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PROYECTO NINEOK - 9oK

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  • Jonazan2
    respondió
    Es importante mencionar el programa de recompras de BPY, ya han recomprado unas 35M de unidades en 2019 y para este 2020 planean recomprar otros 80M. En mi opinión, si la directiva considera que la acción está a un precio atractivo es mejor que gasten sus recursos en eso que en la subida del dividendo teniendo ya un yield alto.

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  • nineok
    respondió
    ayer y hoy se han presentado resultados en los que estaba realmente interesado

    hoy han anunciado ya BPY y BNP; y ha sido una de cal y otra de arena:
    • BPY sube el dividendo pero más que nada para no cortar la racha y poder engordar estadísticas. Por ahora olvidémonos de yield y crecimiento. Creo que se pondrán a digerir lo que tienen encima. mientras tanto a seguir con un yield estratosferico.

    • BNP declara resultados y este mejora claramente el bpa

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	bnp1.JPG
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ID:	404966

    el CET 1 estaría en el 12%
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Nombre:	bnp2.JPG
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ID:	404967

    y el aumento del dividendo ha sido de 3.02€ a 3.10€ (+2.65%)
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	bnp3.JPG
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ID:	404968


    • Qcom sigue a lo suyo, aunque hay una especie de “impass” que no terminará hasta que pase todo el tema legal. Personalmente, espero una subida del dividendo durante este año. Ya veremos en que queda. Si vuelve a la zona de 80-85, seguiré añadiendo.
    • ING ha pinchado claramente en el Q4 y aun así ha mejorado los resultados del año pasado. Sube el dividendo del 0.68 a 0.69. Mantiene un CET de 14.xx% cuando en realidad le sería suficiente 13.x%.

    llevaba en cartera SAN, BBVA, BNP e ING. En Noviembre me desprendí de SAN y ahora mismo sigo con las otras tres.
    Parece que la situación de BNP e ING es un poco mejor en cuanto a nivel de capitalización.
    En estos momentos las RPD de cada una son las siguientes:
    • BBVA - RPD neta 4.09% > RPD bruta equivalente 5.11%

    • ING - RPD neta 5.24% > RPD bruta equivalente 6.55%

    • BNP - RPD neta 3.98% > RPD bruta equivalente 4.98%

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  • nineok
    respondió
    Originalmente publicado por saysmus Ver Mensaje
    Buenas!!

    Enhorabuena por ese resumen. Vas como un tiro!!

    Una duda que tengo...por qué no aplicas la retención a las primas en la venta de PUTs?? Quiero decir, calculas el TAE sobre la prima bruta y no la neta...eres consciente de ello? Quiero decir...lo haces así a propósito?

    Gracias de antemano y a seguir así!!

    Un saludo!!
    buenas tardes Saysmus y gracias por pasarte.

    El calculo que estoy haciendo es sobre "prima - comisiones", sí. No tengo en cuenta la retención porque realmente no sé cuanto será hasta que a final de año no haga las posibles compensaciones entre ventas con perdidas, forex y opciones.

    Lo que saco al final es el TAE bruto, de igual forma que los intereses en los depósitos bancarios los cuento en bruto y en general hablo de la rpd en bruto. Sólo suelo pasar el rpd al neto en caso de Francia y Alemania.

    edito: ahora me he dado cuenta que en el excel, tengo una columna denominada "prima neta" y esto puede llevar a confusión. Como he dicho, en mi caso, con "prima neta" me refiero a la "prima - comisión".
    Editado por última vez por nineok; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12856-nineok en 05-02-2020, 06:51 PM.

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  • saysmus
    respondió
    Buenas!!

    Enhorabuena por ese resumen. Vas como un tiro!!

    Una duda que tengo...por qué no aplicas la retención a las primas en la venta de PUTs?? Quiero decir, calculas el TAE sobre la prima bruta y no la neta...eres consciente de ello? Quiero decir...lo haces así a propósito?

    Gracias de antemano y a seguir así!!

    Un saludo!!

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  • nineok
    respondió
    Originalmente publicado por breggi Ver Mensaje
    Hola,

    Gracias por el aporte, no conocia a MSM, Por cierto, en que web consultas esos datos financieros? los reportes son muy interesantes.

    B.
    gracias por pasarte Breggi,

    la web es www.simplysafedividend.com (es de pago). Tienes 15 dias de prueba gratis y luego te lo quitan. Para moverte por USA, me ayuda a identificar que acciones tienen el dividendo "seguro" y cuales estan más en el alambre.

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  • breggi
    respondió
    Hola,

    Gracias por el aporte, no conocia a MSM, Por cierto, en que web consultas esos datos financieros? los reportes son muy interesantes.

    B.

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  • nineok
    respondió
    • Opciones

    Ya entramos en zona “especulación”.

    Para empezar, los PUTs que vencían en enero (SKT y ET) se han ido sin ejercer, así que dinero que se queda en el bolsillo.

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Nombre:	opciones vencidas.JPG
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ID:	404926

    Y por otra parte, las PUTs que he vendido este mes han sido las siguientes:

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Nombre:	venta opciones.JPG
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ID:	404927

    No me echéis piedras por TEF, que el tiempo me quite la razón pero yo entré en TEF el año pasado y viendo el recorrido de los resultados y en qué se utiliza el dinero desde el 2015, creo que como empresa la cosa va a mejor… En el 2015 nadie la criticaba y mirar los números…

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	evolucion TEF.JPG
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ID:	404928

    Está claro que las ventas está cayendo y que de alguna forma TEF se hace más pequeña, pero espero que también más eficiente. Los márgenes, el ROE y el ROCE están mejorando y la deuda está bajando (es fácil mentir en el ROE creando mucha deuda). Con el dinero que consigue, después del CapEX y pagar dividendos, todavía le queda dinero para seguir bajando deuda, recomprar acciones (dios me oiga) o aumentar los fondos propios.

    A mí, la deuda/EBITDA que me sale es de 3,1. Entiendo que tienen que hacer frente a fuertes inversiones pero no sería interesante que a ciertos precios hiciesen recompra de acciones para luego “ahorrarte” algunos dividendos, y a medio plazo poder subir el dividendo de una forma menos “lesiva”?

    La otra venta es la de PFE para abril, que tenía ahí un hueco y lo he llenado con este.
    • Dividendos

    Por último nos metemos con los dividendos que no es más que la consecuencia de todo lo que se comenta arriba:
    Estos son los dividendos recibidos en enero:
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Nombre:	urtarrileko dibidendoak.JPG
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ID:	404929

    En total, han sido 269.95€.

    La diferencia sobre el 2019 es grande en porcentaje debido a que hace un año estaba prácticamente empezando.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	diferencia sobre 2019.JPG
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ID:	404930

    En mi caso los meses más pobres son los inicios de cada trimestre, Enero, Abril y Octubre. Julio es diferente ya que entran algunas europeas.

    Resumiendo los ingresos (opciones+divis) estaríamos por los 244.14€ de divis netos+ 121.76€ en opciones, 365.90€. (bastante menos que en Diciembre).

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  • nineok
    respondió
    • Ventas o Rotaciones

    Tal como comenté en el post sobre las ideas y líneas de actuación para el 2020, ya tenía en mente algunas rotaciones que quería hacer y digamos que más o menos están encaminadas. Estaban mucho más encaminadas antes del tema del coronavirus pero todo llegará.

    Como veréis las primeras 2 rotaciones se han quedado a medio hacer:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	rotacion LVS.JPG
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ID:	404923

    Aquí la idea era y sigue siendo vender LVS a 80$ (antes del coronavirus estuvo ahí…) y comprar BIP y ARCC. Las compras ya están hechas. Con este movimiento consigo una diferencia positiva de 125.28$ y un incremento de los dividendos de unos 7$. El objetivo de esta rotación, además de un incremento de los dividendos (mediante ARCC), era darle un poco de crecimiento al tema (con BIP).

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	rotacion Kimco.JPG
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ID:	404924

    La segunda rotación ha sido Kimco por SPG (como veis, soy un maestro del timming…) al igual que en la primera, la intención era vender KIM a 21$. La razón de este cambio es por “ordenar” los REIT. Al principio pensaba añadir también SKT, pero después de los resultados, previsión para el 2020 creo que habrá tiempo de comprar a estos precios o mejores durante todo el 2020 (seguro que me equivoco… ya habéis visto como de bueno soy en el timming).

    La tercera rotación, es algo que he ido viéndolo en enero, y al final me he decidido.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	rotacion Zardoya.JPG
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ID:	404925

    Sí lo sé, quito € y cojo $ pero espero que este cambio me dé más crecimiento. Como podéis ver otro ejemplo de timming de película… menos mal que vamos para largo…

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  • nineok
    respondió
    Buenas tardes,
    Aquí vengo para hacer el resumen del mes de enero. Como siempre expondré las compras, ventas o rotaciones, Opciones y los dividendos.

    • Compras

    Siguiendo un poco la línea que me propuse seguir a principio de año, quiero empezar a acumular sector salud. De ahí las compras que veis tanto en BAYER, GSK y AbbVie. En los siguientes meses voy a seguir añadiendo BAYER, PFE, GSK y bueno, lo que salga…
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	erosketak 2020.01.JPG
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ID:	404919
    Sigo acumulando ENB y AVGO por todos conocidos y añadí las últimas BPY (por el momento) hasta que anuncien el informe anual y como queda el dividendo.

    Como veréis, también he añadido MSM (sector industrial) que lleva 16 años aumentando dividendo y el último incremento fue del 19%. Este año se le espera un año más pobre y por ello tiene también el “yield” que tiene. En Febrero reparte un dividendo extraordinario de 5€/acción. Esto no lo contabilizo en estas tablas ya que creo que desvirtúa todo y es algo que el año que viene no va a haber. En estos momentos, está cotizando a 68$ y este sí parece un precio bueno. Creo que el mínimo lo ha dado a 66$.
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Nombre:	msc chart.JPG
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ID:	404920Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	msc retornos.JPG
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ID:	404922Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	msc deuda.JPG
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ID:	404921

    En cuanto a REP e IBE, los movimientos están relacionado con los derechos de asignación. Las 6 acciones de REP han entrado “gratis” y luego he comprado 2 derechos de IBE para redondear y conseguir la última acción. Estuve en duda que hacer pero viendo que el precio de esta acción quedaría por debajo de los 5€, decidí comprar los derechos que me faltaban y además de añadir una acción muy por debajo del precio actual, me ahorro el 20% de la retención (Sí, en Gipuzkoa empezamos desde el 20%).

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  • Augur
    respondió
    Gracias por el apunte de las PUTs, supongo que el desconocimiento me hace verlas más fieras de lo que en realidad son. La verdad es que os he leido a muchos que es relativamente fácil sacar un plus a la cartera con ellas sin complicarte ni arriesgarte demasiado. Tengo que ponerme en serio a estudiar el tema.

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  • nineok
    respondió
    Originalmente publicado por Blixter Ver Mensaje
    Buenas.



    Yo pensaba igual, allá cuando TEF cotizaba a 12€ y su dividendo venía a ser algo así como 0,75€, un 6,25% de rentabilidad ... Y mira ahora.

    Esa RPD puede bajar, nunca se sabe.

    Saludos.
    Sí sí, eso esta claro. Con esta apuesta se podria perder. De todas formas, creo que la TEF de ahora es mejor que la del 201x. Lo que sí me parece es que a ciertos precios, deberian de recomprar acciones para luego ahorrar en el reparto de divis.

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  • Blixter
    respondió
    Buenas.

    Originalmente publicado por nineok Ver Mensaje
    Comprarte TEF a 6€ (en caso de que te ejecuten) te da una RPD del 6.67%, con esta RPD tienes una vaca lechera que te dará efectivo para seguir invirtiendo mientras esta se revaloriza, aunque por ahora no aumente dividendo (no creo que lo aumente a corto plazo). Todo esto lo hago siempre y cuando quiera tener TEF en cartera.
    Yo pensaba igual, allá cuando TEF cotizaba a 12€ y su dividendo venía a ser algo así como 0,75€, un 6,25% de rentabilidad ... Y mira ahora.

    Esa RPD puede bajar, nunca se sabe.

    Saludos.

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  • nineok
    respondió
    No puedo más que agradecerte por tus palabras Augur,

    Originalmente publicado por Augur Ver Mensaje
    Me da envidia esa pedazo de cartera internacionalizada desde el minuto 1, empresas buenas sin importar de dónde sean, y manteniendo una RPD excelente.
    lo de la cartera internacionalizada, en eso en mi caso el broker ha sido crucial y no puedo más que recomendar utilizar un broker con comisiones bajas para compras internacionales y poder operar en base a "minicompras".

    Originalmente publicado por Augur Ver Mensaje
    Mi proceso es más pausado y este va a ser un año en el que corregir varias cosas, porque empecé la cartera de una manera y quiero llevarla de otra diferente. Con las PUTs por ahora no me atrevo.
    Un auténtico placer leerte y tenerte como ejemplo, paisano. A seguir en ello
    mi ritmo ira pausándose en los próximos años ya que me iré quedando con menos "munición" para inversiones extra.

    en cuanto a puts, no te equivoques , lo único que hago ha sido leerme el libro de Gregorio y vender puts los dias en el que el subyacente esté bajando. el valor de la put la defino según soporte importante en los graficos a largo plazo.

    por ejemplo, hoy vendes una put de TEF a 6€ en Mayo,igual resulta que la cotización sigue bajando pero, que baje de 6 ya empieza a haber Run Run como hubo en verano. Es el mínimo que marcó en Mayo del 2012.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	imagen TEF.JPG
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ID:	404734


    Comprarte TEF a 6€ (en caso de que te ejecuten) te da una RPD del 6.67%, con esta RPD tienes una vaca lechera que te dará efectivo para seguir invirtiendo mientras esta se revaloriza, aunque por ahora no aumente dividendo (no creo que lo aumente a corto plazo). Todo esto lo hago siempre y cuando quiera tener TEF en cartera.

    todo lo que hago con las puts es esto. y no se hacer estrategias de cubrir una put con una call y esas cosas. en mi caso las puts son ordenes limitadas de 100 acciones a precios buenos y una prima por poner esa orden.

    Originalmente publicado por Augur Ver Mensaje
    Un auténtico placer leerte y tenerte como ejemplo, paisano. A seguir en ello
    el placer es mio!

    gracias

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  • Augur
    respondió
    Me reafirmo en que, por la manera de llevarlo todo, pareces un (buen) profesional de las finanzas, qué maravilla

    Me da envidia esa pedazo de cartera internacionalizada desde el minuto 1, empresas buenas sin importar de dónde sean, y manteniendo una RPD excelente. También que te manejes con soltura en la venta de PUTs y saques un buen pico que acelera el proceso.

    Mi proceso es más pausado y este va a ser un año en el que corregir varias cosas, porque empecé la cartera de una manera y quiero llevarla de otra diferente. Con las PUTs por ahora no me atrevo.

    Un auténtico placer leerte y tenerte como ejemplo, paisano. A seguir en ello

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  • Pollastre
    respondió
    Wow!!! Aunque me abruma un poco me encanta ver lo claro que teneis las cosas.

    Ole por vosotros y a seguir asi

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  • francotirador paciente
    respondió
    Enhorabuena por la planificación, es una de las cosas básicas para que esta estrategia triunfe, según mi punto de vista

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  • nineok
    respondió
    Plan 2020

    Voy a dejar por escrito los “objetivos” o el “plan de gestión” que me voy a poner para este año y así poder rendir cuentas a final de año…

    Antes de empezar a invertir en bolsa, en casa teníamos ya la costumbre de hacer un presupuesto anual donde a principio de año definíamos para cada mes:
    • Nominas
    • trabajo (pueden ser gastos o devoluciones, hacienda, kilometraje…)
    • Gastos estándar
    • Gastos extra (regalos, pagos puntuales como seguros dentistas, viaje de vacaciones)
    • AHORRO
    • HIPOTECA


    Haciendo una tabla con los 12 meses de “ingresos-gastos” (esto lo consideramos nuestra cuenta de resultados) solemos sacar otra tabla donde aparecen todas las cuentas (fondos, Epsv, hipoteca etc.) que casi casi sería nuestro balance. En esta última tabla, hasta ahora podíamos ver que era lo que le sucedía a nuestro patrimonio. Empezamos a hacer esto hace ya 5 años y uno puede ver donde esta y de donde viene. Ya os digo que todo esto era antes de empezar a invertir.
    Ahora, seguimos definiendo los mismos puntos en nuestra cuenta de resultados pero, hemos cambiado hipoteca por inversión (Antes, la inversión la metíamos dentro del ahorro; ahora esto ya hemos decidido cambiarlo) y hemos añadido un punto más donde aparece lo recibido en dividendos.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	ingresos gastos.JPG
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ID:	404725

    En nuestro caso, todo nace de esta tabla; si somos disciplinados en esta tabla, la evolución del patrimonio irá bien. Es por ello que una vez hemos dispuesto los gastos que vamos a hacer en vacaciones (semana santa, agosto), seguros, dentistas etc. etc. etc. esta tabla lo imprimimos en pdf y lo guardamos.

    Nuestros objetivos para el 2020 se centran en esta tabla. No somos unos linces invirtiendo y en toda esta historia, lo “único” que controlamos es la distribución del dinero disponible que hacemos. Así pues, nuestros objetivos serían los siguientes:
    • El gasto (gasto estándar+gasto extra) de este año queremos reducirlo en un 19% respecto al año pasado. Eso nos llevaría a un 33-35% de gasto respecto a ingresos. Es ambicioso pero tal como hemos planteado el año esperamos poder hacerlo.
    • El resto tendría que ir a ahorro (cuenta de contingencias) e inversión.


    Trasladando estas entradas y salidas a la tabla de balance, también hacemos una previsión de cómo evolucionará este y lo imprimimos también en pdf. El objetivo que tenemos es que la evolución del patrimonio nunca sea deficitario y que en caso de que sea deficitario, no sea mayor a un 1% (esto era así cando solo ahorrábamos, ahora con la inversión entendemos que esto podría variar).

    Guiándonos por la primera tabla, asignamos para este año 1400€/mes de nuestros propios ahorros. A estos 1400€, añadiremos los dividendos que vayamos recibiendo cada mes. Las inversiones anuales las gestionamos siguiendo la siguiente tabla (que ya explique en mi primer post).

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	urteko eboluzioa.JPG
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ID:	404726

    La inversión la divido en varias fases:

    • Enero-Mayo: jugando con el margen, sumo los dividendos y las aportaciones que voy a hacer durante estos 5 meses y los divido equitativamente en cada mes.
    • Junio-Julio: es posible que en Junio pueda recibir un extra de ingreso, lo que lo invertiría al 100%. Si este ingreso no llega, quedaremos en los 1400€+divis mensuales.
    • Agosto-Octubre: Vemos bastante probable que parte de las pagas extra de verano las podamos dirigir a inversión.
    • Noviembre-Diciembre: en diciembre estaríamos “jugando” con las extras de navidad. Creemos que habrá margen para invertir parte del dinero que recibamos de estas extras.


    Los puntos sobre los cuales trabajaremos serán los siguientes:

    • Compras/ventas
      • Importe que espero invertir 36715.83€ (de dinero nuevo + dividendos + 3000e de margen + primas de opciones)
      • Que las compras mensuales tengan una RPD entre 4.5-5.0%. para seguir en línea con la estrategia del primer quinquenio.
      • Pienso cerrar la rotación que me está rondando la cabeza. Voy a vender LVS y comprar con ese dinero ARCC+BIP. Esto me debería dar más RPD y mayor crecimiento.
      • Tengo que añadir €
      • Quiero incrementar la parte de healthcare: GSK, PFE, Bayer, JnJ…

    • Opciones (venta de puts)
      • Objetivo, vender puts para recoger la prima. Que no me ejerzan sería positivo. El capital que ponga en juego no debería de desestabilizar el transcurso del año. Ej. Comprar 100 de Unilever sería un desembolso grande y una “Supercompra” y mi operativa funciona más por “minicompras” que por supercompras. Si me ejercen, que sea por un precio que realmente quiero.
      • Espero ir colocando 2 puts/mes.
      • En estos momentos estaría con una put pendiente en abril, 2 en mayo y 1 en Junio. 2ª parte del año iré definiendo después de abril.
      • En enero de 2021 me vence JnJ a 120. Estos son 12.000$ que están vivos. Según cómo vaya el año, no descarto cerrarlo en la q4 si el beneficio latente ya está por encima del 85%. El cerrar esta put, relajaría la previsión de utilización del margen, que estoy considerando que me van a ejecutar y por tanto, terminando el año al 4.08% de apalancamiento, este se incrementaría al 9.83%.

    • Utilización del margen
      • Mi intención es meter ahora 3000€ de margen en los primeros 5 meses.
      • El interés anual que espero pagar por este margen espero que sea de alrededor de 73€. Los dividendos que espero recibir de ese margen serán de alrededor de 258.


    Con todo esto, la proyección de los dividendos nos da que deberíamos de estar recibiendo entre 7000€ (conservador) y 7500€ (ambicioso) brutos.

    En todo esto, hay puntos de control que podríamos considerar objetivos a cumplir, pero esto que hacemos lo vemos más como un plan a 12 meses vista que una lista de objetivos.

    Si has llegado hasta aquí… ya tienes mérito de aguantar este chaparrón.

    GRACIAS !!!!!

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  • nineok
    respondió
    Operaciones de compra/venta
    Sería en cierto modo redundante explicar las operaciones que hemos realizado durante el año habiendo realizado resúmenes mensuales. Lo que sí me ha parecido interesante es hacer un resumen del total de las operaciones y su coste asociado en cuanto a comisiones.

    Por si alguien no sabe, yo opero con IB en todos los mercados. Este ejercicio viene dado por el hecho de la infinidad de discusiones que suele haber sobre que bróker es “el mejor”. Personalmente, no creo que IB sea mejor que XXX, pero para mi operativa, el coste de las comisiones empieza a no ser baladí. Yo normalmente suelo hacer compras pequeñas pero muchas y este último año sí que he estado más enfocado en USA. Este año me salen 112 operaciones.
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	operazioen laburpena.JPG
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ID:	404694

    En mi caso, utilizar ING u otro bróker nacional, podrían suponer unos 2000€/año. Es verdad que con IB tengo que rellenar el D6 y el 720. Incluso contratando un asesor para que me haga la declaración de la renta, creo que a priori me sale a cuenta utilizar IB.

    Operaciones de venta de puts
    Otro punto fuerte de IB que he aprovechado ha sido la posibilidad de operar con opciones. En total, he recibido en primas unos 2647.01€. Hay que tener en cuenta que solo con JNJ (enero 2021) y 3M (enero 2022) he recibido 1792€. Todas las primas se reinvierten en comprar más acciones.

    Sumando ahorros en comisiones y efectivo por primas, los números ya empiezan a bailar…

    A cierre de año, la situación de los vencimientos de Puts es la siguiente.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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    Como veis, hay “mucho” capital vivo pero las probabilidades de que se ejerzan todas las Puts es más bien reducida. La que me está creando dudas de ser ejercida es SKT. Ya veremos cómo evoluciona hasta el 17 de enero.

    Cagadas del año
    Será imposible que cojamos cada enero los que serán las mejores empresas del año etc. Pero este año tengo 3 “no compras”, que debían de haber sido compras y no lo fueron por avaricia, racanería o lo que cada uno quiera que sea.
    • GSK: no lo compre a 1500 porque lo había visto a 1300. Lo quiero tener, cumplía rpd (aunque no tenga crecimiento), me daba exposición a UK, sector salud… pues se me fue hasta 1800.
    • ITX: le pedía que bajase más cuando estaba a 25€, no es necesario que siga… al final he entrado a 31€…
    • Pennon group: estoy dentro con un precio medio de 720. No lo compré a 700 esperando volatilidad etc. Su valor justo que me salía era de 920. Ahora ya está a 1000.

    Me joden más no haber comprado estas 3 acciones que muchas otras que hayan tenido X de revalorización… estas 3 las quería tener dentro y no lo están o están en una situación peor de la que quería.
    Editado por última vez por nineok; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12856-nineok en 03-01-2020, 06:09 PM.

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  • nineok
    respondió
    Buenas tardes,
    Bueno, pues después de las vacaciones y el cierre definitivo del año, me toca hacer el resumen de mi primer año completo como inversor. En realidad, empecé un 25 de octubre de 2018 pero el 2018 lo doy como “perdido”.
    Empezaré por un resumen de la evolución de la cartera, dividendos recibidos, estadísticas de las operaciones de compra ventas, operaciones con opciones, cagadas que he cometido durante el año y terminar con la situación actual de la cartera.

    Evolución de la cartera

    Como todo el mundo ya ha comentado, este año ha sido especialmente bueno en cuanto a evolución de los mercados y a “todo” el mundo le gusta ver la cartera en verde. En mi caso, este año también ha sido bueno pero digamos que voy por detrás de los índices con los que me comparo.
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    El IWDA es el MSCI world en €
    El SXR8 es el S&P500 en €
    El STX es el eurstoxx
    Está muy bien ver como la cartera este año se ha revalorizado un 28.41% pero el año pasado me comí un -9% más o menos. Desde el inicio, tengo una rentabilidad del 17.53%, lo cual me llevaría a una rentabilidad anualizada del 14.16%. Obviamente esta rentabilidad irá bajando según pasan loa años.

    En estos momentos, el nivel de apalancamiento que tengo es de un 2% del valor neto de la cartera y en mis objetivos anuales no está previsto reducir la inversión para quitar es apalancamiento.

    Bueno, y después de esto, vamos a lo importante,

    Los dividendos…
    Como ya os he comentado, al empezar a invertir en octubre del 2018, es un poco absurdo comparar 2018 con 2019 (sería un puro ejercicio de autocomplacencia rozando el ridículo). Por todo esto, me voy a saltar compara estos dos últimos años y la comparación la hare con el plan que tenía fijado en mi Excel desde el principio. Como os comente en mi primer post, el primer año debería de estar recibiendo una cantidad dada de dividendos (1700€ netos).
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ID:	404693

    Hemos cobrado 3517.21€ netos (ya descontando lo que tendré que pagar en Mayo al hacer la declaración de hacienda) y estos han sido un 159.2% mayores a los esperado. Dicho de otra forma, esperábamos ser IF desde el 13 de Diciembre, y hemos conseguido adelantarlo al 20 de Noviembre. Los siguientes años, no creo que podamos ver estas diferencias…
    Editado por última vez por nineok; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12856-nineok en 09-01-2020, 06:40 PM.

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  • nineok
    respondió
    Resumen Diciembre

    Buenas tardes,
    Habiendo hecho ya todos las operaciones de compra, toca hacer resumen del mes de Diciembre.

    Compras

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    El RPD medio de todas las compras me ha quedado en el 5.04% asique en línea con la estrategia plurianual.
    Primera entrada en Inditex (en algún momento estuve esperando a que cayese a los “bajos 20”). Ya iremos a añadiendo cuando baje…

    El objetivo del mes era acumular €s y por tanto me he autoimpuesto comprar €s. La única excepción que he hecho ha sido comprar 5 BIP para redondear a múltiplo de 9.

    Este mes he vuelto a añadir AXA. Estuve en duda con NN (National Nederlanden Group) pero al final he decidido aumentar AXA. Sigo pensando que NN puede ser una muy buena opción (no sé si de VALOR) para tenerlo en el radar y posiblemente para que entre dentro de un tiempo (posiblemente durante el q1 del 2020.

    Volvimos a añadir Unilever en el día de la espantada… Tenía puesto orden limitada 51€ pero cuando vi que el descenso empezaba a ralentizarse, preferí asegurar algunas acciones. Si sigue cayendo y baja de 50, volveremos a comprar.
    Opciones
    Durante el mes de Diciembre sí que he estado más activo pendiendo PUTs y perfilando el primer trimestre del año que viene, 2 PUTs/mes.

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    En total he cobrado 364€ en primas.
    Dividendos
    Los dividendos cobrados este mes ascienden a unos 550€ a falta del cambio €/$ de los últimos días de mes…

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