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Mi gran salto de la RF a la RV

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 12/04/2021:

    Mucho tiempo estuve llevando en mi firma:
    "Next step: Aristócratas del Dividendo, here I go! "

    Llegó la hora de empezar a conquistar otros países. Chán-chán-cháaaaan

    Abro una 2a cuenta en Degiro, para empezar a invertir en otros mercados con comisiones aceptables. Una 2a porque mezclar inversión con especulación (la cual no se me da especialmente bien) no es buena idea.
    Para que os hagáis una idea, así anda a fecha de hoy la cuenta especulativa (empezó el año con 920€, así que algo estaré aprendiendo al menos ):
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	a.png
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ID:	462080

    Largo tiempo medité si elegir a Degiro o a Interactive Brokers para esas inversiones internacionales. Acabé decantándome por la primera debido a:
    1) Ya conocía cómo funcionaba la plataforma. Teniendo en cuenta que IB era candidata, era un factor a tener en cuenta.
    2) Comisiones similares por compraventa en EEUU en particular (0.5 vs 0.35), no suponía una gran ventaja de ninguno de los 2, una vez había descartado a selfbank (15€ por operación + 6€ al mes de comisiones de custodia).
    3) Pocos días antes de esta fecha, se comentó en el hilo del broker que pasaba IB de garantizar los 100000€ a sólo 20000€, los mismos que ya garantiza Degiro estando en holanda.
    4) El tema de la cuenta mono-divisa era un punto en contra de Degiro. Será mucho más eficiente cobrar dividendos en $ y pagar en esos mismos $ sin tasas de cambio. Aunque también supone la contabilidad paralela (fiscal) de $ como otra inversión distinta.
    5) Pero el tema que marca la diferencia son las comisiones de mantenimiento de la cuenta. 120$ al año me parecía inasumible, aunque se descuenten de ahí las comisiones de compraventa. Con las RPD iniciales que hay en USA (2%-4%), dedicar unos 5000€ sólo a pagar comisiones fijas me parece un lastre.

    Por todo ello, este día acabo abriendo cuenta en Degiro. Cada mercado supone también un coste anual (aunque pequeño), así que limitaré a los 2 ó 3 que tenía pensado: USA, UK, NL, por ser los más simples fiscalmente.

    Por último, debido a la reducción de comisiones respecto a lo que pago en el mercado español con selfbank (3.95€), puedo reducir el tamaño de las compras (a entre la mitad y la tercera parte) pudiendo hacer mucho mejor esa diversificación temporal que se propone en los libros de Gregorio.

    Nota del autor 1: Entre las posibilidades, siempre ha estado el usar degiro para ir creando y creciendo la cartera internacional, y, cuando alcance un tamaño considerable, moverla a IB.
    Nota del autor 2: El punto 5 ha cambiado muy recientemente. IB ha dejado de cobrar comisión de mantenimiento. Un gran punto a favor para moverme y continuar próximamente por ahí. Desde luego, cuando en Degiro llegue al límite de los 20000€.
    Nota del autor 3: En la práctica, he acabado usando Degiro sólo para comprar en USA. Es una comisión de compraventa muy competitiva, y hay grandes empresas de calidad por ahí, no me ha llegado el momento todavía de buscar fuera.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 09/04/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de ZARDOYA OTIS

    Poco más que añadir, unas rentas constantes

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 08/04/2021:
    Compra de VIDRALA a 92,4

    Nueva empresa en cartera, una participación no demasiado grande. Aunque bajo en la RPD inicial, buen historial de crecimiento de dividendos, como debe ser. Una empresa defensiva (de las que mi cartera carece), con mejora de resultados continua (el BPA sólo ha bajado 2 años de los últimos 15). Muchas gracias a Anatolia por esos inmensos análisis que hace de esta empresa.

    Otro hecho relevante: empiezo tb a usar herramientas de análisis técnico. No puedo decir que me haya ido mal en este caso

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	a.png Visitas:	0 Size:	1829 KB ID:	462076
    He de decir que el MACD me parece un indicador bastante adecuado para mi estilo de compra, visto con perspectiva. Además, viendo cómo ha reaccionado en el pasado, siempre tienes la chuleta de qué línea tiene que cortar a cuál para que haya una subida/bajada próxima

    El soporte a ese precio era demasiado explícito (aunque no lo tengo marcado en la imagen), así que, por supuesto, 15 días después de comprar se rompe qué cosas pasan, jajajaja

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  • RV Padawan
    respondió
    Bueno, vamos a por los paquetes del 2o trimestre. Acabó resultando un trimestre movidito, jejeje. Pero vamos paso por paso.
    Ahora que casi llego al punto actual, a ver si lo hago un poco más día a día

    Día 06/04/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de EBRO FOODS

    Para empezar bien el trimestre, cobrando
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 31-07-2021, 12:05 AM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Muchas gracias por los comentarios, Gregorio
    Es fascinante que te llegue el tiempo a ver incluso los detalles de cada formación de cartera, es increíble. Y siempre es una ayuda inestimable la que nos das.

    En unos días podré escribir las operaciones del 2o trimestre, ha sido ahora cuando me he metido de cabeza en USA. Voy en general con retraso xq uso el informe de movimientos trimestral para esas notas Aunque espero ya a partir de ahora llevarlo casi al día, metiendo tb alguna figura de análisis técnico.
    He tenido que bajar algo los requisitos de RPD inicial y de PER para poder entrar a alguna compañía de allí, pero creo que valdrá la pena en el largo plazo.

    Ahora toca desconectar de todo 1 semanita, que empiezo las vacaciones!
    Un saludo!

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola Padawan,

    Me parecen muy bien las compras que has hecho últimamente.

    Yo te recomendaría comprar algo más de empresas extranjeras. Por ejemplo, General Mills, Kraft, 3M, Unilever, Vodafone, etc.

    La operación de Neinor la has estudiado bien. Lo único es que yo la vería como empresas de medio plazo, porque al ser promotora es complicado esperar un dividendo estable. Y aunque sí que construye viviendas para alquilarlas, de momento eso es una parte pequeña de su negocio. No es comparable al mantenimiento de los ascensores de Otis y de Zardoya, por ejemplo. Y no creo que Neinor llegue a tener con eso algún la estabilidad de un REIT / SOCIMI.

    Pero como operación de medio plazo te está yendo bien. Yo le pondría como stop de beneficios la media de 40 diaria, que es la línea roja que ves en este gráfico:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Neinor diario.jpg
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Size:	3794 KB
ID:	460928



    Como operación de medio plazo creo que las visto bien, pero para la cartera de largo plazo creo que es un sector adecuado.


    Saludos.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 17/03/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de NATURGY

    Día 26/03/2021:
    Canje de BANKIA por CAIXABANK

    Día 31/03/2021:
    Abono de picos BANKIA @ 1

    Bueno, caso llamativo. Día 26, Bankia desaparece finalmente de bolsa por la fusión/absorción con caixabank. Ahora soy accionista del banco con mayor cantidad de activos en España Ah, y me pagan 1 derecho que se me había quedado fuera

    Con esto termina el primer trimestre de 2021. Va cogiendo buen ritmo la cartera

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 05/03/2021:
    Compra de IBERDROLA a 10,13

    Así, por curiosidad, decir que lo cacé exactamente en el mínimo del día
    Pues un valor algo infraponderado en el sector de la energía, con alta capacidad de crecimiento (ya ha estado a 11 y 12 € este año), que ha tenido una bajada puntual. Pues se aprovecha

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 01/03/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de BANKINTER

    Día 02/03/2021:
    Prima de emisión NEINOR HOMES

    Dividendo testimonial en el caso de Bankinter, yo tengo mi posición de cartera preparada para la salida de LDA, no por esperar mucho de los bancos hasta fin de año Y como veis, llegué a tiempo con la devolución de la prima de Neinor.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 26/02/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de LOGISTA
    Compra de RED ELECTRICA a 14

    Cobro de ese dividendo previsto, el único considerable durante el mes de febrero.
    Y ampliación de REE. Creo no tengo que explicar por qué

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 24/02/2021:
    Compra de NEINOR HOMES a 10,5

    Día 25/02/2021:
    Compra de NEINOR HOMES a 10,7

    Maldita liquidez reducida de las empresas no del IBEX XD


    A ver, me imagino que es una elección curiosa. Intentaré explicarla:
    Esta vez me lo curré Muy probablemente sea la primera vez que me lo he currado por mi cuenta al 100%. El éxito del análisis dependía exclusivamente de mí. Revisando cada uno de los informes de cada ejercicio y ver a qué se dedica y cómo han evolucionado sus resultados.

    Me monté la tabla que pone Gregorio para las empresas:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	1.png Visitas:	0 Size:	693 KB ID:	458441

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	2.png Visitas:	0 Size:	333 KB ID:	458442


    Sí, es una constructora, y como me dice Gregorio por email no es una empresa que ofrezca una estabilidad de rentas. De hecho, nunca antes ha repartido un dividendo, va a dar su primer dividendo de 0.5 € en forma de prima de emisión en 1 semana, un 5% aprox a los precios actuales (sí, éste fue mi detonante para empezar la investigación ). Tres tardes enteras analizando una empresa a contrarreloj para llegar al día ex-div con una decisión ya tomada.

    Desde 2017 lleva haciendo muy bien las cosas. Incluso en el año de la pandemia ha logrado seguir aumentando todos los indicadores, excepto la deuda que no baja continuamente.


    Pero no, no es sólo una constructora. También resulta ser (o eso dicen) los número 1 en España en Build-to-Rent, construir para alquilar. Y sea o no cierto que tienen el primer puesto, me gusta mucho cómo eligen dónde hacerlo, en zonas muy tensionadas en el mercado de alquiler.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	3.png Visitas:	0 Size:	1094 KB ID:	458443
    Bueno, y si no son los número 1, al menos tienen claro que es hacia ahí donde va el negocio: jóvenes (o no tanto) sin capacidad de pagar una entrada a un piso, y/o sin comprometerse con un trabajo en particular.
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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ID:	458448

    Hace apenas 1 semana anunciaron la compra de otros 400 viviendas para gestionarlas en alquiler:
    https://www.neinorhomes.com/uploads/...io_OIR_ESP.pdf


    En un análisis técnico, las acciones andan bastante en bajada, pero ya están rondando el PER 10.

    Es una apuesta algo arriesgada, porque las acciones sigan bajando, porque la empresa ya no reparta dividendos el año que viene, etc. Pero algo me da buena espina, y, como mínimo, empiezo liquidando el 5% de lo que he pagado.

    No es una apuesta especialmente fuerte, aunque se haya ejecutado en 2 tramos en 2 días distintos. Eso es porque la primera compra no llegó al número de acciones que le había puesto, y el segundo día aumenté el límite de la orden para que se terminase de ejecutar, porque ya era el último día con derecho al reparto de beneficios.

    Estaré espectante a ver cómo evoluciona la empresa
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 06-06-2021, 04:01 AM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 08/02/2021:
    Dividendo Flexible de IBERDROLA: cobro de derechos sobrantes

    Día 09/02/2021:
    Prima de emisión ACS: cobro de derechos sobrantes

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 04/02/2021:
    Compra de LOGISTA a 15,58
    Compra de EBRO FOODS a 18

    Pequeña ampliación en 2 empresas muy infraponderadas en mi cartera. Es el día de la junta de logista, sé que en menos de 1 mes van a pagar un dividendo de un 5%
    Ebro tiene más de un 3% bruto anual, tendrá un pago de un 1% en un par de meses. No es mucho, pero no espero ver un valor así de defensivo en RPD del 5% (a 11.4€). Pero bueno, si sigue bajando, siempre puedo ampliar más

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 22/01/2021:
    Alta de Derechos por Ampliación ACS

    Día 02/02/2021:
    Dividendo Flexible de SACYR

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 15/01/2021:
    Alta de Derechos por Ampliación SACYR
    Compra de MAPFRE a 1,613
    Compra de ENAGAS a 18

    Ya he hablado de Sacyr antes. No me gusta su política de retribución, sólo entré por una oportunidad en el precio. A exprimirla totalmente cobrando los dividendos en efectivo

    Ampliación de un par de empresas algo sobreponderadas en mi cartera, pero que están a buenos precios (PER, RPD, bajar PMC)

    Dejar un comentario:


  • RV Padawan
    respondió
    Y con el nuevo año, sigue la lluvia de dividendos todo en efectivo

    Día 04/01/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de ENDESA

    Día 07/01/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de RED ELECTRICA

    Día 11/01/2021:
    Pago de Dividendo a Cuenta de ZARDOYA OTIS

    Día 12/01/2021:
    Dividendo Flexible de REPSOL, cobrado en efectivo, como comenté
    Alta de Derechos por Ampliación IBERDROLA

    En este dividendo scrip de IBE, no volví a caer en el mismo fallo. Además, estaba mucho menos ponderada en la cartera, y sé que amortizan las acciones emitidas, y no resulta un precio muy elevado.

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  • RV Padawan
    respondió
    Gracias por pasaros a comentar, y por los comentarios en sí


    Originalmente publicado por mtlc2017 Ver Mensaje
    Por mi parte, tengo un retorno en dividendo (nada de contar scripts) y bruto sobre inversión realizada de un pésimo 2%. Tengo mucho que aprender todavía
    Bueno, no pasa nada, todo se puede corregir y mejorar. Si empiezas a dar más peso a valores con mayor RPD es normal que acabe aumentando la RPD de la cartera en general.
    Pero sí, la parte de contar con los scrips como dividendo es para tener en cuenta que IBE y otras no me están dando un mísero 0.2%, sino que estoy eligiendo reinvertir directamente en ellas. Si no tienes en cuenta que estás aumentando tu posición en esa posición (y sin retenciones fiscales), da una imagen muy distorsionada. ACS pasaría de estar en el 1er puesto de RPD a estar en el puesto 17. Paradigmático tb es que ACS tenga mayor RPD en efectivo que otras que se limitan al efectivo, como Merlín XD. Desde luego, ha sido un año raro.


    Originalmente publicado por gorrion1978 Ver Mensaje
    Que cartera más molona RV Padawan , me encanta.

    Lo único que no me convence son Mediaset y A3 Media...¿Estrategia de medio plazo para especular?

    ¿Percibes ya 144,29 al mes netos? Está muy bien, los comienzos no son fáciles, así empezamos casi todos.

    Los meses "fuertes" donde se concentran varios pagos de muchas empresas hacen que la cartera crezca más deprisa.

    Saludos.
    Genial, gracias por los ánimos!
    Sí, es un cálculo sobre el efectivo neto. Es al final el único que daría lugar a la IF, aunque no sea mi objetivo directo.

    Y con sólo 1 añito de cartera ya se nota cuándo se reparte la "lluvia de millones", es cierto. A inicios de enero siguieron llegando otros dividendos, pero eso ya cae en 2021

    Pues mira, te comento de dónde viene lo de las TVs:
    https://www.infobolsa.es/cotizacion/dividendos-iag , en la barra de la derecha, donde pone el VALORES CON MAYOR RENTABILIDAD POR DIVIDENDO, en el mercado continuo aparecen A3M con RPD de 10.97% y TL5 con RPD de 5.66%. Para mí ya era suficiente justificación en aquella época, y debí entrar exclusivamente por eso.

    Ahora ya tengo algo más de sentido antes de meterme en alguna empresa, y sí soy capaz de justificar por qué unos sí quiero mantenerlos y otros no. A3M sí que entregó en dic de 2019 un 5.4% y el dividendo ha estado típicamente alrededor de los 0.45€ por acción al año. Con mi PMC actual, es un 15%; y eso es excelente. Creo que tiene más diversidad ideológica que otros grupos de comunicación. Me muevo algo por Twitter, y muchos periodistas del grupo generan a menudo bastante "debate" (por llamarlo de alguna forma ). Son líderes de opinión, como se dice. Gran audiencia en informativos, tuvieron el bonus/regalo de Pasapalabra. Y aparte, a nivel personal me gustan bastante varias de sus cadenas y programas.

    No siento lo mismo con TL5, por lo que se quedó con la posición de la compra inicial. O arregla el tema del dividendo, o abandonará el barco próximamente.

    A pesar de todo esto, no creas que tengo una posición muy grande en estos medios, puedes ver % de cartera en mi mensaje anterior Es sólo una explicación a por qué están en mi cartera.

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  • gorrion1978
    respondió
    Que cartera más molona RV Padawan , me encanta.

    Lo único que no me convence son Mediaset y A3 Media...¿Estrategia de medio plazo para especular?

    ¿Percibes ya 144,29 al mes netos? Está muy bien, los comienzos no son fáciles, así empezamos casi todos.

    Los meses "fuertes" donde se concentran varios pagos de muchas empresas hacen que la cartera crezca más deprisa.

    Saludos.

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  • mtlc2017
    respondió
    Por mi parte, tengo un retorno en dividendo (nada de contar scripts) y bruto sobre inversión realizada de un pésimo 2%. Tengo mucho que aprender todavía

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  • RV Padawan
    respondió
    Debate sobre el estado de la cartera
    Año 2020




    Se aplican comentarios similares al post: https://invertirenbolsa.info/foro-in...036#post455036


    Gráfica con la revalorización total de la cartera, en %.
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Revalorizacion Total.png Visitas:	0 Size:	848 KB ID:	456921

    Revalorización por empresas:
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Revalorizacion por empresas.png Visitas:	0 Size:	271 KB ID:	456922

    La composición de la cartera queda como sigue:
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Peso cartera por empresas.png Visitas:	0 Size:	662 KB ID:	456923

    Y en una vista algo más general, por sectores:
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Peso cartera por sectores.png Visitas:	0 Size:	479 KB ID:	456924

    Comentarios:
    Año atípico donde los haya... Me ha puesto a prueba la psicología y la confianza en el método de inversión. Creo que he superado la prueba, y he aprovechado para ver y aprender muchas más cosas.

    Muchas incorporaciones este año a la cartera, ha mejorado bastante la diversificación desde la última revisión. Estoy contento de haber entrado en empresas más defensivas al margen de que estén fuera del IBEX.

    Sigo teniendo bastante peso de las energéticas, pero aunque vengan muy bien para mi estrategia de dividendos, es bueno no concentrar mucho.

    Telefónica se lleva el número 1 en devaluación Incluso tras tener en cuenta todas las compras/ampliaciones de la posición, ponderando a la baja, manda narices. Se me viene a la cabeza la canción ``´Cómo no te voy a quereeeerrrr... (8)´´, y un poquito también del estribillo de Gloria Gaynor "I will survive". Hoy debo estar futbolero

    Bancos, todavía están a la baja, pero nada parecido al -40/-60% que estuvieron entre marzo y mayo; y TEF obtuvo su legítimo puesto.


    Voy a añadir una nueva sección para ver un poco la importancia y el rendimiento que saco a cada empresa para seguir mi plan. Están ordenadas por peso en la cartera.
    Empresa Precio medio de compra RPD Neta Efectivo 2020 RPD en Acciones 2020
    ACS 19.97€ 0.99% 8.11%
    REPSOL 8.44€ 0% 4.85%
    RED ELEC. 15.12€ 4.18% 0%
    AENA 146.85€ 0% 0%
    IBERDROLA 8.20€ 0.22% 3.89%
    ENDESA 19.02€ 3.16% 0%
    MAPFRE 1.90€ 5.11% 0%
    ZARDOYA OTIS 5.81€ 1.80% 0%
    INDITEX 23.12€ 1.23% 0%
    ENAGAS 19.26€ 4.99% 0%
    NATURGY 16.45€ 6.06% 0%
    TELEFONICA 4.75€ 3.32% 2.59%
    MERLIN PROP 7.46€ 0.76% 0%
    A3MEDIA 3.03€ 0% 0%
    ACCIONA 82.38€ 1.90% 0%
    BANKIA 1.51€ 6.23% 0%
    LOGISTA 15.17€ 2.08% 0%
    BANKINTER 4.44€ 0.49% 0%
    SACYR 1.63€ 1.29% 0%
    CCEP 32.80€ 2.10% 0%
    VISCOFAN 58.21€ 1.95% 0%
    EBRO FOODS 19.15€ 8.20% 0%
    ENCE 3.88€ 0% 0%
    SANTANDER 3.54€ 0% 2.76%***
    MEDIASET 5.61€ 0% 0%
    BBVA 4.83€ 2.68% 0%
    Nótese que digo RPD neta porque anoto ese valor. Para calcular la bruta (sin retención de IRPF), será dividir entre 0.81, excepto en los casos de devolución de prima de emisión, que no hay retención.
    Para calcular la RPD de las acciones vía scrip o ampliación de capital, en este caso se considera el valor de las acciones entregadas a fecha 31 de diciembre, y no con respecto al día en que se entregaron.
    Santander se lleva esos asteriscos porque técnicamente no ha sido un dividendo, pero consideremos por un momento que sí lo fue.

    2020 es un año raro, y les disculparé a todos por los rendimientos obtenidos (ejem, AENA, A3M, ENCE, cough, cough). En 2021... ya veremos.

    Y en el TOP 5 quedan (parece sorprendente que sea así, pero así es ):
    1º ACS (9% RPD combinada neta)
    2º EBRO (8.2%)
    3º BANKIA (6.23%)
    4º NATURGY (6.06%)
    5º TELEFONICA (5.91%)

    Esta telefónica tiene que salir en todas las fotos, eh?
    Como menciones de honor, en el 5% +/- 0.15%, quedan MAPFRE, ENAGAS y REPSOL.


    Con todo ello, mi "ROI Externo Neto" durante el año 2020:
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	ROI externo neto.png Visitas:	0 Size:	849 Bytes ID:	456926
    Recuerdo que son los ( Dividendos netos del año ) entre el ( Acumulado de Ingresos en Cuenta ) medio del año.
    Qué rendimiento le he sacado de media al dinero que he metido desde fuera, por eso lo de externo.


    El ROI Neto en Cash acumulado (contando todos los dividendos netos en efectivo y gastos desde el inicio de la cartera, y no YTD) tiene un valor de:

    Net Cash ROI = Dividendos Netos / Total Gastado = 2.55%

    La diferencia de éste con el ROI Externo es que está afectado por los dividendos ya reinvertidos, que aumentan gasto (y, posiblemente, tb los dividendos).


    El ROI total acumulado (contando todos los dividendos brutos en efectivo y entregas de acciones en scrips, sumando los gastos desde el inicio de la cartera) tiene un valor de:

    Total ROI = Dividendos Totales / Total Gastado = 4.39%


    La gráfica para ver la evolución de los dividendos como % de la cartera:
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	ROI dividendos netos.png Visitas:	0 Size:	686 KB ID:	456925
    Aquí ya se aprecia bastante más que las otras veces la diferencia entre dividendos brutos y/o cobrados en acciones y en cash (en neto).


    Por último, comparando con mi objetivo de llegar a los 1000€ al mes:
    144.29 € / 1000 € mensuales de media

    Y con esto, finiquitamos un año para no olvidar nunca...


    Continuará...
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 06-06-2021, 02:30 AM.

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