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Creacion de cartera partiendo de cero (tamaki)

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  • bgs_79
    respondió
    Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje

    REVISIÓN ANUAL DE CARTERA Y OBJETIVO ACTUAL

    (7 AÑOS DESDE INICIO DE ESTRATEGIA)




    CARTERA

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	CARTERA.png Visitas:	494 Size:	1475 KB ID:	445307
    RENTABILIDAD ACTUAL TOTAL -5%

    YOC sobre ahorro aportado 7%


    AHORRO APORTADO


    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Ahorro aportado.png Visitas:	456 Size:	71 KB ID:	445308


    EVOLUCION DE RENTAS

    Dividendos brutos (No se incluyen scrips cobrados en acciones)

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Dividendos brutos.png Visitas:	456 Size:	87 KB ID:	445309




    OPERACIONES DE MEDIO PLAZO ABIERTAS
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	SAN.png Visitas:	444 Size:	33 KB ID:	445310
    1,69€ +50%




    MOVIMIENTOS Y PREVISIONES

    Buena evolución de los dividendos pese a ser un año muy complicado
    La cartera se esta internacionalizando poco a poco
    La operacion de medio plazo en SAN por el momento sigue un curso favorable
    Ahorro aportado ligeramente mayor a 2019 por un menor gasto debido a los confinamientos


    OBJETIVO ACTUAL DE RENTAS

    Obtener 6K anuales (500€ mes) brutos en dividendos
    He alcanzado el 83% del objetivo actual




    Seguimos en el camino

    Un saludo compañeros
    Hola!! Buena evolución. Yo llevo desde 2015 y mi rentabilidad es de un 16%. Si que es verdad que yo empece en 2016 a diversificar fuera de España con empresas líderes como LVMH, SANOFI, PEPSICO, etc.... a ver si actualizo mi hilo, pero aún así he calculado lo que valdría mi cartera si me hubiera indexado y llevaría un 30% el doble de rentabilidad.

    Has calculado lo que valdría tu cartera si simplemente el ahorro anual lo hubieras invertido en un fondo indexado que replique todo el mundo? pues te lo digo yo un 30-35% más del ahorro aportado. Unos 107900 €, si has aportado 83.000 €. Eso quiere decir que podrías sacar 4316 euros brutos al año usando la famosa regla del 4%. Que si lo comparas con los dividendos brutos que cobras, pues es lo mismo pero tu cartera valdría mucho mas unicamente haciendo una compra al año.

    Si, se que tu estrategia es de rentas, pero te quitarías quebraderos de cabeza como lo que te paso de SAN, BBVA y esos valores tóxicos.

    Lo digo porque yo SI que le doy vueltas, porque el día que quieras vivir de rentas, imagina que tienes 500.000 euros en el fondo indexado. En ese momento tienes 75% RV y 25% RF para quitar volatilidad. En ese momento con una cartera de 500.000 euros podrías sacar 20.000 euros al año sin descapitalizarte. Pero como eres austero o tienes una paga, pues como no necesitas esos 20.000 euros, solo sacar 12.000, encima tu patrimonio no solo no baja, sino que subiría y seguiría creciendo.

    Se que esto no es una estrategia de rentas, pero estas mucho más diversificado, te hubiera librado de meter tanto dinero en bbva y san para salir con el culo escaldado o a mi como llevo también algún muerto en el armario, UNIBAIL RODAMCO por ejemplo que invertí 6K a 220 euros de media, imagina el roto. Pero por otro lado tengo LVMH con 240% rentabilidad.

    Indexandote compras las futuras APPLE, las futuras AMAZON, etc.....porque no buscas la aguja en el pajar, compras el pajar entero.

    Cuando llegues a 5000 brutos que ya te queda poco. Cual va a ser tu estrategia?

    ME he tomado la molestia de calculando el ahorro aportado por TAMAKI, hacer la simulación en un fondo indexado Vanguard ETF total world con una comisión de TER 0,22% y el resultado es este:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Captura de pantalla 2021-01-06 a las 12.55.46.png Visitas:	0 Size:	174 KB ID:	445696

    un 7% anual es un resultado de 36% acumulado !!! Nada mal, se podría sacar usando la regla del 4% , 4956 euros de dividendos anuales. Pero como no hacen falta no se sacan y no se tributa.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Captura de pantalla 2021-01-06 a las 12.55.31.png Visitas:	0 Size:	534 KB ID:	445697Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Captura de pantalla 2021-01-06 a las 12.56.16.png Visitas:	0 Size:	502 KB ID:	445698
    EL GRAFICO DE ARRIBA MUESTRA LAS MAXIMAS CAIDAS QUE HUBIERAS TENIDO QUE SOPORTAR

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Captura de pantalla 2021-01-06 a las 12.56.31.png Visitas:	0 Size:	422 KB ID:	445699

    La fuente es:

    https://backtest.curvo.eu/portfolio/...22014-03%22%7D

    No se si te saldrá... pero la web es backtest.curvo.eu

    Que es como portfoliovisulizer pero tienes productos europeos y mundiales. No solo USA
    Editado por última vez por bgs_79; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/7093-bgs_79 en 06-01-2021, 01:02 PM.

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  • Tamaki
    respondió
    Muchas gracias Jordan
    Si tu ahorro es bueno llegaras a esos 6k en poco tiempo
    Feliz año

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  • Jordan Belfort
    respondió
    Feliz año Tamaki y enhorabuena por tu evolución.

    Para mí siempre has sido un referente, una motivación y un ejemplo a seguir.

    Yo en marzo haré 4 años que empecé a invertir y ahora mismo estoy en algo más de 3100€ brutos anuales.

    Como mi aportación proveniente del ahorro es algo mayor, a ver si podemos llegar juntos a los 6K anuales!

    Bueno, esto último es un poco difícil porque tú ya casi lo tienes, te quedará un año aproximadamente...

    ¡A seguir así!
    Editado por última vez por Jordan Belfort; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/10144-jordan-belfort en 04-01-2021, 04:38 PM.

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  • Tamaki
    respondió
    Gracias socrates,son dividendos ingresados asi es.
    Es un buen incremento respecto a 2019 si y mas con la que esta cayendo.
    De todos modos habra que ir siguiendo la evolucion de los mismos a traves de la serie historia.
    Al igual que unos años se producen mayores incrementos en otros podrian ser estos mas discretos.

    Feliz año compañero

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  • socrates
    respondió
    Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje

    CARTERA

    YOC sobre ahorro aportado 7%


    AHORRO APORTADO


    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Ahorro aportado.png Visitas:	356 Size:	71 KB ID:	445308


    EVOLUCION DE RENTAS

    Dividendos brutos (No se incluyen scrips cobrados en acciones)

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Dividendos brutos.png Visitas:	355 Size:	87 KB ID:	445309
    Hola Tamaki,

    Entiendo que en estas gráficas indicas dividendos cobrados.
    Estoy más que impresionado con la evolución de los mismos desde 2019 a 2020. Han aumentado casi 1000€ en un contexto con muchos recortes. Y en realidad tu ahorro ha sido parecido al mío en estos dos últimos años. En este contexto, mi cartera apenas ha aumentado unos 200€ en dividendos cobrados. Es decir que en este aspecto, tu cartera se comporta de forma excelente.

    Me parece que ya se empieza a notar bastante el efecto de la bola de nieve. Cobrar en torno a 4000€ de dividendo sobre un ahorro de 8000€ es un aporte muy importante. Enhorabuena.

    Es verdad que luego habrá otras razones circunstanciales como que entre mis compras se encuentran: AENA con una inversión muy fuerte (0€ este año), Alphabet (0€) o Disney (RPD ridícula) o tu inversión en tabacaleras con alta RPD. Pero efectivamente creo que has llegado a un punto en el que tu cartera definitivamente está notando el efecto compuesto de forma importante.

    Feliz año.
    Editado por última vez por socrates; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/5567-socrates en 04-01-2021, 04:05 PM.

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  • landorra
    respondió
    Gracias Tamaki. No me había fijado que eran los gráficos que ya habías colgado, ja, ja.

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  • Tamaki
    respondió
    Gracias Snowball
    No,al ahorro aportado hay que añadir los dividendos netos
    No elijo acciones en todos los scrips,en algunos elijo efectivo

    Un saludo

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  • Snowball90
    respondió
    Enhorabuena por tu cartera y gracias por compartirla.

    En el ahorro aportado incluyes la reinversión de los dividendos?
    Tienes muy buena rpd teniendo en cuenta que tienes varias empresas que dan scrip (suponiendo que en todas elijas recibir las acciones, que no sé si es el caso)

    Lo dicho, felicidades, un saludo

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  • Tamaki
    respondió
    Originalmente publicado por Tauron Ver Mensaje
    Sigo tu evolución desde hace varios años como la de otros compañeros. Me encanta ver la grafica de dividendos que llevas (aunque sean brutos).
    Gracias Tauron

    Originalmente publicado por landorra Ver Mensaje

    Me apunto a la solicutud. Admito que a mí también me gustaría verla.
    La tienes justo arriba

    Originalmente publicado por dienek Ver Mensaje
    ¿Sobre qué número de valores tienes pensado llevar tu cartera? Al final al mayoría estamos optando por tener un número bastante mayor del que pensábamos en los inicios, en cambio tú sigues manteniendo un número de valores no muy alto.
    Feliz año dienek
    No tengo un numero de valores concreto en mente pero si me gustaria ir ampliando la cantidad poco a poco

    Originalmente publicado por dalanz Ver Mensaje
    Si te das cuenta, ya se empieza a ver el interés compuesto en este último año. Las inversiones de 2019 y 2020 han sido prácticamente iguales. Sin embargo, el salto del dividendo es muy superior.
    Gracias dalanz,poco pero algo se va notando,si.

    Un saludo

    Dejar un comentario:


  • dalanz
    respondió
    Hola Tamaki,

    Primero de todo, enhorabuena por ese ritmo de inversión anual. Con ello demuestras que eres constante y fiel a la estrategia B&H. Y esa operación con SAN a medio plazo muy buena.

    Si te das cuenta, ya se empieza a ver el interés compuesto en este último año. Las inversiones de 2019 y 2020 han sido prácticamente iguales. Sin embargo, el salto del dividendo es muy superior.

    Sigue así con tus aportaciones al foro. Eres un ejemplo a seguir para los que estamos empezando.

    ​​​​​​​

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  • dienek
    respondió
    Feliz año Tamaki,
    Magnífica evolución y crecimiento de dividendos. Con esas cifras de ahorro aportada, la bola de nieve se va a hacer muy gorda en poco tiempo.
    A mi todavía me quedan unos añitos para llegar a esos 500€ al mes...

    ¿Sobre qué número de valores tienes pensado llevar tu cartera? Al final al mayoría estamos optando por tener un número bastante mayor del que pensábamos en los inicios, en cambio tú sigues manteniendo un número de valores no muy alto.

    Saludos

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  • landorra
    respondió
    Originalmente publicado por Tauron Ver Mensaje
    Hola Tamaki,

    Sigo tu evolución desde hace varios años como la de otros compañeros. Me encanta ver la grafica de dividendos que llevas (aunque sean brutos).

    Un saludo.
    Me apunto a la solicutud. Admito que a mí también me gustaría verla.

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  • Tauron
    respondió
    Hola Tamaki,

    Sigo tu evolución desde hace varios años como la de otros compañeros. Me encanta ver la grafica de dividendos que llevas (aunque sean brutos).

    Un saludo.

    Dejar un comentario:


  • Tamaki
    respondió

    REVISIÓN ANUAL DE CARTERA Y OBJETIVO ACTUAL

    (7 AÑOS DESDE INICIO DE ESTRATEGIA)




    CARTERA

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	CARTERA.png
Visitas:	1839
Size:	1475 KB
ID:	445307
    RENTABILIDAD ACTUAL TOTAL -5%

    YOC sobre ahorro aportado 7%


    AHORRO APORTADO


    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Ahorro aportado.png
Visitas:	1705
Size:	71 KB
ID:	445308


    EVOLUCION DE RENTAS

    Dividendos brutos (No se incluyen scrips cobrados en acciones)

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Dividendos brutos.png
Visitas:	1720
Size:	87 KB
ID:	445309




    OPERACIONES DE MEDIO PLAZO ABIERTAS
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	SAN.png
Visitas:	1684
Size:	33 KB
ID:	445310
    1,69€ +50%




    MOVIMIENTOS Y PREVISIONES

    Buena evolución de los dividendos pese a ser un año muy complicado
    La cartera se esta internacionalizando poco a poco
    La operacion de medio plazo en SAN por el momento sigue un curso favorable
    Ahorro aportado ligeramente mayor a 2019 por un menor gasto debido a los confinamientos


    OBJETIVO ACTUAL DE RENTAS

    Obtener 6K anuales (500€ mes) brutos en dividendos
    He alcanzado el 83% del objetivo actual




    Seguimos en el camino

    Un saludo compañeros

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  • socrates
    respondió
    Buen movimiento Tamaki,
    El dolar/euro se está poniendo atractivo. Y hay previsión de que vaya a más, lástima por los dividendos que ya cobramos en $ pero bien por las nuevas compras.

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  • Tamaki
    respondió
    Aumento posición en AT&T a 28,67$

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  • Húsar2020
    respondió
    Originalmente publicado por Olimpo Ver Mensaje
    Espero que tengas suerte, por la cuenta que me trae: yo un pelín más arriba doblé posición. En dos meses largo las originales para anotar minusvalías y compensar las plusvas de BME.
    Hola,

    Yo me estoy planteando hacer lo mismo, pero no estoy seguro de si es una operación buena o mala (para mí). ¿Si te deshaces de las originales entiendo que es porque te quieres ir de la acción en esos precios que compraste no? Y de paso afloras pérdidas. Pero si aunque esté en pérdidas la sigues queriendo para el largo plazo, ¿qué?

    Sigo sin convencerme de que para no pagar un 19% de impuestos de las plusvalías pierda un 100%.

    Saludos

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  • Tamaki
    respondió
    Originalmente publicado por kais3r Ver Mensaje
    Bueno, ya le llevas casi un 30% de margen, ánimo
    En realidad las llevo a +40% ahora mismo

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  • kais3r
    respondió
    Bueno, ya le llevas casi un 30% de margen, ánimo

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  • Tamaki
    respondió
    Hola Javmin
    Estoy usando ING,si.

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