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    Originalmente publicado por rpayne Ver Mensaje
    Me gusta mucho tu hilo, link.

    Pues en mi caso, con el capital de BME, que pesa bastante menos en mi cartera que en la tuya, incorporaré un nuevo valor americano. Ha estado cerca NKE, WMT y puede ser XOM si hace algún gesto de cambio de tendencia y de fuerza, o cualquiera de las 40-50 que más o menos tengo en el punto de mira.

    En cuanto a las correcciones, no quiero tenerlo muy presente porque hasta que no pasa un tiempo no se tiene perspectiva suficiente para saber la dimensión, si ha sido un simple ajuste o una caída grande. En diciembre de 2018 hubiera sido un magnífico momento de entrada en el mercado. Haberlo hecho un mes antes, que ya parecía ser una oportunidad, nos habría pillado en medio de una importante corrección.
    Lo mismo digo con las subidas. Así es que yo todos los meses, más o menos, hago una o dos entradas en la empresa que me parece estar en mejor momento de entre todas esas que tengo en mi radar. Y bien puedo incorporar una infravalorada, a modo de ocasión y con tranquilidad o bien una dejándome arrastrar por la tendencia alcista.

    Bueno, realmente más que contar lo que hago, lo que quería era hacerte saber que tienes un hilo muy claro, muy transparente y que da gusto leer.



    Muchas gracias por tu mensaje rpayne. Yo tambien tengo una buena cantidad de empresas en el punto de mira. Lo bueno de esto es que como tu dices siempre se puede ir haciendo compras en las que estan en mejor momento, siempre hay algo que esta al menos a un fair value para entrar y algunas incluso en modo rebajas como estan ahora las petroleras/energéticas como XOM.

    Un saludo.

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  • rpayne
    respondió
    Me gusta mucho tu hilo, link.

    Pues en mi caso, con el capital de BME, que pesa bastante menos en mi cartera que en la tuya, incorporaré un nuevo valor americano. Ha estado cerca NKE, WMT y puede ser XOM si hace algún gesto de cambio de tendencia y de fuerza, o cualquiera de las 40-50 que más o menos tengo en el punto de mira.

    En cuanto a las correcciones, no quiero tenerlo muy presente porque hasta que no pasa un tiempo no se tiene perspectiva suficiente para saber la dimensión, si ha sido un simple ajuste o una caída grande. En diciembre de 2018 hubiera sido un magnífico momento de entrada en el mercado. Haberlo hecho un mes antes, que ya parecía ser una oportunidad, nos habría pillado en medio de una importante corrección.
    Lo mismo digo con las subidas. Así es que yo todos los meses, más o menos, hago una o dos entradas en la empresa que me parece estar en mejor momento de entre todas esas que tengo en mi radar. Y bien puedo incorporar una infravalorada, a modo de ocasión y con tranquilidad o bien una dejándome arrastrar por la tendencia alcista.

    Bueno, realmente más que contar lo que hago, lo que quería era hacerte saber que tienes un hilo muy claro, muy transparente y que da gusto leer.




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  • link
    respondió
    Vamos a ver como se termina 2019 y que esperar de 2020.

    La novedad principal es que me he lanzado a invertir en acciones americanas. Ojala me hubiese lanzado hace tiempo pero más vale tarde que nunca. El mercado americano está que da vértigo mirarlo pero no todas las empresas que lo componen estan en máximos historicos o excesivamente caras y alguna son muy interesantes para el largo plazo. Que conste que estar en máximos históricos no debería ser un problema, ya me gustaría haber entrado en los máximos historicos de 2014...
    El principal motivo que me ha llevado a entrar en este mercado es el trato al accionista que dan alguna de estas empresas con constantes subidas de dividendo a lo largo de los años sin importar momentos de crisis. Esto es algo que dificilmente se ve en empresas españolas. En la siguiente imagen muestro algunas de las empresas que estoy siguiendo. La columna I (resaltada) muestra los años consecutivos que lleva cada empresa incrementando el dividendo. Columnas K y L muestran el compound annual growth rate de los ultimos 5 y 10 años. Como veis las unicas españolas que hay aqui son REE y Enagas. Los datos estan sacados principalmente de Google finance y Yahoo finance, todavía no llego al nivel de dedicacion necesaio para calcular yo mismo esos ratios, tal vez algun día.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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ID:	404674

    Como veis las RPD actuales no son tan llamativas como las de las empresas españolas. pero si vamos a largo empresas como por ejemplo 3M con una media de crecimiento del dividendo del 11% anual en los ultimos 10 años y 49 años consecutivos subiendo la retribución al accionista pueden darnos grandes y mejores rentabilidades en el futuro.

    Dejo aqui un pantallazo de algunas de las empresas españolas que sigo para que se vea la diferencia:

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Nombre:	Watchlist2 esp.JPG
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ID:	404679

    Se ve que las RPD actuales son más atractivas pero a costa de unos payouts mucho mas elevados y mucha más inseguridad en cuanto a futuras subidas de dividendo.

    Asi termino 2019 en cuanto a cobro de dividendos:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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ID:	404675

    En los últimos meses de este año he ido realizando más compras tanto en Europa como en USA. Como comenté en otro post el objetivo es ir incrementando mi exposición y hacer crecer la bola de nieve. Con la cartera tal y como está ahora mismo despues de estas últimas compras la estimación de dividendos netos para 2020 es de ~ 3,700€, lo que supone porcentualmente un incremento importante pero no es más que un pequeño paso de los muchos que quedan por dar.

    Así está mi cartera a día de hoy:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Cartera 2019.JPG
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ID:	404676

    BME dejará un hueco importante que habrá que rellenar rapidamente. Para ello tengo en mente incrementar Enagas, REE e Iberdrola. Las dos primeras ya tienen un peso considerable pero no me preocupa aumentar mi exposición ya que iré metiendo nuevas empresas y todo se irá nivelando. Que teneis pensado hacer vosotros con el capital de BME? Se que muchos foreros la tienen/tenian. Se aceptan sugerencias

    Será 2020 el año donde los mercados corrijan y veremos grandes precios y oportunidades? Yo espero que si, llevo varios años acumulando liquidez esperando ese momento. De todas formas, como no sabemos si va a ser 2020 o 2023 voy a seguir haciendo más compras a un ritmo similar a los ultimos meses de 2019. Y si esa corrección llega simplemente incrementaré la intensidad de las mismas.

    Saludos y mucha salud, que es la "acción" más importante de todas.

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    Originalmente publicado por escrildo Ver Mensaje
    Es brutal tu capacidad de ahorro, aese ritmo, creo que puedes alcanzar casi cuqlwuie objetivo.
    Veo que has tenido una bajada muy brusca de dividendos de 2018 a 2019,aunque asumo que es porque 2019 no ha finalizado no?
    Hola Escrildo, así es. Además diciembre suele ser un mes potente en cuanto a dividendos. A final de año publicaré la foto final a ver como termina la cosa. A día de hoy creo que estaré sobre los 2500€-2600€ netos, significativamente por debajo de los calculos que hice a principios de año segun las expectativa de pagos de diviendos que pude encontrar por aquel entonces. Tambien es más que posible que siga incrementando la cartera asi que puede que por encima de esos numeros.

    Un saludo y gracias comentar (si,he cambiado el nombre de usuario).

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  • link
    respondió
    Originalmente publicado por AMD Ver Mensaje
    Buenos dias Ger87

    Menuda cartera y menuda capacidad de ahorro, sigue a sigue post ya nos escribiras desde la Independencia Financiera.

    Saludos
    Gracias AMD, en ello estamos. Aun queda mucho camino por recorrer pero seguimos en la lucha. Paso a paso y con paciencia seguro que el día llegará.

    Saludos y gracias.

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  • escrildo
    respondió
    Originalmente publicado por AMD Ver Mensaje
    Buenos dias Ger87

    Menuda cartera y menuda capacidad de ahorro, sigue a sigue post ya nos escribiras desde la Independencia Financiera.

    Saludos
    Es brutal tu capacidad de ahorro, aese ritmo, creo que puedes alcanzar casi cuqlwuie objetivo.
    Veo que has tenido una bajada muy brusca de dividendos de 2018 a 2019,aunque asumo que es porque 2019 no ha finalizado no?

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  • AMD
    respondió
    Buenos dias Ger87

    Menuda cartera y menuda capacidad de ahorro, sigue a sigue post ya nos escribiras desde la Independencia Financiera.

    Saludos

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  • link
    respondió
    Actualizo mi situación

    PESO % EN CARTERA

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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ID:	399712

    PROGRESO DE DIVIDENDOS COBRADOS

    Este año esperaba pasar los 300€ mensuales netos basado en estimaciones que encontré online en enero pero parece que me voy a quedar bastante lejos.

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    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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ID:	399714

    SIGUIENTES PASOS


    Mi objetivo a medio plazo es tener una cartera de 200k con minimo 20 empresas, idealmente más cerca de 30. Capacidad de ahorro actual está en 3k al mes. Tengo suficiente liquidez acumulada para triplicar lo que tengo invertido actualmente y quiero empezar a ampliar a un mayor ritmo mi cartera.

    En lo que va de año he invertido ya un poco más que el total del año pasado pero quiero seguir subiendo el ritmo. Tengo cerca del 75% de mi liquidez en una cuenta ahorro al 2%, con lo cual tampoco es que tenga el dinero parado del todo.

    Me frena bastante que no afino muy bien los puntos de entrada, especialmente las últimas compras las tengo todas en rojo (Ence, VOD y SAB). Tambien pesos pesados de mi cartera como TEF, BME o BBVA no pasan por su mejor momento, por no hablar de OHL . La diversificación temporal es clave y no podemos esperar invertir todo en el mejor momento pero los rumores de una desaceleración en Europa tampoco ayudan a lanzarse.

    Empresas nuevas que tengo en mente: Daimler, BT, Repsol, Naturgy.

    Empresas que tengo pensado ampliar: REE, VOD.

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  • luscofusco
    respondió
    ¡Enhorabuena por esa rentabilidad!, da gusto ver cosas así en el foro, anima a uno a seguir y a "mirar lejos".

    Como te han comentado, REE no está cara, además da un gran dividendo. En Abertis habrá que esperar hasta que se complete la fusión con Atlantia, de hecho yo quería entrar en esta segunda, así que si lo hacen bien, me vendrá perfecto ya que llegó a bajar un 10%, aunque la semana pasada hubo sobrecompra y se quedó en un -5% aproximadamente. Endesa también es una de mis posibles, a ver si baja un poco más

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  • Stark
    respondió
    Buenas ger87
    Impresionante la rentabilidad.
    Con la capacidad de ahorro para este año que tienes entraría en REE que creo que está a buen precio, lleva en el entorno de los 17 meses, Abertis con el ruído que hay con su OPA/Fusión no se si se irá de precio pero su RPD actual es del 4,58%...

    Saludos

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  • Lander
    respondió
    Gracias por compartir tu historia, nos es muy útil a los que llevamos menos tiempo por aquí.

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  • link
    respondió
    Repaso a la evolución de este proyecto despues de 3 años y medio desde el inicio de la cartera:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	% CARTERA 29-4-2017.JPG
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ID:	390480

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	cartera 29-4-2017.JPG
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    Capacidad de ahorro para este año la espero entre 24k-30k. Dispongo de liquidez para ampliar el tamaño de mi cartera considerablemente. No se que hacer, el IBEX no hace más que subir y mi cabeza me dice que espere pero leyendo las previsiones tan optimistas que hay por todas partes el "miedo" a quedarme fuera me dice lo contrario. Seguro que esto os suena a más de uno Quiero incluir Abertis, Endesa, REE, Zardoya y Gas Natural.

    En casos como estos es mejor acumular liquidez o ir comprando? Creo que hacer comprar normales en caidas puntuales es la respuesta pero... Cuando empecé vi al IBEX en 11k-12k y tenía las mismas dudas que ahora, un par de años despues llegó a estar por debajo de 8k. Porque no se va a volver a repetir? Tres años y medio después y todavía con las mismas dudas Seguimos en la lucha. Objetivo? Libertad

    Por cierto si alguien sabe como poner las imagenes para que se vean en grande sin que sea necesario abrirlas y me lo dice se lo agradecería.
    Editado por última vez por link; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/5439-link en 29-04-2017, 11:11 PM. Razón: comentario

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  • link
    respondió
    Hola Sig,
    Pues mi capacidad de ahorro ahora ha aumentado alrededor de un 50% mas o menos. Antes tenia pocos gastos y por eso ahorraba tanto. Ahora mis gastos se han incrementado notablemente pero tambien mis ingresos. No invierto todo, tengo bastante en liquido y ahora me arrepiento de no haber comprado por poner un ejemplo Abertis cuando estaba a 11-12 y algunas otras. Empecé a finales de 2013 y ahí las prisas del rookie me llevaron a invertir cas 10k en apenas 3 meses. 2014 y 2015 fueron años donde basicamente observé, inviertiendo 8k y 3.5k respectivamente. 2016 fue el año donde le dí algo de caña, invirtiendo un total de 24k aprovechando algunos buenos precios gracias a los cuales mi cartera ahora está en verde.

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  • Sig
    respondió
    Hola, si que hace tiempo que no públicas, me acabo de leer tu historia. Me siento un poco identificado por edad aunque el ahorro es mayor el tuyo. Sigues con ese ahorro? Inviertes todo? Ha habido meses de paron por las dudas o porque no lo vieras claro?
    espero que sigas publicando!

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  • link
    respondió
    Pues no ha llovido desde la ultima vez que escribí aquí, más de 3 años. He tenido dudas de si es prudente o no comentar en detalle la evolución de las finanzas personales pero me siento en deuda con esta comunidad y voy a compartir mi progreso por si a alguien le resulta útil de alguna manera.
    No tengo un método definido, ni tengo muchos conocimientos de análisis fundamental o técnico, ni tengo establecidos dead lines o fechas concretas para conseguir objetivos. Es más, no tengo claro mi objetivo ya que muchas veces me entran dudas sobre si este es el camino a seguir. Lo que si tengo es disciplina a la hora del ahorro. Esta es mi cartera a día de hoy:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	cartera.JPG
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ID:	390357

    Ahora luce en verde después de tanta subida, pero hace unos meses estaba 6000€ abajo. Hay que añadir unos 2000€ en dividendos, venta de derechos... Y también restar unos 600€ que perdí creyéndome el lobo de Wall Street hará un par de años. Lección aprendida, no intentes coger un cuchillo cuando está cayendo.

    Tengo el ojo puesto en Abertis, Endesa, REE y GAS.
    Archivos Adjuntos
    Editado por última vez por link; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/5439-link en 07-04-2017, 09:29 PM.

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  • link
    respondió
    Muy buenas a todos!

    Parace que esto no para de subir y los precios de compra objetivos estan cada vez más lejos y piensas....."hubiera sido mejor haber comprado un poco más caro pero estar dentro!"
    Por ejemplo yo estaba esperando a ver Enagás por debajo de 18 para entrar y hoy a llegado a estar en 20. REE por debajo de 45 y ya va por los 53...
    Se me ocurre que un hilo donde comentasemos los precios objetivos de entrada a las empresas que tenemos en el punto de mira podía estar bien. No se que os parece la idea. Antes de abrirlo lo comento en el hilo de mi proyecto para los que querais opineis si os parece algo que podría servir de ayuda o si por el contrario es algo que ya se trata de forma independiente en el apartado de análisis técnico de largo plazo (se me ocurre) o lo que sea!
    En fin ahí lo dejo, feliz año foreros y que tengais buenas compras!

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  • Izaga
    respondió
    Que no decaiga, compañero!!!

    Si te sirve mi experiencia... debuté con un sablazo del -30% en Bankia, materializado por venta en pérdidas. Al mismo tiempo, Telefónica a -37%, Gas Natural a -19% y BME a -21%. Casi tiro la toalla al ver que me había cubierto de gloria con mis primeras cuatro compras.

    Pero mantuve... y año y medio después, las mismas actrices dicen lo siguiente:
    -Gas Natural: +78%. La he visto a +85% y con divis, +94% (me ha dado un 9%).
    -BME: +50%. La he visto a +63%, y con divis, +81% (cobrado un 18%).
    -TEF: la peor de la clase. +1%, max +15, con divis +25% (cobrado un 10%).

    Como ves, paciencia. Algunas se revalorizarán más; otras menos, pero si eliges decentemente las empresas, los dividendos serán un pico. Mira... en año y medio, las tres "joyas de la corona" me han dado unas TAE del 5,3%, 10,6% y 6,3%, respectivamente. Compáralas con los mierdepósitos al 2% y gracias...

    Saludos!!

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  • sergio035
    respondió
    Originalmente publicado por ger87 Ver Mensaje
    Ya que no puedo aportar nada de valor al foro debido a mi inexperiencia voy a actualizar mi proyecto para que veais como está la cosa y lo mismo a alguien le sirve para evitar caer un poco en las prisas como creo que me ha pasado a mi. Digo esto porque inicié este proyecto de inversión con un capital inicial de unos 27.000 € de los cuales ya he invertido cerca de una tercera parte. Mi capacidad de ahorro actual es alta en comparación con esa cifra (unos 1200 mensuales) y por eso pensaba "bueno si la cagó en un mes volveré a tener otros 1200 para invertir, lo que me permitirá mejorar mis precios medios de compra si las cotizaciones bajan".

    En resumen creo que me ha podido un poco las prisas por empezar. No se que opinais vosotros. Estaria encantado de leer vuestras críticas y comentarios ya que a diario aprendo cosas de vosotros y por ello quiero ir aportando mis pequeñas experiencas a esta comunidad.

    Mi cartera queda a día de hoy como sigue (precio medio de compra SIN comisiones):

    265 --> Telefonica a 11,75€.
    60 --> ACS a 24,82€.
    409 --> Santander a 6,27€.
    345 --> Mapfre a 2,89€.
    220 --> Iberdrola a 4,68€.

    No es muy bonito ver TODA tu cartera en negativo nada más empezar pero hay que pensar que esto va para largo larguisimo plazo y me consuelo pensando que si sigue bajando podré comprar más a mejores precios.

    Un saludo a todos y gracias!
    Buenas:

    Cuando yo inició mi cartera pasé por lo mismo. Los primeros meses se me puso la cartera en -20%, y sentí mi primera prueba de fuego, ya que le demostré al mercado que no las vendería aunque se pusieran en un -50%. Analicé bien mis empresas y estaba muy convencido en lo que estaba haciendo. 5 meses después mi cartera estaba en +25%.

    No te preocupes por ver tu cartera en rojo, es ahora cuando tienes que demostrarle al mercado a qué vas a él.

    Ánimo.

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  • escrildo
    respondió
    Originalmente publicado por ger87 Ver Mensaje
    Ya que no puedo aportar nada de valor al foro debido a mi inexperiencia voy a actualizar mi proyecto para que veais como está la cosa y lo mismo a alguien le sirve para evitar caer un poco en las prisas como creo que me ha pasado a mi. Digo esto porque inicié este proyecto de inversión con un capital inicial de unos 27.000 € de los cuales ya he invertido cerca de una tercera parte. Mi capacidad de ahorro actual es alta en comparación con esa cifra (unos 1200 mensuales) y por eso pensaba "bueno si la cagó en un mes volveré a tener otros 1200 para invertir, lo que me permitirá mejorar mis precios medios de compra si las cotizaciones bajan".

    En resumen creo que me ha podido un poco las prisas por empezar. No se que opinais vosotros. Estaria encantado de leer vuestras críticas y comentarios ya que a diario aprendo cosas de vosotros y por ello quiero ir aportando mis pequeñas experiencas a esta comunidad.

    Mi cartera queda a día de hoy como sigue (precio medio de compra SIN comisiones):

    265 --> Telefonica a 11,75€.
    60 --> ACS a 24,82€.
    409 --> Santander a 6,27€.
    345 --> Mapfre a 2,89€.
    220 --> Iberdrola a 4,68€.

    No es muy bonito ver TODA tu cartera en negativo nada más empezar pero hay que pensar que esto va para largo larguisimo plazo y me consuelo pensando que si sigue bajando podré comprar más a mejores precios.

    Un saludo a todos y gracias!
    Hola Ger

    Las cartera que estás empezando a formar tiene buena pinta, además empiezas con un capital muy potente por lo que verás resultados "pronto". Sin duda incorporarías a las reinas del dividendo( REE, ENG y BME). Con ello no sólo conseguirías una buen RPD sino una buena diversifiación por sectores.

    No obstante calma, tienes mucho capital que lo puedes distribuir de forma muy óptima durante un gran periodo de tiempo.

    Escrildo

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  • link
    respondió
    Ya que no puedo aportar nada de valor al foro debido a mi inexperiencia voy a actualizar mi proyecto para que veais como está la cosa y lo mismo a alguien le sirve para evitar caer un poco en las prisas como creo que me ha pasado a mi. Digo esto porque inicié este proyecto de inversión con un capital inicial de unos 27.000 € de los cuales ya he invertido cerca de una tercera parte. Mi capacidad de ahorro actual es alta en comparación con esa cifra (unos 1200 mensuales) y por eso pensaba "bueno si la cagó en un mes volveré a tener otros 1200 para invertir, lo que me permitirá mejorar mis precios medios de compra si las cotizaciones bajan".

    En resumen creo que me ha podido un poco las prisas por empezar. No se que opinais vosotros. Estaria encantado de leer vuestras críticas y comentarios ya que a diario aprendo cosas de vosotros y por ello quiero ir aportando mis pequeñas experiencas a esta comunidad.

    Mi cartera queda a día de hoy como sigue (precio medio de compra SIN comisiones):

    265 --> Telefonica a 11,75€.
    60 --> ACS a 24,82€.
    409 --> Santander a 6,27€.
    345 --> Mapfre a 2,89€.
    220 --> Iberdrola a 4,68€.

    No es muy bonito ver TODA tu cartera en negativo nada más empezar pero hay que pensar que esto va para largo larguisimo plazo y me consuelo pensando que si sigue bajando podré comprar más a mejores precios.

    Un saludo a todos y gracias!

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