Creacion de cartera partiendo de cero (tamaki)

[bgs_79]

REVISIÓN ANUAL DE CARTERA Y OBJETIVO ACTUAL

(7 AÑOS DESDE INICIO DE ESTRATEGIA)




CARTERA

RENTABILIDAD ACTUAL TOTAL -5%

YOC sobre ahorro aportado 7%


AHORRO APORTADO





EVOLUCION DE RENTAS

Dividendos brutos (No se incluyen scrips cobrados en acciones)






OPERACIONES DE MEDIO PLAZO ABIERTAS

1,69€ +50%




MOVIMIENTOS Y PREVISIONES

Buena evolución de los dividendos pese a ser un año muy complicado
La cartera se esta internacionalizando poco a poco
La operacion de medio plazo en SAN por el momento sigue un curso favorable
Ahorro aportado ligeramente mayor a 2019 por un menor gasto debido a los confinamientos


OBJETIVO ACTUAL DE RENTAS

Obtener 6K anuales (500€ mes) brutos en dividendos
He alcanzado el 83% del objetivo actual




Seguimos en el camino

Un saludo compañeros

Hola!! Buena evolución. Yo llevo desde 2015 y mi rentabilidad es de un 16%. Si que es verdad que yo empece en 2016 a diversificar fuera de España con empresas líderes como LVMH, SANOFI, PEPSICO, etc.... a ver si actualizo mi hilo, pero aún así he calculado lo que valdría mi cartera si me hubiera indexado y llevaría un 30% el doble de rentabilidad.

Has calculado lo que valdría tu cartera si simplemente el ahorro anual lo hubieras invertido en un fondo indexado que replique todo el mundo? pues te lo digo yo un 30-35% más del ahorro aportado. Unos 107900 €, si has aportado 83.000 €. Eso quiere decir que podrías sacar 4316 euros brutos al año usando la famosa regla del 4%. Que si lo comparas con los dividendos brutos que cobras, pues es lo mismo pero tu cartera valdría mucho mas unicamente haciendo una compra al año.

Si, se que tu estrategia es de rentas, pero te quitarías quebraderos de cabeza como lo que te paso de SAN, BBVA y esos valores tóxicos.

Lo digo porque yo SI que le doy vueltas, porque el día que quieras vivir de rentas, imagina que tienes 500.000 euros en el fondo indexado. En ese momento tienes 75% RV y 25% RF para quitar volatilidad. En ese momento con una cartera de 500.000 euros podrías sacar 20.000 euros al año sin descapitalizarte. Pero como eres austero o tienes una paga, pues como no necesitas esos 20.000 euros, solo sacar 12.000, encima tu patrimonio no solo no baja, sino que subiría y seguiría creciendo.

Se que esto no es una estrategia de rentas, pero estas mucho más diversificado, te hubiera librado de meter tanto dinero en bbva y san para salir con el culo escaldado o a mi como llevo también algún muerto en el armario, UNIBAIL RODAMCO por ejemplo que invertí 6K a 220 euros de media, imagina el roto. Pero por otro lado tengo LVMH con 240% rentabilidad.

Indexandote compras las futuras APPLE, las futuras AMAZON, etc.....porque no buscas la aguja en el pajar, compras el pajar entero.

Cuando llegues a 5000 brutos que ya te queda poco. Cual va a ser tu estrategia?

ME he tomado la molestia de calculando el ahorro aportado por TAMAKI, hacer la simulación en un fondo indexado Vanguard ETF total world con una comisión de TER 0,22% y el resultado es este:



un 7% anual es un resultado de 36% acumulado !!! Nada mal, se podría sacar usando la regla del 4% , 4956 euros de dividendos anuales. Pero como no hacen falta no se sacan y no se tributa.


EL GRAFICO DE ARRIBA MUESTRA LAS MAXIMAS CAIDAS QUE HUBIERAS TENIDO QUE SOPORTAR



La fuente es:

https://backtest.curvo.eu/portfolio/...22014-03%22%7D

No se si te saldrá... pero la web es backtest.curvo.eu

Que es como portfoliovisulizer pero tienes productos europeos y mundiales. No solo USA

[bgs_79]

Cual va a ser tu estrategia una vez llegues a 500 euros brutos mensuales?

[Tamaki]

Cual va a ser tu estrategia una vez llegues a 500 euros brutos mensuales?

La misma que tengo ahora mismo,ahorro y reinversion.

[Isaac]

Grande Tamaki!

Hacia tiempo que no entraba por aquí pero veo que todo sigue su cauce, me alegro!!

[Tamaki]

Muchas gracias Isaac

[Kaizen Investor]

Te felicito Tamaki cómo ha evolucionado tu cartera, quitando morralla e internacionalizando la cartera. Seguro que tirará muy bine a largo plazo, empresas sólidas y líderes en sus sectores.

[Tamaki]

Gracias Kaizen

[varo]

Hola Tamaki, enhorabuena por la labor con tu cartera y el detalle con el que nos cuentas tu situación. He estado dos días para leer el hilo desde tus inicios y es espectacular cómo has mantenido la planificación. Cada vez más cerca del objetivo y a buen ritmo!!

Si no te importa, me gustaría consultarte sobre qué estrategia has seguido en relación a los scrips que realizan alguna de las empresas que llevas, por ejemplo Iberdrola o ACS, que ambas amortizan acciones.

Comentas que los scrips te han permitido bajar el precio medio, y entiendo que esto siempre se cumple si subscribes la acciones gratuitas y vendes los derechos sobrantes. En otros hilos, he visto que otra práctica muy extendida es comprar derechos hasta 300 € (aprox) y aumentar posiciones durante esos scrips, pero en este caso, el precio medio subirá o bajará dependiendo de la cotización de la empresa en ese momento.

Gracias de nuevo por tus aportaciones.

[Tamaki]

Gracias Varo
En los scrips normalmente en Iberdrola siempre cojo las acciones.
En TEF estoy cogiendo efectivo y en otras empresas como ACS o Repsol hay veces que elijo las acciones y veces que recojo efectivo para reinvertir en otras empresas distintas

Un saludo

[ukmadorian]

Grande!!

Me acuerdo que empecé esto más o menos como tú. Mi ahorro era peor que el tuyo y tuve que rehacer la cartera. A ver si un día me animo a actualizar el hilo.

Tus resultados son muy buenos, sigue así!!

[Tamaki]

Gracias ukmadorian
Estaremos atentos a ese hilo
Cuidate

[varo]

Gracias Varo
En los scrips normalmente en Iberdrola siempre cojo las acciones.
En TEF estoy cogiendo efectivo y en otras empresas como ACS o Repsol hay veces que elijo las acciones y veces que recojo efectivo para reinvertir en otras empresas distintas

Un saludo

¿Pero coges solo las acciones de asignación gratuitas vendiendo los derechos sobrantes? ¿O aprovechas para ampliar posiciones?

Gracias.

[Tamaki]

¿Pero coges solo las acciones de asignación gratuitas vendiendo los derechos sobrantes? ¿O aprovechas para ampliar posiciones?

Suelo redondear algunos derechos mas pero poca cosa

[Ricbar]

Gracias Varo
En los scrips normalmente en Iberdrola siempre cojo las acciones.
En TEF estoy cogiendo efectivo y en otras empresas como ACS o Repsol hay veces que elijo las acciones y veces que recojo efectivo para reinvertir en otras empresas distintas

Un saludo

Creo recordar que Gregorio recomendaba en los scrips quedarse con el cash, en dos casos: en compañías muy ponderadas y en compañías sobrevaloradas en nuestras carteras.

[Spiderman]

Buenas!
Que envidia sana!
Una pregunta. ¿Cuando tienes acciones de una empresa y se dan dividendos para adquirir nuevas acciones, pero no es redondo y se te quedan derechos sueltos...si aceptas las accionas que te den, el broker automáticamente te paga los derechos sobrantes?
Gracias!

[Tamaki]

Depende del broker pero deberian venderlos a mercado antes de finalizar el plazo

[Spiderman]

Hola Tamaki.

Yo uso Ing. Hombre es que no me gustaría perder los derechos sobrantes. Te he visto que has comentado los de IBD y es la situación que me pasa a mi, siempre cojo el dinero para luego comprar otra empresa, pero Ibe me gusta y me gustaríamejorar posiciones.

[Tamaki]

Tambien puedes comprar algunos derechos mas para redondear

[mtlc2017]

Hola Tamaki.

Yo uso Ing. Hombre es que no me gustaría perder los derechos sobrantes. Te he visto que has comentado los de IBD y es la situación que me pasa a mi, siempre cojo el dinero para luego comprar otra empresa, pero Ibe me gusta y me gustaríamejorar posiciones.

A traves de ING, si decides coger las acciones, la empresa te paga los derechos sobrantes

[Spiderman]

Muchas gracias mtlc2017!!!