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Proyecto de inversión de bricbric

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  • #21
    Cierto es que tiene bastante peso en su cartera pero no considero que sea una empresa sin futuro
    MI CARTERA



    Si quieres agradecer a Gregorio su labor pulsa aqui

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    • #22
      Tamaki, mientras siga el consejo de administración lleno de dinosaurios y enchufados dando palos de ciego no le veo gran futuro.. Vive de las rentas del monopolio que tuvo en su día.. Sólo tienes que ver sus resultados trimestrales....

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      • #23
        Pensad en el largo plazo...

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        • #24
          Originalmente publicado por Srcojones Ver Mensaje
          Muy buena cartera, por poner algún pero... Esa exposición a telefónica yo personalmente no la tendría... Bajo mi puto de vista es una empresa decadente y sin futuro, un saludo!
          Bueno, como muchos de nosotros fue mi primera inversión antes de ir diversificando. Ahora ya no aumento, e irá bajando poco a poco su peso en la cartera. Sólo me plantearía vender en caso de desaparición del dividendo.
          Proyecto de inversión de bricbric

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          • #25
            En las próximas semanas se sucederán unas cuantas ampliaciones, scrips, dividendos en metálico ... hora de tomar algunas decisiones, aunque sea con cantidades pequeñas. Estos son mis planes para el próximo mes por si a alguien le resultan útiles:

            ZOT: Ampliación 1x25 a partir del lunes. Creo que a precios actuales está ligeramente cara, la esperaría a menos de 10€ para ampliar, pero tampoco voy a vender, me quedo con los derechos (pocos en mi caso).

            ABE: Ampliación 1x20 a partir del lunes. Se va a quedar a menos de 15€, interesante para mí. Haré una minicompra de 300€ para seguir ampliando poco a poco.

            ACX: Scrip a partir del miércoles 17. La veo cara, ampliaría si baja de 12€. Me quedo con los derechos (muy pocos) y redondeo.

            REP: Scrip a partir del jueves 18. Se quedará en 16-16.50€. Haré minicompra de 300€.

            REE, ENG, IBE: Dividendos a cobrar en metálico.

            IBE: Scrip en julio. A precios actuales, me quedaría con los derechos. Si se pone en menos de 5.50€, haría minicompra de 300€.

            ACS: Scrip en julio. Si se mantiene por debajo de 30€, minicompra de 300€. Si baja de 25€ valoraría una compra superior.

            Durante julio-agosto tengo previsto hacer una compra de 2500-3000€. En principio me interesan REE, MAP y GAS, pero esperaré a precios interesantes, no tengo prisa.

            Si todo sigue según los planes, para final de año espero que mi cartera alcance un valor de 50k, lo que es un importante paso para mí.

            image.jpg
            Editado por última vez por bricbric; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/3136-bricbric en 14-06-2015, 11:08 AM. Razón: Subir imagen
            Proyecto de inversión de bricbric

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            • #26
              Hola bricbric,

              Coincido contigo. De todas esas, las que están algo caras son Zardoya Otis y Acerinox.

              Las demás están a buenos precios, y la idea que tienes de coger los derechos y/o comprar algo más según el precio al que estén en ese momento me parece muy buena.

              REE, Mapfre y Gas Natural están a buenos precios.

              Por la sobrecompra que tiene, si REE cayese a la zona de los 60 euros creo que sería una compra clarísima, y la preferiría a las otras 2 (en principio), por la mayor dificultad de encontrar a REE en caídas para poder comprarla.


              Saludos.


              Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

              "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
              "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
              "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
              "Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
              "Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
              "Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
              "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
              "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
              Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
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              • #27
                Cuatro años en bolsa

                Hola a todos. Hace ya 4 años que comencé mi proyecto de inversión, y echando la vista atrás, he pensado que podría ser interesante hacer balance de la experiencia, sobre todo para los que llevan poco tiempo metidos en esto o están dudando si comenzar o no.

                Precedentes
                En mi familia ha existido siempre la costumbre de ahorrar esperando tiempos peores y usar el dinero como el medio para conseguir una vida mejor. Aprendí enseguida lo que es tener un colchón para imprevistos, o para autoregalarse algo y evitar pedir préstamos. Mis padres construyeron su casa a partir de sus ahorros, nunca tuvieron hipoteca y hubo varios coches de segunda mano por casa a lo largo de los años. En cambio no había cultura de inversión; el dinero ahorrado estaba en cuentas corrientes, en los famosos "sobres" en casa o como mucho en depósitos, la inflación se lo iba comiendo poco a poco. La única excepción fue mi abuelo, ya fallecido, que tenía un pequeño paquete de Telefónicas y miraba de vez en cuando las cotizaciones en el periódico. Yo pensaba como casi todo el mundo, que la bolsa era un poco como el casino y de hecho fue lo que le dije a un amigo que comenzó a invertir hace ya 15 años.

                Cambio de mentalidad
                A finales de 2010 hice cálculos y empecé a vislumbrar el final del pago de mi hipoteca. Durante años estuve amortizando y adelantando el final, y pensaba que era la mejor forma de rentabilizar mis ingresos, de hecho todo mi entorno lo hacía (y lo sigue haciendo). A la vez empecé a estar cada vez menos satisfecho con mi trabajo, que ya no me ilusionaba tanto como antes y me atrajo el concepto de independencia financiera. Recuerdo que comencé en este foro y en el blog de Don Dividendo, y me di cuenta que la bolsa no era sólo especulación. Estuve dando vueltas durante unos meses si hacer alguna pequeña compra hasta que me decidí.

                El inicio
                El 9 de agosto de 2011, con 40 años ya cumpliditos, hice mi primera compra: TEF a 14.05. Como a muchos os habrá pasado, fue comprar y aquello empezó a bajar, infalible. Hice de tripas corazón y durante los meses siguientes compré pequeños paquetes de SAN, IBE, BME y otro de TEF a 12.90 para promediar a la baja (no sabía lo que me esperaba después).

                El miedo
                Llegó el verano de 2012 y el hundimiento. Cuando uno lleva tiempo en esto, aguanta el tirón y aprovecha para comprar más, pero en mi caso llevaba menos de un año y tenía la sensación de que iba a perderlo todo, los foros estaban llenos de agoreros y se avecinaba la hecatombe. No me atreví a comprar nada, y de hecho estuve tentado de vender. Afortunadamente no me dejé llevar por el pánico y en 2013 retomé las compras poco a poco, hasta hoy.

                Estado actual
                Dinero invertido (ahorro personal+reinversión dividendos): 38130€
                Valor cartera: 47190€
                RPD ACTUAL: 5.4%
                RPD A PRECIOS DE COMPRA: 6.6%
                TAE SIN DIVIDENDOS (DESDE 2011): 12.6%
                En la gráfica he puesto la distribución de cartera a precios actuales

                cartera.jpg

                Futuro
                A corto plazo ando un poco justo de liquidez, pero haré una compra antes de final de año. Estuve tentado de entrar en MAP hace unos días, pero he decidido esperar una mejor oportunidad. Si no vuelve a bajar qué le vamos a hacer, compraré otra cosa.
                Como mi cartera empieza a coger forma, es inevitable hacer cálculos sobre dividendos, ingresos, jubilaciones ... En mi caso, a mi edad y con mi capacidad de ahorro, he de ser realista y asumir que la independencia financiera total sería muy difícil de conseguir y en cualquier caso no antes de los 60 años. Pero claro, eso no quiere decir que no vaya a tener un complemento muy importante a mi sueldo que me podría permitir trabajar menos y llevar una vida más relajada. A eso también me apunto.

                Y hasta aquí el rollo, espero que a alguien le resulte útil.
                Editado por última vez por bricbric; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/3136-bricbric en 11-08-2015, 06:46 PM.
                Proyecto de inversión de bricbric

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                • #28
                  Gracias por el resumen!
                  No te tires de los pelos por no invertir en 2012, eran tiempos complicados y en 2013 también cogerías buenos precios. ya tienes los 50k apuntito y los 100k en menos de 4 años los consigues... y no es poco.
                  Y gracias de nuevo, estos resumenes animan
                  Mi cartera

                  Mi blog

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                  • #29
                    En efecto, en 2013 compré REE a 39, ENG a 18, SAN a 5.20 ... pero también MDF a 4.70! Mirando hacia atrás es fácil lamentarse de no haber comprado barato o haber comprado caro ... pero si acertáramos siempre seríamos ricos en un plis plas ...

                    Por cierto, sé que quizá debería haber vendido MDF cuando empezó a bajar mucho, pero no lo hice. Ahora creo que es un error asumir pérdidas, sigo cobrando dividendos (4.1% a precios de compra) y las mantendré mientras tanto. Si recupera los 4.80-5 en un futuro posiblemente sí las vendería.
                    Proyecto de inversión de bricbric

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                    • #30
                      Enhorabuena por la cartera
                      MI CARTERA



                      Si quieres agradecer a Gregorio su labor pulsa aqui

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                      • #31
                        Hola,

                        Me ha gustado mucho la historia, bricbric. Has descrito muy bien todas las fases por las que has pasado, y cómo las superaste tomando las decisiones correctas.

                        De aquí a 20 años cogeremos una "gran subida" seguro, y eso te cambiará totalmente las cuentas que haces ahora. Es imposible saber cuándo será, lo importante es que sigas ahorrando en invirtiendo, y reinvirtiendo los dividendos, etc.

                        Es normal que ahora la gente que no lleva muchos años no cuente con grandes crecimientos de los dividendos, por lo que hemos pasado en los últimos años, pero esos crecimientos de los dividendos llegarán seguro.


                        Saludos.


                        Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

                        "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
                        "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
                        "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
                        "Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
                        "Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
                        "Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
                        "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
                        "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
                        Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
                        "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
                        "Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"


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                        • #32
                          Pongo al día el hilo, con pocas novedades. Sólo he hecho una compra de 300€ en el scrip de SAN para redondear los derechos. Ahora tendré cuando acabe 1232 acciones. El resumen:

                          Dinero invertido (ahorro personal+reinversión dividendos): 38428€
                          Valor cartera: 42972€
                          RPD ACTUAL: 5.3%
                          RPD A PRECIOS DE COMPRA: 6.1%
                          TAE SIN/CON DIVIDENDOS (DESDE 2011): 5.5%/9.1%

                          De aquí a final mi año siguiendo mi plan anual, me quedan por invertir unos 2500€. Quizá una compra mediana a decidir entre MAP, ABE, BME y REP y a lo mejor acudir a los scrips de TEF y REP. Sí creo que tendremos inestabilidad por temas políticos, pero es difícil aprovecharla bien.
                          Proyecto de inversión de bricbric

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                          • #33
                            Actualizo el hilo después de una pequeña compra de MAP y redondear los derechos de TEF:

                            Dinero invertido (ahorro personal+reinversión dividendos): 40286€
                            Valor cartera: 44852€
                            RPD ACTUAL: 5.3% (3.4% cash + 1.9% scrip)
                            RPD A PRECIOS DE COMPRA: 6.0%
                            TAE SIN/CON DIVIDENDOS (DESDE 2011): 5.7%/9.7%

                            Cierro casi del todo la inversión de este año, que ha sido la mayor desde que comencé en 2011 (10989€ hasta hoy). Sólo quedan pendientes dos puntos:

                            1. Scrip de REP a finales de diciembre. Si continúa en estos precios, compra de 300€ en derechos.
                            2. Quiero ampliar mi posición en ABE. Como ando ya corto de liquidez, sólo lo haría como oportunidad en caso de que bajara a 12.50-13. Como no creo que pase, en enero volveré a valorar precios y opciones.
                            Proyecto de inversión de bricbric

                            Comentario


                            • #34
                              Hola bricbric,

                              Yo no seguiría comprando Repsol, por lo que voy comentando en su hilo de análisis fundamental, y muchos otros.

                              En Repsol vendería los derechos en los scrips dividends, para invertir ese dinero en otras, e iría buscando el momento de salir de Repsol para rotarla por otra.


                              Saludos.


                              Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

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                              "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
                              Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
                              "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
                              "Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"


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                              • #35
                                Gracias por la recomendación.

                                Me quedé con los derechos en el scrip, qué le vamos a hacer. Así que mi posición en REP se queda congelada durante los próximos meses como mínimo. Sí entré en ABE cuando bajó de 13 y aunque ha seguido bajando creo que es buena compra. Ahora me tienta ampliar en MAP, pero casi agotaría mis compras previstas de este primer semestre y no sé si esperar un poco más.
                                Proyecto de inversión de bricbric

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                                • #36
                                  Hola a todos.

                                  Varios meses sin actualizar el hilo, y pocos movimientos. Como parece que estos días la cosa anda movidita, hay varios scrips previstos y pagos de dividendos las próximas semanas, comento mi planificación para lo que resta de año.

                                  Mi situación personal ha cambiado y es probable que durante los próximos dos años dedique una cantidad superior a aumentar el colchón de seguridad y algo menos a inversión, pero seguiré haciéndolo.

                                  De aquí a final de año tengo previsto lo siguiente:
                                  Acudir a los scrips (300€) de REP, ZOT, IBE. Dependiendo del precio, también al de SAN.
                                  Ampliar posición en dos de los siguientes: GAS, BME, TEF a precios actuales. En caso de continuar las bajadas, me plantearía también REE y ENG.
                                  Total de inversión prevista: 6000€, en caso de muy muy buenos precios podría llegar a 8000€.

                                  Mis ingresos brutos actuales por dividendo son de 2830€ (scrip+cash) y para final de año espero que ronden los 3300€ con las compras previstas. En agosto cumpliré 5 años desde el comienzo de mi cartera de inversión y estoy razonablemente satisfecho. Sigo haciendo cálculos a largo plazo, pero el margen de error y la incertidumbre son considerables. Creo que tendrán que pasar al menos otros 5 años ...
                                  Proyecto de inversión de bricbric

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                                  • #37
                                    Actualización fin 2016
                                    Ya han pasado 5 años y medio desde el comienzo y cada vez estoy más convencido de las decisiones tomadas, incluyendo los errores de novato y los aciertos estando mejor informado. Además, después de las subidas de los últimos días, mi cartera ha alcanzado los 60k, que ya me parece una cifra considerable.

                                    Últimos cambios
                                    Durante los últimos meses he hecho algunos cambios en la cartera:
                                    1) He entrado en el mundo de las opciones a través de la venta de PUT. Las primas cobradas suponen un 10% de los dividendos totales de la cartera. Como me han ejercitado algunas de estas opciones, he incrementado la inversión prevista en este año, pero a precios que entiendo razonables.
                                    2) He empezado a diversificar poco a poco fuera del IBEX. De momento con un fondo indexado al Eurostoxx y una pequeña participación en IBM.
                                    3) He vendido con algo de plusvalía las pocas ACX que tenía, no me convencían a largo plazo.

                                    Objetivos 2017
                                    Mañana comienzan a cotizar los derechos de REP, que convertiré en acciones redondeando, pero sin aumentar la inversión. Durante el año que viene quiero aumentar el colchón de liquidez, que ha disminuido bastante en los últimos meses. Actualmente está en el 14% y me gustaría aumentarlo hasta el 17-18%, disminuyendo un poco la inversión prevista, que se quedará alrededor de 10k. Tengo el punto de mira en:
                                    1) IBEX. Dependiendo de la evolución de los precios y las oportunidades, pero me gustaría aumentar REE y BME.
                                    2) Fondo EuroStoxx. Aumentar la participación poco a poco.
                                    3) USA. A la espera de recortes (como casi todo el mundo). Con las subidas del dólar se pone más difícil.

                                    Objetivos medio plazo
                                    2020 tiene algo de simbólico, faltan sólo 3 años y creo que será el momento de plantearme con datos más fiables si será posible una jubilación anticipada o mis inversiones serán "sólo" un complemento a mis ingresos. Tendré entonces 48 años. Para eso me he propuesto como objetivo para finales de 2019 unos ingresos brutos por dividendo de 4k (sin contar scrips) y un valor de cartera de 100k. Creo que es factible y realista.

                                    Composición cartera (a precios actuales)

                                    TEF 12.3%
                                    MAP 12.2%
                                    ABE 11.1%
                                    SAN 10.5%
                                    BME 9.4%
                                    ENG 8.6%
                                    REP 8.4%
                                    IBE 8.2%
                                    REE 5.8%
                                    GAS 2.9%
                                    ZOT 2.7%
                                    ACS 2.5%
                                    MDF 2.0%
                                    FONDO EUROSTOXX 1.8%
                                    IBM 1.6%

                                    RPD: 5.52% (3.84% cash + 1.68% scrip)
                                    Proyecto de inversión de bricbric

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                                    • #38
                                      Actualizo (primera página) con pocos movimientos, compré 300€ en derechos IBE y redondeé los de ACS. También tengo vendidas PUT de ENG para junio, no me importa si las ejercitan a 22€. A la espera de mejores oportunidades e incrementado poco a poco el fondo de reserva quedó muy reducido en 2016.
                                      Proyecto de inversión de bricbric

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                                      • #39
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                                        Lo que sí voy a explicar es mi operativa con la venta de PUT con la que estoy bastante contento.
                                        Entre septiembre y octubre de 2016 vendí varias PUT con vencimiento en diciembre. Con primas interesantes y a precios que no me importaría pagar, pero resulta que hubo unos cuantos vaivenes en el mercado y me las ejercieron TODAS, y eso ya no me lo esperaba tanto, quedando el fondo de reserva bastante tocado. Ya en enero me di cuenta de que en realidad los precios que había pagado eran bastante buenos:

                                        TEF 8.65
                                        ABE 13.33
                                        GAS 17.50

                                        Así que me volví a animar y durante estos meses he seguido vendiendo PUT en cantidades prudentes, de BBVA, ENG, REE y TEF con vencimientos en mayo y junio. Esta vez dudo que me las ejerciten después del último rally.

                                        En resumen: 480€ totales ingresados por las primas, un importante complemento a los dividendos cobrados y un empujón a nuestra estrategia.
                                        Proyecto de inversión de bricbric

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                                        • #40
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                                          Pequeña compra de Ezentis como inversión a medio plazo. He diferenciado también mis inversiones a largo plazo con las que tengo intención de vender en algún momento (REP, MDF y EZE).
                                          También he decidido centrar mi operativa con degiro en la compra/venta de opciones. Mi intención era ir pasando las acciones a ING, donde tengo mi cartera principal a largo plazo, pero la comisión de traspaso se ha vuelto prohibitiva (muy mal degiro). Así que lo voy a hacer es lo siguiente con las posiciones que tengo ahora mismo en degiro:

                                          TEF: Venta de puts y calls buscando cobrar primas
                                          GAS: Venta de calls hasta que me ejerciten. Eventualmente recompra en ING
                                          ABE: A la espera de la OPA
                                          EZE: Inversión de medio plazo
                                          IBM: Sin tocar de momento

                                          (Tanto de TEF como de ABE tengo más en ING). Actualizo cartera en primera página.
                                          Proyecto de inversión de bricbric

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