez mayores, pero claro también se me plantea la duda, de que cada uno de los cuatro hijos formaran sus familias y sus hijos y cónyuges heredarían ¿Cómo se gestionaría entonces?
¿podrías hacer un video de éste tema, seria genial para sacarnos de dudas , por lo menos a los que a mi y los que tengan esta duda.
Muchísimas gracias de antemano

Hola, Gregorio! Ante todo, felicitarte por tus libros y la información que compartes en tu web, es muy interesante y prácitca. Quería comentarte que parece que hay dos enlaces rotos (IRPF y Patrimonio), no sé si soy la única a la que le pasa...muchas gracias y enhorabuena otra vez!

Hola Gregorio, estoy un poco perdida a la hora de rellenar el simulador de rentabilidades a largo plazo. ¿Podrías ayudarme? Entiendo que algunas casillas ya están rellenas por defecto, con datos ya correctos y entiendo también que tengo que rellenar las 3 primeras casillas y las 2 últimas ¿no es así?
Donde estoy atascada es en las 3 primeras: ¿Cuál es el precio de adquisición de tu cartera actual? (empiezo a invertir este mes y dispongo de 56.000 euros). ¿Cuál es el precio de mercado actual de tu cartera de acciones? (no estoy segura de qué cifra tengo que hacer constar) y ¿Cuántos dividendos cobras actualmente de tu cartera de acciones? (pues ninguno porque recién voy a empezar a invertir en este mes).

Muchas gracias, y disculpa mi ignorancia.

Hola, estoy buscando algun archivo excel con la variación diaria de los FCI de Argentina de los últimos 2 años...alguien sabe como conseguirlo? porque en Cafci ni me responden. Desde ya muchas gracias.

Hola otra vez!!

Ayer descubrí la nueva herramienta de control de patrimonio, así que olvida mi comentario anterior que ya estoy utilizando la herramienta. Es justo lo que buscaba!!

Muchas gracias de nuevo!!

Hola!!

Enhorabuena por la página y por los libros!!! Es una maravilla que podamos recibir educación financiera gracias a tu labor.

Llevo unos años comprando acciones de empresas sólidas y con buenas políticas de retribución al accionista. Durante este tiempo he llevado un control bastante "precario" con alguna hoja de cálculo que siempre he acabado abandonando porque siempre le faltaba algo... Mi pregunta es por tu hoja para el control del patrimonio. Me la he descargado, pero no sé muy bien cuál es la mecánica para ir gestionando mis inversiones con ella... Por favor, me podrías explicar cómo utilizarla?

Gracias!!!

Hola,

¿Existe alguna versión de la hoja de cálculo que no sea para abrirla con excel? Prefiero el software libre :).

Muy buenas,
el calculo para la independencia económica "Calcula cuánto dinero puedes ganar con la Bolsa y cuándo conseguirás la independencia financiera" está disponible en excel??
Cuando le doy a guardar como me guarda la página web html.
Me gustaría tenerlo en formato excel para ir ajustándolo periódicamente.
Muchas gracias!

Buenas,

Me resulta imposible descargarme el excel "Calcula cuánto dinero puedes ganar con la Bolsa y cuándo conseguirás la independencia financiera". Podrías mandármelo por email.

Gracias y un saludo.

Buenos dias Gregorio,
He terminado los 3 primeros .... supongo que de haberlos leido con 20 años en vez de que con 40, otro gallo huberia cantado. Aunque no me quejo. Ahora con la hipoteca liquidada, el ahorro se multiplica y la bola de nieve empieza a girar mas rapidamente.
Pendiente el de las pensiones y la velas japonesas, me interesa especialmente este ultimo porque la conclusion del primero coincido al 100% antes de leerlo. Como neofito total en analisis tecnico, leere el de las velas japonesas sin ningún tipo de prejucios anteriores. Te comento.
Saludos
Sergio

HOLA, QUIERO COMPRAR UNO DE SUS LIBROS EN VERSIÓN KINDLE (EUR 8,52 )PERO NO ME DA LA OPCIÓN. GRACIAS.

Saludos:
Tengo una duda sobre la tabla de simulación a largo plazo:
¿Los dividendos que ponen en la tabla son Anuales, semestrales o mensuales?

Gracias de antemano. ;)

Sí, exactamente me refería a eso, a sacar los dividendos ya para vivir y no meter más ahorro.
Y como dices tú, aunque a menor ritmo, sigue creciendo tú patrimonio y rentas por encima de la inflación.

Muchas gracias por la respuesta....gracias eternasss!!!...saludos.

Hola IEB, tengo una pregunta en cuanto a la rentabilidad a largo plazo, que en la hoja de excel no sé como poder descifrarlo.
Cuando llegue a mí objetivo de 1000 eu/mes en dividendo, mí duda es que ya no podría reinvertir mís dividendos, ya que eso sería parte de mí sueldo, y lo que tenga para el ahorro pues ya no lo invertiría más en bolsa porque he llegado a mí objetivo, dejaría la misma cantidad en cartera.
Y mí pregunta es ¿seguiría cobrando dichos dividendos de 1000 eu/en los años posteriores??(con los normales subidas y bajadas del DPA)
y consiguiendo dicho objetivo.seguiría creciendo dichos dividendos gracias al interés compuesto??(sin reinvertir dividendos y sin meter más ahorros)

Graciassss, saludos.

Hola Gregorio, tengo una duda acerca del Excel de simulacion de rentabilidad a largo plazo.

Si deseo simular mi cartera a largo plazo, en las casillas cotización y DPA ¿debo poner la media e toda la cartera? es decir, la media del precio de adquisición y el DPA medio.

¿seria valido para calcular toda la cartera o esta pensado para calcular un solo valor?

Los enlaces "Aviso legal" y "Política de privacidad" me aparecen como inoperativos. Si están incorrectos, ¿pueden corregirlos por favor?. Son una información importante.

hola Gregorio,

lo empiezo a entender y voy estructurando mi cabeza. el punto en que me encuentro es la dificultad que veo una vez acabado los 3 libros, decidirme por una empresa para analizar en profundidad, pq siguiendo tus consejos se trata de concerla a fondo para decidir entrar o no. Entonces, indagando en el foro vi los hilos de noticias de empresas, análsiis de empresas y noticias y me llevaron a la conclusión de que podia empezar por una de esas 4.

te pongo números a los planteamientos para que puedas contestar, en caso que puedas, de una forma rápida:
1)Tema Mapfre
Vale, lo tengo más o menos claro. Mapfre lo veo pq su VC es de 2,76 (lo he puesto en el hilo correspodniente para seguir con la misma estructura y organización y que sea util para más gente): (comentario #150)

http://www.invertirenbolsa.info/foro-inversiones/showthread.php?1883-An%E1lisis-T%E9cnico-de-Mapfre/page15

Pero por lo que se dice ahí se espera que caiga más y no quisiera equivocarme en el precio de entrada (te respondo aqui, pero esta claro que en el caso que puedas contestarme yo esperaría la respuesta en el hilo correspondiente). Podrias dar una referencia en el hilo?
2)Tema Telefonica
Pero telefonica no lo veo, pq su VC es de 4,80 y su cotiación esta muy por encima de ese VC. Recuerdo que en los libros decias que: 1_empresas solidas y buenas perspectivas y 2_VC>Cotización... y esa regla es la que miro inicialmente, pero también recuerdo que decias que hay empresas en las que su PEr solia ser alto... y entonces ya no se si este es el caso de telefonica, quiero decir, no se si el caso de telefoncia es que nunca llegará a cotizar por deajo de su VC y lo que deberiasmo hacer es fijarnos en la cotización historica y PEr's historicos , fijarnos en los ramngos en que se ha movido y entrar cuando apunte hacia al minimo... No se si me explico..

lo mismo que con Mapfre, mi coemntario esta en el hilo respectivo: (Comentario #234)

http://www.invertirenbolsa.info/foro-inversiones/showthread.php?1782-An%E1lisis-t%E9cnico-de-Telef%F3nica/page24
3) Tema saber si la bosa esta cara o barata
Por ultimo, lo de la "bolsa" hablando en general, que este cara o barata no se si sigo sin verlo... que cuando se diga en los medios de comunicación que la bolsa se desploma , etc.. pues cuestión de seguirlo, esta claro... pero por los ratios que indicas..en los libros no he visto ningún apartado que hable en general de ver cuando la bolsa esta cara o barata... si que tengo en mente el tema de ratios y ahora revisando veo una referencia que viene a decir algo así como "Si RPD<3%= BASTANTE POSIBLE MERCADO ESTE SOBREVALORADO"... te refieres a que en los distintos apartados donde vas explicando los ratios de las empresas, das referencias al mercado en global? me he hecho notas de tus libros y solo recuerdo esta de la RPD y unas del PER (Crisis: PER 8-12, Crecimiento: PER 10-15). Si te refieres a eso, volveré a revisar los libros y tomaré notas para hacerme una apartado global de cuando esta la bolsa cara o barata

4) Tema Broker
ya abri mi cuenta de valores con ING. Mi proximo paso probablemente sera entrar en Mapfre y/o telefonica

Hola Gregorio,

Muchas gracias por tu respuesta. Como siempre clarificador en los conceptos!!!

El excel que te comentaba de Evolución de empresas es "invertirenbolsa.info-dividendos.xls" donde sale info de las emrpesas de BPA, DPA y VC y tu calculas el PER, RD y una cosa que le llamas PVC que no se exactamenete que es, pero me he dado cuenta que es una alarma que te dice si la cotización esta por debajo de su Valor Contable (VC)

Leyendome los hilos de los analisis tecnicos de las empresas que a priori pienso pueden ser interesantes, he visto que alguien habla de excel actualizado...como si por algun sitio de la web este excel se fuese completando y actualizando los datos a fecha actual (ya que este excel es hasta 2011). He estado investigando y buscando y no encuentro nada... podrias indicarme si existe ese excel actualizado?
Yo quiero cogerme ese excel para analizar las empresas que deseo tener en lista... mi tecnica seguida de momento ha sido (a parte de leerme tus 3 libros y muchos comentarios d ela web):

1. Ver la encuesta de "que empresas consideras son una buena inversión a l/p" y marcar las que representan hasta un 8% del 100% (quitando Indra y Endesa por lo que me ha parecido ver de que esta última ya no se recomienda a l/p por estar pendiente de una OPA de exclusión)
2. Ir entrando en los hilos de analisis tecnicos para saber si estaban caras o baratas y realizarme anotaciones de los precios objetivos
3. Comprar esos precios que se dicen en el foro con la cotización de hoy. y eso me da: (Cotización 16/10/2014 12:08)

ACS: 26.07 (en el hilo de su tecnico vi que indicaba mirar por debajo de 28)
MAPFRE: 2.441 (vi un comenatrio que daba un rango de 2.20-2.7)
TELEFONICA: 10.89 (vi comenatrio 15/09/14 de que por fundamentales esta barata y que junto BBVA es de las 2 empresas españolas más baratas)
ZARDOYA OTIS: 8.3 (vi comentario 15/09/14 de que a 10 no comprar y probable caida a 7-9)

Yo lo que quiero es tener los datos actualziados en base a los ratios basicos (BPA, PER y si VC>Cotiz y ver si son solidas y todo lo que explicas), para a partir de ahí seleccioanr 1 de ellas, hacer un buen fundamental y lanzarme a por ella. Pero veo que me esta costando mucho el proceso (ya que quiero tner buenas plantillas para que luego todo me vaya rodado...invertir al principio tiempo, para luego no ir perdiendolo trimestre a trimestre) , ya que quiero hacerlo bien y no correr. Pero como a ratos que puedo voy observando el foro, sin haber analizado ninguna de esas empresas, me he formado una idea inicial de que esas 4 empresas serian buenas compras en este momento y a esos precios. ¿Qué opinión te merece?

Decirte que tengo uns 40.000€ en liquidez, una vez descontada la reserva. Mi idea inicial seria destinar 10.000€, pero no se si ahora de golpe o como y "jugarmela" por decirlo de alguna manera. Soy completamente nuevo en este mundo, pero me parece muy sensato y coherente la estrategia que propones de invertir en empresas solidas a largo plazo buscando rentas futuras. Y quiero hacer algo inicialmente e ir cogiendo confianza y superar miedos . todavia no tengo ni cuenta de Broker (la abrire con ING creo, pq ademas ahora tienen una promoción que no pagas comisión de compras. solo me falta por aclarar si utilizan cuentas omnibus o no. En el foro he visto que dicen que no, pero cuando he llamado al banco para pregunatr me han dicho "omni..q??", vaya que ni idea)

Valoro mucho tu opinión, asi que en la medida que te fuera posible te agradeceria si pudieras dedicarme unos minutillos a darme una orientación con lo que te indico.. Compro esos 4 valores e invierto 2.500€ en cada uno? Compro solo Mapfre y Telefonica...Esos precios de referencia son buenos o sigo esperando más? En fin, me gustaria escuchar tu opinión

Por otro lado, de tus libros hay muchisima información y muchisimos mensajes que me han quedado grabados... uno de ellos es "no comprar cuando la bolsa esta cara"...disculpa si la pregunta es muy obvia, pero...esto como se sabe? se trata de ir siguiendo el hilo de analisis técnico del Ibex 35 que hay en el foro y que ahí podais decir si la bolsa esta cara o barata? Pero mi reflexión es... aunque la bolsa este cara, no puede haber empresas que presenten buena oportunidad de compra? es decir, que estén baratas? Por ejemplo, ahora yo no se si la bolsa esta cara o barata y como poder determinar eso... No me quisiera equivocar en el momento de mis compras y ante todo quiero disciplina después de haberte leido tanto y hacer las cosas bien, con sentido común y prudencia.
Otra frase..."comprar cuando todos venden" (que creo decias no era tuya, pero es un buen lema). De nuevo, disculpas si esto es muy obvio... como se sabe esto? siguiendo la empresa en particular y ver que aumenta el Volumen de una forma considerable respecto periodos anteriores?

Por último decirte, que si este no es el lugar para exponer esto, me indiques y lo traslado donde haga falta, ya que si mis planteamientos y tu respuesta pueden servir a más gente, pues mejor que mejor. Simplemnet no sabia donde exponer toda esta situación.


Muchas Gracias por toda tu ayuda y toda tu aportación

P.D. madre mia... y yo apenas sabia lo que era una acción.... lo del análsisi técnico lo iba a dejar aparcado, pero me da la sensación que voy a teer que ponerme con ello pq si no esto de los precios con que entrar en las empresas se me escapa un poco, así que siguiente paso es comrpar libro, leer y tomar apuntes

Hola Gregorio,

Primero gracias por tu respuesta.
Respecto al precio de compra para calculo de plusvalías, creo me he liado leyendo hilos o algo pq en la fiscalidad 2013 veo que indicas Compras+Comisiones y me lei la del 2012 q decia lo de la prima emisión y ampliaciones liberadas (y esto no lo dice en 2013). me he liado? me explico:
la fiscalidad de la venta de acciones...para considerar precio de compra es Precio Compra+Comisiones y siguiendo criterio FIFO... pero las ampliaciones de capital liberadas y las primas de emisión recibidas....reducen ese precio de compra? y si es así, el efecto de la ampliación seria como indicas a "Juan F" en el comentario #5438? Es decir para obtener el numero de acciones aplicamos las ampliaciones de forma proporcinal y una vez tenemos los totales, calculamos lo pagado de cada compra entre el nuevo número de acciones?
y luego... a esto es a lo que te refieres cuando indicas en algunos comenatrios "para nuestras cuentas personales?" Es decir... en nuestro excel de Patrimonio el Precio de compra a considerar seria el "global" considerando compras+ampliaciones-ventas sin tener en cuenta este criterio anterior, pero en el momento de la venta tenemos que asilar la operación e ir aplicando cada ampliación según corresponda, cierto?

Lamento si la pregunta es redundante, pero es que me resulat confuso empezar a leer la fiscalidad del 2013 y ver que no duice nada de considerar en el precio de compra las ampliaciones y primas y quiero tener claros los concpetos para cuando empiece con todo esto empezar a enfocar mis esfuerzos en coger experiencia en los analisis de empresas, no en estos temas qeu qiero tenrlos claros d eantemano.


Luego, la respuesta 2 entiendo que se te ha ido el dedo y no es 50 si no 5€ verdad?

La respuesta 4, no acabo de entenderla del todo

En cuanto a la base de datos, tienes una idea aproximada de cuando podemos disponer de ella? ojo! no quiero que suene a exigencia, simplemente es para planificar mis tareas de una forma u otra en la medida que puedas contestarme a esta pregunta. Por otro lado, decirte que me defiendo un poco en Excel (no se si al hablar de Base de Datos ya estas pensando en Access a lo mejor ) y si hubiese algo en lo que pudiera ayudar y estuviese al alcance de mi conocimiento lo haria sin ningún tipo de dudas.

Muchas Gracias

Hola Gregorio,
Ya acabe tu tercer libro y mi siguiente paso es preparame hojas excel donde poder controlar todo el tema de la cartera, precios compra , etc y luego hare plantillas individuales para análisis de empresas considerendo los ratios que aconsejas. Tengo unas cuantas dudas que no se donde pregunatr y como la gran mayoria son referentes a tus plantillas excel, he pensado que lo más razonable seria ponerlas aqui. Agradeceria si pudieras contestarmelas. Te las pongo enumeradas para facilitarte la respuesta:
1. “Patrimonio.xls”. Hoja Compra-ventas!: Para calcular la plusvalua de lo que debemos pagar a Hacienda… el precio de compra cual es?
a. Es el precio medio considerando también las ampliaciones de capital liberadas?
b. Los diferentes precios de compra siguiendo algún criterio tipo FIFO (me explico, compras 200 a 5€ y 300 a 10€, vendes 100, el precio de compra a considerar seria 5€)?
c. El precio medio solo de las compras? En el ejemplo seria 8 vendas 100,200 o las 500?
2. En un Split y ContraSplit, se dan de baja las acciones viejas y se dan de alta las nuevas y el precio medio se calcula tal como explicas (compras+ampliaciones capital liberadas)? Lo que pasara es que en un Split al aumentar el número de acciones bajará el precio medio y en un Contrasplit al revés, verdad?
3. Cuando se venden acciones…. Debería considerar esa operación de venta para recalcular el precio medio de compra, verdad?
4. “Patrimonio.xls”. Hoja Patrimonio! Columna H “Dividendo”… entiendo se refiere al último dividendo Ordinario Bruto pagado (a cuenta+complementario). Cierto?
5. Me parece muy razonable tu criterio de no reducir el precio de compra con los dividendos porque lo veo igual que tu: separar activos de rentas. Lo que no acabo de entender es porque dices que eso puede servir a las cuentas personales de cada uno…que quieres decir, que se va restando del total pagado por las acciones y eso al reducir el numerador del cociente (COMPRA-DIVIDENDOS)/ACCIONES, te va dando un precio medio de compra que para valorar una posible venta es el más real para decidirnos a hacer la operación?
6. Tengo un Excel tuyo (ahora mismo no recuerdo nombre y no consigo encontrarlo) donde tienes muchas empresas y datos de PER, BPA, etc hasta 2011 creo…. Esos datos son reales y fiables? Mi idea seria tener algo similar con todas las empresas, pero me resultaría muy laborioso construir toda la “historia”, por ello lo que haría seria completar los que faltan (2012,2013,2014)
7. Respecto a ese Excel, veo que la info de cotizaciones la sacas de “Invertia”, yo quiero hacer algo similar para poder vincularme los datos de cotización de mi plantilla con una fuente de datos externa. Soy muy nocvato y no he empezado, el tema esta en que no soy ni capaz de encontrar un sitio donde ver todos esos datos de ticker, empresa, sector, cotización , etc…. Y que no sea cualquier web (no se si puedo fiarme de cualquier web). He visitado la pagina de la CNMV pero no encuentro nada.
8. Respecto a los sectores de las empresas…hay algún sitio donde se pueda ver a que sector pertenece cada una? Mi plantilla se basa en seleccionar primero los sectores que recomiendas y por ello quiero completar la info
Siento que sea tan largo, quería explicarme bien e ir agrupando todas las dudas para no estar molestando a cada duda
De nuevo agradecerte tu trabajo que seguro me cambiara la vida
Saludos