Empezando la IF

[debian09]

Buenas, después de leeros durante tanto tiempo, me he decidido a contar mi proyecto, para ver como va evolucionando y para que me digáis también en que puedo mejorar o en que me he equivocado. Tengo 36 años y conocí la bolsa de rebote, y con más pena que gloria, sin hacerle mucho caso, pero poco a poco y leyendo fue ganándome. Siempre he sido muy ahorrador y no me gusta malgastar el dinero, y estaba esperando "algo" en que invertir para poder facilitarme el futuro.

Este foro tuvo bastante la culpa. Lo que al principio me parecía chino, ahora forma parte de mi vocabulario diario , aunque sigue siendo bastante complejo todo, y casi casi, prefiero leer unos buenos análisis fundamentales antes que realizarlos yo.

Tengo bastante claro mi objetivo y creo que puedo conseguirlo. Hice mi primera compra bastante tarde en Mayo de 2014, es decir, no tengo precios de derribo pero bueno, me establecí unos criterios de compra que estoy respetando bastante:

- PER por debajo de 17
- RPD por encima del 5%

Digamos que esos son los criterios base, pero no los únicos, sino ahora tendría que comprar Abengoa con un 10% de RPD y un PER ridículo de 8 creo.


OBJETIVO ACTUAL:

- Ser IF en 2020 (IF Teorico, simplemente cubrir gastos mensuales, no tengo intención de dejar de trabajar)


Con esto y en diferentes momentos de este año y medio la cartera que tengo es la siguiente:


CARTERA ABRIL 2014 cuando empece el proyecto

 
ABERTIS    404    14,997   
APPLE    17    $119    
BBVA       133    8,265    
BRK.B    17    $148    
ENAGAS    230    23,850   
G.NATURAL 100    19,890  
MAPFRE    600    2,735   
REPSOL    249    16,934 
SAN        561    6,780   
TEF        160    12,64

Como buen novato pues hice algunas cosas mal, pero otras bien, y he ido aprendiendo con el tiempo. Lo importante es que siempre he aprendido dejando de ganar más de lo que podía haber ganado si me hubiera estado quietecito( vendí berkshire y apple). Ahora no vendo, salvo hecatombe de la empresa en cuestión o por rotación de activos.

Cartera ENERO 2020

ACS 24,42€
BBVA 4,92 €
ENAGAS 23,080€
G.NATURAL 18,35€
REPSOL 10.26€
SAN 5,29€
TEF 9,37€
BME 26,90€
KMI 23$
SSE: 11,05 Libras
KHC: $37,76
Altria: $44,87
BPY: $18,73
BAB: 44,52 libras
IVZ: $17,28
IMB: 20.15 Libras
GEO: $14,95
BATS: 13,28 Libras
TAP: $51,90
SPG:$144,86
AVIVA: 3,60 Libras










------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------








CryptoDivisas:

0,023 Bitcoins a $4.155
3000 StreamR Data a $0,073
9580 Ripple a $0,248


Liquidez enero 2020: 16,50%

Evolución de los dividendos a diciembre de 2018:

2014: 473€ - 39€/mes
2015: 1617€ - 134€/mes
2016: 3346€ - 278€/mes
2017: 5531€ - 460€/mes
2018: 9981€ - 831€/mes
2019: 8910€ - 742€/mes (tuve que deshacer posiciones para invertir en bienes tangibles)

[esfperdy]

Bienvenido! Me gustaria añadir algo sobre Baxter que veo que la mencionas. Ha hecho un spinoff de varias lineas de negocio, quedando Baxter y Baxalta. He leido que ha reducido bastante el dividendo y ya no se cual de las dos es buena para b&h.

[Jobe]

Hola debian09

Enhorabuena por tu proyecto. Una cosa que me llama la atención es que parece que ya has salido del ibex y tus objetivos además apuntan a bolsas extranjeras. Has analizado ya todo el ibex y piensas que no hay nada más que coger? Motivos? IBE o BME?

Yo estoy todavía aprendiendo y me gusta escuchar las distintas opiniones de gente con más tiempo en esto.

Un saludo!

[debian09]

Escribo para comentar que vendi mi participacion en ACS viendo como esta el panorama, las constructoras no las quiero para mucho tiempo ya que son ciclicas. Adquiero mas liquidez. Decir, que las he vendido porque en este valor en concreto tenia puesto SL a 27,90.

Operacion:

7/09/2015 Venta ACS 83 acciones a 27,90

Actualizo como queda la cartera en el primer post.

Añado tambien Vodafona y AT&T en el punto de mira.
Saludos.

[Invertirenbolsa]

Hola,

Bienvenido al foro, debian.

Me parecen muy bien tus objetivos, eso de la IF Premium que comentas, quitarte la hipoteca en esas condiciones por esos motivos, etc.

A mí las petroleras no me gustan mucho para el largo plazo. No las veo creciendo mucho (la media, me refiero).

Apple como tecnológica tampoco la tendría en una cartera de largo plazo.

La actividad de construcción sí es muy cíclica, pero las constructoras actuales (unas más que otras, ACS de las que más) ahora son empresas que se dedican a muchas más cosas además de la construcción, y el conjunto son empresas lo suficientemente estables como para tenerlas a largo plazo, en mi opinión.


Saludos.

[debian09]

Buenas, actualizo casi un año después. Como cuesta cuando estas empezando. Aprovechando algunos momentos de estos últimos meses (grecia y brexit) aproveche a hacer algunas compras...

cartera hace 1 año

ABERTIS 404 14,997 Mi RPD: 9,66%
APPLE 17 $119 Mi RPD: 1,80%
BBVA 133 8,265 Mi RPD: 4,94%
BRK.B 17 $148 Mi RPD: 0%
ENAGAS 230 23,850 Mi RPD: 5,49%
G.NATURAL 100 19,890 Mi RPD: 4,53%
MAPFRE 600 2,735 Mi RPD: 5,12%
REPSOL 249 16,934 Mi RPD: 5,65%
SAN 561 6,780 Mi RPD: 5,91% (este año, el que viene bastante menos)
TEF 160 12,64 Mi RPD: 5,82%

Cartera actual Julio 2016

ABERTIS 200 12,54 Mi RPD: 10.74% // Vendí todas para sacar plusvalías pensando en comprar mas abajo y me salio redondo
APPLE 17 $119 Mi RPD: 1,80% // sin cambios
BBVA 138 8,265 Mi RPD: 5,12% // 5 acciones más por el tema del dividendo flexible
BRK.B 17 $148 Mi RPD: 0% // sin cambios
ENAGAS 230 23,850 Mi RPD: 5,49% // sin cambios
G.NATURAL 100 19,890 Mi RPD: 4,53% // sin cambios
MAPFRE 1200 2,25 Mi RPD: 6.21% // doble posición
REPSOL 641 11.84 Mi RPD: 8.08% // Compre más abajo para ponderar "mi primera compra fue a 20, y ya estoy en verde)
SAN 850 5.89 Mi RPD: 3.39 % // Compre más abajo para ponderar
TEF 565 10.08 Mi RPD: 7.3% / compre más abajo para ponderar
BME 80 24,8 Mi RDP: 7,8% // añado la acción a mi cartera
KMI 100 23$ Mi RPD: 2,1% ( paso de 2$ de dividendo a 0,5)
ERICSSON 500 8,2$ Mi RPD: 5,6% // añado la acción a la cartera

La IF va avanzando:

2014: 130€ de dividendos ese año.
2015: 1700€ - 113€/mes
2016: 2560€ - 213,35/mes

A 3 Septiembre de2016 la cartera la tengo a -2,7% sin dividendos y a +8,2% con dividendos.

[debian09]

Actualizo a 27 de septiembre

ABERTIS 200 12,54 Mi RPD: 11%
BBVA 138 8,265 Mi RPD: 5,12%
ENAGAS 230 23,850 Mi RPD: 5,49%
G.NATURAL 210 18,87 Mi RPD: subo de 4,53% a 5,30%
MAPFRE 1200 2,25 Mi RPD: 6.21%
REPSOL 641 11.84 Mi RPD:bajo de 8.08% a 5,07% tras el recorte del dividendo.
SAN 850 5.89 Mi RPD: 3.39 %
TEF 565 10.08 Mi RPD: 7.3%
BME 80 24,8 Mi RDP: 7,8%
KMI 100 23$ Mi RPD: 2,1%
ERICSSON 500 8,2$ Mi RPD: 5,6%

Movimientos: Vendo BRK.B y Apple y añado 110 de Gas Natural.

Liquidez: 52%
Dividendos a Septiembre 2016: 207,77/mes (reduzco de la actualización anterior por el recorte de repsol que no lo tuve encuenta)

[Underhill]

Actualizo a 27 de septiembre



Movimientos: Vendo BRK.B y Apple y añado 110 de Gas Natural.

Liquidez: 52%
Dividendos a Septiembre 2016: 207,77/mes (reduzco de la actualización anterior por el recorte de repsol que no lo tuve encuenta)

Mucho ánimo, sin duda vas por buen camino. Lo que no termino de ver es algunas RPD que incluyes...Telf 7,3% de RPD, a mí no me sale más de un 4%, repsol pones un 5% cuando no reparte dividendo, Mapfre me da 5,7% y tú consideras un 6,2%, BBVA 5,12% que tampoco lo da...

Entiendo que estás considerando los script como si fueran dividendos reales, pero en ninguno de esos casos lo son.

[debian09]

Mucho ánimo, sin duda vas por buen camino. Lo que no termino de ver es algunas RPD que incluyes...Telf 7,3% de RPD, a mí no me sale más de un 4%, repsol pones un 5% cuando no reparte dividendo, Mapfre me da 5,7% y tú consideras un 6,2%, BBVA 5,12% que tampoco lo da...

Entiendo que estás considerando los script como si fueran dividendos reales, pero en ninguno de esos casos lo son.

Tenia el excel descuajeringado con las RPD ya que arrastraba los dividendos de años anteriores.

Mapfre: 5,72%
BBVA: 3,64%

Tef si que me da bien, ya que da 0,75€
Y lo de los scripts, realmente me da igual, ya al estar creando cartera nunca los cobro, los transformo en scripts.

Y lo de que no son reales, SI y NO. Como tal, tienes razón, ya que no amortizan, pero si compraste hace 10 años a 10€ , has cobrado cada año dividendos y vendes 10 años después a 15€....digo yo que era real,no?

En fin, esto es como ver el vaso medio lleno o medio vacio, cada uno tiene su perspectiva.

[Underhill]

Tenia el excel descuajeringado con las RPD ya que arrastraba los dividendos de años anteriores.

Mapfre: 5,72%
BBVA: 3,64%

Tef si que me da bien, ya que da 0,75€
Y lo de los scripts, realmente me da igual, ya al estar creando cartera nunca los cobro, los transformo en scripts.

Y lo de que no son reales, SI y NO. Como tal, tienes razón, ya que no amortizan, pero si compraste hace 10 años a 10€ , has cobrado cada año dividendos y vendes 10 años después a 15€....digo yo que era real,no?

En fin, esto es como ver el vaso medio lleno o medio vacio, cada uno tiene su perspectiva.

Telf da 0,4, no 0,75. Y si no hay amortización el script no es dividendo...creo que no es cuestión del vaso medio lleno o medio vacío, sino de que no te dan nada, te dan mas acciones pero como se amplía capital tu porcentaje en la empresa sigue siendo el mismo.

[debian09]

Aprovechando la gran caida del viernes , aproveche para ampliar BBVA a 5,12 y añado ACS

ABERTIS 200 12,54
ACS 75 26,84
BBVA 438 6,02
ENAGAS 230 23,850
G.NATURAL 210 18,87
MAPFRE 1200 2,25
REPSOL 641 11.84
SAN 850 5.89
TEF 565 10.08
BME 80 24,8
KMI 100 23$
ERICSSON 500 8,2$

liquido 44%

[debian09]

Añadimos cambios en negrita: Ultimamente estoy haciendo movimientos

CARTERA:

ABERTIS 200 12,54
ACS 75 26,84
BBVA 444 5,96 (añado 6 acciones a coste cero via dividendo opcion)
ENAGAS 230 23,850
G.NATURAL 210 18,87
MAPFRE 1200 2,25
REPSOL 641 11.84
SAN 1005 5,59 ( pondero precio añadiendo 155 acciones a 3,83)
TEF 565 10.08
BME 200 26,02 ( me sube el precio medio al añadir 120 acciones a 26,84)
KMI 100 23$
ERICSSON 500 8,2$

Queda distribuido de la siguiente manera:

Liquido: 31%
Dividendos: 240€/mes

[debian09]

Deje puestas algunas ordenes por si ganaba trump , y asi fue. Tengo pocas empresas que me parezcan interesantes para mi cartera y el tipo de inversor que soy.

Finalmente solo me entro Gas Natural, justo al minimo 100 acciones a 16,75.

Actualizo la cartera en el primer post.

[debian09]

otra orden pre-trump que se me olvido quitar que me entro.

REE 100 acciones a 16,80

Demasiados movimientos para mi gusto últimamente.

[saysmus]

Pues yo veo dos grandísimas compras a dos grandísimos precios...ya las quisiera yo para mí :P.

Un saludo y enhorabuena!

[debian09]

Entre sripts varios y la compra de hoy ,actualizo añadiendo:

- 67 acciones de san
- 95 acciones de tef
- 200 acciones de abertis.
- 100 acciones de gas natural

quedando:

ABERTIS 400 12,71 ACS 75 26,84
BBVA 444 5,96
ENAGAS 230 23,850
G.NATURAL 310 18,19
MAPFRE 1200 2,25
REPSOL 641 11.84
SAN 1072 5,52
TEF 660 9,51
BME 200 26,02
KMI 100 23$
ERICSSON 500 8,2$
REE 100 16,80

ya en nada 300€ de dividendos al mes. creo que ya es una cantidad interesante.

[Srcojones]

300 euros al mes con esa cartera?? No me salen las cuentas.. supongo que te referirás a 300 brutos, no netos...

[debian09]

300 euros al mes con esa cartera?? No me salen las cuentas.. supongo que te referirás a 300 brutos, no netos...

Brutos evidentemente. Son 290€ brutos , 234€ netos.

[debian09]

Añado 38 acciones via derechos de repsol.

ABERTIS 400 12,71 ACS 75 26,84
BBVA 444 5,96
ENAGAS 230 23,850
G.NATURAL 310 18,19
MAPFRE 1200 2,25
REPSOL 679 11.60
SAN 1072 5,52
TEF 660 9,51
BME 200 26,02
KMI 100 23$
ERICSSON 500 8,2$
REE 100 16,80

[Underhill]

Añado 38 acciones via derechos de repsol.

A mi lo que no me sale es la rpd del 6 y pico %, estas computando todos los scrip como dividendos reales, supongo.