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Mi cartera, buscando la tranquilidad

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  • currante
    respondió
    Bueno, pasado el tercer trimestre del año, éste ha sido el mejor con diferencia. Gracias sobretodo a los divis de ENG y REE en Julio he sobrepasado por primera vez los 1000 euros brutos en un trimestre. La cartera por valoración sigue en un -12% a día de hoy, pero me consuelo con que las compras de 2020 están un 10% en positivo, que tampoco es tanto, pero menos da una piedra. En cuanto a compras este trimestre he hecho poquitas, lo cual va a seguir igual en vistas de poder pegar un par de tiros para final de año una vez los objetivos de ahorro estén cumplidos. Compré Algo de Naturgy, un poco de Intel y algunos pinaneos de Microsoft y Verizon.

    Como a todo el mundo imagino, REITS (menos O), Petróleo y Banca es lo que está lastrando la cartera. Por otro lado, Healthcare y Consumo defensivo es lo que aguanta el tipo, así como alguna compra hecha en mínimos, como Airbus. Esta es la gráfica actualizada de divis por trimestre:

    Screenshot 2020-10-02 at 18.19.08.png

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  • Shallan
    respondió
    Originalmente publicado por currante Ver Mensaje

    Hola Shallan (Davar?)
    Exacto! Viaje antes que destino

    Originalmente publicado por currante Ver Mensaje

    mi intención es reunir una entrada del 50% aproximadamente, ya tengo una edad y preferiría no pagar hipoteca hasta que me muera y no tener una cuota más (o mucho más) grande de lo que pago ahora de alquiler. De momento tengo un objetivo de aquí a tres años, que, si el trabajo sigue bien, debería poder cumplir.
    Muy buen plan, en mi caso, con 30 años, supongo que me merece la pena de momento retrasar la compra algo a cambio de invertir ahora. O eso creo, porque se presupone que los pisos estarán más baratos mientras estemos en este brete... pero en las capitales de provincia pequeñas nunca se han recuperado realmente los precios, así que quizá no bajen mucho tampoco.

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  • currante
    respondió
    Originalmente publicado por Shallan Ver Mensaje
    Hola Currante! Yo también cometí el error de comprar AENA al principio de las bajadas, calculé mal la bajada que habría en las empresas más afectadas.

    Yo estoy también en esa disyuntiva de ahorro entrada casa-inversión. Por mi parte lo que he hecho es un cálculo de lo que necesito para la entrada mínima (20%+gastos - aunque siempre pensé que pondría más para mejorar la financiación) y de ese cálculo resto lo que podré ahorrar durante el tiempo que sea hasta los 3 años que me marco como tiempo máximo de compra. A grosso modo, el resto, que es lo que tengo ahora disponible, lo invertiré a lo largo del año si aparecen oportunidades. Aunque pueda dar menos entrada llegado el día de la compra.

    Muy buena progresión en la cartera y en los dividendos! Un placer leerte.
    Hola Shallan (Davar?), mi intención es reunir una entrada del 50% aproximadamente, ya tengo una edad y preferiría no pagar hipoteca hasta que me muera y no tener una cuota más (o mucho más) grande de lo que pago ahora de alquiler. De momento tengo un objetivo de aquí a tres años, que, si el trabajo sigue bien, debería poder cumplir. Dependo un poco de que las acciones que tengo de mi empresa no se vayan a la mierda y pueda venderlas a un precio decente (o como mínimo al precio medio), pues cuento con ese plus en mis cálculos.

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  • mtlc2017
    respondió
    Creo que todos entramos pronto a hacer compras, pero es que no esperábamos esta bajada. Entramos basandonos en una situación de caida brusca pero no pensando que esto fuera a durar mucho mas.

    Yo al menos pude continuar comprando y mejorando el PMC (vamos maquillando cuentas) teniendo la cartera en -20% ahora. Imaginaros como tendría la cartera sin estas ultimas compras :-(

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  • Shallan
    respondió
    Hola Currante! Yo también cometí el error de comprar AENA al principio de las bajadas, calculé mal la bajada que habría en las empresas más afectadas.

    Yo estoy también en esa disyuntiva de ahorro entrada casa-inversión. Por mi parte lo que he hecho es un cálculo de lo que necesito para la entrada mínima (20%+gastos - aunque siempre pensé que pondría más para mejorar la financiación) y de ese cálculo resto lo que podré ahorrar durante el tiempo que sea hasta los 3 años que me marco como tiempo máximo de compra. A grosso modo, el resto, que es lo que tengo ahora disponible, lo invertiré a lo largo del año si aparecen oportunidades. Aunque pueda dar menos entrada llegado el día de la compra.

    Muy buena progresión en la cartera y en los dividendos! Un placer leerte.

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  • currante
    respondió
    Bueno, acabado el segundo trimestre, en este punto ya he cobrado prácticamente los mismos dividendos que el año pasado, lo cual motiva bastante. El COVID ha hecho que mi cartera esté en -8% de rentabilidad (sin contar dividendos), principalmente por culpa de bancos, reits y petroleo. En lo que queda de año mi plan es ahorrar más que invertir. Reinvertiré dividendos y bonus del trabajo y con eso el objetivo anual de inversión quedará cubierto.

    Sobre las compras en estos tiempos tan convulsos ha habido un poco de todo, compré AENA cuando recién empezaba a bajar y fue una cagada, encima ha eliminado el dividendo, por lo que la pongo en observación/rampa de salida. Las otras compras han resultado positivas por el momento, destacando Unilever, Airbus, Axa y Realty Income. Aquí abajo la gráfica de la progresión del los dividendos brutos, ya incluye el divi de Red Eléctrica abonado hoy, el primero del tercer trimestre. Llegados a este punto, los dividendos brutos cubren aproximadamente un 5% de mis gastos anuales, veremos cuánto se acerca al 10% para final de año.

    Screenshot 2020-07-01 at 15.08.17.png

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  • Tito_rober87
    respondió
    Originalmente publicado por currante Ver Mensaje
    He estado dándole muchas vueltas a mi plan inicial. Mi objetivo era y sigue siendo es meterme en la compra de una vivienda dentro de 4 años a más tardar. Mi plan inicial era invertir de manera constante durante estos años un porcentaje bajo del ahorro mensual y guardar el resto para entrada del futuro piso. La realidad es que con las bajadas del coronavirus ya casi he cumplido lo que eran mis objetivos de cantidad invertida a finales de 2021. Me parece que este año en general va a ser una muy buena época para invertir, siempre que la estabilidad laboral acompañe, por supuesto. La cuestión es que he calculado que podría llegar a mi objetivo de ahorro si sigo invirtiendo a saco hasta llegar a 100K y entonces corto en seco la inversión y dedico el 100% del ahorro a guardarlo para la entrada.

    Vosotros qué haríais? Concentraríais compras este año a piñón a costa de llegar a 100K y sólo reinvertir dividendos durante los siguientes 3 años?
    Hola,

    Vaya es como si estuviera leyendo justo mi misma inquietud, justo en la misma situación y cantidades. Ahora mismo me encuentro metiendo toda la "carne" en el asador "bolsa" porque creo que es una situación única, si está situación se alarga digamos a un año, que ya es mucho, estamos ante una oportunidad pienso así, que dentro de 4 años podremos deshacernos de algún "muerto" digamos San, digamos SPG o DAI... Pero ahora mismo me haría con empresas de calidad/div creciente por los precios de algunas en general.
    Yo cortaré en un par de meses cuando esto se lateralice/estabilice y ya meteré menos al mes para ahorrar para el piso.
    Se acepta feedback para ver cuál sería vuestra opinión.
    Un saludo

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  • currante
    respondió
    La verdad es que tiene todo el sentido. En mi caso dentro de poco ya cumplo 41 tacos, por lo que no puedo retrasar la compra mucho más. Lo que será complicado será dejar de invertir, algo tendré que pensar para desengancharme un poco...

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  • Semox
    respondió
    Yo tenía la misma duda hace un tiempo y pedí consejo también, a lo que fueron varios (incluso gregorio) los que me recomendaron invertir todo lo que pudiera primero y luego centrarme en ahorrar/destinar todo lo posible a una entrada. Pero salvo que sea una necesidad urgente me centraría ahora mismo en inversión 100%.

    De hecho hice varias simulaciones y la verdad es que vi que haciendo que crezca primero la cartera luego puedes apoyarte en esos dividendos para engordar la entrada también o incluso mirar de comprarlo antes si encuentras alguna oferta buena.

    https://invertirenbolsa.info/foro-in...en-bolsa/page2
    Editado por última vez por Semox; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/8818-semox en 04-04-2020, 10:45 AM.

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  • currante
    respondió
    He estado dándole muchas vueltas a mi plan inicial. Mi objetivo era y sigue siendo es meterme en la compra de una vivienda dentro de 4 años a más tardar. Mi plan inicial era invertir de manera constante durante estos años un porcentaje bajo del ahorro mensual y guardar el resto para entrada del futuro piso. La realidad es que con las bajadas del coronavirus ya casi he cumplido lo que eran mis objetivos de cantidad invertida a finales de 2021. Me parece que este año en general va a ser una muy buena época para invertir, siempre que la estabilidad laboral acompañe, por supuesto. La cuestión es que he calculado que podría llegar a mi objetivo de ahorro si sigo invirtiendo a saco hasta llegar a 100K y entonces corto en seco la inversión y dedico el 100% del ahorro a guardarlo para la entrada.

    Vosotros qué haríais? Concentraríais compras este año a piñón a costa de llegar a 100K y sólo reinvertir dividendos durante los siguientes 3 años?

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  • currante
    respondió
    Pues no te falta razón, no llevo muchos años en esto y es la caida más gorda que he tenido... Principalmente me lastra petroleo, reits y un par de bancos españoles que no veo la hora de quitarme de encima, pero que no voy a hacer perdiendo un 70% de la inversión, aunque haya gente que opina lo contrario y tal vez tuviera sentido

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  • mtlc2017
    respondió
    Originalmente publicado por currante Ver Mensaje
    con la cartera en rojo fuego (-18% o -15% dependiendo si cuento dividendos o no, viniendo de un +10% +15%) [/ATTACH]
    Que opináis? -18 -15% rojo fuego como que no. Cómo llamarías a -30 o -40%?

    Enhorabuena por tener ese color rojo pálido :-)


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  • currante
    respondió
    Finalizado el primer trimestre de este 2020 y con la cartera en rojo fuego (-18% o -15% dependiendo si cuento dividendos o no, viniendo de un +10% +15%) al menos la gráfica de dividendos trimestral muestra un avance enorme respecto al primer trimestre del año pasado. Ahora falta ver cuántas empresas recortan dividendo hasta final de año, será una mierda, pero una buena prueba de fuego. Mientras conservemos el trabajo no habrá problema.

    Como novedades, he incorporado algunas empresas nuevas aprovechando las rebajas del virus: Coca Cola y Unilever para reforzar el defensivo y he hecho una entrada en Realty Income, un REIT que quería tener si o si en cartera, pero habrá que ver como evoluciona el sector despues de semejante hostia que está recibiendo.


    Respecto a futuras compras, ando con poca liquidez, así que me tocará un poco ver los toros desde la barrera este mes.

    Screen Shot 2020-04-02 at 14.18.11.png

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  • currante
    respondió
    Retomo el hilo después de terminar Febrero, de momento estoy fallando miserablemente en mis objetivos de ahorro... no he podido estarme de seguir comprando en lo que llevamos de 2020, acabando de rematar con las ofertas del coronavirus... Mi consuelo es que los dividendos mensuales han aumentado una barbaridad en comparación con los mismos meses del año pasado, se nota el empujón que di en cuanto a volumen de inversión.

    Screen Shot 2020-03-02 at 16.16.35.png

    Como novedades destacables han entrado en cartera DIS (más por potencial de crecimiento que por dividendos, por diversificar un poco) y AENA, que con el coronavirus se ha puesto a buen precio. Aparte de eso he ido ampliando RDSA, XOM y SPG (no a tan buen precio como el actual por desgracia) y un poco de "sin stocks" extra con PM y MO.

    Si alguien tiene algún consejo para resistir las llamadas a la inversión cuando uno tendría que estar ahorrando soy todo oidos

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  • mtlc2017
    respondió
    En mi opinion prefiero los dividendo lo mas repartido posible pensando como IF. Los dividendos son los que voy a utilizar para vivir y prefiero recibirlos como paga mensual y no anual.

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  • Pollastre
    respondió
    Buenas Mr Alchemist,

    No entiendo la relacion que haces de mi comentario con el trading...

    Tampoco entiendo tu post en referencia al post anterior donde se menciona que el pago de un solo dividendo es mejor para el inversor a largo plazo que el pago fraccionado...

    Es una discusion off topic, y creo que estamos todos intentando entender cual podria ser lo mejor para nuestra estrategia.

    Saludos

    Pollo

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  • Mr.Alchemist4.0
    respondió
    Originalmente publicado por Pollastre Ver Mensaje
    Eso no es necesariamente cierto no? Si yo entro en una empresa en Abril porque su cotizacion ha bajado y se ha puesto muy jugosa pero su dividendo lo paga en Febrero voy a tener ese dinero parado 10 meses.
    En cambio si la empresa pagara cada 3 meses por ejemplo tendria mas ventanas de entrada donde podria poner a trabajar antes ese dinero...

    Si entrara en esa empresa en Enero rsta claro pero en esa situacion no creo que sea cierto. Eso esta explicado tambien? No he visto el video/articulo.

    Saludos
    Claro, pero los que tenemos mentalidad de largo plazo se supone que no estamos pendientes de la Bolsa día sí día también; para eso está el trading. Se supone que con rebalancear la cartera cada seis o doce meses ya has cumplido. Personalmente no le veo sentido a esto si no es para ganar tiempo libre. Pero lo dicho, cada cual es un mundo y tiene sus preferencias.

    Saludos.

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  • saysmus
    respondió
    Originalmente publicado por Pollastre Ver Mensaje
    Eso no es necesariamente cierto no? Si yo entro en una empresa en Abril porque su cotizacion ha bajado y se ha puesto muy jugosa pero su dividendo lo paga en Febrero voy a tener ese dinero parado 10 meses.
    En cambio si la empresa pagara cada 3 meses por ejemplo tendria mas ventanas de entrada donde podria poner a trabajar antes ese dinero...

    Si entrara en esa empresa en Enero rsta claro pero en esa situacion no creo que sea cierto. Eso esta explicado tambien? No he visto el video/articulo.

    Saludos
    Y añado algo más, si compras una empresa en Enero que paga dividendo en Diciembre, tienes que esperar casi un año a cobrarlo, mientras que si te reparte un cuarto en Marzo, al menos puedes reinvertir ese poquito sin esperar 9 meses más.

    Yo prefiero pagos trimestrales, y si son mensuales como Realty Income, mejor.

    Un saludo!!

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  • Pollastre
    respondió
    Eso no es necesariamente cierto no? Si yo entro en una empresa en Abril porque su cotizacion ha bajado y se ha puesto muy jugosa pero su dividendo lo paga en Febrero voy a tener ese dinero parado 10 meses.
    En cambio si la empresa pagara cada 3 meses por ejemplo tendria mas ventanas de entrada donde podria poner a trabajar antes ese dinero...

    Si entrara en esa empresa en Enero rsta claro pero en esa situacion no creo que sea cierto. Eso esta explicado tambien? No he visto el video/articulo.

    Saludos

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  • currante
    respondió
    Lo entiendo totalmente, y tenéis razón en que es puramente psicológico, porque las matemáticas dicen lo contrario. Simplemente es una preferencia particular

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