Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí


Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info
con este buscador personalizado de Google
:

Búsqueda personalizada


Libro La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)

Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí
Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info con este buscador personalizado de Google:
Búsqueda personalizada

Anuncio

Colapsar
No hay anuncio todavía.

Neófito en IF - Empezando el camino

Colapsar
X
 
  • Filtrar
  • Tiempo
  • Mostrar
Limpiar Todo
nuevos mensajes

  • Neófito en IF - Empezando el camino


    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Hola a todos,

    Después de unos meses leyendo el foro por fin me animo a escribir y presentar/compartir mi caso. Siempre me ha gustado el mundo de la empresa y la inversión, pero ha sido hace relativamente poco cuando he descubierto lo que realmente es la independencia financiera. Después de leer mucho sobre ello, me doy cuenta de que es una filosofía de vida que encaja totalmente conmigo y hacia ella quiero dirigirme. No tanto para dejar de trabajar sino para disponer de un extra a mi sueldo y futura pensión, si es que aún existe claro jeje. Mi problema es que a pesar de mi compromiso hacia este camino, ando un poco perdido, especialmente en cuanto a herramientas de control y seguimiento se refiere (soy bastante nulo con el Excel). Ya tengo una pequeña cartera, pero tengo un escaso control sobre ella en cuanto sus rendimientos presentes y futuros.

    Dicho esto, os presento mi situación actual y objetivos a medio y largo plazo. Gracias!!

    Tengo 35 años, trabajo fijo y una capacidad de ahorro de 500€ mensuales pagas extra aparte. De esos 500€ mi intención es dedicar 150€ a ahorro y 350€ a inversión (4200€ /año). En cuanto a las compras en este momento me guío más por el “momentum” para entrar en ciertas empresas. Más adelante lo estructuro más. Respecto a mi situación financiera:

    Tengo un colchón de seguridad de un año aproximadamente y unos 38k invertidos en bolsa española de la siguiente manera:

    Inversión largo plazo: 31%
    • Iberdrola: 12% - Precio Compra 8,608€
    • Telefónica: 13% - PC 4,508€
    • ACS: 7% - PC 17,908€

    Inversión en crecimiento: 69%
    • Atrys Health: 29% - PC 9,055€
    • Izertis: 11% - PC 7,665€
    • Soltec: 21% - PC 7,113€
    • Banco Santander: 8% (Pongo SAN aquí porque fue un traspaso de mi abuelo y me las quiero quitar).

    Estrategia:

    Como veis creo que es bastante arriesgado en un novato dedicar más del 50% empresas de crecimiento. La idea es utilizar los beneficio de estas a LP, pero sí es cierto que es demasiado riesgo y quiero ir reduciendo estas proporciones en cuanto pueda.

    Objetivo medio plazo:

    Mantener la estrategia pero rebalancerla hasta llegar a 45k-50k de inversión repartidos en un 75% - 80% LP y un 25% - 20% Crecimiento. Actualmente estoy en verde en todas estas empresas “growth” menos en el SAN.

    De los pluses obtenidos del Crecimiento (si es que los hay), dedicar un 50% a LP, un 35% a Crecimiento y un 15% a Ahorro.

    Creo que esto puedo conseguirlo en 2021 - 2022. Depende de la previsión de beneficios que tenga y cuando venda. En este sentido ya he cometido mi primer error con Soltec por no vender cuando tenía un 100% de revalorización (maldita psicología, pensaba que subiría hasta el cielo). También tengo alguna duda respecto a las dos empresas del BME Growth que ya expondré en sus hilos correspondientes. Básicamente es cuándo vender si crees la empresa tiene proyección pero no reparte dividendo.

    Respecto a las compras, mi idea es dedicar unos 4200€ al año a inversión y repartirlos en dos compras de 2000€ al semestre. Eso sin contar dividendos que también reinvertiría repartidos en estas dos compras. Pero antes tendría que hacer una previsión de los mismos claro. Cosa que no se cómo hacer.

    Objetivo a largo plazo:

    En el largo plazo los porcentajes seguirían de igual forma pero con un aumento generalizado del patrimonio, esperando llegar a los 65k de inversión total 5-6 años si todo sigue igual.

    En cuanto a empresas que actualmente tengo en el radar: Mapfre, Enagás y Amadeus. Tengo unos 4000€ de liquidez y no se a cuál de estas tres empresas dedicárselos. Me debato entre Mapfre y Enagás.

    Una vez tenga mayor control sobre mi cartera mi intención es abrir otro bróker (Clicktrade) para operar en el extranjero. Actualmente estoy con ING. No he mirado muchas empresas extranjeras pero me gustan AXA y Unilever.

    Así pues y expuesto mi caso, me gustaría que los más experimentados en inversión me dierais vuestra opinión sobre mi estrategia y objetivos. Y si alguno tiene una plantilla que me pueda ayudar (sobre todo para seguir los dividendos) se lo agradeceré eternamente. Ya he visto que hay algún hilo al respecto, pero primero quería presentarme y exponer mi caso.

    Muchas gracias a todos y especialmente a Gregorio por haber creado este espacio. Ya me estoy leyendo su libro de “Cómo invertir en bolsa a largo plazo partiendo desde cero”.

    Saludos!!

  • #2
    Hola Chusti.

    Sobre estrategias, me cito a mi mismo: Cada uno debe buscar la estrategia con la que está más a gusto y esa será la mejor.
    La búsqueda es sencilla, sólo lleva tiempo. A medida que vas leyendo y aprendiendo harás cambios en tu idea inicial y tras un tiempo tendrás más o menos una estrategia principal definida, pero que seguirás matizando con los años.
    La mía "a grosso modo" se divide entre acciones con dividendos crecientes, vacas lecheras y algunas sin dividendos pero que le espero grandes retornos, también con fondos de inversión y ETF, si bien quiero que predominen las acciones. Las compras estoy tendiendo a hacerlas periódicas. Correr detrás de los precios sólo me ha llevado a perder oportunidades o comprar mucho más caro. Y sobre las comisiones de compra piensa en esto: imagina que pagas un 1'4% con una compra de 1000€ en ClickTrade, eso significa que el primer año la RPD de esa acción será de un 1'4% menos, pero en adelante ya la cobrarás y a largo plazo no será relevante ese coste.

    Te animo a leer todos los libros de Gregorio. Yo me los he leído salvo las novelas y el de velas japonesas que los hice en diagonal. Son claros y concisos. De hecho te recomendaría como siguiente el nuevo de psicología:
    De hecho me atrevería a decir que con sólo leer este libro sobre inversión no necesitarías ninguno más para ser un inversor con buenos retornos
    Aunque sólo leyendo a Gregorio podrías ser un buen inversor, es bueno conocer más puntos de vista. Peter Lynch con su "Un paso por delante de Wall Street" (ameno y divertido) y las cartas de Berkshire Hathaway (unos 150 años de experiencia de 2 grandísimos inversores y el humor característico de Charlie). Luego podrías seguir con Pat Dorsey.

    Sobre el excel. Yo uso principalmente la cartera de la OCU (de un vistazo veo la situación global), aunque con excel me hago una simulación de los dividendos que cobraré anualmente. Puedes buscar plantillas de diferentes foreros o intentar hacerte una. Te dejo un enlace por si te sirve de ayuda: aún no lo he visualizado

    Y ya para terminar. Entre Mapfre y Enagás lo tengo claro (amadeus no la conozco). Enagas, que de momento es vaca lechera y dividendo creciente, se teme que a medio plazo se quede sólo con lo de vaca lechera, pero que con una RPD del 9% tenemos muchos años para ordeñar. Mapfre yo no la compraría, como aseguradora prefiero BRK.B. Dentro de España tienes Miquel & Costas, Faes Farma ahora con unos precios correctos. Si vas por alto dividendo Logista o Repsol. Pero como dices que quieres mirar mercado internacional en USA tienes docenas de oportunidades, en Holanda Ahold, Arcelor Mittal, en UK también y por supuesto en China y Australia.

    PD: La independencia financiera te permite 3 cosas:
    - dejar de trabajar y aprovechar el tiempo de otra manera
    - trabajar en lo que realmente te gusta
    - seguir con tu trabajo pero con otra actitud completamente diferente

    PD2: para mi la pensión espero que sea un complemento de mis divis

    Ánimo y a aumentar esas rentas.
    Lo importante no es cuanto ganas, sino cuánto necesitas para vivir by Skipy.

    Cada uno debe buscar la estrategia con la que está más a gusto y esa será la mejor by Tracker.

    Mi hilo, que siempre me cuesta encontrarlo.

    Comentario


    • #3
      Hola @Tracker,

      Muchas gracias por tu respuesta y tus consejos. Poco a poco iré puliendo mi estrategia y mis compras. Es cierto eso que dices de la comisión del broker, lo que me lleva a preguntarme sobre otros costes como pueden ser los impuestos a hacienda y la inflación, además de la comisión por cambio de divisa en caso de operar fuera. Entiendo que todo eso merme la RPD inicial.

      Respecto al excel tendré que ponerme a ello enserio aunque me cueste horrores. Creo que es la mejor forma no solo de hacer una previsión sino de llevar un control respecto al broker.

      Iré publicando mis avances en el tema y otras compras que vaya haciendo.

      Muchas gracias!!

      Comentario


      • #4
        No soy nadie para dar consejos, pero en mi experiencia te diría que compres solo empresas con dividendos crecientes y eso no incluye TEF ni SAN. Las que reparten papelitos son lo peor. Compra las mejores empresas del mundo estén donde estén.

        Entre MAP y ENG elijo la segunda aunque tiene cierto riesgo (problemas de deuda y regulación).

        Ma parece que llevas mucho crecimiento y poco a largo plazo, la mayoría de la gente que escribe por aquí es al contrario.

        Suerte

        "Atrévete a pensar"

        Mi proyecto

        Comentario


        • #5
          Hola Shadecopssos,

          Gracias por responder. Totalmente de acuerdo en que llevo demasiado en crecimiento y poco a largo plazo. La idea es ir rotando hacia el largo plazo a medida que vaya vendiendo las que tengo en crecimiento y acumulando mi propio ahorro. Quiero ir generando rentas de una forma más segura y constante y por eso estoy aquí.

          Respecto a TEF y SAN lo que dices es cierto, pero esq telefónica fue la primera empresa que compré hace ya casi 3 años y con la crisis compré para promediar a la baja y ver si podía salir antes. De todas formas creo que telefónica está siendo excesivamente castigada. Y respecto al santander, es una herencia de mi abuelo que me quiero quitar cuanto antes pero tampoco quiero malvender.

          Espero ir mejorando poco a poco e ir haciendo un seguimiento y control de mis movimientos.

          Un saludo!!

          Comentario


          • #6
            Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
            El comprar empresas de crecimiento para rotarlas a dividendos es lo que casi todo el mundo hemos pensado alguna vez, pero a la hora de la verdad muy pocas veces ocurre. Muchas de estas empresas no terminan de despegar o te tragas pérdidas, y cuando van bien no sabes cuándo vender o los que ganas lo dedicas a comprar otra empresa de medio plazo.

            "Atrévete a pensar"

            Mi proyecto

            Comentario



            Trabajando...
            X