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Mi gran salto de la RF a la RV

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  • RV Padawan
    respondió
    Bueno, he tenido unos días algo ocupados en que he operado pero que no he ido apuntando por aquí las adquisiciones. Vamos a ponernos al día otra vez

    Día 07/09/2021:
    Dividendo de Pfizer
    Compra de Verizon a 55.38$

    Verizon ampliada en las siguientes condiciones:
    PER de 11.53, RPD inicial de 4.62% (contando con la última subida de dividendo )
    En análisis gráfico, lleva moviéndose lateralmente desde hace 2 años, pero anda cerca de la base.

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    En un análisis a corto plazo, está en el techo de un canal bajista... pero el MACD da señal de entrada

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  • Chusti
    respondió
    Muchas gracias por tu respuesta Padawan,

    Originalmente publicado por RV Padawan Ver Mensaje
    Hola, chusti

    Degiro lo tengo para invertir en USA, pero ya lo tenia abierto y probado desde antes, es mi cuenta especulativa (que se me da bastante mal, por cierto...). Para especular, me centro en el mercado español que es del que tengo más visibilidad, aunk tenga comisiones 4 veces mayores a USA.
    Si lo he entendido bien, usas Degiro únicamente para especular y medio plazo tanto en USA como España, es así? Y para LP y divis cuál usas, también Degiro? Perdona si no te he entendido

    Originalmente publicado por RV Padawan Ver Mensaje
    En degiro, para operar en USA, tienes la cuenta en moneda local, y ellos te usan el cambio del día con +- 0.10% de diferencial para cualquier compra o cobro de dividendos. Es el sistema AutoFX. Tienes posibilidad tb de abrir una cuenta en otra divisa, pero supone 10€+0.02% de comisión con cada cambio. O sea, con FX trabajas siempre en €, lo que facilita las notificaciones a hacienda.
    Pues sí, que te lo contabilice todo en € facilita mucho las cosas al no tener que llevar una contabilidad paralela como en IB.

    Originalmente publicado por RV Padawan Ver Mensaje
    Con degiro (y el W8Ben) se retiene un 15% del bruto en origen, y así se queda ese año. Creo que IB es igual. Las cuentas con hacienda para el 4% restante serán con la declaración
    Esto aplica a USA. He cobrado ya divi de vodafone y me han retenido el 0% de UK, aunk lo haya comprado en el NYSE. En España la empresa te retiene el 19%, no un 15%, porque al final importa la sede fiscal de la empresa (y si tu broker informa a hacienda), no en qué mercado lo compres.
    CCEP, por ejemplo, aunque la empresa tenga sede en UK, el broker selfbank ya sabe que me tiene que retener el 19% de España.
    Según tengo entendido, la hacienda española te quita el 19% sobre lo que te queda después de haber pagado el 15% de USA. Dicho esto de origen/destino, me surge la duda de si cómo declarar un divi de una empresa española con Degiro. Es decir, si Degiro te retiene el 19% de origen (España), ¿ya aparece reflejado en la declaración? Y si no, qué neto acabas recibiendo, porque si Degiro te da el divi menos el 19% de origen y luego tienes que declarar a hacienda el 19% porque Degiro no deposita los valores en España... No se si me explico.


    Originalmente publicado por RV Padawan Ver Mensaje
    Sí, estoy de momento con la cuenta basic. La centa trader no la necesito/voy a usar para apalancarme, y aunk he pensado en aumentar de categoría desde la basic (se puede modificar más tarde) para usar las opciones put, no me he animado todavía.
    Con esta cuenta prestas tus acciones, no se qué implicaciones tiene si por ejemplo quieres vender. Luego también he leído que ahora al pertenecer a un banco o fondo alemán los clientes tienen una liquidez , que no acciones, cubierta de hasta 100k.

    Como ves ando buscando un broker para el extranjero y ando un poco paralizado. Una vez más gracias por tus repuestas. Esperemos que ayuden a alguien más

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  • RV Padawan
    respondió
    Hola, chusti

    Degiro lo tengo para invertir en USA, pero ya lo tenia abierto y probado desde antes, es mi cuenta especulativa (que se me da bastante mal, por cierto...). Para especular, me centro en el mercado español que es del que tengo más visibilidad, aunk tenga comisiones 4 veces mayores a USA.

    En degiro, para operar en USA, tienes la cuenta en moneda local, y ellos te usan el cambio del día con +- 0.10% de diferencial para cualquier compra o cobro de dividendos. Es el sistema AutoFX. Tienes posibilidad tb de abrir una cuenta en otra divisa, pero supone 10€+0.02% de comisión con cada cambio. O sea, con FX trabajas siempre en €, lo que facilita las notificaciones a hacienda.

    El D6 hay que hacerlo con los 2 brokers (tb IB), pero es sencillo. Es una notificación de qué activos y cuánto valían a 31/12 del año anterior.

    En la declaración hay que meter los divis que hayas cobrado, por supuesto. Aparte de ganancias y pérdidas de capital.

    Con degiro (y el W8Ben) se retiene un 15% del bruto en origen, y así se queda ese año. Creo que IB es igual. Las cuentas con hacienda para el 4% restante serán con la declaración
    Esto aplica a USA. He cobrado ya divi de vodafone y me han retenido el 0% de UK, aunk lo haya comprado en el NYSE. En España la empresa te retiene el 19%, no un 15%, porque al final importa la sede fiscal de la empresa (y si tu broker informa a hacienda), no en qué mercado lo compres.
    CCEP, por ejemplo, aunque la empresa tenga sede en UK, el broker selfbank ya sabe que me tiene que retener el 19% de España.

    Sí, estoy de momento con la cuenta basic. La centa trader no la necesito/voy a usar para apalancarme, y aunk he pensado en aumentar de categoría desde la basic (se puede modificar más tarde) para usar las opciones put, no me he animado todavía.

    Un saludo, y gracias por pasarte a comentar!

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  • Chusti
    respondió
    Hola Padawan!!

    Veo que en poco tiempo has evolucionado mucho y has visto/pasado por muchas cosas; la caída por el Covid, problemas con el broker, cambio de broker, entrada en otros mercados...

    Te escribo principalmente para pedirte opinión sobre Degiro. Por lo que he entendido solo lo utilizas para comprar en USA no? Yo opero con ING y de momento solo en España (Y Unilever AMS), pero quiero salir al extranjero y estoy buscando broker. Miré IB pero el tema de la gestión de divisas me tira mucho para atrás. Mi pregunta es si Degiro trabaja igual que IB, o si por lo contrario no hace falta llevar un control de las divisas como si fueran compras de empresa con plusvalías y minusvalías. Es decir, en Degiro tú compras en USA en $ y te hace el cambio a € automáticamente y cuando cobras dividendos o plusvalía los cambia automáticamente de $ a € no? Es así? Así al tener todo en € imagino que no hay que hacer el control extra de IB. No se si es así.

    Por último respecto a hacienda, entiendo que tienes que hacer el D6, e introducir todos los divis en la declaración, no? Cómo va en Degiro el tema de las retenciones en origen y destino? Tienes cuenta Basic?

    Un saludo y enhorabuena por tu cartera y divis mensuales!!

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 27/08/2021:
    Dividendo de Logista

    Día 01/09/2021:
    Dividendo de Intel Corp
    Compra de Johnson & Johnson a 173.18$

    Bueno pues nueva empresa en cartera Llevaba tiempo siendo una candidata a entrar (ver post462084), pero hoy por fin me parece que ha dado una buena señal de entrada. Poco que comentar de la empresa, una aristócrata del dividendo que suele estar presente en muchas carteras. Partes de farmacia (entre las que su vacuna es una de las estrellas del año) y de consumo.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	a.PNG Visitas:	0 Size:	1227 KB ID:	463962
    Ha corregido un 4% desde los máximos de hace 2 semanas, empieza a cambiar la tendencia del MACD (contrayéndose la diferencia entre las curvas, se nota en el cambio de color rojo intenso a rojo suave del histograma de volumen negociado), y está relativamente cerca de la base del canal alcista y de una antigua resistencia que quizás se haya transformado en soporte.

    Con un BPA confirmado en los últimos 12 meses de (2.35$ + 2.32$ + 0.65$ + 1.33$) = 6.65$ (con un non-GAAP de 9.13$) da un PER de 26 (19 según el non-GAAP). Hay estimaciones de que el siguiente trimestre haya una mejora del 7% en el BPA con respecto al equivalente anterior. Pero, claramente, cuando se complete el año 2021 va a terminar con un bpa bastante mayor, siguiendo la tendencia, de aprox 9$ por el claro efecto de la vacuna en los resultados (son 264 millones $ adicionales en ventas que durante 6 meses el año pasado no existieron).

    La RPD, con 4.24$ este año, sale al 2.45%. Es poco para los valores que tengo actualmente en cartera (aunque sea las RPD teóricas que sólo he visto en informes antiguos a ver si se "sueltan" ya algunos, ejem), pero lo veo aceptable. Y los dividendos de esta empresa han crecido a una media del 6.2% anual durante los últimos 5 años.

    Una nueva empresa de alta calidad que tenía en seguimiento, para aumentar la diversificación en sectores (de farma sólo tenía Pfizer, y poco; en consumo básico -mejor definido que discrecional-, PG, y tb poco) y en países, reduciendo así el peso de la cartera en España (ahora que quizás empieza a recuperarse y que empiece a pesar más)
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 03-10-2021, 07:22 PM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 16/08/2021:
    Dividendo de Procter and Gamble

    Día 23/08/2021:
    Compra de Nintendo Ltd (ADR) a 50.5€ (equivalente a 404€ por acción)

    Nueva compañía en la cartera, vamos a explicarlo un poco:
    Pocas presentaciones necesita: gigante del entretenimiento (son 3 grandes empresas de videoconsolas: Xbox-Microsoft, PlayStation-Sony y Nintendo) propietaria de 3 de las 5 franquicias de videojuegos más vendidas de la historia (https://en.wikipedia.org/wiki/List_o...ame_franchises). Conozco la empresa a un nivel al que seguramente no llegue con ninguna otra de mi cartera, sólo por ser parte de la clientela habitual

    Cae dentro de la categoría de consumo discreccional, obviamente, así que añade un punto cíclico en resultados (tampoco es la primera cíclica de la cartera).
    En un entorno de confinamientos por el covid, sin duda ha mejorado sus resultados por ser parte del consumo/entretenimiento dentro de casa. Pero en un análisis algo más general, tiene una buena racha de mejora de resultados desde antes de la pandemia:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	b.png Visitas:	0 Size:	696 KB ID:	463663
    Compañia no sólo sin deuda, sino con un exceso de caja aprox del 15% de la capitalización total de la empresa, y una autocartera de otro 10% del capital, capital social que se mantiene constante (punto a favor, conociendo lo que pasa en España...). Hace 4 años, amortizó un 6% del capital de golpe, pero ése fue un suceso extraordinario.

    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	c.png Visitas:	0 Size:	666 KB ID:	463664
    Como compañía suele rondar un PER 25 y una RPD de un 1.5-2%. No deja de pagar dividendos incluso habiendo pérdidas (ver 2012-2014, la Wii U salió en 2012 y fue un fracaso importante), aunque el recorte es evidente. El payout está alrededor del 50%, la política de dividendos de la compañía está en mantenerlo con ese mínimo:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	d.png Visitas:	0 Size:	1648 KB ID:	463666

    La compra, debido a la última bajada, supone un PER de 13 y una RPD de 3.9%, sobre los resultados de 2020
    Tengo en cuenta que es difícil que se repita un año así (y ojalá no lo haga nunca más, incluso aunk acabe quebrando la empresa ), pero incluso tomando los resultados de 2019 (en un escenario bastante pesimista, suponiendo que toda la gente que ha comprado una consola durante la pandemia deja inmediatamente de comprar videojuegos) la compra está dentro de los parámetros medios estándar (PER 24 y RPD 2.1%) para esta empresa.

    La cotización estaba empezando a recuperarse según el MACD, y quería meter la cabeza en ella.
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	a.png Visitas:	0 Size:	1769 KB ID:	463665

    Ahora bien, se han dado unas circunstancias un poco curiosas con esta empresa. La he cogido con Degiro (Selfbank ya queda en 2o plano, para cobrar de las españolas y poco más). Quería haberla cogido en USA como el resto de las empresas (incluso el ADR de Vodafone), por las comisiones de compraventa y de mantenimiento (2.5€ de conectividad por cada mercado operado al año). Pero resulta que en USA no cotiza, ni la acción ni el ADR. Bueno, cotiza over the counter, pero degiro no me permite operar ahí.

    Y entonces ya quedaron sólo las opciones de Frankfurt o en origen, en Japón. La primera tiene menor comisión de compraventa, y no tiene costes por tipo de cambio (al comprar en € y no en yenes), así que me decanté por ahí. También tuvo alguna influencia el hecho de que una acción de Nintendo son unos 400€, y tenía disponibles unos 650€. Al comprar el ADR (1x8, sólo disponible en Alemania), podía usar un precio de compra que me permitiese ajustar más el número de acciones, a costa de reducir la liquidez. Pero quizás hasta haya podido ser para mejor: así por curiosidad, con esa compra logré bajar el precio un 3% Os puedo mostrar exactamente cuál es.
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	e.png Visitas:	0 Size:	240 KB ID:	463667

    Nunca me había visto con la posibiliad de hacer bajar un 3% la cotización de nada comprando yo XD Es como p ej comprar Endsa por medio euro menos de lo que pagó el anterior justo después

    Así que bueno, me quedo con acción y media, de momento El coste de la compraventa ha sido aprox el mismo (7€) que pagaba por comprar en España con SB, así que tp ha sido tan escandaloso. Pero sí ha fastidiado un poco no poder comprarlo en USA, entre los 2 tipos de comisiones...

    Si acabo en Interactive Brokers (pasará), quizás liquide esta posición y me compre las acciones en origen, con la cuenta correspondiente para cobrar y pagar en yenes.
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 13-09-2021, 08:43 PM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 12/08/2021:
    Compra de PepsiCo a 155.00$
    Compra de Mondelez a 62.53$

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	a.png Visitas:	0 Size:	940 KB ID:	463184
    Pepsi es una empresa infraponderada en la cartera, y quería aprovechar el "descanso" de los últimos días antes de que se recuperase de vuelta. No espero volverla a ver próximamente por los precios en que la había comprado la primera vez (en los 140)...
    Parece apoyada en una rara media de 30 sesiones, y la diferencia del MACD ha empezado a reducirse. No tengo muy claro si es una señal de que ha llegado/superado al mínimo o no, pero voy haciendo pruebas y aprendiendo nuevas cosas. Sigue siendo un poco de intentar adivinar el futuro, cuando todavía no ha hecho ni el amago de cruzarse.


    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	b.png Visitas:	0 Size:	1394 KB ID:	463185
    Mondélez (como no) tuvo una bajada inmediatamente después de ampliar la vez anterior
    He esperado un poco a que se estabilice, y parece que va a arrancar otra vez para arriba. Está en la base del canal alcista, la vez anterior estaba más centrado.
    El cambio de la gráfica de MACD es por el cambio de periodo analizado. He elegido cambiar y empezar a usar 1 Día como periodo de cálculo, y no las típicas 2h anteriores. Daban bastante más resolución a lo que pasaba intradía y se veía mejor el mínimo de la vela, pero no le veo un gran sentido para invertir a largo plazo usar para el análisis un período de corto.
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 15-08-2021, 02:28 AM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 02/08/2021:
    Dividendo de General Mills
    Dividendo de Verizon Communications
    Dividendo de AT&T
    Compra de Mondelez a 63.40$

    Y con esto por fin me puse al día en la explicación de movimientos en cartera!! A partir de ahora, el análisis técnico es más realista, sin ver lo que ha ocurrido posteriormente

    A ver, ampliación en una empresa infrarrepresentada en la cartera. Empresa con payout medio pero incremento de dividendos extraordinario, más del 10% cada año Ratio PER de 21 con el BPA TTM, y RPD del 2%.

    Aparte de un pequeño soporte a ese nivel, ya marcado anteriormente hace 2 semanas (y lleva "jugando" alrededor de 63.11$ desde el 21 de mayo), no necesito decir qué indicador me ha dado la entrada

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    A ver qué tal se da A partir de ahora en este post, objetivos y análisis en riguroso directo


    Me encantaría encontrar una oportunidad para ampliar coca-cola o pepsi, como acabo de hacer con Mondelez...
    En España, tengo la orden de Merlin a 9€, a ver si vuelve a bajar hasta ahí, que le gusta bastante el nivel.

    Mientras tanto, espero próximos dividendos en Naturgy y Logista, al margen de Ebro e Inditex que ya han confirmado en 2 y 3 meses respectivamente. CCEP, bancos, el propio Merlin, y Zardoya (a inicios de octubre, casi seguro), todavía pendientes de confirmar.
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 03-08-2021, 11:01 PM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 28/07/2021:
    Compra de Línea Directa a 1.74€
    Compra de Exxon a 58.14$
    Compra de IBM a 142.70$

    Llevaba tiempo queriendo ampliar la posición de LDA, aunque esta vez no esperé (o me perdí estando desconectado de vacaciones) al momento adecuado Había que reinvertir los dividendos acumulados de Julio Tb ando siguiendo a Bankinter y a Merlin Prop, pero me pareció el que estaba en mejor situación de los 3 en ese momento. Y siempre da cosa que se escape el precio antes de meter la cabeza
    Al menos, esta vez los 1.7+ eran un precio más meditado por todos para las acciones, y no un calentón de la primera sesión. Y me dejo aconsejar por Gregorio en el hilo de la empresa, en este caso. Todavía los dividendos anuales son una incógnita en esta empresa, pero yo creo que reparten al menos 3 veces al año, para tener "una de las mayores RPD de la bolsa española".


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    Como análisis gráfico algo más general, canal bajista que sigue a canal alcista. Un soporte muy fuerte (a 1.7€) en el que la mayor caída de un 12% se detuvo totalmente. A ver qué sucede a partir de ahora


    Exxon, otra empresa de la que se me escapó la oportunidad por no estar atento:
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    No muy buen momento según el MACD, pero tenía un soporte a 58$ que recuperó poco después (se puede llamar soporte si se rebasa pero vuelves rápido a él??), y una empresa con buena RPD (raro en USA), infraponderada en mi cartera americana, en el año de la subida espectacular de los combustibles fósiles. Mucho tiempo falta hasta que tengamos independencia energética sólo con renovables.


    IBM amplié hace poco, pero Gregorio me terminó de convencer en el post de que era una compra buena Canal alcista, aunque el MACD no diese ninguna señal de entrada:
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    Tanto IBM como Exxon tienen pagos próximos, a inicios y mediados de agosto.
    Había mirado también Pfizer, pero me gustó mucho menos el momento. Por eso estaban los 3 marcados en la tabla que mostré en el post https://invertirenbolsa.info/foro-in...ge5#post462084 , para revisarlos.

    Incluso si lo hubiese pillado a inicio de día, a 42 $ estaba claramente sobrecomprada
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    El aumento posterior de precio habrá sido debido al tema de la 3a dosis, y el aumento de precios de las dosis anunciado hoy mismo. Creo que no está para comprarse ahora mismo.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 26/07/2021:
    Compra de Intel a 52.85 $

    El MACD me parece que da bastantes buenos resultados

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    No todas las entradas tienen que ser por tener próximo un dividendo, en este caso la señal era clara. Aunque el 5 de agosto es el siguiente ex-div, así que combinaba bastante bien la situación

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 19/07/2021:
    Compra de Derechos de Iberdrola a 0.2552€ (acción equivalente a 10.208 €) para ampliar posición en la empresa con comisiones muy reducidas Y empezar a aprovechar ING aunque no tenga todavía acciones que generen derechos por ahí

    Al scrip de ACS no llegué por las fechas, lamentablemente

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  • RV Padawan
    respondió
    Y continuamos con la serie para Bingo

    Día 09/07/2021:
    Dividendo de Zardoya Otis

    Día 14/07/2021:
    Dividendo complementario de Vidrala
    Dividendo de Mondelez

    Una gran semana fantástica por la bolsa. Cobrando, mientras ando de vacaciones totalmente desconectado

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  • RV Padawan
    respondió
    Ah, y este mismo día he terminado los papeleos para abrir una cuenta con ING Broker.

    Comisiones algo elevadas en la compraventa (8€ vs los 4 que venía pagando), pero mejor que los 12€ que me cuesta ahora comprar en Selfbank.
    Y mucho que aprovechar en la compra de derechos en las 3-4 empresas que pagan en scrip:
    • Ampliaciones a precio post-dividendo, que siempre es mejor. O a lo mejor me lo estoy inventando todo yo sólo Tendré que darle una pensada profunda.
    • Comisiones de compraventa casi inexistentes, 0.2% sin mínimo. Vaya, que por una vez cuesta más el canon de bolsa que las comisiones del Broker
    • Al ser los derechos de las empresas un instrumento financiero que no llegaba a los 1000 M€ de capitalización el año anterior, no aplican la tasa Tobin, así que todavía un ahorro extra!!
    Me traeré las acciones de ACS, IBE, TEF y VID por aquí, aun pagando el traspaso, sólo para aprovecharlas bien Esos derechos que no llegaban a una acción extra no me molestaban en efectivo, pero éste es un uso mejor. En ACS la última vez me quedé a 1 derecho de la última acción, así que hubo pago de 20€ de dividendo

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 08/07/2021:
    Dividendo de Enagás
    Alta de Derechos de Iberdrola: elijo pago en acciones, y los derechos sobrantes en efectivo.
    Compra de IBM a 140.20$

    Ampliación en una buena empresa, quizás llegué algo tarde para pillar el precio mínimo, pero para nada estuvo mal


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  • RV Padawan
    respondió
    Bueno, empecemos el 2o semestre con buen pie :

    Día 01/07/2021:
    Dividendo de Endesa
    Dividendo de Coca-Cola Co

    Día 02/07/2021:
    Dividendo Complementario de Red Eléctrica

    Día 07/07/2021:
    Dividendo de Línea Directa (el primero, que pensaba que este año no tocaba ya nada )
    Dividendo de Acciona
    Dividendo de Repsol

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  • RV Padawan
    respondió
    Análisis de cartera
    1er semestre 2021





    Se aplican en todos los comentarios similares al post: https://invertirenbolsa.info/foro-in...143#post454143


    Esta primera gráfica va a cambiar próximamente, estoy rehaciendo el excel para que sea más manejable; como uno de los cambios, dejo de incluir la cotización de cada día para cada empresa, por lo que la evolución diaria de la revalorización no la tendré disponible. Será la última vez que aparezca.
    Gráfica con la evolución de la revalorización total de la cartera en ESPAÑA (no incluye empresas USA), en %:
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    La revalorización por empresas, incluyendo las USA y una empresa especial, en %:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	Rentabilidad por empresas.png Visitas:	0 Size:	731 KB ID:	462193

    La composición de la cartera queda como sigue:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	Cartera por empresas.png Visitas:	0 Size:	1046 KB ID:	462194

    Y una visión general por sectores:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	cartera por sectores.png Visitas:	0 Size:	604 KB ID:	462195

    Tanto empresas como sectores están ordenados por % de presencia en la cartera, en la leyenda y en la propia tarta.

    Una última nueva gráfica, diversificación por países:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	Cartera por Paises.png Visitas:	0 Size:	266 KB ID:	462197

    Resultados de la estrategia:
    Los dividendos netos en efectivo obtenidos en el 1er semestre ascienden a 1275.37 €, una media de 212.56 € mensuales sobre los 1000 € objetivo.

    En los dividendos del 1S 2021 han colaborado:
    Empresa RPD neta en efectivo RPD en acciones
    SCYR 4.76% 0.00%
    HOME 4.65% 0.00%
    TEF 0.00% 4.34%
    MRL 4.02% 0.00%
    MAP 3.28% 0.00%
    LOG 2.88% 0.00%
    REP 2.76% 0.00%
    NTGY 2.32% 0.00%
    ELE 2.04% 0.00%
    ZOT 1.92% 0.00%
    EBRO 1.35% 0.00%
    ACS 0.09% 1.18%
    REE 1.27% 0.00%
    IBE 0.03% 1.20%
    ITX 1.23% 0.00%
    XOM 1.20% 0.00%
    CXBK 1.00% 0.00%
    IBM 0.97% 0.00%
    BKT 0.91% 0.00%
    SAN 0.78% 0.00%
    PEP 0.64% 0.00%
    BBVA 0.51% 0.00%
    INTC 0.48% 0.00%
    VIS 0.42% 0.00%
    MMM 0.32% 0.00%
    VID 0.03% 0.00%
    Es curioso lo que puede hacer el considerar sólo 1 semestre, verdad? Hasta yo me he sorprendido de ese podio.
    La rentabilidad en acciones la he calculado como el valor de cierre (a fecha 30/06) del número de acciones entregadas vía scrip, sobre el coste total invertido en la empresa.

    Con el resto de empresas que no han repartido nada ("todavía", en julio llega la semana fantástica ), queda una rentabilidad neta sobre el total gastado en la cartera (un ROI neto que incluye la reinversión de dividendos) de:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	ROI total.png Visitas:	0 Size:	757 Bytes ID:	462196

    Otro análisis nuevo, y que me parece útil tenerlo presente para ajustarlo poco a poco vía adquisiciones, es cuánto dependen las rentas de cada una de las empresas de mi cartera. O sea, la ponderación de la cartera, no debido al valor actual de las acciones, sino a qué % de los dividendos se deben a ellas:
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Dependencia Dividendos Efectivo.png Visitas:	0 Size:	745 KB ID:	462199

    Este análisis tiene menos sentido hacerlo separando por semestres, ya que algunas empresas tienden a pagar más (o exclusivamente) en la primera mitad de año, y otras en la segunda. Pero voy preparando el terreno para el análisis de fin de año
    De momento, 4 empresas dan el 50% de los dividendos, y las siguientes 4 dan el 25% siguiente. De continuar esta situación al final del año, me parece inaceptable para una cartera de largo plazo, ya que si una de esas empresas recortase sus dividendos o quebrase, una parte importante de las rentas desaparecería. Un objetivo a largo plazo podría ser que ninguna empresa suponga más del 5% de las rentas.


    Por último, la evolución del % de cartera que suponen los dividendos netos y los dividendos totales (brutos, y considerando scrips) sobre la cartera en España:
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃón mÃás grande  Nombre:	ROI netos y total.png Visitas:	0 Size:	482 KB ID:	462198

    Esta gráfica me parece muy curiosa siempre, pero va a quedar obsoleta también al dejar de usar el excel anterior... quizás pueda sacar algo similar con el nuevo, ya que sólo le afecta a la gráfica los ingresos externos en el sistema, los dividendos en efectivo y los dividendos en acciones, no influye en ningún momento la revalorización (y por tanto, la evolución de las cotizaciones de 46 empresas...).


    Comentarios del semestre y de la situación general de la cartera:
    Bueno, un semestre en el que han pasado varias cosas: primera fusión de entidades, primera escisión de entidades, cambio de condiciones del bróker, inicio de la cartera americana... ha sido movidito.

    Con el movimiento a otro mercado, la diversificación (y el número de empresas) se ha disparado un poquillo. Muchas empresas nuevas a las que estar atento para seguir resultados.

    Se empieza a notar el crecimiento de los dividendos, en todo 2020 conseguí 1800€ (y eso a pesar de las anulaciones de pagos). Extrapolando estos 6 primeros meses, ya suponen un crecimiento del 30%, aunque (me temo) obtenido a base de aumentar el tamaño de la cartera, no ha habido ninguna subida del 30% de 2020 a 2021

    Sigo esperando que muchas empresas vuelvan a repartir próximamente. Aena y Airbus, 2022. Sobre A3M, quiero creer que a finales e este 2021 volverán los pagos. A CCEP le queda todavía el pago de este año, y aquí no hay excusas que valgan. La banca tiene una cantidad elevadísima de liquidez que tenían pendiente entregar, esperando a que el BCE les permitiese hacerlo. Quiero que vuelvan a un payout del 50% mínimo. Update: noticia justo de hoy

    https://www.elconfidencial.com/empre...lones_3210539/
    La banca da por superada la crisis y prepara un reparto de dividendos de 7.000 millones

    Los bancos dejan atrás las pérdidas históricas de 2020 con un beneficio agregado de 11.500 millones de euros que les va a permitir volver con fuerza al dividendo
    Y con todo esto, terminamos el semestre Nos veremos a la vuelta!


    Continuará...
    Editado por última vez por RV Padawan; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/17662-rv-padawan en 02-08-2021, 02:34 PM.

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 29/06/2021:
    Traspaso de salida de casi todas las empresas a la cuenta bolsa sin custodia.

    Día 30/06/2021:
    Traspaso de salida de ¿2 empresas retrasadas?: Telefónica y Caixabank... whatever
    Pago de Dividendo a Cuenta de EBRO FOODS
    Pago de dividendo de Pepsi Co

    Y con esto se termina el trimestre. A continuación, un análisis del medio año...

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 22/06/2021:
    Alta de Derechos por Ampliación ACS. Jejeje, qué majos Pido acciones, pero hasta que no se resuelvan los derechos, éstos no se pueden traspasar a la cuenta sin custodia, quedando bloqueados en esta cuenta. Me toca pagar la custodia completa en Julio por no desperdiciar las ventajas fiscales (que, eso sí, compensan más que por completo los 6€ de custodia)

    Día 23/06/2021:
    Compra de General Mills a 60.07$
    Compra de 3M a 194.80$

    Ampliación en 2 empresas ya en cartera Buen momento de compra, ha quedado esta vez

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 16/06/2021:
    Compra de ACS a 25,55

    Día 17/06/2021:
    Compra de IBERDROLA a 10,7

    Día 18/06/2021:
    Compra de BBVA a 5,205


    Estas 3 fueron las últimas operaciones que he hecho con la cuenta bolsa de Selfbank. Para entonces, ya tenía aprobada la cuenta bolsa sin custodia y quería dejar todo bien atado antes del traspaso. Eso incluye no seguir operando hasta el último día.
    Poco puedo decir de las 2 primeras, dividendo próximo y un buen uso para la liquidez que quedaba en la cuenta.

    BBVA es más curioso, ya que tengo los bancos muy infraponderados (como merecen ahora mismo, la verdad ). Es evidente que perdí el tren de la recuperación económica en los bancos hace mucho (sólo hice ampliaciones de Bankia y Bankinter durante la fase principal de la pandemia, la fase pre-vacunas). Pero con la vuelta al dividendo en efectivo, y el compromiso de compra y amortización de todas las acciones emitidas desde 2013 hasta hoy, espero que la empresa pueda recuperar una cotización decente.

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    El momento de compra fue bastante bueno, dada la situación de esos días. Y fue una elección de empresa para quemar las últimas naves (€) antes del traspaso a la otra cuenta. Una última operación con comisiones bastante competitivas.
    Es una pena, SB... En lo que has quedado

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  • RV Padawan
    respondió
    Día 08/06/2021:
    Compra de Vodafone a 18.44$

    Sí, un precio muy parecido al anterior. Poca reducción de PMC conseguía con ésta, pero a finales de mes pagaba un 4%+, era muy goloso para lo que son de momento el resto de inversiones USA.

    Día 10/06/2021:
    Pago de dividendo de IBM
    Pago de dividendo de Exxon

    Día 11/06/2021:
    Alta de Derechos por Ampliación SACYR. No ha cambiado mi opinión de la empresa, sigo cobrando lo que toque en efectivo
    Compra de ACCIONA a 131

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    Acciona es una buena empresa. Durante la pandemia conseguí una oferta fantástica por ella, un precio de 82€, pero no había ampliado ni una sola vez, así que estaba bastante infraponderada en la cartera, apenas superaba el 1%. Dejar de ver ese +70% de revalorización supongo que no me animaba especialmente, había sido una inversión ultraeficiente, y cualquier ampliación iba a socavarla.
    A finales de mes repartía, y sólo hace un pago al año. Resulta el mejor momento para tener el mínimo tiempo posible inmobilizadas las acciones sin producir. A 131€ daba el 3% (bruto) mínimo que le pido a las acciones de rendimiento anual. Llegó la oportunidad, y la aproveché

    Día 12/06/2021:
    Pago de dividendo de 3M

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