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España deja de tener tipos negativos en la deuda pública, momento de vender bonos

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    De nada, Olimpo.

    Acabo de abrir un hilo en este subforo de renta fija porque parece que los bancos españoles pueden empezar a cobrar por los depósitos. Como comento en el hilo, eso sería malo, también para los bancos, por lo que hay que buscar la forma de que los tipos de interés empiecen a subir. Lentamente, pero pronto.


    Saludos.

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  • Olimpo
    respondió
    Originalmente publicado por Invertirenbolsa Ver Mensaje
    Hola Olimpo,

    Es correcto, sí. Pero se puede hacer con los 2, fondos y bonos.

    Ahora hay bonos que se emitieron con un valor de 1.000 y cotizan a 1.200 euros, por ejemplo. Si se venden a 1.200 antes de que suban los tipos, se mete el dinero en un depósito o cuenta remunerada, y cuando vuelvan a subir los tipos se compran bonos al 5% con 1.200 euros, sale bien.

    Pero ya digo que la ganancia aún acertando mucho con los tiempos no va a ser muy grande. Si más o menos se acierta, se puede mejorar algo la rentabilidad, pero no va a ser algo que suponga una diferencia importante.

    Saludos.

    Gracias, Gregorio!

    No conocía esa estrategia, tiene su lógica. Tendré que revisar los bonos que llevo para ver si en alguno es posible "hacer la jugada" de forma que compense.

    De momento me la apunto más para los fondos . Estoy intentando afinar un poquillo la salida, a ver si pillamos Ibex 10.500 y entonces le doy matarile (observo una cierta correlación con el Ibex, posiblemente por ser RF corporativa).

    Saludos

    Dejar un comentario:


  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola Olimpo,

    Es correcto, sí. Pero se puede hacer con los 2, fondos y bonos.

    Ahora hay bonos que se emitieron con un valor de 1.000 y cotizan a 1.200 euros, por ejemplo. Si se venden a 1.200 antes de que suban los tipos, se mete el dinero en un depósito o cuenta remunerada, y cuando vuelvan a subir los tipos se compran bonos al 5% con 1.200 euros, sale bien.

    Pero ya digo que la ganancia aún acertando mucho con los tiempos no va a ser muy grande. Si más o menos se acierta, se puede mejorar algo la rentabilidad, pero no va a ser algo que suponga una diferencia importante.


    Saludos.

    Dejar un comentario:


  • Olimpo
    respondió
    Goyo, creo que más que a bonos te refieres a fondos. Quien tenga un bono al 4% o similares, lo lógico es que lo mantenga ya que seguirá hasta vencimiento cobrando un jugoso interés, especialmente si es un bono al 4,75% por 5 años como el de Doctor.

    Sin embargo en fondos la cosa es diferente, porque siempre se puede o bien vender o bien si no se necesita inmediatamente y se busca asegurar el grueso la plusvalía, es el momento de pasar los fondos basados en bonos de RF pública/privada a FIAMMs o fondepósitos.

    Ves eso correcto, Gregorio?

    Saludos

    Dejar un comentario:


  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola Doctor,

    Este tema no es muy importante. Es decir, hagas una cosa o la otra no va a haber una gran diferencia.

    Si las mantienes de momento, está bien. Es lo más sencillo.

    La ganancia vendría al vender poco antes de que empiecen a subir los tipos. Si se vende mucho antes, habrá poca ganancia. Y si se vende una vez que hayan subido un buen trecho, lo mismo.

    Por eso no le dedicaría mucho tiempo a este tema. Si en algún momento te parece muy claro que dentro de poco empezarán a subir, lo podías intentar (hacer el cambio). Pero fíjate que estas cotizan al 105%, con lo que la ganancia extra sería sólo de ese 5%, que es poco como para andar "rompìéndose" la cabeza con este tema.


    Saludos.

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  • DOCTOR
    respondió
    Hola,

    Ahora no hay emisiones nuevas en audasa/aucalsa. Las mías vencen en 2020 y son al 4.75. Actualmente cotizan al 105% pero sin mejor alternativa no veo motivo para moverlas...como lo ves?

    Dejar un comentario:


  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola Doctor,

    Sí, lo ideal sería vender justo antes de que empiecen a subir los tipos. Ese sería el mejor momento. No es tan difícil como coger un mínimo de la Bolsa, pero tampoco es fácil. Depende de la velocidad de la subida.

    ¿Qué tipo tienen las emisiones que tienes de Audasa, y qué tipo tienen las nuevas?


    Saludos.

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  • DOCTOR
    respondió
    Hola,

    Vale...entiendo por tanto que no debo vender ahora...si ese dinero, con los beneficios que conllevan, no lo voy a invertir en algo mejor (sabiendo que es mi reserva) lo dejo tal cual a vencimiento...o hasta que suban los tipos y me pueda interesar algo mas...

    Una duda...tengo bonos de las autopistas audasa/aucalsa...mientras no haya algo mejor no seria buena idea vender con plusvalías y contratar las nuevas emisiones que van saliendo? Doy por hecho el beneficio en la venta...evidentemente...y mientras no haya algo mas atractivo en la renta fija...

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola Doctor,

    No hay beneficio inmediato, por eso no lo ves claro. Y es como lo ves.

    Merecería la pena vender si suben los tipos de interés. De momento lo vas a reinvertir a tipos más bajos, y lo que ganes por la venta lo vas a dejar de cobrar en intereses. Si los intereses siguen bajos, no te habrá merecido la pena, sólo saldrás ganando si los tipos suben antes del vencimiento de esos bonos.

    ¿Entiendes ahora las probabilidades de que merezca la pena o no vender ahora?


    Saludos.

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  • DOCTOR
    respondió
    Vale, supone una plusvalía interesante...saco bastante.

    Vendo lo que tengo en renta fija...pero y ahora? Es mi reserva de emergencia y no veo sitio mejor para tenerla...la verdad...la tengo una al 4.5 y la otra al 9% en un pelotazo que conseguí como ya te comenté en otro momento...pero lo que dan las cuentas remuneradas es de coña...

    No se...no lo veo...convénceme...

    Dejar un comentario:


  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola Doctor,

    Si se tienen bonos de largo plazo (o fondos de inversión de bonos de largo plazo, o similares) sí veo buen momento de vender y recoger ese beneficio.

    El dinero de esas ventas ahora mismo va a dar muy poco, pero los tipos deberían subir bastante antes de que llegase la fecha de vencimiento.

    Tampoco va a ser un gran negocio, pero si se quiere optimizar eso es lo que yo haría.


    Saludos.

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  • DOCTOR
    respondió
    Interesante.

    Y que opinas sobre la reserva que se mantiene en renta fija? Venderías todo y lo meterías en cuentas remuneradas sin mas? Estos bonos suelen dar en torno a un 4 % de cupón de media, al menos en lo que yo tengo, y no veo lugar mejor donde meterlo a pesar de que gane en la venta evidentemente...

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  • España deja de tener tipos negativos en la deuda pública, momento de vender bonos

    Hola,

    Desde hace unos días España ya no emite deuda pública a tipos de interés negativos. Quizá el techo de esta burbuja de renta fija no sea justo este (podría haber un doble techo o triple, por ejemplo), pero creo que no merece la pena querer ajustar mucho más.

    En mi opinión este es un buen momento de vender bonos, en sus múltiples formas:

    1) Bonos
    2) Fondos de inversión de renta fija a largo plazo
    3) Productos garantizados que dependan de la cotización de los bonos
    4) Etc.


    Como digo, predecir el techo exacto es casi imposible, pero no hace falta. Estamos en un momento muy bueno para vender los bonos que se tengan, y recoger el beneficio extra que se haya conseguido por la subida del precio de los bonos en los últimos años.

    Lo obtenido por estas ventas, suponiendo que se quiera seguir teniendo en renta fija, debe meterse en cuentas remuneradas, depósitos, etc.

    En FIAMM también podría ser, pero quizá mejor esperar un poco, porque pueden tener rentabilidades ligeramente negativas en los próximos meses. Y dado que las diferencias van a ser muy pequeñas, mejor asegurar con cuentas remuneradas y depósitos.


    Saludos.


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