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Resultados 3er Trimestre 2015 - Proyecto personal
Todas las cifras se comparan con las de los nueve primeros meses de 2014, salvo que se indique lo contrario :)
Ingresos:
Los ingresos ordinarios aumentaron un 3,1%, lo cual se agradece bastante después de las bajadas que tocaron durante lo más gordo de la crisis.
Los ingresos por dividendos suben una barbaridad, un 73.2%.Este dato creo da moral a cualquiera :) y lo más importante es que con las últimas compras realizadas estoy viendo que el año que viene la subida va a ser también muy elevada.
Este trimestre cobré dividendos de BBVA, GAS, IBE, ENG, BME y… mi primer dividendo en efectivo de SAN !
Gastos:
Los gastos totales bajan un 6,4% y mi previsión es que permanezcan estables durante los próximos años sin grandes subidas ni bajadas… el trabajo de ajuste del gasto ya lo hice en los primeros años del proyecto y ahora toca simplemente mantenerse.
La tasa de ahorro de este trimestre finalmente ha sido del 23,86%, muy alejada de mi tasa de ahorro del 2T donde superaba ligeramente el 45%. Esto tiene una explicación y es que en el mes de julio pagué ya el viaje de las vacaciones de navidad que va a ser de los gordos y que al comprarlo con tanta antelación me permite ahorrar una cantidad considerable de dinero.
Inversión:
Este trimestre estuve muy activo con las compras y pegué un total de 4 tiros y redondeé los derechos de IBE. Las “afortunadas” fueron MAP a finales de julio, SAN a principios de agosto, REE en el lunes negro y hoy mismo MAP de nuevo, que aunque ya estamos a 1 de octubre lo cuento en este trimestre porque el ahorro venía de estos tres últimos meses.
Fue brutal ver como se desplomaba la cotización de MAP y SAN justo después de mis entradas pero tengo claro que los precios eran buenos para el largo plazo y lo único que pasa ahora es que son mucho mejores :) … de hecho no dudé en hacer hoy esta 2ª entrada en MAP, que baja bastante mi precio medio, y no le quito el ojo a SAN para darle otro bocado antes de que acabe el año si se mantiene a precios de derribo.
Me queda solo un tirito para terminar el año más otro que ya está reservado para la ampliación de OHL, además de redondear en todos los scrips.
Podéis ver la composición de mi cartera en la imagen que aparece en este artículo.
Deuda:
No se realizaron amortizaciones extraordinarias de hipoteca con lo que su fecha de cancelación continúa siendo el 1 de febrero de 2038. Mientras el Euribor esté por los suelos, el 90% del ahorro va destinado a bolsa y el 10% restante al fondo de imprevistos.
A día de hoy, mis activos (renta fija + renta variable) cubren el 20,00% de mi deuda (hipoteca). El año pasado por estas fechas cubrían el 13,65% y estoy encantado con este dato porque a pesar de esta última excursión al entorno de los 9.500 puntos de Ibex sigo muy por encima del año anterior.
Fondo de imprevistos / emergencias:
Sin novedades durante este trimestre pero en los tres meses que nos quedan de 2015 ampliaré el fondo hasta alcanzar el 100% del objetivo marcado para este año.
Este año el fondo crecerá poco porque el objetivo es terminar el 2015 con una “cartera base” lo más grande posible.
Porcentaje de los objetivos anuales alcanzado:
Inversión en renta variable: 95,6%
Amortización de deuda: 100%
Fondo de imprevistos: 0,0%
Ahorro total anual: 87.7%
Formación:
Este trimestre le tocó finalmente el turno de lectura a “One up on Wall Street” de Peter Lynch que llevaba encima de mi mesa meses y no encontraba el momento de empezarlo. El libro me parece un “must read” para un inversor en bolsa aunque creo que me hubiese gustado más leerlo hace un par de años porque muchas de las grandes frases y aportaciones de Lynch en el libro ya las había leído en el foro de esta web en numerosas ocasiones, pues se citan habitualmente por los foreros.
Análisis de los resultados:
MUY MUY CONTENTO con cómo va este 2015… de hecho creo que va a ser un año “para enmarcar” y además tengo claro que veré pronto los resultados porque los dividendos en 2016 van a crecer muchísimo con las últimas incorporaciones a la cartera.
Vamos, que cada día que pasa estoy más ilusionado con este proyecto hacia la independencia financiera :)
Un saludo,
Skipper
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Comentarios
Miguel Illescas · 2015-10-02
Muy buena tu evolución Skipper, y un buen aliento para los que comienzan su andadura.
Un abrazo.
Skipper . · 2015-10-02
Gracias Miguel !
Un saludo
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) · 2015-10-02
Hola Skipper.
De las empresas que tienes la mayoría van a mantener o subir el dividendo de 2015 respecto a 2014, y probablemente más aún el de 2016 respecto al de 2015.
OHL es la que de momento hay que contar con que el dividendo pueda bajar o eliminarse, aunque tras la ampliación de capital, y al tener un pay-out bajo, no descarto que lo mantenga (ajustado por la proporción de la ampliación de capital).
Gracias.
Skipper . · 2015-10-02
Hola Gregorio,
Efectivamente OHL es la que contemplo que pueda suprimir dividendo pero espero que se compense con creces con las alegrías que me den el resto de componentes de la cartera :)
Un saludo
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) · 2015-10-06
Hola Skipper,
Sí puede suprimir el dividendo OHL. Aunque en este momento y tras la ampliación de capital me parece más probable que no lo haga. Pero por prudencia de momento mejor contar con esa posibilidad.
Saludos.
El joven Inversor · 2015-10-06
Me ha encantado tu resumen, la forma en la que has estructurado el análisis asi como la conclusión:
"Año para enmarcar" un año donde la bolsa de momento está en rojo deja claro lo bien que tenemos interiorizada la estrategia, que significa ganar más dividendos.
Mapfre veo que compramos igual, yo también a finales de Julio y luego pum cayo, mejor más barato compramos, más dividendos recibimos.
Como me comentaste, hemos leído el mismo libro jeje.
Un abrazo
Skipper . · 2015-10-06
Gracias El joven Inversor !
La estrategia está muy interiorizada sí :) ... este año en rojo nos está dando una oportunidad estupenda de volver a comprar grandes empresas a muy buenos precios.
Saludos !
vch · 2015-12-23
Hola Skipper,
He empezado a leer tu blog y me he enganchado jaja. Tengo una pregunta. No sé si he estado poco atento o es que se tiene que sobreentender, pero sigo con la duda. :D En la categoría "ahorro" que es lo que incluyes? Por ejemplo, lo que luego inviertes en bolsa, va dentro o fuera? El fondo de emergencias/imprevistos parece que va separado? No me aclaro..
Gracias
Skipper . · 2016-01-09
Hola vch,
Disculpa por la tardanza en la respuesta pero estuve disfrutando de unas buenas vacaciones :)
Dentro del apartado "Ahorro total anual" contabilizo como ahorro todo el dinero que destino a: inversión en bolsa, amortización de deuda y a aumentar mi fondo de imprevistos. En los datos que publico indico el porcentaje de ahorro total respecto a mi objetivo anual pero también indico desglosado el porcentaje que llevo alcanzado de mis objetivos anuales en cada una de las partidas (inversión, reducción de deuda y fondo de imprevistos).
Saludos !
Comentarios
Miguel Illescas · 2015-10-02
Muy buena tu evolución Skipper, y un buen aliento para los que comienzan su andadura.
Un abrazo.
Skipper . · 2015-10-02
Gracias Miguel !
Un saludo
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) · 2015-10-02
Hola Skipper.
De las empresas que tienes la mayoría van a mantener o subir el dividendo de 2015 respecto a 2014, y probablemente más aún el de 2016 respecto al de 2015.
OHL es la que de momento hay que contar con que el dividendo pueda bajar o eliminarse, aunque tras la ampliación de capital, y al tener un pay-out bajo, no descarto que lo mantenga (ajustado por la proporción de la ampliación de capital).
Gracias.
Skipper . · 2015-10-02
Hola Gregorio,
Efectivamente OHL es la que contemplo que pueda suprimir dividendo pero espero que se compense con creces con las alegrías que me den el resto de componentes de la cartera :)
Un saludo
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) · 2015-10-06
Hola Skipper,
Sí puede suprimir el dividendo OHL. Aunque en este momento y tras la ampliación de capital me parece más probable que no lo haga. Pero por prudencia de momento mejor contar con esa posibilidad.
Saludos.
El joven Inversor · 2015-10-06
Me ha encantado tu resumen, la forma en la que has estructurado el análisis asi como la conclusión:
"Año para enmarcar" un año donde la bolsa de momento está en rojo deja claro lo bien que tenemos interiorizada la estrategia, que significa ganar más dividendos.
Mapfre veo que compramos igual, yo también a finales de Julio y luego pum cayo, mejor más barato compramos, más dividendos recibimos.
Como me comentaste, hemos leído el mismo libro jeje.
Un abrazo
Skipper . · 2015-10-06
Gracias El joven Inversor !
La estrategia está muy interiorizada sí :) ... este año en rojo nos está dando una oportunidad estupenda de volver a comprar grandes empresas a muy buenos precios.
Saludos !
vch · 2015-12-23
Hola Skipper,
He empezado a leer tu blog y me he enganchado jaja. Tengo una pregunta. No sé si he estado poco atento o es que se tiene que sobreentender, pero sigo con la duda. :D En la categoría "ahorro" que es lo que incluyes? Por ejemplo, lo que luego inviertes en bolsa, va dentro o fuera? El fondo de emergencias/imprevistos parece que va separado? No me aclaro..
Gracias
Skipper . · 2016-01-09
Hola vch,
Disculpa por la tardanza en la respuesta pero estuve disfrutando de unas buenas vacaciones :)
Dentro del apartado "Ahorro total anual" contabilizo como ahorro todo el dinero que destino a: inversión en bolsa, amortización de deuda y a aumentar mi fondo de imprevistos. En los datos que publico indico el porcentaje de ahorro total respecto a mi objetivo anual pero también indico desglosado el porcentaje que llevo alcanzado de mis objetivos anuales en cada una de las partidas (inversión, reducción de deuda y fondo de imprevistos).
Saludos !