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Mi gran salto de la RF a la RV

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 04/03/2020:
    Compra de TELEFONICA a 5,28
    Compra de REPSOL a 10,3
    Compra de AENA a 142,8
    Compra de INDITEX a 27,85
    Compra de MAPFRE a 2,006

    Una nueva incorporación, pero principalmente ampliaciones de posiciones. Casi todos llevan ya lleva un destrozo importante, alrededor del -20% con respecto a las primeras compras
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 18-04-2021, 01:17 AM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Por recordar un poco qué estaba pasando estos días, la gráfica es de datos de la comunidad de Madrid (elaboración propia).

    Cada día normal que aumentaban los casos, se desplomaba la bolsa. Y nadie quería tomar medidas, como en el caso del MWC. Lo importante era mantener la calma y poner buena cara. En lugar de prepararse (por ejemplo, recopilando material de protección, aunque fuese en la sombra), se hizo oidos sordos deseando (espero) que no fuese nada.

    Durante los fines de semana no se informaba porque el virus que había colapsado el sistema sanitario de Italia 2 semanas antes no era tan prioritario como para dejar a alguien trabajando en ello en fin de semana.
    Como consecuencia, cada lunes aparecen todos los casos de golpe, y la bolsa se desploma mucho más de lo normal (incluso en esa situación excepcional).

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Sin título.png
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ID:	454501

    Empiezan los días más duros para mi cartera y que más han forjado mi actitud lo relativo a las inversiones.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 18/02/2020:
    Dividendo en scrip de ACS: como en Iberdrola, entrega de acciones completas (llegada el día 12/03/2020) y el resto, en efectivo (llegada el día 05/03/2020).
    Compra de TELEFONICA a 6,35
    Compra de MAPFRE a 2,383

    Doble ampliación (triple si consideramos la reinversión con el scrip). Voy acabando de meter muchas empresas de golpe en la cartera. Alguna me queda en el radar, pero ya irá apareciendo cuando tenga una decente RPD (mínimo del 4%, es lo que exigía)


    Un poco de situación en estas fechas: la zona norte de Italia (Lombardía) ya está confinada, lo vemos desde España como algo raro, nunca se había visto algo así en Europa.
    Carnaval de Venecia cancelado, el día 13 feb 2020 se cancela oficialmente el Mobile World Congress de Barcelona por baja de numerosas empresas asistentes (según algunos, "por motivos políticos e ideológicos, porque no hay ningún peligro con ese coronavirus, el estado de bienestar y la calidad de la sanidad española está muy por encima de lo que pueda hacer ese virus...")

    ...

    Lo que se nos viene encima, con esos pensamientos

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 03/02/2020:
    Compra de REPSOL a 12,4
    Compra de ACS a 29,6

    Buf, ACS ha vuelto a caer bastante desde la última vez que amplié (otros 2€). Hay que aprovechar antes de que vuelva a subir!!

    Mi teoría por esta época era que cuando una empresa se devaluase entre un 5% y un 10% era el momento para ampliar posición. Este porcentaje, al pasar el tiempo y coger experiencia, se ha ido ampliando.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 28/01/2020:
    Compra de AENA a 165,75

    Bueno, más ampliaciones! Estoy esperando un dividendo de 6.93 € por acción en abril, casi llega al 4.2% de rentabilidad.
    Si a 170 era un buen precio, a 166 lo es más todavía
    (a ver, técnicamente, es cierto jajaja)

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 17/01/2020:
    Compra de BANCO SANTANDER a 3,675
    Compra de BBVA a 4,823
    Compra de NATURGY a 22,58
    Compra de BANKINTER a 6,278

    Bueno, este día va de bancos, por lo que se ve

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 16/01/2020:
    Compra de RED ELECTRICA a 17,565
    Compra de ACS a 33,3

    Y primera ampliación de posición de la cartera, ya estaba tardando

    "Buah, tío, ha bajado 2€ cada acción (un 6%), es difícil que salga más barato"

    ...

    JÁ!!

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 09/01/2020 -> Dividendo en scrip de Iberdrola. El primero.
    En Selfbank los derechos tienen la misma comisión que las acciones, de forma que, en general, no compensa completar derechos.

    La selección en la plataforma es bastante sencilla e intuitiva, elijo la acción nueva y el resto de derechos venderlos a la empresa en efectivo. Dadas las comisiones, es improbable conseguir beneficios vendiendo a mercado, ya que esos 13 derechos deberían tener una revalorización de 4€ para sólo para igualar el beneficio con respecto a la venta a la empresa.

    El efectivo llega el 05/02/2020, la acción nueva se equipara el 06/02/2020.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Dividendo flexible opciones.PNG
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Size:	922 KB
ID:	454490

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 03/01/2020
    Compra de AENA a 170,35
    Compra de ACS a 35,11

    Sí, alguna compra todavía no planteada bien. Pero aunque cara, estaba viendo mucha tendencia alcista, y "te entran las prisas". AENA en particular nunca ha sido demasiado barata...
    ACS, por su cuenta, con PER de 12 y RPD del 7% (sobre bpa y dividendo del 19)

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  • RV Padawan
    respondió
    Bueno, entramos "fuerte" en 2020:
    Día 02/01/2020 -> Dividendo a Cuenta de ENDESA

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  • RV Padawan
    respondió
    Bueno, dos detalles sobre el análisis de cartera:
    1) Mi "ROI Diluido" es casi idéntico a la devaluación de la cartera, pero esto es casualidad, como imagináis Me resulta curioso pensar que he podido liquidar parte de la cartera mediante el cobro de dividendos, aunque al final resulta que existe ese efecto en el día ex-div.

    2) Aquí he hecho una trampa bastante gorda jajaja

    Resultado final respecto al objetivo:
    53.4 € / 1000 € mensuales
    Y encima, técnicamente es verdad. Pero resulta que si consideramos el año entero y los dividendos que han pagado esas empresas en todo 2019 sale bastante menos. Lo que pasa es que he concentrado mis compras en las empresas que repartían dividendos durante esos 2 meses, si consideramos el año entero, sale una cantidad de € al mes bastante menor (estando bastantes más cantidad meses sin cobrar nada de ellas).
    Es como decir que la media (de ingresos) del 15% de la población con más ingresos es mayor que la media de la población en general. Pues la media de dividendos en los meses de mayor cantidad de pagos es mayor que la media a lo largo del año

    Y esto es un pequeño matiz matemático que no afecta en nada afecta al resultado final.

    Dejar un comentario:


  • RV Padawan
    respondió
    Muchas gracias por el mensaje y los ánimos, yoe

    Es posible que contando la historia haya dado tantas vueltas que la gente se acaba perdiendo por el camino, jejeje Sólo he tenido que vender Masmóvil por la OPA de exclusión; del resto todavía no me he decidido a salir ni aunque haya ido perdiendo confianza en ella (estoy pensando en TL5 principalmente).
    Las ventas que comentaba eran por recibir herencias mientras no tenía ni idea de bolsa, o por DeGiro:

    P.D: DeGiro se me ha quedado como una cuenta de corto/medio plazo, especuladora. Quizás no estuviese planteado así de inicio, pero no me importa. Sigo dispuesto a perder ese dinero, aunque sea "comprando conocimiento". No he sacado ni metido ni 1€ más. Y no puedo decir para nada que me vaya tan bien como la otra, con metodología B&H
    (Como dice Gregorio, cuentas diferentes para estrategias diferentes, y así puedes comparar resultados entre ambas)
    Y lo remarco, subir capital con un método especulador es muchísimo más difícil, jajaja Ya tengo mis cálculos hechos del año fiscal 2020: Dejémoslo en un 25% de devaluación de cartera, intentando anticipar quién iba a recuperarse más rápido. Al menos este año tocará cobrar en la declaración


    Y en realidad, mi método ha cambiado sutilmente de un análisis más basado en los datos financieros de la empresa a aprovechar las bajadas puntuales de empresas con un historial financiero reciente mínimamente decente.
    Estoy pensando en un par de ejemplos a los que ya llegaré: Sacyr y CCEP a 1.6 y 31€ respectivamente, se han revalorizado mucho desde entonces. Fue una entrada pequeña, modesta, y no he ampliado desde entonces, pero me acabarán dando una RPD decente a esos precios a la vez que aumentan "alguna décima" la diversificación.
    No me molesta que aparezcan esas empresas con un % tan bajo en la cartera, por el gran momento elegido para entrar

    Dejar un comentario:


  • yoe
    respondió
    Bueno, tiene merito que le sacaras beneficio a la operacion de venta de San. Casi nadie lo ha conseguido :-)

    Para mi, la clave es la tasa de ahorro, la constancia y la consistencia. La primera por lo que comentas ya la tienes muy alta, y la constancia por la lucha que te has traido con los bancos por defender tus euros tambien. En la consistencia creo que solo sabras si la tienes cuando pase el tiempo. De momento creo que no, porque unas veces has vendido y otras mantenido. Consistencia para mi es continuar con el metodo (el que elijas) en los buenos y en los malos momentos.

    Ahora puedes pensar que eres un comprar y mantener pero todavia creo que no lo puedes saber. Creo que eso lo va dando el operar y el descubrir que va mas acorde a la personalidad de uno. Hay muchos matices incluso dentro de un mismo sistema.

    Yo por ejemplo, todavia no he hecho nunca una operacion de medio plazo. Desde el principio me lo he planteado, he visto las operaciones claras, pero simplemente no va conmigo. No le he dado nunca al boton de ‘comprar para vender’. No me animo. Me da pereza eso de tener que estar repitiendo la operacion de comprar y vender. Llevo mejor , aunque no bien del todo, esperar con liquidez y asentarme en el valor cuando de el precio.

    He vendido. Pero cuando ya era clara la equivocacion o por compensar ganancias.

    No lo hago ni entro en discusiones bizantinas como de vez en cuando se dan porque sea el mejor metodo. Simplemente es el metodo con el que me encuentro mas comodo y mas motivado. Me siento comodo acumulando patrimonio que genera rentas y lo hago. Sin mas.

    Quiero decir, no se si uno elige el metodo o el metodo lo elige a uno. Ahora piensas que lo has elegido tu, pero sera el el que termine marcando tu camino.

    Por lo demas, creo que has acertado decidiendo comenzar capitalizandote en vez de endeudandote y consumiendo. Ahora no lo notas, pero en 10/15 años de capitalizacion se nota mucho.

    Son cosas dificiles de cuantificar, pero las crisis, tanto economicas como personales se pasan de otra manera sabiendo que al mes que viene se puede seguir comiendo. Ahora no se vslora, pero a partir de los 40 mucho. Ves a gente que cuando llegan las crisis lo pasa muy mal, con grandes necesidades mensuales de capital. Perder el trabajo es un desastre para cualquiera; pero te das cuenta que esa gente no vive bien, sufre mas y toma peores decisiones. Para una persona de 40 años capitalizada perder el trabajo en plena crisis es una desgracia, para una no capitalizada, o peor, endeudada, es una tragedia.

    Yo ya lo he visto dos veces. Aunque ciertamente fue peor en la del 2008. En esta creo que ha pillado a todos mejor preparados.

    Pero tampoco me hagas mucho caso. No soy imparcial. Yo comence asi tambien. Tambien es cierto que ahora son otros tiempos, asi que entiendo que los jovenes son mas prudentes. En mi epoca era facil ver recien salidos de la universidad con hipoteca o personas dadas de alta en autonomo viviendo a todo trapo gracias a la construccion y asociados.

    En mi juventud, decidir capitalizarte y no ir a todo trapo, era ir contracorriente total.

    saludos y suerte
    Editado por última vez por yoe; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/6494-yoe en 14-04-2021, 01:55 AM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Análisis de cartera
    2º semestre 2019 (06/11/2019-31/12/2019)




    Gráfica (en realidad poco útil para lo que estoy persiguiendo) -> la revalorización total de la cartera, en %.
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	Revalorizacion total 2.png Visitas:	0 Size:	345 KB ID:	454144
    Como mucho, da algo de visión de cómo de barato o de caro he comprado las cosas con respecto a los dias siguientes.
    La revalorización de cartera está calculada como ( Valoración de títulos + Saldo en efectivo ) / ( Total Ingresado en Cuenta )


    Revalorización por empresas:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃón mÃÃÃás grande  Nombre:	reval por empresas.png Visitas:	0 Size:	138 KB ID:	455050

    Va estando claro que he acertado en algunas más que en otras


    La composición de la cartera queda como sigue:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃón mÃÃÃás grande  Nombre:	tpc por empresa.png Visitas:	0 Size:	475 KB ID:	455051

    Y en una vista algo más general, por sectores:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃón mÃÃÃás grande  Nombre:	tpc por sector.png Visitas:	0 Size:	293 KB ID:	455049

    Bueno, la energía acaba pesando bastante en la cartera ahora mismo. Meto ahí desde Ence Energía y Celulosa hasta las redes de transporte de Enagás.

    Nota: Aunque los colores se vean algo mal, los quesitos los empieza a formar Excel a partir de la posición de las 12 en un reloj, en sentido horario. Así se puede determinar fácilmente entre azules y morados. Además, están ordenados por peso en cartera, en las 3 gráficas.


    En estas primeras fases, acabo yendo y apuntando a los sectores y empresas con mayor RPD, casi sin discriminar ningún parámetro más. Un poco de análisis técnico a ojímetro, y plantar una importante cantidad de órdenes y de empresas, aunque no estoy jugando con "mucho" dinero todavía.



    A continuación, los datos que mejor determinan si estoy acercándome o alejándome del objetivo:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	resultado.png Visitas:	0 Size:	897 Bytes ID:	454148
    Mi ROI Externo Neto particular calculada como ( Dividendos netos ) entre el ( Total Ingresado en Cuenta ) medio.
    Qué rendimiento le he sacado de media al dinero que he metido desde fuera, por eso lo de externo.

    La media es necesaria porque los 1000 € que ingresé 2 días antes de que acabara la etapa han tenido muchas menos probabilidades de generar dividendos que los 1000 € que han estado durante todo el período.


    Otro indicador distinto, el ROI neto en cash, lo calculo como el dividendo neto obtenido en efectivo por unidad de dinero gastada, contando coste de compras y comisiones del bróker.

    Net Cash ROI = Dividendos Netos / Total Gastado = 1.29%


    Por último, contando los retornos totales, se obtiene el ROI total. Éste tiene en cuenta los dividendos brutos en efectivo, y la entrega de dividendos en forma de scrip. Para éstos últimos, se considera que se liquidan inmediatamente las acciones entregadas al precio de cierre del día (aunque fiscalmente no sería posible). Por el momento, no he recibido dividendos en scrip, por lo que el Total ROI se limita a ser la tasa de retorno bruta, sin retenciones:

    Total ROI = Dividendos Totales / Total Gastado = 1.60%


    En forma de gráfica, estos parámetros se ven todavía poco informadores:
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	a.png Visitas:	0 Size:	410 KB ID:	455057


    Y para terminar, comparando mi progreso con mi objetivo de llegar a los 1000€ al mes:
    58.41 € / 1000 € mensuales

    Ya está, ya he tocado techo. Acabo de generar más al mes de lo que me paga Bankinter en la mejor cuenta nómina del momento jajaja


    Continuará...
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 24-04-2021, 11:11 PM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Sí, sé que he entrado como un elefante en una cacharrería, pero estaba aprovechando los 3 meses sin comisiones de compraventa en Selfbank para "diversificar" todo lo que podía Y lo mejor que sabía en esta situación.
    Todavía me queda un mes de impulso, después se relaja la cosa. O a lo mejor me encuentro un cisne raro, quién sabe...

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  • RV Padawan
    respondió
    Antes de fin de año cobro dividendos de TEF, ENG y MAP: 0.2, 0.64 y 0.06 por acción

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 18/12/2019
    Cobro por fin mi primer dividendo de una empresa a largo plazo! A3M paga 0.2€ por acción
    Compra de REPSOL a 14,055
    Compra de MEDIASET ESPANA a 5,58

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 17/12/2019
    Compra de MAPFRE a 2,476

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 03/12/2019
    Compra de MASMOVIL IBERCOM a 19,60
    Compra de IBERDROLA a 8,62
    Compra de ENDESA a 24,01

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 13/11/2019
    Compra de ATRESMEDIA a 3,76
    Compra de BANKIA a 1,685

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