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Mi carrera de fondo LP

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  • Mi carrera de fondo LP


    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Hola a todos,

    Tengo 34 años, y ya he participado en algún hilo del foro. Sin embargo, oficialmente ni me he presentado ni he compartido con toda la comunidad de IEB cómo han sido mis inicios en bolsa. Así que, queda inaugurado el pistoletazo de salida de mi carrera de fondo LP.

    El interés de aprender conceptos de bolsa y cómo funcionaba el sistema empezó hace varios meses. Me encontré por casualidad con el foro, y de ahí a los libros de Gregorio. Hay que destacar que de momento no entraba en mis planes realizar ninguna inversión.

    Recuerdo que en diciembre de 2019 empecé a ver las cotizaciones de bolsa con más detalle, y poniendo en práctica los ejemplos de Gregorio en su libro de "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero". Revisaba los valores de PER, BPA, RPD, Deuda/EBITDA... y los resultados de los mismos no me animaba a comenzar.

    Entonces, ¿cómo y cuándo empezó oficialmente mi carrera de fondo? Pues en marzo de 2020 debido a la crisis de coronavirus. Comenzaron a bajar las cotizaciones de bolsa como nunca visto desde hace muchos años, por tanto, decidí dar un paso adelante y abrir una cuenta Broker, ya que la oportunidad era inmejorable.

    La cartera fue creada inicialmente con Degiro, un Broker omnibus, ya que no quería otro en el que los gastos de comisiones fuese mucho más elevados. Así que desde marzo hasta abril, han entrado los siguientes valores en cartera con los siguientes precio de compra:

    - Mapfre -> 1,80€
    - REE -> 15,50€
    - Enegás -> 18,31€
    - ACS -> 21,10€
    - Aena -> 115,17€
    - Coca-Cola -> $45,45
    - Walt Disney -> $95,00
    - Enbridge -> $28,62
    - EPR Properties -> $24,4

    Adjunto unos gráficos de Peso y Sectores de la cartera.

    Screenshot_1.png

    Screenshot_2.png

    He cometido muchos errores en este camino. La impaciencia y ausencia de sangre fría ha sido el principal problema. No supe esperar lo suficiente, por lo que los precios de compra no han sido los óptimos. Pero bueno, lo importante es pensar en el LP, y seguro que he empezado en buen momento.

    He comenzado con una inversión entre 2000 y 2500€ por valor mas o menos, y de momento, no tengo pensado realizar muchas más, ya que considero muy importante guardar liquidez para los momentos que hay. Un tema importante es que no quiero buscar la IF, sino que esta carrera de fondo LP haga que mi vida sea mejor.

    Como se aprecia, tengo invertido un 50% en España y el otro en EEUU, pero mas o menos, hay inversión en varios sectores. Lo que tengo en mente es reinvertir los dividendos (si llega algo...) en empresas de España para que no afecte tanto el factor EURUSD. Quizás los precios en EEUU dentro de unos meses no sean tan accesibles como los de ahora, pero quien sabe...

    Las empresas españolas que tengo en mente serían Grupo Catalana Occidente, para complementar Mapfre, o Iberdrola para dar peso en energía renovable. Me hubiese gustado tener farmacéuticos, pero obviamente ahora no es el mejor momento. Ya iremos viendo cómo evoluciona los próximos meses...Lo que tengo claro es que de momento no voy a invertir en bancos, ni Telefónica ni Repsol.

    Muchas gracias por pasaros por aquí y nos vemos en IEB.

    P.D: Gregorio, muchas gracias por el trabajo realizado. Ya te lo habrán dicho una y otra vez, pero es de gran valor haber compartido todos tus conocimientos. ¡MUCHAS GRACIAS!
    Editado por última vez por dalanz; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/15970-dalanz en 21-04-2020, 11:36 PM.

  • #2
    No ha pasado ni hasta 3 semanas desde que abrí el post, y se han añadido las siguientes empresas a mi cartera:
    • AT&T a $30,1
    • Omega Healthcare Investors a $27,04
    • Waste Management a $97,1
    • Acciona a 85,7€
    Tengo ya un total de 13 valores con los siguientes porcentajes:

    Captura de pantalla 2020-05-08 a las 12.51.11.png

    Como se aprecia, no he seguido la estrategia que tenía en mente cuando abrí el post, ya que:
    • He comprado más acciones
    • He aumentado porcentaje en EEUU
    AT&T me resultaba interesante porque quería tener una empresa en la que le afecte la revolución del 5G. Por tanto, se añade una empresa de teleco que en breve lanzará los servicios de streaming de HBO Max.

    OHI ha reforzado el sector Retail de mi cartera, que sin lugar a dudas es uno de los sectores más castigados por el coronavirus. Me llamó la atención porque su negocio está relacionado con instalaciones de cuidado de personas mayores, y esto siempre va a existir en EEUU (tocamos madera). EPR tiene los negocios en cine, teatros, estaciones de esquí y colegios, así que OHI era un buen complemento. Es evidente que este sector no podemos esperar mucho a corto/medio plazo, las semillas tardarán en crecer.

    Waste Management ha salido últimamente en las noticias y en el foro de IEB de que tiene un crecimiento a largo plazo muy bueno. La he comprado quizás un poco cara por fundamentales, pero ha sido una pequeña aportación con respecto a los otros valores. A ver cómo evoluciona.

    Y por último, Acciona. Siempre he querido entrar en esta empresa, ya que tiene mucho potencial en construcción de infraestructuras de energía renovable. Un buen complemento en ingeniería civil con ACS y cuya filosofía está más orientada en el medio ambiente. Por cierto, el detonante de la compra fue confirmar el MACD después de haber leído el libro de las velas japonesas de Gregorio. Esperemos no habernos equivocado

    Ahora mi objetivo es si es posible reforzar el sector consumo. Si sale una oportunidad en JNJ o PG, realizaré otra aportación importante de mis ahorros, y si no sucede, no me queda más remedio que esperar a recibir dividendos para seguir invirtiendo. La mala noticia es que esta semana Walt Disney y EPR Properties han confirmado la cancelación del dividendo. Veremos finalmente que nos llega a finales de año...

    ¿Qué opináis y qué mejorarías de mi cartera? ¿Qué nuevo sector podríamos añadir?

    Muchas gracias y un saludo

    Comentario


    • #3
      Antes de actualizar, comentar que el pasado mes de diciembre abrí mi plan de pensiones, y las aportaciones mensuales fueron anuladas a partir del mes de abril. Así que, una cosa menos. Solo tendré que estar pendiente de la devolución de ese triste porcentaje de lo que he aportado este año en la próxima declaración.

      Vamos al lío, estas han sido los movimientos de mi cartera:

      Compras
      • Nuevos valores
        • NYSE:ADM a $33,75
        • NYSE:3M a $146,1 y $138,15 (precio medio $143,6)
      • Ampliaciones
        • NYSE:KO a $43,90 (precio medio $44,98)
      Me parecían unos precios muy jugosos, y qué mejor que reforzar la cartera con valores "dividends aristocrats". De hecho, me sorprendió la rápida subida de ADM cuando estaba tocando la media diaria 200 en estas últimas semanas.

      Por tanto, mi cartera queda así:

      Captura de pantalla 2020-05-31 a las 11.57.09.png

      Un total de 15 valores. Un número importante para haber formado una cartera en tan poco tiempo. Destacar que:
      - KO y 3M se convierten en los valores en los que más he invertido
      - Cartera de 63% y 37% en EEUU y España respectivamente
      - EPR y DIS son las que mayor ganancia me han dado hasta ahora (me da mas miedo EPR, ya que no es una empresa tan grande como DIS)
      - Todos los valores ahora están en verde, salvo MAP que está en rojo. Tenía que haber esperado mucho mas. Mítico error de novato en las primeras compras.

      Dividendos

      ¡Por fin cobré mi primer dividendo! EPR pagó 39,20€ antes de anunciar su suspensión en los próximos meses. Con esto ya cubro casi todos los gastos de bróker que he realizado hasta ahora.

      Pero ahora viene lo mejor: empieza a rodar la bola de nieve. El próximo mes de junio cobraré dividendos de ENB, ADM, 3M, WM y MAP. Un total de 228€ brutos aproximadamente. ¡Quién me lo iba a decir! Vendrá genial esa cantidad para las próximas compras.

      Además, todos sabemos lo que cuesta que te suban el sueldo. Estoy muy contento de haber comenzado este camino.

      Previsión próximos meses

      El SP500 ha recuperado los niveles de marzo, así que ahora no es buen momento para comprar. Opino que tendrá que haber una corrección, porque el impacto real económico parece que no ha afectado a la bolsa de USA, ya veremos. Si no ocurre, esperaré con calma nuevas oportunidades.

      Me he puesto como objetivo aumentar el sector defensivo, ya que ocupa solo un 35%. Es un porcentaje muy bajo, y tendré que ir corregiéndolo poco a poco en los próximo años. He ido seleccionando sectores y empresas cuando veía buenos precios, pero es verdad que tengo que fijarme en los supersectores.

      Los valores que tengo puesto en el radar son: CL, JNJ, PG, ABBV y KMB. Si sale oportunidad en WM, también ampliaríamos.

      Saludos,
      Editado por última vez por dalanz; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/15970-dalanz en 03-06-2020, 10:15 PM.

      Comentario


      • #4
        Hola compañeros, ha habido algún movimiento importante en mi cartera el pasado mes.

        No me sentía cómodo con EPR Properties. Tengo que reconocer que fue comprado pensando a medio plazo. Especulaba que se iba a recuperar pronto, y que iba a cobrar su alto dividendo. Con el paso del tiempo, me he dado cuenta que hay que tener mucho cuidado con las empresas de alto RDP y alto PayOut. No veía esta empresa para tenerla dentro de 10 años, así que decidí rotarla por Digital Realty Trust, también del sector Reit que se está expandiendo por todo el mundo, y con mucho mayor potencial de crecimiento. No he parado de escuchar noticias de aperturas de nuevos Data Centers en Europa y en Asia. Además, es una empresa Reit No afectada por el coronavirus, ya que no se espera que vaya las personas a divertirse a esos sitios como en el caso de EPR.

        Por la misma razón, tengo pensando rotar Mapfre. Veo que está muy estancada, y sus dividendos están congelados. Prefiero esperar a media plazo y rotarla con plusvalías por otra empresa de Healthcare como JNJ o ABBV. Eso si, cuando sus precios sean mas atractivos.

        Movimientos cartera

        Venta de EPR $35,03 (43% plusvalías)

        Compra de DLR $133,32

        Compra de 2 acciones de ACS 23,3€ (No sabía como funcionaban los derechos en Degiro, lo compré antes por si acaso)

        Dividendos junio

        Recibidos 240,34€ de ENB, ADM, MMM, WM, MAP y DLR. Ésta última comprada un día antes del Ex-Dividend date

        Dividendos de julio esperados

        293,53€ de KO, REE, ANA, ENG y ACS (los 3 primeros ya cobrados)
        Scrip dividend de ACS -> 6 acciones

        Siguientes pasos

        Esperar a Mr. Market y ver cómo evoluciona EEUU. Tal y como dije al principio, mi objetivo es aumentar el sector defensivo, y si es posible el sector Healthcare. Ahora no es momento, y prefiero esperar a recibir más dividendos para reinvertirlos en ese sector.

        JNJ y ABBV son las que tengo en el radar. ABBV ha crecido mucho en los últimos meses, y JNJ está cara, pero parece que se está agotando poco a poco. Prefiero esperar más.

        Estuve apunto de comprar PFE la semana pasada, pero no estaba convencido.

        Seguiremos actualizando cuando haya noticias. Ahora parece que hay que bajar la marcha e ir poco a poco en este largo camino.

        Un saludo
        Editado por última vez por dalanz; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/15970-dalanz en 04-07-2020, 11:24 AM.

        Comentario


        • #5
          Actualizo mes con cambios tanto dentro como fuera de la cartera.

          Tanto a mi pareja como a mí nos ofrecen trasladarnos de Madrid a Valencia. Ella con mejores opciones de crecimiento profesional, y a mí solo un traslado de oficina. Nos pedimos sentir muy afortunados, ya que trabajamos en diferentes empresas y sectores, y el cambio se puede producir a la vez. Seguro que seremos más felices, y mejoraremos en calidad de vida y con mejor ahorro en coste de vida. ¿Se puede decir que es una buena inversión?

          Con respecto a la cartera, pensaba que no iba a realizar ningún movimiento, pero el mercado siempre ofrece oportunidades.

          El resumen entonces es el siguiente:

          Compras
          • Inversión de dividendos para ampliar AT&T a $29,80
          • Compra de PFE a $33,7 (justo antes del comienzo del ensayo clínico fase III y poder aumentar sector defensivo)
          • Compra de INTC a $47,9 (primera empresa tecnológica en cartera)
          • 6 acciones del scrip dividend de ACS
          Ventas

          Ninguna.

          Dividendos

          Cobrado 296,76€ brutos de: KO, REE, ANA, ENG y ACS

          Parte de ese dinero junto con lo acumulado del mes anterior fueron para la compra de AT&T.

          Este mes de agosto recibiré 98€ de dividendos de AT&T y OHI.

          Siguientes pasos

          Mismo plan que el mes pasado: Pendiente de oportunidades y aumentar si es posible el sector defensivo. De momento, los supersectores quedan así:
          • Cíclico: 20,3%
          • Sensible: 44,6%
          • Defensivo: 35,1%
          La compra de Intel y las subidas de precio han subido considerablemente el sector sensible, y es probable que vaya a más. Marco en rojo ese punto para no perderlo de vista.

          Por otro lado, el cambio de divisa EURUSD no ha afectado tanto al valor de mi cartera, ya que muchos de los precios han subido más que el cambio. La parte negativa vendrá en el cobro de los dividendos. Espero que se recupere, ya que septiembre es un buen mes de dividendos.

          Saludos

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          • #6
            Actualizamos post con los últimos 2 meses.

            En lo personal, muy contentos. Finalmente, la mudanza un éxito. Alquilamos una furgoneta para evitar contratar servicios de mudanza, ya que al ser entre diferentes ciudades, no salía nada barato. La parte negativa fue que tuvimos que pagar el doble de alquiler, pero era lo esperado.

            Ahora a ver que tal nos vamos adaptando a la nueva ciudad.

            Con respecto a mi cartera, sí que hay algun cambio. He añadido ABBV y ampliado Mapfre.

            Con el cambio actual de divisa EURUSD, decidí incorporar a ABBV a un precio justo. En caso de que baje bastante, seguiré ampliando poco a poco.

            Mapfre ha sido bastante arriesgado. Justo en el bajón de hace unas semanas, decidí ampliar pensando en:
            • Recibir más dividendo en diciembre
            • Rotarla a medio plazo por otro valor con plusvalías
            Obviamente es muy arriesgado, ya que se ha aumentado el % del valor. Sin embargo, el precio medio de compra se ha reducido a 1,58€. Lo que tengo claro es me gustaría acabar rotando este valor en el medio/largo plazo.

            Situación actual

            Rent. sin dividendos: 7,76%
            Rent. con dividendos: 9,88%

            Cartera.png

            Compras
            • ABBV con 2 paquetes de $87,6 y $87,4
            • MAP a 1,366€
            Dividendos brutos

            163,85€ de ENB, PFE, INTC, ADM, MMM, WM y DLR (septiembre)

            30,41€ de KO (octubre)

            Esperaremos cobrar dividendos de ABBV, OHI y T en el próximo mes de noviembre

            Ventas

            Ninguna

            Próximos pasos

            Veremos si las nuevas elecciones en USA generan nuevas oportunidades.
            Editado por última vez por dalanz; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/15970-dalanz en 06-10-2020, 08:44 PM.

            Comentario


            • #7
              Buenas tardes dalanz, gracias por compartir tu experiencia y tenerla tan actualizada, para los tiempos que están callendo me parece alucinante la rentabilidad que as obtenido casi 9,9%, están hecho un crack.
              ¿Te va bien DEGIRO?¿Cúanto te cobra cuando comprar en EEUU por el cambio a USD y cuando te paga dividendos también en USD? ¿Tienes la cuenta Basic?

              Un saludo y muchas gracias.

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              • #8
                Originalmente publicado por Om3ga Ver Mensaje
                Buenas tardes dalanz, gracias por compartir tu experiencia y tenerla tan actualizada, para los tiempos que están callendo me parece alucinante la rentabilidad que as obtenido casi 9,9%, están hecho un crack.
                ¿Te va bien DEGIRO?¿Cúanto te cobra cuando comprar en EEUU por el cambio a USD y cuando te paga dividendos también en USD? ¿Tienes la cuenta Basic?

                Un saludo y muchas gracias.
                Gracias Om3ga por pasarte. Solo decirte que he empezado en bolsa desde hace pocos meses, y todavía no he vivido la experiencia de ver como cae tu portfolio en un 30-40%. Me falta mucho por aprender. Una cosa tengo clara, no pretendo ganar dinero en poco tiempo, ya que con esa estrategia seguramente acabe perdiendo dinero.

                Con Degiro estoy muy bien. Lo escogí principalmente por el bajo coste de comisiones. Además, recientemente han activado la cuenta bancaria flatex alemana para guardar el dinero listo para invertir. Esto ha sido un gran cambio que me genera mucha más confianza. Anteriormente, ese dinero tenía que estar invertido en un fondo monetario, y si superaba los 2500€, Degiro no te compensaba las perdidas. Esto ya es pasado.

                Degiro tiene muy bajas comisiones. Ahora mismo pago 5€ al año por conectividad por las bolsas de NYSE y NASDAQ, y las comisiones de compra suelen ser 0,58€ para USA, y 2,8€ para las españolas. No hay comisión por cobro de dividendos ni de custodia. Sin embargo, meten un 0,1% cada vez que se requiere realizar un cambio de EURUSD. Por ahora, lo veo asumible.

                Saludos

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                • #9
                  Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                  Actualizo brevemente el hilo.

                  Con la liquiez que estaba reservando para las elecciones USA, he realizado pequeñas ampliaciones en los siguientes valores:
                  • ABBV a $80,5
                  • ANA a 85,6€
                  • REE a 15,08€
                  • DLR a $134,62
                  • ENB a $28,42
                  El mercado ha cambiado muchísimo en estas últimas semanas. Casi todos los índices estaban cayendo, asi que aproveché para ampliar ABBV, ANA y REE.

                  A continuación, vino la espectacular noticia de Pfizer con su vacuna COVID y 90% de eficacia que dio la vuelta a la tortilla al mercado, y casi todos los valores se dispararon. Digo casi todos porque por ejemplo DLR y ENB se aproximaron a mi precio medio de compra en $. Así que aproveche para ampliar ya que mejoraba mi precio medio de compra en € debido al cambio EURUSD.

                  Los próximos meses de noviembre y diciembre son bastante generosos en cuanto a dividendos. Así que estaremos atentos al mercado. Principalmente a JNJ y WM.

                  Saludos
                  Editado por última vez por dalanz; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/15970-dalanz en 15-11-2020, 03:06 PM.

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