Lleno de ilusión: Proyecto personal

[Invertirenbolsa]

Hola,

Muchas gracias, Malandro . Pues precisamente el otro día que comentó alguien que una persona que estudió mucho el sistema nervioso hace décadas (Feldenkrais, por si alguien le conoce, yo no le conocía) cita en uno de sus libros que para tener un sistema nervioso equilibrado es fundamental la estabilidad económica. Y me resultó muy curioso, porque yo tengo clarísimo que es así. De hecho creo que una gran cantidad del consumo de antidepresivos, tranqulizantes, etc (que está disparado a nivel mundial) se debe precisamente a la inestabilidad económica. Que la única fuente de ingresos de la mayor parte de la población sea su trabajo es antinatural, y genera infinidad de problemas de todo tipo a las personas que están en esa situación.

De nada, danics . Si es que invertir a largo plazo es fácil, y por eso lo normal es ir bien. Lo que hay que evitar es el miedo, la sobreinformación, los nervios que eso genera, etc. Y con eso vas bien seguro.

CVS sé a lo que se dedica, pero no la tengo mirada.

SPG no la conocía, a ver si la miro también. Por lo que dices la veo bien.

Una cosa, cuando veáis que una empresa ha aumentado mucho su dividendo en los últimos X años, mirad siempre lo que haya hecho el BPA en ese mismo período. A veces ha crecido más o menos lo mismo, pero otras el aumento del dividendo se debe al aumento del payout y realmente es una empresa que ha crecido poco (y puede estar bien comprarla, pero hay que saber esto).

Broadcom (no la sigo) en principio la veo mejor para medio plazo.

IBM me parece una buena compra, y Exxon a estos precios también. Lo ideal es que el petróleo cayera como a 30 dólares y eso hiciera caer las cotizaciones de las petroleras más o menos lo mismo. No es que esté seguro que vaya a pasar, lo que quiero deciros es que si pasa será una muy buena oportunidad para concentrar las compras en las petroleas (porque ya están con la transición a las renovables lo suficientemente encarrilada como para invertir en ellas a largo plazo).

En cuanto a las divisas, creo que ahora hay que procurar comprar en el Reino Unido.

Unibail me parece ahora una buena compra.

Y yo miraría también los bancos. Si no hay sorpresas en 2020 pueden empezar con las recompras y amortizaciones de acciones (Bankia y Liberbank ya han hecho 2 amortizaciones pequeñas de acciones).


Saludos.

[danics81]

Bueno ya estamos aquí después de un tiempecito. He ido alargando la publicación del post y al final ya han pasado casi 2 meses más.

Dividendos

Agosto fue un gran mes, cobré unos 56€ netos en dividendos, un 100% más que el año pasado que fueron 0€ (ya que aún no había empezado el proyecto)
Septiembre fue algo más flojito con unos 9€ y ya en Octubre unos 20€. Al tener ya bastantes empresas es agradable como ver que van sumándose pequeños importes a tu cuenta.

Así pues y después de las últimas compras, la suma de dividendos anuales que espero cobrar ya para 2020 son casi 800€, cosa que no esta nada mal en comparación con 2017 que no cobré nada. Podríamos decir que ahora tengo 2 pagas extras y media en dividendos.


Compras

Con las subidas de las bolsas a principios de septiembre la cosa fue tranquilita. Lo bueno es que no me impacienté (voy controlando las empociones) y estuve más de 20 días sin comprar nada.
Ya a mitad de mes amplié Altria (MO) a 41$ con unos dividendos + un restante que tenía en la cuenta del broker. Ya a final de mes incorporé a la cartera United Health Corporation (UNH).
UNH es una de las aseguradoras de seguros médicos más grande de USA. Tiene una RPD bastante baja (del 2%) pero un crecimiento medio del dividendo espectacular de más de un 15% anual durante los últimos 10 años. Está en mínimos de los últimos 3 años debido a las próximas elecciones americanas donde varios candidatos demócratas insisten en que la sanidad tiene que ser pública y por tanto los clientes de seguros médicos habrá de bajar considerablemente. Yo no es que esté en desacuerdo, pero veo que es bastante complicado que se produzca este echo allí, debido a los muchos intereses de muchas compañías con gran poder en USA.
En septiembre estas fueron mis únicas dos compras.

Y llegó el octubre, entre liquidez acumulada de septiembre y el nuevo ahorro de Octubre, este mes ha sido bastante activo. También aprovechando que la volatilidad en Octubre es alta, según leo por todos lados.
Así que este mes he incorporado 3 nuevas empresas a mi cartera, 2 tecnológicas y una petrolera (2 sectores nuevos que aún no tenía)
La primera es Broadcom (AVGO), una pequeña participación para uno de los mayores fabricantes de Chips. Como siempre, aprovechando fusiones y noticias catastróficas que hacen que la cotización baje. Aún así y según los expertos, esta empresa está acostumbrada a realizar este tipo de operaciones y cuenta con una Administración excelente. Veremos que pasa.
La siguiente es Intel Bussiness Machines (IBM). Después de presentar resultados bastante mediocres, pues, como era de esperar, la cotización bajó casi un 6% en esa jornada, y es entonces cuando a nosotros nos conviene comprar. Pues eso hicimos.
La última adquisición fué Exxon Mobile (XOM). Debido al precio del petróleo, está en mínimos de 10 años y dando una RPD del 5%. Con estos valores era consideré una muy buena oportunidad de comprar una de las mayores petroleras del mundo.

Finalmente en Octubre, amplié posiciones en el REIT Simon Propertly Group (SPG) y 3M (MMM) bajando algo mis precios medios de adquisición.

Resumen

Así pues, la cartera ya empieza a ser bastante grande. La forman 26 empresas, cosa que me hace estar bastante tranquilo y me facilita mucho las compras mensuales.



Por sectores, también añado 2 nuevos. Tecnología y Petroleo



Por supersectores, pues la verdad es que me gusta bastante y aunque no ha sido totalmente voluntario sigo un poco las reglas para carteras de jubilación del 50-25-25



Finalmente, mi exposición en Estados Unidos ha subido. Llevo bastante meses haciendo compras únicamente allí. Quizás es un error, puesto que el USD es cuando más caro ha estado, pero también me pasa que para hacer compras pequeñas de 150-300€ todo lo demás me supone un % de comisión muy elevado. Aún así, la proporción por países no me desagrada nada.



Objetivos

Pues el objetivo principal es el de seguir ahorrando a tasas altas para poder ir incrementando el volumen y los dividendos. Ahora con una cartera ya medio formada a nivel de empresas, será cuestión de ir ampliando posiciones, hasta completarlas e ir añadiendo mientras sean de calidad nuevas empresas que esten pasando momentos duros.
Para estos meses, si que me gustaría añadir algo más de UK y sobretodo pegarle un tirito a Unibail Rodamco (URW) que cuando se puso interesante, pues estaba sin liquidez.

Y bueno nada más. Me despido por hoy.
Como siempre digo, cualquier comentario es bienvenido y agradecido.

Un saludo a todos.

P.D. Disculpad si mis análisis empresariales son algo simples. Pero aún no me siento capacitado para dar valores y hacer mis propias estimaciones, así que me muevo un poco por opiniones e análisis de los demás.

[danics81]

Hola,

Vas muy bien, danics.

Muchas gracias Gregorio por pasarte por mi hilo. La verdad es que me motiva que me digas que voy muy bien.

CVS no la sigo.

El REIT Simon tampoco. En este sector están muy bien Merlín y Unibail.

Amgen es biotecnológica. Es un sector de mucho futuro, pero para el largo plazo yo no lo veo claro, la verdad. Seguro que hay alguna empresa de este sector que lo hará muy bien en el futuro, pero yo este sector lo dejaría para el medio plazo, la verdad.

Las farmas (Abbvie) ya sabéis que a mi no me gustan para el largo plazo. Si todo sigue como hasta ahora, lo seguirán haciendo bien. Simplemente creo que la salud podría orientarse de una forma distinta, de manera que se consumieran menos medicinas, y la población estuviese más sana.

Las demás las veo muy bien.

Sobre las empresas que comentas:
- CVS es una empresa que principalmente tiene farmacias repartidas por todo EEUU. Es el conglomerado más grande que existe. Actualmente adquirió una empresa de seguros médicos y adquirió su deuda, por lo que la cotización bajó bastante.
- SPG es el mayor REIT de centros comerciales en USA. Los REITS se clasifican en A, B, C,D,... los de mayor categoría son los A. SPG solo tiene de esa clase y en las mejores ubicaciones de Estados Unidos (nada de centros en la periféria). Evidentemente las cotizaciones de los REITS de centros comerciales no atraviesan sus mejores momentos debido al miedo al apocalipsis minorista, aunque SPG apenas a notado la bajada de clientes y/o comercios.
- AMGN fué una apuesta que encontré en un foro. Probablemente no sea una empresa para el largo plazo, pero me llamó la atención que había subido el dividendo en los últimos 10 años a ritmos de entre un 10 y un 20%. Igualmente es una posición muy pequeña.
- De ABBV poco que comentar. Debido a la fusión con Allegran y la incorporación de una deuda muy grande y la finalización en breve de la patente del medicamento que más ingresos le aporta sufrió un buen batacazo. En esta la lástima es no haber tenido más liquidez para haber cogido más. Ahora se ha disparado bastante hacia arriba por lo que esperaré a otra noticia "terrorífica"...jejeje

La verdad es que como hago compras bastante pequeñas de entre 150-300€, he podido ampliar bastantes empresas y con lo único que me sale a cuenta hacer estas compras tan pequeñas es con empresas US, por las comisiones tan pequeñas que tengo. Merlin y URW,las tengo presentes para ampliar el % de REITS, cuando pueda hacer una comprita más grande.

Los porcentajes en empresas y sectores los llevas muy bien. Ten en cuenta que estás empezando con la cartera. Está bien que los mires, pero no seas perfeccionista con esto, intentando llegar a unos porcentajes "ideales" (que, en realidad, no existen).

Psicológicamente creo que lo estás haciendo muy bien, sí. Y es muy bueno que veas así la Bolsa ya desde el principio, porque cada vez la verás más fácil, y con más tranquilidad.

Caterpillar es muy buena empresa, pero yo esta la dejaría para cuando tenga una bajada realmente fuerte. Mira su hilo:

https://www.invertirenbolsa.info/foro-inversiones/showthread.php?8336-Caterpillar-An%E1lisis-fundamental-y-t%E9cnico-(EEUU)-(PR-LP-0-5-2-)/page8

Lo que te pasa con el ahorro es muy habitual. Creo que le pasa prácticamente a todo el mundo.

Y es muy curioso, porque la mayoría de la gente que no ahorra creo que actúa así porque cree que si empieza a ahorrar empezará a vivir peor desde ese momento, y hasta que pasen muchos años y su dinero le haya dado una buena rentabilidad.

Pero lo que pasa es justo lo contrario, que desde el día que se empieza a ahorrar se empieza a vivir mejor. Y eso es porque lo que importante no es la cantidad de dinero que se gasta, sino cómo se gasta.

Se vive mucho mejor gastando menos dinero pero bien, que gastando menos dinero pero mal.

Y a eso se suma el tener un objetivo y una ilusión en la vida.

En el fondo, gastar todo lo que se gana es una consecuencia de ver el futuro negro. Es como creer que lo que no gastes ahora no va a existir. Y por eso empezar a ahorrar y a invertir es como cambiar de una especie de depresión a una nueva vida de optimismo hacia el futuro.


Saludos.

Y nada más en este post, de nuevo muy agradecido al tiempo que has dedicado a seguir mi post. Ahora intento actualizar el hilo que hace tiempo que no puedo hacerlo.

Un saludo

[Malandro]

Caramba, Maestro... Leerle es mejor que el Prozac! :-)
Y además, es cierto. Al menos en lo que a mí concierne. La idea de tener una renta, mayor o menor, pero bastante regular, aparte de los ingresos por el trabajo, le cambia a uno bastante la perspectiva de la vida.... A mejor!

[Invertirenbolsa]

Hola,

Vas muy bien, danics.

CVS no la sigo.

El REIT Simon tampoco. En este sector están muy bien Merlín y Unibail.

Amgen es biotecnológica. Es un sector de mucho futuro, pero para el largo plazo yo no lo veo claro, la verdad. Seguro que hay alguna empresa de este sector que lo hará muy bien en el futuro, pero yo este sector lo dejaría para el medio plazo, la verdad.

Las farmas (Abbvie) ya sabéis que a mi no me gustan para el largo plazo. Si todo sigue como hasta ahora, lo seguirán haciendo bien. Simplemente creo que la salud podría orientarse de una forma distinta, de manera que se consumieran menos medicinas, y la población estuviese más sana.

Las demás las veo muy bien.

Los porcentajes en empresas y sectores los llevas muy bien. Ten en cuenta que estás empezando con la cartera. Está bien que los mires, pero no seas perfeccionista con esto, intentando llegar a unos porcentajes "ideales" (que, en realidad, no existen).

Psicológicamente creo que lo estás haciendo muy bien, sí. Y es muy bueno que veas así la Bolsa ya desde el principio, porque cada vez la verás más fácil, y con más tranquilidad.

Caterpillar es muy buena empresa, pero yo esta la dejaría para cuando tenga una bajada realmente fuerte. Mira su hilo:

https://www.invertirenbolsa.info/foro-inversiones/showthread.php?8336-Caterpillar-An%E1lisis-fundamental-y-t%E9cnico-(EEUU)-(PR-LP-0-5-2-)/page8

Lo que te pasa con el ahorro es muy habitual. Creo que le pasa prácticamente a todo el mundo.

Y es muy curioso, porque la mayoría de la gente que no ahorra creo que actúa así porque cree que si empieza a ahorrar empezará a vivir peor desde ese momento, y hasta que pasen muchos años y su dinero le haya dado una buena rentabilidad.

Pero lo que pasa es justo lo contrario, que desde el día que se empieza a ahorrar se empieza a vivir mejor. Y eso es porque lo que importante no es la cantidad de dinero que se gasta, sino cómo se gasta.

Se vive mucho mejor gastando menos dinero pero bien, que gastando menos dinero pero mal.

Y a eso se suma el tener un objetivo y una ilusión en la vida.

En el fondo, gastar todo lo que se gana es una consecuencia de ver el futuro negro. Es como creer que lo que no gastes ahora no va a existir. Y por eso empezar a ahorrar y a invertir es como cambiar de una especie de depresión a una nueva vida de optimismo hacia el futuro.


Saludos.

[danics81]

Volvemos de las vacaciones. Mes de Agosto tranquilito por lo que respeta a las compras,no por los movimientos continuos de este mercado loco.

Así que vamos allà. Aparte de las últimas incorporaciones de BTI y MO ya comentadas en el último post. Hoy mismo abro posición en Caterpillar Inc (CAT). Nueva empresa en la cartera y ya van 22. Quien iba a decir al principio que tendría tantas empresas en estos momentos.
Me he decidido por esta empresa, gracias a la colaboración y los análisis profundos de Dividend Sensei, puesto que veo que puede ser una gran inversión en una empresa muy sólida y con barreras de entrada muy altas y con dividendos seguros y crecientes. El negocio principal de CAT, entre otros, es la construcción de maquinara industrial pesada (digamos gruas, reactores, etc...). Aparte de la venta de este material, gran parte de sus beneficios provienen del mantenimiento de sus máquinas, por lo que aunque la naturaleza de la empresa es cíclica, parte de su negocio es algo más estable. CAT es líder mundial en su sector y se negocia con un descuento bastante importante. Un valor extremamente volátil, que con la que está cayendo y los miedos a una recesión y a la guerra comercial, ha caído en picado. Un aristócrata del dividendo con una RPD actual del 3,5 muy superior a la media de estos valores y que se puede comprar muy rebajado actualmente.

Aparte de las últimas compras, quería aportar un comentario sobre las sensaciones de mis primeros meses como inversor y de como me ha cambiado la manera de hacer las cosas.
No sé si a vosotros os pasará algo parecido, pero, desde que empecé con esto de la inversión, parece que me he moderado mucho en el gasto que hago de cosas materialmente superfluas. Aunque fuera una persona ahorradora ya de por si, gastaba mucho dinero en gadgets, Amazons, ebays, chollos, etc. debido a que no sabía muy bien que hacer con el dinero ahorrado cada mes. Ahora, me pasa que cada céntimo que gasto, es totalmente estudiado y milimetrado. Cada vez que hago una compra, pienso en si eso que me compro es realmente necesario, o bien, puedo utilizar ese dinero para dedicarlo a la inversión. Parece que como hay un objetivo futuro, que es poder vivir de los dividendos, cada euro que pueda dedicar a comprar acciones, me acerca más a ese objetivo y creo que inconscientemente hace que sea mucho más ahorrador que antes (que ya lo era).
No sé si a muchos de vosotros os pasa lo mismo, pero, voy leyendo hilos y experiencias que me hacen sentir algo reflejado en ese sentimiento.

Bueno solo quería aportar unas sensaciones y saber si a muchos de vosotros os pasa lo mismo que a mi...

Seguimos....
Un saludo a todos.

[danics81]

Bueno, estando de vacaciones y sin poder desconectar...

Pues hará ya casi 10 años que no fumo y para celebrarlo me hago accionista de 2 empresas de tabaco.

Abro 1/4 de posición en BTI (British American Tobacco) y MO (Altria Group).

Me costó comprar estas dos empresas, no porque esté en contra del tabaco, sino porque como ex-fumador pensé que era como darle una calada a un cigarrillo, pero luego pensé.... "Business is Business". Así que apuesto fuerte.

Me he decidido por estas dos compañías gracias a su buena RPD y sus buenos descuentos. Aparte MO está a punto de convertirse en un Dividend King, así que me transmite buen feeling.

Por cierto, después del desplome generalizado de ayer, mi cartera se ha vuelto rojo pasión....de momento no lo llevo mal...veremos más adelante.

Un saludo y buenas vacaciones.

[danics81]

Bueno, por fin tengo tiempo de actualizar mi hilo....
Semanas de pocos movimientos sacando algo de dinero extra gracias a la doble paga de junio.

Como muchos de vosotros amplié posición en ENG, haciendo que esta suponga un % algo elevado en la cartera. No me preocupa demasiado, ya que aún la cartera es relativamente pequeña. El problema es que fui demasiado impaciente (cosas de novato supongo) y en el primer bajón ya le pegué un tiro. Así que hice una nueva entrada a 21,48 + comisiones (ese mismo dia acabaron bajando a 20 y pico y los días posteriores ya lo sabéis todos que se ha quedado en 19' bajos.
Aproveché los bajones en las utiilities españolas y hice una compra bastante grande de REE (Aquí sí que estoy contento, porque resistí y la compré sin tocar el precio de entrada propuesto....así que me hice con ella a un precio de 17,57 + comisiones). Finalmente en esos mismos días hice una media compra de Endesa (ELE) a 23,150, haciendo caso al análisis técnico de Gregorio.

Ya de compras en el extranjero, la verdad es que me ha costado algo decidir que comprar, debido a las subidas del SP500, Aún así, vi una oportunidad clara de entrar en Abbvie (ABBV), con una compra de 1/4 de posición (a la mínima que pueda quiero ampliar más), una de las mejores farmacéuticas Top 5 mundiales, que ha adquirido mucha deuda debido a la adquisición de Allegran (conocido por su marca Botox), pero por ese motivo se ha puesto a precios muy interesantes. Una acción aristócrata con muy buenas prespectivas de futuro y bastante subvaluada.
Finalmente y para acabar mis compras de Utilities en una temporada, pillé un sector que aún no había tocado como es el sector del tratamiento de Aguas. Así que hicé una media compra de United Utilities (UU).



Por tanto mi cartera queda de la siguiente manera:



Amplío mi cartera a 17 empresas, que no está nada mal...



Añado sectores a mi cartera y así diversifico más. El sector Utilities se me amplia quizás demasiado a causa de las compras de este mes.


Por contra, gracias a las Utilities, el supersector defensivo aumenta su posición, quedándome muy bien con más de un 50% (que es el objetivo final una vez la cartera esté más bien formada)


Por países, aquí sigue siendo demasiado grande la participación Española con más de un 50% de la cartera. También debido a las grandes compras realizadas este mes. Creo que ahora si que irá bajando su porcentaje, ya que tengo completadas casi todas las posiciones ES.


Para el futuro, seguir a este ritmo de inversión, y mirar de introducir alguna empresa más del sector de Consumo Defensivo como alimentación, tabaco, etc... (de esta última estoy siguiendo a British American Tobbaco BTI que supongo que entrará pronto a formar parte de la cartera).

Me sorprende que siendo una persona muy conservadora con su dinero, vea mi cartera en rojo y no me afecte demasiado...eso es buena señal y que la idea del L/P va calando muy profundamente en mi. En otros momentos, me hubiera preocupado más o no hubiera dormido tranquilo más de un día. Supongo que la tranquilidad financiera de tener un trabajo estable ayuda mucho.

Y nada más, ahora a disfrutar de las vacaciones y a desconectar para volver a finales de Agosto con fuerza (y algo de liquidez...jajaj)

Un saludo a todos.

[danics81]

Yo veo viscofan a buen precio, no ampliaríais? O tiene que ser adquisición de una nueva empresa?

Hola Francotirador Paciente. La verdad es que si que he visto que VIS ha dado un buen bajón, aunque ahora por ahora tengo la posición cerrada. En una posterior segunda vuelta cuando tengo bastantes más empresas si que me plantearé ampliar posiciones para bajar precio medio por acción. Ahora me gustaría ampliar en nuevas empresas para diversificar más ya que me siento más cómodo así.

Pues estas últimas semanas he estado bastante parado debido a una oportunidad que apareció para la compra de una casa en construcción a muy buen precio en Barcelona, que hizo que paralizara todas la maquinaria de la inversión a Bolsa (puesto que necesitaba toda la liquidez disponible y más para conseguir la compra). Al final el proyecto se descartó, por lo que he he vuelto a arrancar la bola de nieve.

Pues eso, la semana pasada me hice con unos derechos de ACS, ya que la comisión a pagar por los derechos, hizo que pudiera comprar menos cantidad sin que suponiera una elevación del precio x acción elevado. Así que me supondrán 9 acciones de ACS.

Ahora estoy pendiente de REE que se está poniendo muy interesante, a ver si baja de los 18€ y hacemos una compra grande para una Must Have para nuestra estrategia.
También estoy pendiente de comprar 2 empresas de US más Dominion Energy (D) y LOWE's (LOW), y pensando en ampliar en telecos (Esto me crea más dudas, ya que teniendo VOD completo y una cartera relativamente "pequeña", quizás el sector se me sobreponderará mucho) .Ahora que me entrará una buena liquidez gracias a la paga doble podré hacer unas buenas compras este mes.

Por otro lado, esta semana cobraré ya dos dividendos más que supondrán una buena inyección de ilusión: ENG y CIE

Así que nada....os voy comentando.

Un saludo

[francotirador paciente]

Yo veo viscofan a buen precio, no ampliaríais? O tiene que ser adquisición de una nueva empresa?

[danics81]

Ahora lo que quería era pediros ayuda:

Me quedan 1000€ para invertir y me gustaría hacerlo en el mercado español.....El problema que tengo es que no veo ninguna buena oportunidad de compra en ninguna empresa de las que sigo....

Me gustaría entrar en REE, ACS, AENA o IBE.... que tal las veis para entrar ahora?? Creéis que ahora que se acerca el verano van a bajar?? (He oído que para estas fechas, los traders de corto y medio suelen vender para irse de vacaciones tranquilos, es verdad esto?) Que otras empresas Españolas veis actualmente buenas para invertir ahora??

Y la siguiente cuestión:
He visto que VODafone ofrece un DRIP a sus accionistas. Ya me he enterado bien de que va y las diferencias que hay con un Script. Tengo las acciones en DeGiro pero no sé como proceder para acogerme a ellas. Esto lo tienes que hacer a través de tu Broker, o tienes que comunicarlo a la empresa?? Alguien está en la misma situación o ha ejecutado algun DRIP con DeGiro??

Muchas gracias de antemano.

Un saludo

[danics81]

Buenas,

La semana pasada fue bastante tranquila, supongo que porque me quedaba poca liquidez y utilicé una parte pequeña para seguir comprando buenas empresas a buenos precios.

Las afortunadas que pasan a formar parte de mi cartera son:

Simon Propertly Group (SPG) --> 2 acciones a 162,5$ + comisiones
BASF (BAS) --> 9 acciones a 61,70 + comisiones
o
En general bastante contento con las compras. Con SPG entro en el mundo de las REIT ( SOCIMIS en España). Una buena manera de entrar en inversión en inmuebles con importes más pequeños. En este caso SPG corresponde a un REIT de Centros Comerciales en US. El miedo a que los comercios de minoristas que parece que está en declive a causa de grandes corporaciones como Amazon o similares, ha hecho que los inversores salgan de REIT's dedicadas a Centros Comerciales. Lo bueno que tiene SPG es que es de los más importantes de USA, con un gran número de centros comerciales en su propiedad y lo que es más importante, que sus clientes estan calificados como clase A (se entiende que la clase A es la de clientes más potentes y grandes que no tendrían que tener problemas por la crisis de minoristas que se avecina). Por ello, creo que he comprado a un buen precio este valor.

La siguiente en entrar en cartera fue BASF, la gran industria química que ha sufrido un buen bajón desde que redujo los beneficios en el último informe. La verdad es que en esta empresa no tuve la paciencia que hubiera tenido que tener y la compré algo más cara que en los valores que se mueve en estos últimos días. Tuvo un subidón de un par de días y pensé que se me escapaba, por lo que al volver a bajar (no todo lo que ha hecho hasta ahora) decidí comprar. En el fondo, creo que ha sido una buena compra y que con esta estrategia no se va a notar este pequeños sobrecoste

Y de momento estas han sido las compras de la semana pasada.

(sigue)

[danics81]

Bueno, primer mes desde que empecé con este proyecto y toca hacer repasito.

En general muy contento con las adquisiciones (este foro ha sido de gran ayuda para empezar con la inversión inicial) y aunque no me he desviado demasiado de mi estrategia inicial, si que ha ido transformándose a medida que iban pasando los días e iba aprendiendo más y más cosas. El cambio más importante desde el inicio, fue incorporar empresas internacionales en mis primeras compras. Puedo estar muy contento con ello, puesto que si no, no hubiera encontrado tantas oportunidades como lo he hecho. El mercado español no ha dado demasiadas oportunidades de compra durante el mes de mayo.
Ahora llevo ya una semana sin comprar nada. Se nota que he hecho parte de mi inversión inicial y no tengo tanta liquidez, por lo que me tomo las compras con más calma y esperando una oportunidad mejor de entrada. Supongo que esto será así ya hasta el final de mis días.
A continuación paso unos gráficos que resumen el estado de mi cartera.


A nivel de empresas, con unos 8000€ invertidos, nos vamos a 11 (la idea inicial era no pasar de 7 u 8), que no está nada mal para diversificar lo máximo posible. A mi modo de ver las empresas de mi cartera, creo que he conseguido un buen número y que todas podrían ser aptas para el largo plazo.



En cuanto a sectores, pues también vemos que hemos diversificado bien. Prácticamente todas las empresas son de sectores diferentes (9 sectores componen la cartera).
En cuanto a los supersectores, quizás es la cosa que peor he llevado, teniendo en cuenta que la diversificación tendría que estar en 50% defensivo, 25% cíclico, 25% sensible, vemos que de momento no cumplo con la exigencia que puede dar más tranquilidad de cara a posibles recesiones y un futuro más estable en cuanto a dividendos. En este sentido, y sabiendo que iba sobrado de empresas cíclicas, me ha sido bastante difícil encontrar buenas oportunidades para empresas defensivas. Entiendo también, que en una fase inicial de formación de cartera, pues es algo un poco más complicado de conseguir, pero poco a poco intentaremos ir repartiendo mejor los supersectores.


Y he aquí la parte que más me ha gustado de todas. La diversificación territorial, me parece bastante decente y es, como he dicho antes, lo que más he cambiado de mi estrategia inicial. Para mi nivel de experiencia, he encontrado buenas oportunidades fuera del territorio español, además de entender bien los negocios y verlos muy buenos para el LP. Así que de momento, espero seguir así, incorporando nuevos países en un futuro y haciendo que España, quede algo más diluido en porcentaje.

Y bueno, de momento este ha sido mi primer resumen mensual. En cuanto a compras futuras, tendremos que ir seleccionando bien ya que hemos reducido bastante la liquidez y con un ahorro mensual de 300€ para inversión en bolsa, tendremos que espaciar algo las compras.

Seguimos!!

Un saludo

[danics81]

Veo que has cruzado el charco pronto. Muy bien. Hay muchos compañeros qie opinan que lo mejor es adentrarse en otros países pronto y tu lo estas haciendo. Yo cuando empece el año pasado rápidamente a los mese tb me metí ya con el mercado americano.

Aunque todo esto creo que hay que hacerlo con cautela y paciencia.

Enhorabuena por tus comienzos y a seguir investigando!

Para cualquier cosa no dudes de preguntar a los profes, jeje.

Sí, al final me decidí cruzar el charco ya que vi pocas oportunidades aquí en España.....y eso que al principio me planteé solo empresas españolas y ya más adelante salir fuera. También ayudó el tema de las comisiones del Broker para acciones americanas, cosa que me facilitó el hacer compras de 1/4 o incluso de menos, con lo que me aportó seguridad para la cartera y evitar riesgos por no conocer tan a fondo el mercado estadounidense.

Hola danics81,
Enhorabuena por el projecto.
Ayer lei un articulo de AOS. Parece un empreson, pero con la tension con China yo me esperaria un poco. Podria ser nada, pero si le caen 34 % de las ventas que tiene alli... es un riesgo bastante grande. Bueno, miratelo tampoco la sigo, simplemente lei el articulo y crei que te interesaria saber ese punto de vista.

A.O. Smith - No, Not Yet https://seekingalpha.com/article/4267473?source=ansh $AOS

Animos y buenas compras.
Un saludo

Juan

Juan, muchas gracias por tu comentario...y sí, ya me leí este artículo....supongo que pasa como siempre, unos analistas ven ya una oportunidad de compra YA y otros son más prudentes y cautos y la esperan más a bajo....
Quizás tengas razón con lo de las ventas en China, aunque ellos decían que no les iba a afectar tanto ya que trabajan con proveedores locales. También en un informe muy negativo sobre la empresa, se decía que casi todos los fondos están depositados en China, por lo que si estallaba la guerra, sería un desastre porque no tendrían acceso a ellos. Aunque claro, veo raro que una empresa estadounidense confíe en depositar sus fondos en otro país. Pero bueno, supongo que eso son cosas que pasan en el mundo de la Bolsa, intereses y más intereses e incertidumbre.
En este caso, tenía puesta la orden de compra en 39,95$, quizás seré algo más prudente y la pondré algo más abajo a 39-38$ (aunque no sé si variaría mucho el echo de comprar a un precio u otro si realmente lo del informe es cierto)

Un saludo y muchas gracias a los dos por las aportaciones.

[jhonystrike]

Hola danics81,
Enhorabuena por el projecto.
Ayer lei un articulo de AOS. Parece un empreson, pero con la tension con China yo me esperaria un poco. Podria ser nada, pero si le caen 34 % de las ventas que tiene alli... es un riesgo bastante grande. Bueno, miratelo tampoco la sigo, simplemente lei el articulo y crei que te interesaria saber ese punto de vista.

A.O. Smith - No, Not Yet https://seekingalpha.com/article/4267473?source=ansh $AOS

Animos y buenas compras.
Un saludo

Juan

[wolverif]

Veo que has cruzado el charco pronto. Muy bien. Hay muchos compañeros qie opinan que lo mejor es adentrarse en otros países pronto y tu lo estas haciendo. Yo cuando empece el año pasado rápidamente a los mese tb me metí ya con el mercado americano.

Aunque todo esto creo que hay que hacerlo con cautela y paciencia.

Enhorabuena por tus comienzos y a seguir investigando!

Para cualquier cosa no dudes de preguntar a los profes, jeje.

[danics81]

Muy buenas a todos...seguimos con el proyecto Ilusión... quería haber escrito en el hilo antes, pero tenía que elegir si seguir analizando empresas o bien escribir y opté por lo primero

Vaya semana de locura....
Esta semana me aventuré a cruzar el charco y me puse a indagar sobre empresas y más empresas. Si bien, todo esto me ha estresado un poco, me siento bastante satisfecho con las compras y con todo lo aprendido. La verdad es que le he echado un buen puñado de horas, incluso restando horas de sueño (con lo que me gusta a mi dormir).... Aparte de este foro, descubrí otros y entre unos y otros pude hacer una lista con empresas buenas para invertir en USA. DonDividendo, con sus analisis de empresas en español y a Sensei Dividend que escibe informes de empresas americanas infravaloradas, para seekingAlpha, han sido 2 grandes referencias.

Vamos a ver el avance de la cartera....la verdad es que ha dado un buen vuelco. El hecho de hacer pequeñas compras con el broker DeGiro me ha dado muchas seguridad y me ha permitido diversificar más de lo que pensaba desde que empecé con el Proyecto.
(En el siguiente post, detallaré un poco las empresas y el porqué de mi compra)

A finales de la semana pasada hice una compra completa de CIE Automotive (CIE). Vi que había bajado en una jornada y la empresa me gustó bastante. Esta semana ha seguido bajando y la tengo en rojo total, así que la lección que he aprendido de esta compra, es que se tiene que ser paciente.
Empezó esta semana con un dia de descanso, pero a partir del martes la cosa fue "increcendo".
Empecé el martes con dos adquisiciones americanas: 1/4 de posición Archer Daniels Midlands (ADM) , una empresa de alimentación y producción, algo cíclica, pero considerada un buen Blue-chip; y 1/5 de posición de Amgen (AMGN), una empresa de biotecnología farmacéutica cíclica que estaba por debajo de su Valor Contable.
Pasamos el miércoles, analizando más empresas y fuimos poniendo ordenes de compra limitada para algunas empresas, aunque no se ejecutó ninguna.
El jueves fue otro gran dia...hicimos entrada en ENAGAS (ENG) con una posición completa. Particularmente, estoy orgulloso de esta compra ya que desde que empecé con el proyecto la quise pillar, pero no me entraba en el que habíais recomendado. Estuve muchas veces a punto de cogerla a unos precios superiores al marcado, por las ansias, aparte durante muchos días parecía que se escapaba, pero mira tu por donde que al final, con la paciencia suficiente y haciendo caso a las recomendaciones de los técnicos de Gregorio, conseguí pillarla casi 1€ por debajo del precio al que había estado a punto de hacerlo los días anteriores. El mismo jueves, adquirí de nuevo 1/4 de compra de 3M, con lo que conseguí tener ya una 1/2 de posición completada con esta empresa. Era la primera vez que rebajaba el precio inicial, después de que esta empresa tan deseada por todos bajara mucho esta semana. La verdad es que sienta bien eso de rebajar el precio de compra...jejeje
Finalmente hoy viernes me hice con un Blue-Chips "yankee" infravalorado (análisis gentileza de Sensei Dividend) y entré con una 1/2 compra de este valor.... la afortunada es CVS Health, una empresa de gestión de farmacias, clínicas y recientemente seguros médicos. También puse una orden limitada en otro Blue Chip Industrial de fabricación, instalación y mantenimiento de calderas y productos de tratamiento de aguas...esta es AOS Smith (AOS) aunque esta dudo que entre hoy. La dejamos para la semana que viene.

Así pues mi cartera queda de la siguiente manera:

BBVA 186 acciones a 5,277€
VIS 21 acciones a 49,47€
VOD 694 acciones a 1,25&
NG 55 acciones a 8,13&
3M 4 acciones a 163,5$ (Promediando a la baja esta semana)
AXA 46 acciones a 22,21€
CIE 42 acciones a 23,815€
ADM 8 acciones a 38,925
AMGN 1 acción a 170,585$
ENG 41 acciones a 24,79
CVS 11 acciones a 52,15$

Y bueno, la verdad es que mi inversión inicial ha quedado casi completada. Me quedan unos 1500€ de liquidez para ver si entran algunas ordenes que tengo pendientes. Con ya una cartera algo formada, me siento con más paciencia y creo que esperaré a ver que pasa la semana que viene con las bajadas que se estan produciendo últimamente debido a las guerras comerciales que Trump está empeñado en empezar. Creo que puede ser una buena oportunidad... Lástima no tener más liquidez durante los 2 próximos meses que se avecinan interesantes.
Tocará ahorrar lo máximo y acumular todo lo posible.
En el siguiente post describiré las empresas de nueva adquisición y las nuevas que tengo en seguimiento. A ver cuando tengo un pequeño hueco para hacerlo.

Muchas gracias a todos. Ya sabéis que cualquier comentario, recomendación (o bronca por haber hecho algo mal) es bienvenido

Un saludo

[rulita]

Hola, danics.
Axa es una estupenda empresa. Si no cobras dividendos este año (ya lo ha pagado), lo harás el próximo, y el siguiente, y el siguiente... así que tranquilo.

De compras USA no me atrevo a recomendarte nada. Llevo un tiempo sin mirar porque está el dólar un poco carillo.

[danics81]

Así entonces mi cartera queda de la siguiente manera:

BBVA 186 acciones a 5,277€
VIS 21 acciones a 49,47€
VOD 694 acciones a 1,46€
NG 55 acciones a 9,44€
3M 2 acciones a 167$ (Me encantan las comisiones bajas para USA)
AXA 46 acciones a 22,21€

Sigo esperando a entran en ENAGÁS y ACS (Esta última tendré que esperar algo a que baje su cotización)

Os quería pedir ayuda a los que lleváis más tiempo en esto....
Tengo aún unos 2000€ para invertir, y me gustaría hacerlo sobretodo en US ya que puedo hacer compras más pequeñas y me siento más cómodo así,
¿me podríais recomendar algunas empresas que sirvan para la estrategia B&H y que actualmente coticen a buenos precios?? O mejor dicho, que se pueda entrar ahora???

Muchas gracias.

Nos seguimos leyendo.

Un saludo

[danics81]

Buenas,

Seguimos con la formación de la cartera.
El lunes entré en 3M con 2 acciones a 167$. Me hacía ilusión estrenarme en US y vi que era un buen momento para entrar con 1/4 de compra. Decidí poner otra orden de 1/4 por si bajaba a 160$ y más contando que hoy era el exdividend....de momento esperaré con esta posición. Finalmente puse otra orden de la mitad restante a 150$ ya más a medio plazo.

Hoy finalmente he entrado en AXA a 22,05€ + comisiones....mi idea inicial era pillar Mapfre, pero al abrirme tan pronto al mercado internacional, vi que me ofrecia mejores datos la compañia francesa. Por números parece una compañía estupenda y hoy de repente ha pegado una bajada de un 2,5%, con lo que he aprovechado. Esta última compra me ha generado cierta duda. Justo me he dado cuenta que a principios de Mayo pagó dividendo y que solo hace un pago anual, así que este año ya no voy a recibirlo. En este caso, no sé si hubiera sido mejor esperar un tiempo a ver si habían variaciones más a la baja. Por fundamentales estaba en un momento muy bueno, PER de 8, RPD de 6,7% (lo único que está la retención francesa del 30%, aunque quizás cuando lo cobre ya se habrá regularizado el tema en los brokers pasando a ser del 12,6%). En fin, el tiempo dirà.

Otra cosa que he hecho durante esta semana es abrirme dos cuentas de ahorro para tener el colchón de seguridad. He utilizado la plataforma Raisin y he abierto una cuenta de ahorro en Monobank que me dará un 0,6% TAE. Luego otra directamente en National Netherlander que me dará un 0,5%. En esta última iré poniendo los ahorros mensuales que no dedicaré a la Bolsa (que seran de ahorro para comprarme una casa). Finalmente he abierto un fondo de Gestión pasiva para mi hijo en Finizens, con lo que solo me tendré que preocupar de seguir su evolución.

Y bueno esta ha sido mi semana de momento

(sigo con otro hilo)