Buenas! Me gustaría saber cómo planteáis vosotros vuestras carteras a largo plazo. Me explico:
Para conseguir una cierta independencia financiera hay que llegar a reunir una cartera con un valor muy considerable. Para una IF total, ésta debe ser fácilmente superior a 1 Millón de Euros. Una estrategia con metas parciales anuales parece imprescindible para tener éxito.
Muchos habláis de cartera objetivo, comprar todo lo previsto cuando se dan ciertas circunstancias, precio medio de compra, rentabilidad de dividendo sobre vuestro precio medio, etc. No entiendo cómo lo gestionáis… Me gustaría saber cómo establecéis vuestros objetivos anuales.
Para dar un poco de contexto sobre mi estrategia: lo que yo hice cuando empecé en 2016 y 29 añitos fue :
Con este sistema, mi cartera objetivo es muy genéric (sé que quiero tener menos de 25 empresas, limitadas a 5% de mi cartera global). Y también veo que cada vez influye menos cómo invierta, ya que mi inversión está diluida en el valor de mi cartera actual, hecho que cada año se va a acentuar más. Dependo del comportamiento del mercado, esperando a que se comporte cómo yo espero…
Qué os parece? Cuál es vuestro sistema?
Para conseguir una cierta independencia financiera hay que llegar a reunir una cartera con un valor muy considerable. Para una IF total, ésta debe ser fácilmente superior a 1 Millón de Euros. Una estrategia con metas parciales anuales parece imprescindible para tener éxito.
Muchos habláis de cartera objetivo, comprar todo lo previsto cuando se dan ciertas circunstancias, precio medio de compra, rentabilidad de dividendo sobre vuestro precio medio, etc. No entiendo cómo lo gestionáis… Me gustaría saber cómo establecéis vuestros objetivos anuales.
Para dar un poco de contexto sobre mi estrategia: lo que yo hice cuando empecé en 2016 y 29 añitos fue :
- Plantear un crecimiento medio de revalorización de cartera (del orden del 5%)
- Anticipar un ahorro anual destinado a la inversión (variable según el año siendo realista)
- Establecer una RPD objetivo, que produce un dividendo que debe reinvertirse sistemáticamente.
- Una RPD que debe respetarse (me salen las cuentas con un 3,4% de dividendo neto).
- Un valor de cartera determinado a finales de cada año. Al que puedo llegar: o respetando mi marca de crecimiento anual de 5% e invertir lo previsto; o no llegar al 5% y apretándome el cinturón e invirtiendo más de lo previsto para compensar (si se puede).
Con este sistema, mi cartera objetivo es muy genéric (sé que quiero tener menos de 25 empresas, limitadas a 5% de mi cartera global). Y también veo que cada vez influye menos cómo invierta, ya que mi inversión está diluida en el valor de mi cartera actual, hecho que cada año se va a acentuar más. Dependo del comportamiento del mercado, esperando a que se comporte cómo yo espero…
Qué os parece? Cuál es vuestro sistema?
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