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Buenos días,
Inicio aquí un hilo en el que compartiré con vosotros las decisiones de inversión que iré tomando y preguntaré las múltiples dudas que tengo sobre el mundo de la bolsa. No es la primera vez que compro y vendo acciones, ya lo hice hace unos años con acciones del Santander siguiendo una estrategia de inversión a corto plazo atendiendo al valor de las mismas (con resultado favorable, afortunadamente), pero es la primera vez que tomo, junto con mi esposa, la decisión de inversiones en bolsa a largo plazo atendiendo a los dividendos.
Mi esposa (27 años) y yo (32 años) vivimos y trabajamos en Asia desde hace algo más de medio año. Ella trabaja en una multinacional española (que cotiza en el Ibex 35) y yo tengo una pequeña empresa que me deja bastante tiempo libre, que dedicaré en parte a partir de ahora a estudiar la bolsa española. Tenemos 42.000 € en depósitos a plazo y una capacidad de ahorro anual de unos 45.000 €. No sabemos exactamente durante cuanto tiempo podremos mantener esta capacidad de ahorro (cambios de trabajo, vuelta a España, hijos... múltiples factores pueden afectar), pero mientras la fiesta dure vamos a aprovecharla del mejor modo posible.
Nuestra intención es dividir el ahorro anual en tres partes iguales: una de ellas engrosará nuestro líquido (para hacer frente a imprevistos), otra de ellas irá destinada a la adquisición de una vivienda en el futuro a medio/largo plazo (no sabemos en dónde vamos a estar dentro de 5 años, pero posiblemente queramos adquirir una vivienda habitual), y la tercera parte estará destinada a la inversión en bolsa a largo plazo atendiendo a los dividendos y reinvirtiendo los mismos a fin de engrosar la cartera. ¿Qué os parece este plan?
Y una vez hechas las primeras presentaciones, paso a compartir mis intenciones iniciales de inversión (que espero materializar a lo largo de esta semana).
Hay 7 valores que he estudiado un poco y que me resultan atractivos, de entre los cuales descarto dos: ACS, porque creo que tienen un nivel de deuda muy elevado y eso no me da confianza para el largo plazo, e Inditex, porque está demasiado caro en estos momentos. Mi intención es comprar 2.500 € de estos otros 5 valores: Indra, Santander, Telefónica, BME e Iberdrola. ¿Qué os parece esta elección? ¿Me recomendaríais eliminar, sustituir o incluir alguna empresa?
Después de esta primera compra seguiría invirtiendo unos 2.500 € al mes durante un par de años en estos mismos 5 valores o alguno nuevo que pueda ayudar a tener una mayor diversificación, hasta llegar a haber invertido en la cartera unos 72.000 €, y a partir de ahí mantendría una inversión de unos 1.250 € al mes (hasta que las cosas no cambien) más los dividendos que arroje la cartera.
¿Qué os parece este plan? ¿Quizá es un inicio muy agresivo? El período de inversión más fuerte es durante los próximos dos años, por lo que me parece un tiempo razonablemente extenso como para no arriesgar demasiado. Además, al auguraste tiempos de crisis redoblada durante 2012 y 2013, me imagino que se van a dar oportunidades de inversión mejores que cuando la crisis pase... ¿a partir del 2014?
Paso ahora a hacer unas preguntas:
1 - Como decía, Inditex me parece una empresa fantástica para la inversión a largo plazo, pero ahora tiene un precio muy elevado (a 66,93 y PER de 19,40) y un rentabilidad por dividendo muy baja (2,39 %). ¿Seria una buena idea comprar Inditex ahora para mantener a largo plazo aunque la rentabilidad del dividendo sea baja? Es posible que el valor de la acción se mantenga o suba a corto y medio plazo, y durante los últimos años los dividendos siempre han ido subiendo, por lo que a la larga la rentabilidad por dividendo vaya aumentado con relación al precio actual. No sé si me explico muy claramente. O por el contrario, ¿hay que comprar siempre una empresa cuando no está cara, aunque los dividendos se espere que aumenten a la larga?
2 - En una estrategia de inversión a largo plazo, ¿qué hay que hacer cuando tienes una importante cantidad de dinero metida en una empresa que durante años le ha ido bien y a dado buenos dividendos pero que por cualquier motivo decide dejar de dar dividendos de manera sistemática y cuyas acciones caen de precio? Me imagino que este es uno de los peligros de la inversión a largo plazo atendiendo a los dividendos, ¿no? ¿En este caso lo único que habría que hacer es asumir las "pérdidas"?
3 - En general he visto bastantes artículos y posts en esta web y en otras sobre la bondades de la inversión a largo plazo atendiendo a los dividendos pero, ¿cuáles son sus peligros? Un peligro es que una empresa se hunda, y para minimizar esto la solución es diversificar pero, ¿hay otros peligros o todo son bondades (perdón por la pequeña ironía)?
Si habéis llegado hasta aquí, muchas gracias por leer el post!! Es una auténtica fortuna poder compartir experiencias e inquietudes con una comunidad tan sólida como la que hay en este foro!!
Inicio aquí un hilo en el que compartiré con vosotros las decisiones de inversión que iré tomando y preguntaré las múltiples dudas que tengo sobre el mundo de la bolsa. No es la primera vez que compro y vendo acciones, ya lo hice hace unos años con acciones del Santander siguiendo una estrategia de inversión a corto plazo atendiendo al valor de las mismas (con resultado favorable, afortunadamente), pero es la primera vez que tomo, junto con mi esposa, la decisión de inversiones en bolsa a largo plazo atendiendo a los dividendos.
Mi esposa (27 años) y yo (32 años) vivimos y trabajamos en Asia desde hace algo más de medio año. Ella trabaja en una multinacional española (que cotiza en el Ibex 35) y yo tengo una pequeña empresa que me deja bastante tiempo libre, que dedicaré en parte a partir de ahora a estudiar la bolsa española. Tenemos 42.000 € en depósitos a plazo y una capacidad de ahorro anual de unos 45.000 €. No sabemos exactamente durante cuanto tiempo podremos mantener esta capacidad de ahorro (cambios de trabajo, vuelta a España, hijos... múltiples factores pueden afectar), pero mientras la fiesta dure vamos a aprovecharla del mejor modo posible.
Nuestra intención es dividir el ahorro anual en tres partes iguales: una de ellas engrosará nuestro líquido (para hacer frente a imprevistos), otra de ellas irá destinada a la adquisición de una vivienda en el futuro a medio/largo plazo (no sabemos en dónde vamos a estar dentro de 5 años, pero posiblemente queramos adquirir una vivienda habitual), y la tercera parte estará destinada a la inversión en bolsa a largo plazo atendiendo a los dividendos y reinvirtiendo los mismos a fin de engrosar la cartera. ¿Qué os parece este plan?
Y una vez hechas las primeras presentaciones, paso a compartir mis intenciones iniciales de inversión (que espero materializar a lo largo de esta semana).
Hay 7 valores que he estudiado un poco y que me resultan atractivos, de entre los cuales descarto dos: ACS, porque creo que tienen un nivel de deuda muy elevado y eso no me da confianza para el largo plazo, e Inditex, porque está demasiado caro en estos momentos. Mi intención es comprar 2.500 € de estos otros 5 valores: Indra, Santander, Telefónica, BME e Iberdrola. ¿Qué os parece esta elección? ¿Me recomendaríais eliminar, sustituir o incluir alguna empresa?
Después de esta primera compra seguiría invirtiendo unos 2.500 € al mes durante un par de años en estos mismos 5 valores o alguno nuevo que pueda ayudar a tener una mayor diversificación, hasta llegar a haber invertido en la cartera unos 72.000 €, y a partir de ahí mantendría una inversión de unos 1.250 € al mes (hasta que las cosas no cambien) más los dividendos que arroje la cartera.
¿Qué os parece este plan? ¿Quizá es un inicio muy agresivo? El período de inversión más fuerte es durante los próximos dos años, por lo que me parece un tiempo razonablemente extenso como para no arriesgar demasiado. Además, al auguraste tiempos de crisis redoblada durante 2012 y 2013, me imagino que se van a dar oportunidades de inversión mejores que cuando la crisis pase... ¿a partir del 2014?
Paso ahora a hacer unas preguntas:
1 - Como decía, Inditex me parece una empresa fantástica para la inversión a largo plazo, pero ahora tiene un precio muy elevado (a 66,93 y PER de 19,40) y un rentabilidad por dividendo muy baja (2,39 %). ¿Seria una buena idea comprar Inditex ahora para mantener a largo plazo aunque la rentabilidad del dividendo sea baja? Es posible que el valor de la acción se mantenga o suba a corto y medio plazo, y durante los últimos años los dividendos siempre han ido subiendo, por lo que a la larga la rentabilidad por dividendo vaya aumentado con relación al precio actual. No sé si me explico muy claramente. O por el contrario, ¿hay que comprar siempre una empresa cuando no está cara, aunque los dividendos se espere que aumenten a la larga?
2 - En una estrategia de inversión a largo plazo, ¿qué hay que hacer cuando tienes una importante cantidad de dinero metida en una empresa que durante años le ha ido bien y a dado buenos dividendos pero que por cualquier motivo decide dejar de dar dividendos de manera sistemática y cuyas acciones caen de precio? Me imagino que este es uno de los peligros de la inversión a largo plazo atendiendo a los dividendos, ¿no? ¿En este caso lo único que habría que hacer es asumir las "pérdidas"?
3 - En general he visto bastantes artículos y posts en esta web y en otras sobre la bondades de la inversión a largo plazo atendiendo a los dividendos pero, ¿cuáles son sus peligros? Un peligro es que una empresa se hunda, y para minimizar esto la solución es diversificar pero, ¿hay otros peligros o todo son bondades (perdón por la pequeña ironía)?
Si habéis llegado hasta aquí, muchas gracias por leer el post!! Es una auténtica fortuna poder compartir experiencias e inquietudes con una comunidad tan sólida como la que hay en este foro!!
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