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Creacion de cartera partiendo de cero (tamaki)

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  • Tamaki
    respondió
    REVISIÓN DE CARTERA Y OBJETIVO ACTUAL

    (4 AÑOS Y MEDIO DESDE INICIO DE ESTRATEGIA)



    Han pasado otros seis meses,veamos que ha cambiado
    El estado actual de la cartera es el siguiente (los precios incluyen todos los gastos y comisiones):


    IBERDROLA 254 Títulos a 4,383€ +46,79%

    NATURGY
    60 Títulos a 17,09€ +38,79%

    FERROVIAL 81 Títulos a 13,675€ +36,01%

    ENDESA 200 Títulos a 18,058€ +4,64%

    RED ELECTRICA 600 Títulos a 17,335€+4,33%

    ENAGAS 400 Títulos a 24,191€ -1,49%

    MAPFRE 2500 Títulos a 2,665€-1,61%

    SANTANDER 1000 Títulos a 4,868€-6,47%


    BME 400 Títulos a 31,13€ -10,57%

    BBVA
    485 Títulos a 6,948€ -18,28%

    TELEFONICA 500 Títulos a 9,294€ -26,2%


    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	composicion_Mi Cartera_1537462167040.png
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Size:	344 KB
ID:	397475



    RENTABILIDAD ACTUAL -3,02%

    La rentabilidad con dividendos es del 7,23%
    El YOC es del 5,71%

    Salio Abertis de la cartera volviendo de nuevo a 11 valores que tendre que ir incrementando poco a poco.
    Completé posición en RED ELECTRICA.
    La tasa de ahorro continua cayendo y se situa actualmente en 9k anuales.
    Probablemente este año acabe algo por debajo debido a gastos extraordinarios.
    Los dividendos siguen cumpliendo su funcion de amortiguar esta bajada en el ahorro.

    OBJETIVO ACTUAL

    Invertir en renta variable nacional 100k procedentes del ahorro ademas de todos los dividendos cobrados.

    He alcanzado el 53,3% del objetivo actual

    OBJETIVO ACTUAL DE RENTAS

    Obtener 6K anuales (500€ mes) brutos en dividendos

    He alcanzado el 56,11% del objetivo actual



    Seguimos en el camino

    Un saludo compañeros

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  • Tamaki
    respondió
    Amigo Malandro yo creo que estan baratas y probablemente las veamos cotizar a multiplos mas altos cuando suban los tipos.

    Dejar un comentario:


  • Malandro
    respondió
    Tamaki, tienes un par de... valores!!!!!
    MAP y SAN... Sí señor!
    No digo nada, que yo voy igual, pero... no nos esnafraremos?

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  • Mannel Perry
    respondió
    Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje
    Aumento posición en SAN: 313 títulos a 4,37€
    Bien Tamaki!!! Que siga esa bola rodando!!

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  • Tamaki
    respondió
    Yo creo que la banca esta barata Retxed.
    También están dando oportunidades de compra aseguradoras,telecos y utilities.

    Dejar un comentario:


  • retxed
    respondió
    Buena compra, si la reestructuración de dividendos que están haciendo finaliza bien (como están prometiendo, que van a dejar de diluir al accionista), estos precios van a ser una ganga en el futuro.

    Dejar un comentario:


  • Tamaki
    respondió
    Aumento posición en SAN: 313 títulos a 4,37€

    Dejar un comentario:


  • Tamaki
    respondió
    Aumento posicion en Mapfre: 420 titulos a 2,63€

    Dejar un comentario:


  • esfperdy
    respondió
    Os dejo un hilo muy interesante que lei en mis inicios por estos foros en el que se critica la estrategia buy&hold y que trata en profundidad la inquietud de andcl. Siempre pense que este post deberia estar incluido en los "must" (post de obligada lectura)

    http://www.invertirenbolsa.info/foro...-la-estrategia

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  • PaX
    respondió
    Yo he tenido la suerte de empezar mi cartera B&H en la misma epoca que Tamaki (alla por abril de 2014...) y la verdad que las revalorizaciones de las acciones no es muy destacable,incluso tirando a pobre, pero si en cambio miras revalorizacion+dividendo la cosa cambia, bastante buena teniendo en cuenta el trabajo que nos cuesta mantenerla. Y tocando este ultimo detalle, yo ahora mismo estoy en una fase que por motivos personales/economicos me estoy manteniendo al margen de la bolsa y no estoy haciendo compras, pero en cambio si que estoy cobrando dividendos y todo ello sin a penas mirar las cotizaciones ni graficos de velas. Un plus de tranquilidad por que en algun momento de nuestra vida tendremos una epoca asi, y estaros tranquilos que la bola sigue aunque vosotros no empujeis

    Dejar un comentario:


  • mtlc2017
    respondió
    Originalmente publicado por esfperdy Ver Mensaje
    asi que en terminos de rentabilidad/esfuerzo es una estrategia MUY interesante
    Estoy de acuerdo. Podrá haber otras estrategias mas eficientes pero con un coste/esfuerzo más elevado.

    Dejar un comentario:


  • bgs_79
    respondió
    Salir de España si quieres rentabilidad y dividendos crecientes. Yo este hace 4 años y llevo un 14% de rentabilidad más los dividendos. Pero tengo empresas como Luís Vuiton q llevo un 100% de rentabilidad, pernod Ricard, Nestle, BASF, unilever, kraft heinz... Y españolas también tengo pero las realmente rentables. No bancos, ni telefónica, tengo ATT y Vodafone. Diversificación. En monedas y países para no depender tanto de España y sus partidos. Políticos jeje

    Pero en algunos años a tamaki le dará muy buen resultado su estrategia el busca rentas no rentabilidad.

    Dejar un comentario:


  • Ringanegra
    respondió
    Originalmente publicado por retxed Ver Mensaje
    A veces pienso que el primer sticker de este subforo debería ser una advertencia: Ocultar la columna 'valor actual' en vuestros Excels de seguimiento y resaltar en negrita las columnas 'YOC' y 'dividendos ingresados vs año anterior'.
    Una idea que es la base del B&H o de la inversión de dividendo creciente pero que se asimila más tarde que temprano. En breve llevaré 3 años creando mi cartera y todavía me cuesta un poco tener integrada esta idea en mi mentalidad inversora. El tiempo seguirá haciendo su trabajo, tanto en mi cabeza como en mi cartera jejeje.

    Saludos.

    Dejar un comentario:


  • mike07
    respondió
    Hola andcl!!!

    A parte de lo comentado por esfperdy; también puede estar el caso contrario: yo tengo BME a 18, gas natural a 9, MCM a 12,50.... y no lo digo por ser más listo que Tamaki, que es obvio; que no lo soy. Sino para que también tengas el caso contrario.

    Así que en función a ellos puedes sacar conclusiones; y estoy seguro que Tamaki con todo lo que ha ido haciendo en nada tendrá una excelente rentabilidad.

    Un saludo.
    Editado por última vez por mike07; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/1638-mike07 en 14-06-2018, 01:56 PM. Razón: Complementar info...

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  • ukmadorian
    respondió
    Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje
    Gracias andcl

    No llevo 5 años invirtiendo,llevo 4.Comence a invertir en marzo de 2014.
    Ademas de Iberdrola tambien habia comprado a menor precio Enagas,Red Electrica y Ferrovial.
    Repsol no la llevo ya en cartera.Las demas si las compre a precios superiores,aunque con la diversificacion temporal he ido bajando el precio de todas ellas.
    La mayor parte de la rentabilidad en este tiempo ha sido por los dividendos,si.Esto ya lo he comentado mas veces anteriormente.

    Actualmente no estoy a disgusto con la cartera porque lo que me interesa es la evolucion de los dividendos que voy cobrando cada año y esta si va claramente en aumento.

    Un saludo
    Madre mía, 4 años llevamos ya (yo solo 3)? como pasa el tiempo :P

    Dejar un comentario:


  • retxed
    respondió
    Una bajada de cotización, sin bajada de dividendos, SIEMPRE es beneficiosa, gracias a la diversificación temporal y reinversión de dividendos.

    andcl, ¿para qué quieres vender la acción? ¿qué sentido tiene vender algo que te está dando una rentabilidad buenísima? Si lo vendes, dejas de tenerlo..

    A veces pienso que el primer sticker de este subforo debería ser una advertencia: Ocultar la columna 'valor actual' en vuestros Excels de seguimiento y resaltar en negrita las columnas 'YOC' y 'dividendos ingresados vs año anterior'.

    Dejar un comentario:


  • esfperdy
    respondió
    Para los cálculos hay que tener en cuenta la reinversion de los dividendos, andcl. Ejemplo si tengo 1000 euros en 400 acciones de mapfre a 2.50 en el año 1, en el año 2 tengo 1000 euros en mapfre pero si he reinvertido los dividendos tengo 420 acciones (suponiendo que la accion siga en 2.50), en el año 3 tengo 441 acciones, y asi sucesivamente. En resumen, que la rentabilidad de una cartera de este estilo viene de los dividendos no de las revalorizaciones. Las ganancias y las perdidas son latentes porque "nunca" se vende. La rentabilidad historica del SP500 es del 7% por lo que con un RPD inicial de 5%, a poco que la acción se comporte lateral estas igualando al "mercado"

    EDITO: Esta forma de inversion quizas no sea la mas rentable pero requiere poco tiempo (hay epocas que voy en piloto automatico y no hago nada) asi que en terminos de rentabilidad/esfuerzo es una estrategia MUY interesante
    Editado por última vez por esfperdy; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/5505-esfperdy en 14-06-2018, 01:36 PM.

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  • Tamaki
    respondió
    Gracias andcl

    No llevo 5 años invirtiendo,llevo 4.Comence a invertir en marzo de 2014.
    Ademas de Iberdrola tambien habia comprado a menor precio Enagas,Red Electrica y Ferrovial.
    Repsol no la llevo ya en cartera.Las demas si las compre a precios superiores,aunque con la diversificacion temporal he ido bajando el precio de todas ellas.
    La mayor parte de la rentabilidad en este tiempo ha sido por los dividendos,si.Esto ya lo he comentado mas veces anteriormente.

    Actualmente no estoy a disgusto con la cartera porque lo que me interesa es la evolucion de los dividendos que voy cobrando cada año y esta si va claramente en aumento.

    Un saludo

    Dejar un comentario:


  • andcl
    respondió
    Hola Tamaki,

    En primer lugar, enhorabuena por tu dedicación y trayectoria en este foro. Tus comentarios y aportaciones aportan un gran valor para los novatos como yo.
    Te escribo este mensaje porque estoy leyendo mucho ya que recientemente he comenzado bastante fuerte a invertir en bolsa (tengo aún pendiente la creación de mi "propio" hilo en este foro) y me he topado con este hilo tuyo...
    Comenzaste a principios de 2013, con una cartera tipo con los principales valores recomendados para la estrategia B&H que promueve este foro, pero me he dado cuenta de que esos primeros 10k € fueron comprados a precios superiores (en algunos casos, bastante) a los actuales (jun 18). Todos excepto Iberdrola, que cotizaba a 5,05 € y ahora está en 6 y pico...
    Copio y pego a continuación tu cartera de entonces:

    SANTANDER 323 Titulos comprados a 6.51€
    TELEFONICA 91 Titulos comprados a 10.83€
    ENAGAS 46 Titulos comprados a 21.60€
    BME 85 Titulos comprados a 34.71€
    IBERDROLA 210 Titulos comprados a 5.05€
    MAPFRE 329 Titulos comprados a 3.00€
    REPSOL 53 Titulos comprados a 18.53€
    RED ELECTRICA 17 Titulos comprados a 60,45€
    BBVA 225 Titulos comprados a 8,73€
    FERROVIAL 68 Titulos comprados a 14,76€


    Muchísimo ha llovido desde entonces, pero mirando con perspectiva (corrígeme si me equivoco) te diría que si no es por los dividendos que hayas cobrado en estos 5 años, tendrías que tener una plusvalía negativa (y bastante) en casi todos ellos...
    Iré al grano: después de todo este tiempo, ¿qué rentabilidad real has obtenido de esos valores? ¿Merece la pena?
    Te lo pregunto porque yo estoy como tú hace 5 años y quisiera ser lo más eficiente posible en mis inversiones a largo plazo invirtiendo en empresas que estuvieran mejor en el futuro. En otras palabras, veo que hay empresas como estas, que generan una rentabilidad por dividendo alta, pero estancadas en precio (o en regresión, como la mayoría de las que compraste al principio) y otras que, generando muchos menos dividendos, aumentan su valor (reflejado en la cotización) año a año... Pasados 5 años, por ejemplo, estoy viendo que ese segundo tipo de empresas se revalorizan más en términos de rentabilidad total... Por otra parte, tenemos la contrapartida de que el inversor no recibe nada año a año, sino que lo hace al final de golpe cuando vende el paquete de acciones...
    ¿Podrías comentar tu experiencia en este sentido?
    Muchas gracias de antemano, un saludo.

    Y enhorabuena de nuevo.
    Editado por última vez por andcl; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12186-andcl en 14-06-2018, 12:01 PM. Razón: Erratas

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  • Capturando Dividendos
    respondió
    Originalmente publicado por Javmin Ver Mensaje
    Hola Tamaki

    Para mi como para muchos eres un referemte en este foro y siempre leo tu hilo.

    Te queria hacer una pregunta por favor. Despues de estos años invirtiendo de forma constante, mirando en qué empresas, analizando etc estás contento con los resultados? Es decir, ves que la famosa bola de nieve empieza a aparecer o te pensabas que iba a ser mas rapido/lento...?

    Te lo comento porque en mi caso que compro acciones mas o menos de forma constante y mi valor de cartera es parecido al tuyo, me imaginaba que seria mas rapido el roi. Soy muy muy malo en los numeros y nunca los he calculado al detalle....

    Gracias!!
    Depende de la rentabilidad de tus empresas también. Por ejemplo uno que tenga una rentabilidad mas alta vera mas resultados que el que no la tenga.


    En mi caso yo reinvierto los dividendos recibidos del mes en la empresa que se vea mas infravalorada en el momento, invierto capital mas los aumentos de dividendos que recibo constantemente ayudan a crecer la bola de nieve mas rápido. Una cosa muy importante que hago personalmente me enfoco mucho en invertir en empresas que paguen el próximo mes por ejemplo este mes de Junio me enfoco en las que pagan en Julio para así cobrar mas dividendos mes tras mes. No me gusta tener dinero invertido y esperar meses para cobrar el nuevo dividendo. Yo en lo personal siguiendo estas reglas comunes me han ayudando a crecer la bola de nieve así dejando el interés compuesto hacer lo suyo mas rápido. Suerte.

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