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  • Buenas tardes,

    Buen mes este de mayo que ya ha acabado en término de cobro de dividendos.
    Actualizo cartera, este mes he comprado un poco más de la media de otros meses, iniciando posición en 3M, IMB, WBA y IRM. He utilizado dinero de una venta parcial de OHI para infraponderar la posición que tenía e igualarla al resto de REITS. Nada cambia mientras podamos mantener el ritmo de compras, el ruido de mercado no me va a hacer cambiar de estrategia, sin prisa pero sin pausa hasta conseguir los objetivos, esperemos que no estalle el mundo antes de que esto ocurra .

    En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones.

    Valor PRECIO PESO%
    ENAGAS 23,3 7,8
    REE 16,7 7,1
    NATURGY 20,1 6,6
    BOLSAS Y MERCADOS 30,6 5,7
    MAPFRE 2,84 5,4
    TELEFONICA 9,7 5,1
    IBERDROLA 4,58 5
    FERROVIAL 13,9 3,5
    SANTANDER 4,29 2,8
    AT&T 30,1$ 2,7
    ACS 26,4 2,7
    DAIMLER 61,8 2,5
    BMW3 69,9 2,3
    NATIONAL GRID 812gbx 2,1
    ADM 43$ 1,9
    VODAFONE 188gbx 1,9
    KRAFT HEINZ 55,8$ 1,9
    IBM 156$ 1,7
    EBRO FOODS 16,08 1,6
    REPSOL 10,38 1,4
    BBVA 5,5 1,4
    BPY 17,8$ 1,3
    VEOLIA 15,43 1,3
    OMI 15,4$ 1,3
    INDITEX 25,33 1,3
    CISCO 34$ 1,3
    BASF 75,3 1,3
    ALTRIA 47,9$ 1,2
    BAYER 66,8 1
    AEGON 4,7 1,2
    UNITED UTILITIES 678gbx 1,2
    BATS 2488gbx 1,2
    GENERAL MILLS 42,2$ 1,1
    3M 174$ 1
    CARDINAL HEALTH 53,6$ 1
    TANGER FACTORY 19,6$ 1
    AVIVA 388gbx 0,9
    ABBVIE 78$ 0,9
    IMB 2300gbx 0,9
    OHI 29,2$ 0,8
    REALTY INCOME 50,9$ 0,8
    KIMCO 15,5$ 0,8
    WELLTOWER 56,1$ 0,6
    IRON MOUNTAIN 32$ 0,5
    BEP 29,3$ 0,5
    CLDT 17,8$ 0,5
    WBA 54$ 0,5
    EPR 57,5$ 0,4
    STAG 23,7$ 0,2
    Fondos:

    Voy a espaciar las aportaciones a Cobas, lo de FGP y su fondo no tiene 'fondo' , así que dejamos pasar este mes y veremos como evoluciona.

    Cobas sel: 22%
    Bestinfond: 18,4%
    Magallanes eur: 15,8%
    True Value: 15,5%
    Bestinver int: 10,8%
    AzValor int: 10,8%
    Magallanes mic: 6,6%

    Para finalizar, la curva de la felicidad: ahorro, inversión y altos y bajos del mercado plasmados en una gráfica, a ver si puede coger tendencia exponencial en algún momento

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	patrimonio.png
Visitas:	1
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ID:	399310


    Seguimos...

    Saludos!
    Archivos Adjuntos
    http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

    Comentario


    • Hola,
      Toca revisión de objetivos de mitad de año, a ver como vamos:

      OBJETIVOS 2019
      Este año quiero dar prioridad a las acciones sobre el resto de instrumentos de inversión

      Objetivo 1: total de la inversión aprox. 50% del income total. 30/06: 64%, ok

      Objetivo 2: distribución de la inversión 2019
      Acciones: 69% 30/06: 80%, bastante por encima de lo estimado
      F.I: 12% 30/06: 9%, algo corto
      P.P.: 19% 30/6: 10%, también cortos

      Objetivo 3: La repartición total de la cartera tiene que quedar en los siguientes ratios:
      Acciones: 64% 30/06: 65%, ok
      F.I. Value: 29% 30/06: 30%, ok
      P.P.: 7% 30/6: 4%, hay que incrementar en 2º semestre

      Objetivo 4: Cartera de acciones
      Por divisa
      Incrementar $: 19->24% 30/06: 24,2%, es ok
      Incrementar libra: 8 -> 11% 30/06: 8,6%, incrementar 2º trimestre si vemos oportunidades
      Incrementar euro (no ibex):11,25% -> 15% 30/06: 10,8%, hay que incrementar en 2º semestre
      IBEX: ak's acs, fer, ibe....

      Por sector:
      Automoción 4,7 -> 6% 4,7%
      Alimentación 6,9 -> 7,5% 6,4%
      Tecnológicas 3,3 -> 5% 3%
      REIT 6,4 -> 7,5% 8,4%
      Farmaceuticas 1,1 -> 2,5% 2,4%
      Gestión Aguas 2,7 -> 3,5% 2,5%
      Aseguradora 8,2 -> 10% 7,4%
      Tabaqueras 1,4 -> 2,5% 4,2%
      En el resto de sectores, el incremento no será significativo por lo que en proporción debería de disminuir con las nuevas aportaciones.

      Objetivo 5:
      Cartera f.i
      Este año solo aportaré a Cobas Int., Magallanes y True Value en la misma proporción, un 33%. DE momento dejo de invertir en Cobas para no desequilibrar teniendo en cuenta además el mal comportamiento de este FI

      Objetivo 6 Compra con margen: 3,5% -> 7,5% máximo del valor de la cartera 30/06: 8%

      Objetivo 7:
      YOC bruto: mantenerlo por encima de 5,6% 30/6: 5,76%

      Objetivo 8:
      Cobertura de gastos anuales de dividendos cobrados 18% -> 19% (debido a incremento de gastos de este año, el porcentaje sube poco) valorar a final de año

      Saludos

      B.
      http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

      Comentario


      • Buenas tardes,


        Actualizo cartera, este mes he vuelto a comprar bastante, he iniciando posición en ENB y URW. Han vuelto a ser un par de meses de buenos cobros, he ampliado en varias con mini compras.

        En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones.

        Valor PRECIO PESO%
        ENAGAS 23 8
        REE 16,7 6,7
        NATURGY 20,1 6,3
        BOLSAS Y MERCADOS 30,6 5,4
        MAPFRE 2,84 5,2
        IBERDROLA 4,55 5
        TELEFONICA 9,7 4,9
        FERROVIAL 13,9 3,4
        SANTANDER 4,29 2,6
        ACS 25,5 2,6
        AT&T 29,8$ 2,6
        DAIMLER 61,8 2,4
        BMW3 69,9 2,2
        NATIONAL GRID 812gbx 2
        ADM 39,8$ 1,8
        VODAFONE 188gbx 1,8
        KRAFT HEINZ 55,8$ 1,7
        IBM 156$ 1,6
        ALTRIA 48$ 1,6
        EBRO FOODS 16,08 1,5
        BASF 72 1,5
        UNIBAIL RODAMCO 131,1 1,3
        REPSOL 10 1,3
        BBVA 5,5 1,3
        BAYER 65,3 1,3
        BPY 17,8$ 1,3
        BATS 2612gbx 1,2
        IMB 2284gbx 1,2
        VEOLIA 15,43 1,2
        OMI 15,4$ 1,2
        ABBVIE 74,1$ 1,2
        INDITEX 25,33 1,2
        CISCO 34$ 1,2
        AEGON 4,7 1,1
        UNITED UTILITIES 678gbx 1,1
        TANGER FACTORY 18,8$ 1,1
        GENERAL MILLS 42,2$ 1,1
        3M 173$ 1
        CARDINAL HEALTH 52,9$ 1
        AVIVA 388gbx 0,9
        OHI 29,2$ 0,8
        REALTY INCOME 50,9$ 0,7
        IRON MOUNTAIN 31,3$ 0,7
        KIMCO 15,5$ 0,7
        WELLTOWER 56,1$ 0,6
        CLDT 17,6$ 0,5
        BEP 29,3$ 0,5
        WBA 54$ 0,4
        EPR 57,5$ 0,4
        ENBRIDGE 33,5$ 0,2
        STAG 23,7$ 0,2
        Fondos:

        Cobas sel: 21,9%
        Bestinfond: 18,3%
        Magallanes eur: 15,7%
        True Value: 15,8%
        Bestinver int: 10,8%
        AzValor int: 10,8%
        Magallanes mic: 6,7%



        Seguimos...

        Saludos!
        http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

        Comentario


        • Buenas,

          Pues ahí seguimos, durante estos dos meses he ampliado mediante compras pequeñas bastantes de las empresas USA y UK que llevo en cartera. Meto la patita también en Shell y Simon Prop. Respecto a los fondos, he aportado únicamente en True Value, y de momento va a seguir siendo así, que el dinero no llega para todo

          Estoy a punto de superar el total de dividendos cobrados en 2018 y me queda comprar acciones por valor de unos 3000€ para cumplir el objetivo de dividendos marcado para este año.

          Los pesos en la cartera de acciones queda como se puede ver en el gráfico, el color indica de mayor (verde oscuro) a menor (rojo oscuro) el peso de cada acción, siendo el tono naranja de ADM la media exacta.

          Como podéis ver, el sector REIT lo tengo muy atomizado, al igual que otros en menor medida. Si todo va bien, el tiempo y el dinero van a hacer que poco a poco vayan cogiendo un tono más anaranjado.

          Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	acciones1.jpg
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ID:	403981

          Igualmente, os dejo como queda de momento la cartera de fondos, como dije no espero grandes cambios en lo que resta de año.

          Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	fondos.jpg
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Size:	288 KB
ID:	403982

          Seguimos...

          B.
          http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

          Comentario


          • Buenas tardes,

            Algunas novedades desde la última entrada:

            Sale de cartera OMI con pérdidas compensables con plusvalías generadas anteriormente. También sale de cartera la mitad de mi posición en BME, con plusvalías pendiente de compensar. Quizás venda algunas participaciones de Cobas Selección para hacerlo, y ese dinero lo meta en Cobas PP para completar un poco las aportaciones 2019 que se habían quedado algo rezagadas. De esta forma mato dos pájaros de un tiro. El resto de BME voy a esperar a vender, me interesa el cambio de año fiscal y por otra parte especulo con una subasta a base de contraopas...veremos si le sacamos algo más, ya que tenemos que vender.

            Como novedad, he añadido algunos REIT con buena rpd además de entrar en RDSB y Royal Mail. También he ido ampliando posiciones en otras muchas compañías, voy poco a poco colocando lo obtenido por la venta de BME.

            Se han cumplido 6 años que aposté decididamente por esta estrategia y cobré en dic'13 mis primeros 29€ de dividendos (Enagas), como pasa el tiempo! . Calculo que este diciembre cobraré a ojo unas 30 veces ese importe. Pero oye, que sí, que la estrategia de dividendos no funciona, que es un engaño porque el dividendo se descuenta del precio (sé que esto es cierto, eh)....díselo a mi bolsillo .

            En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones.

            Valor PRECIO PESO%
            ENAGAS 23 7,9
            REE 16,7 6,7
            NATURGY 20,1 6,2
            MAPFRE 2,84 5,1
            IBERDROLA 4,55 4,9
            TELEFONICA 9,7 4,8
            FERROVIAL 13,7 3,3
            SANTANDER 4,3 2,6
            ACS 25,5 2,6
            AT&T 29,8$ 2,6
            DAIMLER 61,8 2,3
            BOLSAS Y MERCADOS 27,8 2,2
            BMW3 69,9 2,2
            ALTRIA 47$ 2
            NATIONAL GRID 812gbx 2
            ADM 39,8$ 1,9
            KRAFT HEINZ 51,8$ 1,8
            VODAFONE 188gbx 1,7
            IBM 156$ 1,6
            BATS 2490gbx 1,5
            EBRO FOODS 16,08 1,5
            AVIVA 367gbx 1,5
            BASF 72 1,5
            UNIBAIL RODAMCO 130 1,4
            TANGER FACTORY 17,9$ 1,4
            IMB 2055gbx 1,4
            REPSOL 10 1,3
            BBVA 5,5 1,3
            BPY 17,8$ 1,3
            ABBVIE 73,3$ 1,3
            BAYER 65,3 1,3
            RDSB 2194gbx 1,2
            VEOLIA 15,43 1,2
            INDITEX 25,33 1,2
            CISCO 34$ 1,2
            AEGON 4,7 1,1
            UNITED UTILITIES 678gbx 1,1
            3M 170,5$ 1,1
            GENERAL MILLS 42,2$ 1
            CARDINAL HEALTH 52,9$ 1
            OHI 29,2$ 0,8
            REALTY INCOME 50,9$ 0,7
            KIMCO 15,5$ 0,7
            CLDT 17,6$ 0,6
            PREFERRED APTS 14,1$ 0,6
            ENBRIDGE 35$ 0,6
            WBA 53,2$ 0,5
            BEP 29,3$ 0,5
            PK 23,3$ 0,4
            EPR 53,7$ 0,4
            SPG 148,1$ 0,2
            RMG 213gbx 0,2
            STAG 23,7$ 0,1
            Fondos:

            Cobas sel: 21,7%
            Bestinfond: 19,1%
            Magallanes eur: 15,5%
            True Value: 15,6%
            Bestinver int: 10,6%
            AzValor int: 10,6%
            Magallanes mic: 6,6%



            Seguimos con lluvia de divis en Diciembre, buen mes... a principios de año revisión de objetivos 2019 y nuevos 2020...

            Saludos!
            Editado por última vez por breggi; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/4674-breggi en 05-12-2019, 09:24 PM.
            http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

            Comentario


            • Hola,

              Primero de tres post de cierre de año:

              1º revisión de objetivos
              2º estado actual cartera
              3º nuevos objetivos 2020

              Vamos allá, repaso como han quedado los objetivos de 2019:


              Objetivo 1: total de la inversión aprox. 50% del income total. 47% No conseguido, incremento de gastos en 2019 por encima de la media, veremos si se ha tratado de algo puntual, mantendremos objetivo.

              Objetivo 2: distribución de la inversión 2019
              Acciones: 69% 80% bastante por encima de lo estimado
              F.I: 12% -2% , a mitad de año dejé de aportar a los FI viendo los malos resultados obtenidos y porque prefiero no incrementar el riesgo. Por otra parte, para cuadrar las cuentas anuales he vendido unas participaciones de Cobas, de esta forma también equilibro mis posiciones en los FI
              P.P.: 19% 22% lo damos por bueno

              Objetivo 3: La repartición total de la cartera tiene que quedar en los siguientes ratios:
              Acciones: 64% 66% ok
              F.I. Value: 29% 27% por debajo del objetivo por la venta parcial de Cobas, no obstante se considera aceptable y de cara al próximo año se irá reduciendo aún más.
              P.P.: 7% 6% por debajo de objetivo, considero que tiene que ser alcanzable, así que la mantendré de cara a 2020

              Objetivo 4: Cartera de acciones
              Por divisa
              Incrementar $: 19->24% 26,4% ok
              Incrementar libra: 8 -> 11% 11,3% ok
              Incrementar euro (no ibex):11,25% -> 15% 11,2% no se ha dado la oportunidad de incrementar en valores euro
              IBEX: ak's acs, fer, ibe.... ok además, amplié algo de Enagas

              Por sector:
              Automoción 4,7 -> 6% 4,5%
              Alimentación 6,9 -> 7,5% 6,3%
              Tecnológicas 3,3 -> 5% 2,8%
              REIT 6,4 -> 7,5% 11,1%
              Farmacéuticas 1,1 -> 2,5% 2,6%
              Gestión Aguas 2,7 -> 3,5% 2,3%
              Aseguradora 8,2 -> 10% 7,7%
              Tabaqueras 1,4 -> 2,5% 5%
              Bueno, aquí no he afinado mucho pero no me preocupa, intento analizar antes de establecer los objetivos 2020


              Objetivo 5:
              Cartera f.i
              Este año solo aportaré a Cobas Int., Magallanes y True Value en la misma proporción, un 33%. Lo ya dicho, en junio se acabaron las aportaciones a los FI s/ la distribución establecida como objetivo.

              Objetivo 6 Compra con margen: 3,5% -> 7,5% máximo del valor de la cartera 8,8%

              Objetivo 7:
              YOC bruto: mantenerlo por encima de 5,6% 6,1%

              Objetivo 8:
              Cobertura de gastos anuales de dividendos cobrados 18% -> 19% (debido a incremento de gastos de este año, el porcentaje sube poco) 13,7% bastante mal debido a incremento de gastos este pasado año, seguramente mantenga objetivo en 2020 incrementando el control de gastos superfluos.

              Saludos

              B.
              http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

              Comentario


              • Buenas!

                A continuación mi segundo post con la situación actual de cartera.

                Desde mi última actualización he realizado una primera entrada en GSK y ED, sé que llevo las utilities muy sobreponderadas, pero no me he podido resistir a tener algo de esta empresa.

                Así queda la distribución de la cartera de acciones a día de hoy:

                Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	acciones.jpg
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Size:	1336 KB
ID:	445384

                En la clasificación por sectores se puede observar que predomina el defensivo y dentro de este las utilities, no es algo que me preocupe, ya se irá corrigiendo poco a poco.

                Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	sectores.jpg
Visitas:	173
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ID:	445389

                En cuanto a la evolución de los dividendos cobrados desde inicio teniendo en cuenta la nueva aportación de dinero durante el año + crecimiento de éstos (no he incluido los scrip, si vendiera derechos de las acciones que optan por esta opción, incrementaría un 20% el neto de mis dividendos cobrados):

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ID:	445385
                Bien, en relación al cobro de dividendos, este año nos hemos quedado un 3% por debajo del año anterior, cosa lógica teniendo en cuenta que muchas compañías lo han congelado/eliminado, sobre todo los REIT. Esperemos que los próximos años la cosa se normalice. En cualquier caso, contento con el resultado teniendo en cuenta las circunstancias.

                Efeméride: pues ya hemos cobrado los segundos 10k€ en dividendos, es cierto que si vas metiendo dinero todo se va acelerando, claro. Pero fijaos que más o menos invirtiendo las mismas cantidades los primeros 10k€ tardaron 4 años y 10 meses en llegar, estos segundos lo han hecho en 2 años y 3 meses. Esperemos que los siguientes todavía lleguen antes!

                Respecto a la cartera de f.i. value, he vendido la posición de Magallanes Microcaps, y ese dinero lo he metido en los PP. De esta forma, acabo de equilibrar peso entre gestoras, la peor con diferencia sigue siendo Cobas, pero al menos nos van a bajar las comisiones! Me he indexado via PP, por lo que no voy a hacer nada más de momento. Muy bien True Value y Bestinver y tanto Magallanes como AZ las tengo cerca del verde.

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ID:	445386

                En cuanto a los p.p., aparcadas las aportaciones de momento a Cobas, este año he aportado todo el dinero que me han devuelto de hacienda más lo recogido de la venta de Magallanes a Metavalor y a Indexa Capital. De momento, el resultado de rentabilidad lo considero satisfactorio y queda así la distribución:

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ID:	445387

                Y por último la evolución del patrimonio, donde se puede apreciar la influencia del Covid en los primeros meses del año.

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ID:	445388

                Saludos!

                B.
                Editado por última vez por breggi; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/4674-breggi en 02-01-2021, 08:52 PM.
                http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

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                • Hola,

                  Último de los 3 posts donde indico los objetivos 2020 + estado actual cartera


                  Objetivo 1: total de la inversión aprox. 50% del income total (mantengo del año anterior). Espero unos ingresos por trabajo parecidos a 2019, el crecimiento del income vendrá por la parte de dividendos, devolución de renta y espero aumentar también la parte proveniente de operativa con opciones. Voy a revisar e intentar recortar algún que otro gasto para poder alcanzarlo.

                  Objetivo 2: distribución de la inversión 2019
                  Acciones: 80%
                  F.I: 0%
                  P.P.: 20%

                  Objetivo 3: La repartición total de la cartera tiene que quedar en los siguientes ratios:
                  Acciones: 68%
                  F.I. Value: 24%
                  P.P.: 8%

                  Objetivo 4: Cartera de acciones
                  Por divisa
                  Incrementar $: 26->28%
                  Incrementar libra: 11 -> 14%
                  Incrementar euro (no ibex):11% -> 13%
                  IBEX: ak's acs, fer, ibe, y alguna oferta especial si se da la circunstancia.
                  Con estas proporciones, el IBEX pasará a pesarme por debajo del 50% de la cartera, cosa que considero muy positiva. Actualmente lo tengo en el 51%

                  Por sector:
                  No voy a establecer este año un objetivo en estos términos ya que no me aporta nada, iré comprando en función de los precios lo que mejor vea sin importarme el sector. Voy a seguir potenciando el sector reit y combinando acciones de alto RPD con otras de menor RPD inicial pero de alto crecimiento de éste.

                  Objetivo 5: Cartera f.i
                  Este año no habrá aportaciones a éstos, tampoco espero salidas.

                  Objetivo 6:
                  YOC bruto: mantenerlo por encima del 6,14%

                  Objetivo 7:
                  Cobertura de gastos anuales de dividendos cobrados: 18%. Aquí no me complico la vida y solo calculo el ratio con el cash que me entra, las empresas que reparten papeles no están incluidas (Ibe, ACS, Fer, Rep, UU en mi caso)

                  Iremos siguiéndolos, a continuación dejo la cartera actualizada. He ido haciendo pequeñas compras aprovechando las tarifas de IB en valores un poco rezagados. Esperando el momento para quitarme el otro 50% de BME y colocar ese dinero, espero que ocurra más pronto que tarde.

                  En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones.

                  Valor PRECIO PESO%
                  ENAGAS 23 7,7
                  REE 16,7 6,5
                  NATURGY 20,1 6
                  MAPFRE 2,84 5
                  IBERDROLA 4,46 4,8
                  TELEFONICA 9,7 4,7
                  FERROVIAL 13,7 3,3
                  SANTANDER 4,3 2,5
                  ACS 25,5 2,5
                  AT&T 29,8$ 2,5
                  DAIMLER 61,8 2,3
                  BOLSAS Y MERCADOS 27,8 2,2
                  BMW3 69,9 2,1
                  ALTRIA 47$ 2
                  NATIONAL GRID 812gbx 1,9
                  ADM 39,8$ 1,9
                  KRAFT HEINZ 51,8$ 1,8
                  VODAFONE 188gbx 1,7
                  UNIBAIL RODAMCO 131 1,6
                  IBM 156$ 1,6
                  RDSB 2231gbx 1,6
                  BATS 2490gbx 1,5
                  EBRO FOODS 16,08 1,5
                  AVIVA 367gbx 1,5
                  BASF 72 1,5
                  TANGER FACTORY 17,8$ 1,4
                  BPY 17,7$ 1,4
                  IMB 2055gbx 1,4
                  REPSOL 9,6 1,3
                  BBVA 5,5 1,3
                  ABBVIE 73,3$ 1,3
                  BAYER 65,3 1,3
                  VEOLIA 15,43 1,2
                  INDITEX 25,33 1,2
                  CISCO 34$ 1,2
                  IRON MOUNTAIN 31,4$ 1,1
                  AEGON 4,7 1,1
                  UNITED UTILITIES 678gbx 1,1
                  3M 170,5$ 1,1
                  GENERAL MILLS 42,2$ 1
                  CARDINAL HEALTH 52,9$ 1
                  ENBRIDGE 36,3$ 0,9
                  SPG 146,4$ 0,8
                  RMG 227gbx 0,8
                  OHI 29,2$ 0,8
                  REALTY INCOME 50,9$ 0,7
                  PREFERRED APTS 14$ 0,6
                  KIMCO 15,5$ 0,7
                  PK 23,7$ 0,7
                  CLDT 17,6$ 0,6
                  WBA 53,2$ 0,5
                  BEP 29,3$ 0,5
                  EPR 53,7$ 0,4
                  Saludos

                  B.
                  http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

                  Comentario


                  • Hola a todos,

                    Espero que todos los que formamos esta comunidad os encontréis bien, si de una cosa nos estamos dando cuenta en esta crisis es que por encima de todo está la salud de las personas.

                    Después de un mes loco, tengo un rato para actualizar mi hilo, como han cambiado las cosas desde el mes de Enero en que escribí mi último post donde planteaba los objetivos 2020. El bichito nos ha reflejado con claridad lo que representa el entorno VUCA que nos toca vivir.

                    Así que toca adaptarse, mis primeras decisiones ha sido ralentizar la frecuencia de compras y el volumen, me temo que esto durará y la liquidez toma otra dimensión con las incertidumbres actuales.

                    Tuve tensiones en la cuenta de DeGiro ya que estaba tirando de dinero prestado y el margen con las bajadas tan brutales que hubieron me bajó muy rápido en una de las dos cuentas que tengo. Así que vendí posiciones para tener un margen más amplio, BEP y ABBVIE. Preferí hacer esas dos ventas de poco importe que gastar liquidez. Para que os hagáis una idea, el nivel global de apalancamiento se me puso en el 15% sobre cartera de acciones, sin tener más deudas que esa. Ahora ya ha retornado a los 12%, más manejable.

                    Por lo tanto, en adelante y hasta que todo esto se estabilice, que a saber cuando puede ser, he decidido:

                    1. Incrementar liquidez porque nunca se sabe como van a venir las cosas, nada es seguro en estas circunstancias.
                    2. Relajar el nivel de compras
                    3. Eliminar aportaciones a PP

                    Cuento con que los dividendos en el futuro próximo van a tener un recorte significativo, pero que inversiones no van a sufrir en esta situación?

                    Os dejo el estado actual de mi cartera, la tengo en rojo -15% y si cuento los fondos se me va a -18%. La parte positiva es que psicológicamente lo llevo bien, solo tuve ese momento malo que comenté anteriormente, pero no fue tanto por la bajada y los números rojos como por el riesgo del margin call.

                    En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones. También desde el último post me he desecho de mis últimas BME.

                    Valor PRECIO PESO%
                    ENAGAS 23 7,5
                    REE 16,7 6,3
                    NATURGY 19,8 6,1
                    MAPFRE 2,84 4,8
                    IBERDROLA 4,46 4,6
                    TELEFONICA 9,7 4,5
                    FERROVIAL 13,7 3,1
                    RNO 38,1 2,8
                    ACS 25,1 2,6
                    SANTANDER 4,3 2,5
                    AT&T 29,8$ 2,4
                    DAIMLER 61,8 2,2
                    BMW3 69,9 2,1
                    ALTRIA 45,7$ 2
                    BBVA 5,1 2
                    NATIONAL GRID 812gbx 1,9
                    ADM 39,8$ 1,9
                    RDSB 2231gbx 1,8
                    KRAFT HEINZ 51,8$ 1,7
                    UNIBAIL RODAMCO 129 1,6
                    VODAFONE 188gbx 1,6
                    IBM 156$ 1,5
                    BATS 2490gbx 1,4
                    EBRO FOODS 16,08 1,4
                    AVIVA 367gbx 1,4
                    TANGER FACTORY 17$ 1,4
                    BASF 72 1,4
                    BPY 17,7$ 1,4
                    IMB 2055gbx 1,3
                    INDITEX 24,7 1,3
                    REPSOL 9,6 1,2
                    BAYER 65,3 1,2
                    SPG 132$ 1,2
                    AEGON 4,5 1,2
                    VEOLIA 15,43 1,1
                    3M 165$ 1,1
                    CISCO 34$ 1,1
                    IRON MOUNTAIN 31,4$ 1,1
                    UNITED UTILITIES 646gbx 1,1
                    RMG 224gbx 1
                    PK 22,7$ 1
                    ENBRIDGE 35,9$ 1
                    CARDINAL HEALTH 52,9$ 1
                    OHI 29,2$ 0,8
                    CLDT 16,9$ 0,7
                    REALTY INCOME 50,9$ 0,7
                    KIMCO 15,5$ 0,6
                    XOM 66$ 0,6
                    WBA 53,2$ 0,5
                    APTS 14$ 0,4
                    EPR 53,7$ 0,4
                    BEN 22$ 0,2
                    Salud para todos!!!....ah, y seguimos!

                    B.

                    http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

                    Comentario


                    • Originalmente publicado por breggi Ver Mensaje
                      Tuve tensiones en la cuenta de DeGiro ya que estaba tirando de dinero prestado y el margen con las bajadas tan brutales que hubieron me bajó muy rápido en una de las dos cuentas que tengo. Así que vendí posiciones para tener un margen más amplio, BEP y ABBVIE. Preferí hacer esas dos ventas de poco importe que gastar liquidez. Para que os hagáis una idea, el nivel global de apalancamiento se me puso en el 15% sobre cartera de acciones, sin tener más deudas que esa. Ahora ya ha retornado a los 12%, más manejable.
                      Hola, a ver si puedes aclarar el tema del apalancamiento. ¿El apalancamiento máximo al que llegaste es el 15? No parece mucho, y la diferencia entre 12 y 15% me parece muy pequeña para pasar de preocuparse a no hacerlo, pero no conozco DeGiro. ¿Cómo haces el seguimiento de hasta dónde puedes llegar, qué ratios utiliza DeGiro?

                      Saludos

                      Comentario


                      • Originalmente publicado por AEM Ver Mensaje
                        Hola, a ver si puedes aclarar el tema del apalancamiento. ¿El apalancamiento máximo al que llegaste es el 15? No parece mucho, y la diferencia entre 12 y 15% me parece muy pequeña para pasar de preocuparse a no hacerlo, pero no conozco DeGiro. ¿Cómo haces el seguimiento de hasta dónde puedes llegar, qué ratios utiliza DeGiro?

                        Saludos
                        Hola,

                        Creo que al no entrar en detalle no he explicado bien el tema. Yo contaba el apalancamiento en base al valor total de mi cartera que tengo repartida en varios brokers, por lo tanto al tener relativa poca cantidad en DeGiro, pues al bajar tanto el margen se me ha generado ese problema puntual. Degiro calcula el margen en base a una fórmula que tiene en cuenta la liquidez y las propias acciones disponibles en base a una valoración de calidad de éstas. En pocos días de tener unos 9000 euros de margen me pasó a unos 1000 euros, así que decidí reducir el apalancamiento con esas dos ventas.

                        Saludos,

                        B.
                        http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

                        Comentario


                        • Originalmente publicado por breggi Ver Mensaje
                          Creo que al no entrar en detalle no he explicado bien el tema. Yo contaba el apalancamiento en base al valor total de mi cartera que tengo repartida en varios brokers, por lo tanto al tener relativa poca cantidad en DeGiro, pues al bajar tanto el margen se me ha generado ese problema puntual. Degiro calcula el margen en base a una fórmula que tiene en cuenta la liquidez y las propias acciones disponibles en base a una valoración de calidad de éstas. En pocos días de tener unos 9000 euros de margen me pasó a unos 1000 euros, así que decidí reducir el apalancamiento con esas dos ventas..
                          Gracias, entiendo.

                          A mí me pasó algo parecido hace bastantes años. Realmente uno es consciente de que está apalancado en la cuenta X (DeGiro en tu caso) pero al ser ésta solo una parte de la cartera total de alguna forma el cerebro no toma en cuenta el apalancamiento de X sino de la cartera total. Hasta que de repente uno se da cuenta y tiene que reaccionar. En mi caso ingresé algo de dinero y evité el riesgo.

                          Saludos
                          Editado por última vez por AEM; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/16587-aem en 19-04-2020, 11:34 PM.

                          Comentario


                          • A mi tambien me sucedio algo parecido debido al apalancamiento que tenia con las opciones PUTs que tenia abiertas en DeGiro, tambien hay que comentar que los cambios en los requisitos que modificaron en pleno "crash" no ayudo para nada para que el fantasmas del Magin Call nos sobrevolara muy cerca.
                            Yo tome una serie de decisiones en base a eso, como fue vender una parte de cartera aprovechando las posibles caidas que pudieran venir, para ganar margen y a su vez, "traspasar" cartera a otro broker como es IB, el cual me da bastante mas fiabilidad. A ver si saco tiempo y lo detallo en mi hilo.

                            Mucho animo Breggi en estos tiempos dificiles
                            Mi proyecto Comienza mi andadura...

                            Comentario


                            • Hola a todos,

                              Actualizo mi cartera aprovechando unos días bien merecidos de asueto, seguimos con compras periódicas de un tamaño menor a las habituales dada la incertidumbre existente.

                              Como indiqué en el anterior hilo, sigo las siguientes directrices

                              1. Incrementar liquidez
                              2. Relajar el nivel de compras
                              3. Eliminar aportaciones a PP


                              Sigo con la cartera en rojo -12% y creo que va a estar así un tiempo, así que paciencia. La parte positiva es que a pesar de todo este mes de Julio es en el que históricamente he cobrado más dividendos.

                              En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones, sin ventas en el periodo.

                              Valor PRECIO PESO%
                              ENAGAS 23 7,3
                              NATURGY 19,7 6,2
                              REE 16,7 6,1
                              MAPFRE 2,84 4,7
                              IBERDROLA 4,38 4,5
                              TELEFONICA 9,1 4,5
                              FERROVIAL 13,5 3,1
                              RENAULT 38,1 2,8
                              ACS 24,1 2,6
                              SANTANDER 4,3 2,4
                              AT&T 29,8$ 2,4
                              DAIMLER 61,8 2,2
                              BMW3 69,9 2
                              ALTRIA 45,7$ 1,9
                              BBVA 5,1 1,9
                              NATIONAL GRID 812gbx 1,8
                              ADM 39,8$ 1,8
                              RDSB 2231gbx 1,7
                              KRAFT HEINZ 51,8$ 1,7
                              UNIBAIL RODAMCO 129 1,6
                              VODAFONE 188gbx 1,6
                              IBM 156$ 1,5
                              AVIVA 367gbx 1,5
                              BATS 2490gbx 1,4
                              EBRO FOODS 16,08 1,4
                              REPSOL 10 1,4
                              TANGER FACTORY 17$ 1,4
                              BASF 72 1,4
                              BPY 17,7$ 1,3
                              IMB 2055gbx 1,3
                              INDITEX 24,7 1,3
                              BAYER 65,3 1,2
                              SPG 132$ 1,2
                              AEGON 4,5 1,2
                              VEOLIA 15,43 1,1
                              3M 165$ 1,1
                              CISCO 34$ 1,1
                              ENBRIDGE 35,9$ 1
                              IRON MOUNTAIN 31,4$ 1
                              UNITED UTILITIES 646gbx 1
                              RMG 224gbx 1
                              PK 22,7$ 1
                              CARDINAL HEALTH 52,9$ 1
                              OHI 29,2$ 0,7
                              INTC 49,1$ 0,7
                              CLDT 16,9$ 0,7
                              XOM 66$ 0,6
                              REALTY INCOME 50,9$ 0,7
                              KIMCO 15,5$ 0,6
                              WBA 53,2$ 0,5
                              APTS 14$ 0,4
                              EPR 53,7$ 0,4
                              PM 74,5$ 0,4
                              DGE 2625gbx 0,3
                              BEN 22$ 0,3
                              Salud para todos!!!....ah, y seguimos!

                              B.


                              http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

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                              • Buenas,

                                Seguimos con el plan, incrementamos liquidez, sin prisa pero sin pausa seguimos realizando compras periódicas con la expectativa de lo que pueda suceder en las próximas elecciones americanas, a ver si nos genera alguna buena oportunidad.

                                Actualizo mi cartera, no sin decir que seguimos en rojo con un -12% gracias a nuestro maravilloso IBEX y al lastre de los REIT en la situación actual, que están pillando por todos los lados. En noviembre me pensaré qué vendo, no me gusta pero es una oportunidad que nos da Hacienda para podernos quitar algún medio muerto del armario.

                                En naranja posiciones que amplié, sin ventas en el periodo.

                                Valor PRECIO PESO%
                                ENAGAS 23 7,2
                                NATURGY 19,7 6,1
                                REE 16,7 6
                                MAPFRE 2,84 4,6
                                IBERDROLA 4,38 4,5
                                TELEFONICA 9,1 4,4
                                FERROVIAL 13,5 3
                                RENAULT 38,1 2,7
                                ACS 24,1 2,6
                                AT&T 31,1$ 2,4
                                SANTANDER 4,3 2,4
                                DAIMLER 61,8 2,2
                                BMW3 69,9 2
                                ALTRIA 45,7$ 1,9
                                BBVA 5,1 1,9
                                NATIONAL GRID 812gbx 1,8
                                ADM 39,8$ 1,8
                                UNIBAIL RODAMCO 109 1,7
                                RDSB 2231gbx 1,7
                                KRAFT HEINZ 51,8$ 1,7
                                VODAFONE 188gbx 1,6
                                IBM 156$ 1,5
                                AVIVA 367gbx 1,5
                                BATS 2490gbx 1,4
                                EBRO FOODS 16,08 1,4
                                REPSOL 10 1,4
                                TANGER FACTORY 17$ 1,4
                                BAYER 62,7 1,4
                                BASF 72 1,4
                                BPY 17,7$ 1,3
                                IMB 2055gbx 1,3
                                INDITEX 24,7 1,3
                                CISCO 34,5$ 1,2
                                SPG 132$ 1,2
                                AEGON 4,5 1,1
                                VEOLIA 15,43 1,1
                                3M 165$ 1,1
                                ENBRIDGE 36$ 1,1
                                IRON MOUNTAIN 31,4$ 1
                                UNITED UTILITIES 649gbx 1
                                RMG 224gbx 1
                                PK 22,7$ 1
                                GENERAL MILLS 42,2$ 1
                                CARDINAL HEALTH 52,9$ 1
                                INTC 49,9$ 0,9
                                OHI 30,8$ 0,8
                                XOM 49$ 0,8
                                DGE 2625gbx 0,7
                                CLDT 16,9$ 0,7
                                REALTY INCOME 50,9$ 0,7
                                KIMCO 15,5$ 0,6
                                WBA 46,8$ 0,6
                                BEN 22$ 0,5
                                APTS 14$ 0,4
                                EPR 53,7$ 0,4
                                PM 74,5$ 0,4
                                Salud para todos y hasta pronto

                                B.



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                                • Añadimos distribución de cartera por sectores (no se ve con mucha definición pero bueno) y evolución del patrimonio solo incorporando RV + liquidez.

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                                  Saludos,

                                  B.
                                  http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

                                  Comentario


                                  • Hola,

                                    He realizado algunos ajustes de cartera pensando en la renta del próximo año ya que tuve ciertas plusvalías con BME. Total, que he reducido peso de Renault, me he desecho de Daimler y el dinero lo he invertido en Danone y Unilever. Además, he ido haciendo mini compras de otras muchas acciones. que se pueden apreciar en la lista de abajo.

                                    Respecto a los fondos, me he cansado de esperar, así que este año toca desinversión. Con ligeras pérdidas, salgo de Magallanes microcaps y el dinero lo coloco en 2 PP indexados que me están funcionando y que el año que viene me retornarán un buen pellizco en la declaración. Todavía me queda el Magallanes Europe y de esta forma la cartera de fondos me queda más equilibrada entre gestoras.

                                    El rojo se vuelve más tenue, con la cartera en -4%, seguimos comprando lo que veamos interesante, si Unilever y Danone se mantienen a estos niveles no descarto seguir ampliando.


                                    En naranja posiciones que amplié, magenta nuevas compras y azul reducción.
                                    Valor PRECIO PESO%
                                    ENAGAS 22,9 7,4
                                    NATURGY 19,6 6,2
                                    REE 16,7 5,9
                                    MAPFRE 2,84 4,6
                                    IBERDROLA 4,38 4,4
                                    TELEFONICA 9,3 4,4
                                    FERROVIAL 13,5 3
                                    AT&T 31,1$ 2,7
                                    ACS 24,1 2,6
                                    SANTANDER 4,5 2,5
                                    ALTRIA 45,7$ 1,9
                                    BMW3 69,9 1,9
                                    BBVA 5,1 1,8
                                    NATIONAL GRID 812gbx 1,8
                                    REPSOL 13,12 1,8
                                    ADM 39,8$ 1,7
                                    UNIBAIL RODAMCO 109 1,7
                                    RDSB 2231gbx 1,7
                                    KRAFT HEINZ 51,8$ 1,6
                                    BATS 2474gbx 1,6
                                    VODAFONE 188gbx 1,6
                                    IBM 156$ 1,5
                                    ENBRIDGE 36$ 1,4
                                    BAYER 61,4 1,4
                                    AVIVA 367gbx 1,4
                                    EBRO FOODS 16,08 1,4
                                    TANGER FACTORY 17$ 1,4
                                    RENAULT 38,1 1,4
                                    BPY 17,7$ 1,4
                                    BASF 72 1,3
                                    CISCO 35,3$ 1,3
                                    IMB 2055gbx 1,3
                                    INDITEX 24,7 1,2
                                    IRON MOUNTAIN 31,3$ 1,2
                                    SPG 132$ 1,1
                                    AEGON 4,5 1,1
                                    VEOLIA 15,43 1,1
                                    3M 165$ 1,1
                                    INTEL 49,9$ 1,1
                                    UNILEVER 47,8 1
                                    UNITED UTILITIES 649gbx 1
                                    DANONE 52,5 1
                                    RMG 224gbx 1
                                    PK 22,7$ 1
                                    GENERAL MILLS 42,2$ 0,9
                                    CARDINAL HEALTH 52,9$ 0,9
                                    OHI 30,8$ 0,8
                                    XOM 67$ 0,8
                                    DGE 2625gbx 0,7
                                    PM 75,5$ 0,7
                                    CLDT 16,9$ 0,7
                                    REALTY INCOME 50,9$ 0,7
                                    WBA 46,8$ 0,6
                                    KIMCO 15,5$ 0,6
                                    BEN 22$ 0,5
                                    APTS 14$ 0,4
                                    EPR 53,7$ 0,4
                                    Respecto a los F.I, ya tenemos el 50% de ellos en positivo, a ver si seguimos esta tendencia. A continuación la distribución:

                                    MAGALLANES EURO: 17,6%
                                    AZVALOR INT.:12,1%
                                    TRUE VALUE: 17,7%
                                    BESTINFOND: 23,1%
                                    BESTINVER INT.: 12,1%
                                    COBAS INT.: 17,5%

                                    Cerramos pronto el año, saludos.

                                    B.


                                    Editado por última vez por breggi; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/4674-breggi en 11-12-2020, 11:34 PM.
                                    http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

                                    Comentario


                                    • Las incorporaciones a la cartera de Danone y Unilever me parecen muy buenas compras, de hecho, yo hice tambien entrada en Danone y en Unilever amplie un poco mas hace poco.

                                      Compartimos muchas acciones en cartera, pero me gustaria comentarte sobre que opinion tienes sobre SAN, BBVA y TEF. Son 3 empresas que compartimos, y las cuales estan muy tocadas tanto en cotizacion como en sus fundamentales.

                                      Gracias por ir comentando tus movimientos breggi

                                      Un saludo !
                                      Mi proyecto Comienza mi andadura...

                                      Comentario


                                      • Originalmente publicado por PaX Ver Mensaje
                                        Las incorporaciones a la cartera de Danone y Unilever me parecen muy buenas compras, de hecho, yo hice tambien entrada en Danone y en Unilever amplie un poco mas hace poco.

                                        Compartimos muchas acciones en cartera, pero me gustaria comentarte sobre que opinion tienes sobre SAN, BBVA y TEF. Son 3 empresas que compartimos, y las cuales estan muy tocadas tanto en cotizacion como en sus fundamentales.

                                        Gracias por ir comentando tus movimientos breggi

                                        Un saludo !
                                        Hola PaX,

                                        Encantado de que te pases por mi hilo! Son 3 empresas que representan un poco más de un 8% del total de mi cartera, la que más TEF con un 4%. No está ahora mismo entre mis planes vender, sería absurdo hacerlo en el peor momento. Soy pragmático en ese aspecto y habrá que ver como evolucionan en los próximos años esos sectores, el bancario vemos que está mal en general, si miras las gráficas de otros bancos europeos puedes comprobar que son prácticamente una copia de los nuestros. Tiene sus riesgos, como los tienen otros que también llevo, así que me aplico la paciencia

                                        Saludos y a disfrutar los divis de este mes!

                                        B.
                                        http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

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                                        • Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                          Hola,

                                          Como cada año, primero de tres post de cierre de año:

                                          1º revisión de objetivos
                                          2º estado actual cartera
                                          3º nuevos objetivos 2021

                                          Vamos allá, repaso como han quedado los objetivos de 2020:

                                          Objetivo 1: total de la inversión aprox. 50% del income total (mantengo del año anterior). Espero unos ingresos por trabajo parecidos a 2019, el crecimiento del income vendrá por la parte de dividendos, devolución de renta y espero aumentar también la parte proveniente de operativa con opciones. Voy a revisar e intentar recortar algún que otro gasto para poder alcanzarlo. NOK, finalmente este año tan extraño ha modificado los planes, mi inversión final ha significado un 29% de los ingresos totales, he ampliado la cantidad de liquidez disponible. Esperemos que año siguiente podamos cumplirlo, en cualquier caso ha sido una decisión meditada.

                                          Objetivo 2: distribución de la inversión
                                          Acciones: 80% vs 88%, resultado lógico puesto que al bajar el nivel de inversión el % que ha ido a acciones ha sido superior.
                                          F.I: 0%
                                          P.P.: 20% vs 12%

                                          Objetivo 3: La repartición total de la cartera tiene que quedar en los siguientes ratios:
                                          Acciones: 68% vs 68%
                                          F.I. Value: 24% vs 23,6%
                                          P.P.: 8% vs 8,3%

                                          Objetivo 4: Cartera de acciones
                                          Por divisa
                                          Incrementar $: 26->28% vs 27,8%
                                          Incrementar libra: 11 -> 14% vs 13,6%
                                          Incrementar euro (no ibex):11% -> 13% vs 10,5% principalmente por la venta de Daimler
                                          IBEX: ak's acs, fer, ibe, y alguna oferta especial si se da la circunstancia. Todo ok, incremento además de algunas Enagás y Naturgy durante el año.
                                          Con estas proporciones, el IBEX pasará a pesarme por debajo del 50% de la cartera, cosa que considero muy positiva. Actualmente lo tengo en el 51%. Peso del IBEX actual del 47% y bajando.

                                          Por sector:
                                          No voy a establecer este año un objetivo en estos términos ya que no me aporta nada, iré comprando en función de los precios lo que mejor vea sin importarme el sector. Voy a seguir potenciando el sector reit y combinando acciones de alto RPD con otras de menor RPD inicial pero de alto crecimiento de éste. Con la pandemia he eliminado aportaciones a reits por el gran impacto que ha tenido en este sector y la incertidumbre que se ha creado. Cuando lo vea más claro veremos como actuamos, durante el presente año muchos de los reit han reducido o eliminado dividendo, y esto repercute lógicamente en el montante final cobrado así como en el impacto en el yoc de la cartera.

                                          Objetivo 5: Cartera f.i
                                          Este año no habrá aportaciones a éstos, tampoco espero salidas. Pues finalmente si han habido salidas, he aprovechado para generar minusvalías vendiendo el Magallanes Microcaps y metiendo el dinero en los PP, con lo cual me aseguro un buen retorno vía declaración 2020.

                                          Objetivo 6:
                                          YOC bruto: mantenerlo por encima del 6,14% vs 5,58% impacto pandemia.

                                          Objetivo 7:
                                          Cobertura de gastos anuales de dividendos cobrados: 18%. Aquí no me complico la vida y solo calculo el ratio con el cash que me entra, las empresas que reparten papeles no están incluidas (Ibe, ACS, Fer, Rep, UU en mi caso). vs 15%, prácticamente no hay cambios respecto a 2019, menos gastos pero también menos dividendos cobrados.


                                          Saludos,


                                          B.
                                          http://www.invertirenbolsa.info/tu-p...cartera/breggi

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