Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí


Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info
con este buscador personalizado de Google
:

Búsqueda personalizada


Libro La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)

Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí
Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info con este buscador personalizado de Google:
Búsqueda personalizada

Anuncio

Colapsar
No hay anuncio todavía.

Presentación y proyecto.

Colapsar
X
 
  • Filtrar
  • Tiempo
  • Mostrar
Limpiar Todo
nuevos mensajes

  • Presentación y proyecto.


    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Hola,

    me presento: tengo 21 años y levo 3 invirtiendo en bolsa sguiendo la estrategia Buy&Hold. Trabajo en el mantenimiento industrial a las afueras de Barcelona, y mi capacidad de ahorro, viviendo aún con la familia, es de 25000€ al año. Deseo algún día volver a mi pueblo en el Pirineo aragonés, donde mi chica y yo tenemos una casa heredada, pero al no haber de momento con que sustentarse allí aparte del autoempleo (tenemos una oportunidad de iniciarnos en la apicultura, aunque sin tener nada con que ir pagando los primeros años a pérdida, es un poco una locura) y el trabajo temporal, hemos decidido coger el toro por los cuernos y sacrificar algo de bienestar presente para recuperar nuestra vida rural, en, según mis planes, algo menos de diez años.

    Mi proyecto consiste en tratarme a mi mismo como un holding, para aplicarme los mismos principios y procedimientos que a una empresa. Mi negocio base es el alquiler de mi mano de obra, y esa línea de negocio la optimizaré mejorando la calidad del activo (yo) formándome en aquello que tenga salida y me parezca interesante para poder cobrar un mayor salario. La otra línea de negocio es una heterogénea inversión en renta variable con el objetivo de conseguir rentas de los dividendos. Mis costes de operación serían mis gastos mensuales, y no tengo deuda que pueda considerar pasivo. Pretendo formalizarlo todo apuntando cada ingreso y gasto en un programa de contabilidad, ContaSol, que además anualmente me haga mi balance y mi cuenta de resultados. Mi intención con esto no es más que llevar un control de mis finanzas lo más exacto posible, y quizá, de aquí unos años, estudiar formalmente, por cursillo, master o carrera, el análisis de balances y algo de contabilidad para lograr unos 1000€/mes que allí en el pueblo son una fortuna y con los que podría financiar el negocio de apicultura sin tener que ir quemando reservas (que al final es patrimonio perdido).

    Soy consciente de que aún ignoro muchas cosas de la Bolsa, por lo tanto, pretendo rodearme de gente que sepa más que yo. Y aquí estoy.

    Después de contar mi historia, me gustaría hablaros un poco de mi cartera de acciones y que, si quereis, opineis.

    Llevo REE y Enagás sobreponderadas. Llevo también Ebro Foods, Viscofán, Mapfre, Aena y BME. Mi intención es comprar más de REE y Enagás para mantenerlas sobreponderadas (alrededor del 30% del dividendo) porque quiero hacer una buena compra de dos empresas más antes de que acabe el año. Una sería Catalana Occidente, y la otra no acabo de decidirme entre Inditex, Iberdrola o Ferrovial.

    ¿Qué os parece? Si veis algo a mejorar os invito a que me lo digais, quiero aprender lo máximo posible.
    Editado por última vez por pirenaico; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12944-pirenaico en 15-02-2019, 11:49 AM.

  • #2
    Hola Pirenaico,

    Enhorabuena por tu proyecto. Con tu juventud y lo clara que tienes las cosas te espera un buen futuro.

    Algún otro forero y yo mismo también somos de Huesca. De echo, tenemos un grupo con otra gente de Zaragoza en el que vamos organizando algunas quedadas. Si estás interesado en entrar a formar parte de el, mandame un privado con tu número de telefono.

    Widlar

    Comentario


    • #3
      Gracias, pero ahora se me hace complicado. Voy subiendo cuando puedo y los pocos días que el trabajo y el estudio me dejan.Aunque siendo como somos cuatro gatos allí en la montaña, quizá hasta nos vemos. Yo soy de la zona de Graus, Campo, Benabarre, etc... tengo familia por toda la zona así que me voy moviendo.

      Por cierto, ¿qué opinais de Ferrovial? Me gusta por su negocio de concesiones y el dividendo más o menos estable, pero no se cómo afectará la venta de la rama de Servicios. Y el resultado neto tan variable que tiene se que es por la rama de Construcción, pero me desconcierta. Aunque según el propio informe de la empresa, con lo que paga dividendos es con el flujo de caja de Concesiones (autopistas, etc...)

      ¿Iberdrola como la veis? Me gusta la RPD y que en la crisis no bajó mucho su ebitda, solo tuvo problemas por la deuda. ¿Creeis que tiene potencial de crecimiento?

      Y lo de inditex, es lo de siempre. ¿Puede aceptarse un PER por encima de 22 solo porque es Inditex? El crecimiento va disminuyendo, aunque este año parece que aún se mantendrá alto. Con una RPD del 3% empieza a ser interesante aún así.

      Comentario


      • #4
        Buenos dias pirenaico,

        Antes de nada darte la enhorabuena por decirte a entrar en este mundo y más concretamente en esta filosofía de inversión.
        Tu edad es el mejor ingrediente para condimentar es estrategia de Buy&Hold.

        Te diría que definas tu estrategia: numero de empresas que te gustaría tener en cartera, diversificación por países, moneda y sectores y a partir de ahí paciencia y tenacidad.

        Saludos.
        Libre Inversión es el nuevo blog sobre finanzas, inversión e ingresos pasivos.
        Sigue la evolución de nuestra cartera.

        www.libreinversion.com

        Síguenos en Twitter: @LibreInversion

        Comentario


        • #5
          Bienvenido Pirenaico!

          Otro aragonés en el foro y viviendo también en Barcelona. Coincido contigo en que la gran ciudad por un tiempo está bien pero también tengo en mente retirarme a la montaña o sitio tranquilo donde hay calidad de vida.

          Te veo con las ideas muy claras y pienso que las empresas que ahora mismo llevas en cartera son las mejores. Ahora solo tienes que ir ampliando posición en las que veas más baratas y con mayor Rpd en cada momento, pero sin prisas. Tu capacidad de ahorro es enorme. Con ese capital podrás hacer grandes cosas.

          Mucho animo y paciencia

          Comentario


          • #6
            Originalmente publicado por Libre Inversion Ver Mensaje
            Buenos dias pirenaico,

            Antes de nada darte la enhorabuena por decirte a entrar en este mundo y más concretamente en esta filosofía de inversión.
            Tu edad es el mejor ingrediente para condimentar es estrategia de Buy&Hold.

            Te diría que definas tu estrategia: numero de empresas que te gustaría tener en cartera, diversificación por países, moneda y sectores y a partir de ahí paciencia y tenacidad.

            Saludos.
            Mi cartera ideal es la siguiente:

            Un grupo de empresas de alta RPD y crecimiento modesto que me den rentas ahora que pueda reinvertir en el segundo grupo llegado el momento. Otro grupo de baja RPD y de alto crecimiento que me den dividendos mayores en el futuro.

            Además, mi plan es que dos tercios de mi cartera sean españoles y un tercio internacional, en el cual quizá en el futuro incluiré algún ETF americano con alta RPD. Pero no pretendo ser rígido en estas proporciones: si veo que no hay suficientes empresas de calidad en España para mantener la proporción, buscaré en otros sitios. Mi intención en cuanto a diversificación es estar en unas 15 empresas y tener un ETF que tenga la proporcion de otras 3 empresas, es decir, como si sumase la proporción que le tocaría a 3 empresas de una cartera de 18.

            Mi estrategia de inversión es invertir en intervalos más o menos regulares -determinados también según si hay liquidez o no- de unos dos meses, y juzgar el precio de entrada solo por el PER. Las empresas en las que invierto las tengo preseleccionadas por fundamentales y entro cuando veo la oportunidad. El análisis técnico me parece un tipo sofisticado de "brujería", un tarot basado en las cotizaciones, que forman "figuras" , vaya, que solo tiene algo de utilidad porque muchos creen en él.

            Lo que peor llevo es que cuanto más aprendo más me doy cuenta de mi ignorancia en el análisis fundamental, tanto es así que me planteo estudiar formalmente algo de contabilidad y valoración de empresas. Y aún así se que con la experiencia iré aprendiendo más, como me ha pasado con BME, que en teoría era una máquina de generar flujos de efectivo y beneficio neto aún sin apenas crecimiento y ahora está en una debacle de ingresos por la competencia de las nuevas plataformas. Espero, aún así, que llegue al suelo de cuota de mercado pronto, se ponga la dirección a trabajar, y vaya remontando y diversificando como han prometido.

            ¿Qué opináis?
            _____________________

            Por cierto, hace tres días entré en Iberdrola a 6,26€ con 2000€. Ahora mismo ya cobro 41€ netos al mes (50,61€ brutos) de toda mi cartera.
            Editado por última vez por pirenaico; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12944-pirenaico en 15-02-2019, 08:14 PM.

            Comentario


            • #7
              Buenas tardes,

              Otro de Zaragoza por aqui que se esta iniciando en el tema de la inversión (22 años) , aun sin ninguna empresa en cartera. Por el momento solo aportaciones mensuales al MSCI.
              Me gustaria que a poder ser me comentarais como funciona el grupo que teneis creado en Zaragoza y alrededores.

              Muchas gracias

              Comentario


              • #8
                Bueno, actualizo mi hilo para llevar cierto registro del progreso y de mis "pensamientos".

                Ahora llevo REE, ENAGAS, Mapfre, Ebro Foods, Viscofán, BME, Naturgy, Iberdrola, AENA y Ferrovial. En bruto cobro lo siguiente de cada empresa:



                Compañía 2018
                REE 99,85 €
                BME 52,80 €
                ENAGAS 207,56 €
                EBRO FOODS 25,08 €
                VISCOFAN 38,87 €
                MAPFRE 172,55 €
                AENA 69,50€
                IBERDROLA 115,40 €
                FERROVIAL 58,16€
                NATURGY 78,09€

                Evolución de mi cartera:
                2016 2017 2018 2019
                REE 0,8587 0,9188 0,9831 1,051
                % 6,998951904 6,998258598 6,906723629
                títulos 63 95 95 95
                total 54,0981 87,286 93,3945 99,845
                % 61,34762589 6,998258598 6,906723629
                ENAGAS 1,39 1,46 1,533 1,609
                % 5,035971223 5 4,957599478
                títulos 19 42 129 129
                total 26,41 61,32 197,757 207,561
                % 132,1847785 222,5 4,957599478
                VISCOFAN 1,46 1,69 1,69 1,69
                % 15,75342466 0 0
                títulos 0 23 23 23
                total 0 38,87 38,87 38,87
                % 0 0 0 0
                MAPFRE 0,145 0,145 0,145 0,145
                % 0 0 0 0
                títulos 0 680 1190 1190
                total 0 98,6 172,55 172,55
                % 0 0 75 0
                BME 1,8 1,78 1,6 1,6
                % 0 -1,111111111 -10,11235955 0
                títulos 0 33 33 33
                total 0 58,74 52,8 52,8
                % 0 0 -10,11235955 0
                AENA 3,83 6,5 6,95 6,95
                % 0 3 6,923076923 0
                títulos 0 0 10 10
                total 0 0 69,5 69,5
                % 0 0 0 0
                EBRO FOODS 0,57 0,57 0,57 0,57
                % 0 0 0 0
                títulos 44 44 44 44
                total 25,08 25,08 25,08 25,08
                % 0 0 0 0
                IBERDROLA 0,31 0,323 0,3455 0,3455
                % 4,193548387 6,965944272 0
                títulos 0 0 324 334
                total 0 0 111,942 115,397
                % 0 0 0 3,086419753
                FERROVIAL 0,723 0,72€ 0,72€ 0,72€
                % -69,16% 0 0
                títulos 0 0 81 81
                total 0 0,00€ 58,16€ 58,16€
                % 0 0 0 0
                NATURGY 1€ 1,00€ 1,30€ 1,37€
                % 0 30 5,384615385
                títulos 0 0 57
                total 0€ 0,00€ 0,00€ 78,09€
                % 0 0 0 0
                TOTAL CARTERA 105,59 € 369,90 € 820,05€ 917,85€
                % 250,32% 121,70% 11,93%

                * El dividendo estimado para 2019 es el mismo que para 2018 excepto en aquellas que ya han anunciado subidas, como REE, Enagas, Naturgy...

                Mi plan para lo que queda del año es ir reinvirtiendo en estas del IBEX35 y lanzarme a por BMW, LVMH, Unibail Rodamco Westfield, Bayer, Allianz, J&J, P&G, Colgate Palmolive, General Mills y Unilever, según las vaya viendo a buen precio.

                Mi idea es tener 8 sectores: REITs , Lujo donde se incluye BMW y LVMH, Infraestructuras , Aseguradoras , Utilities, Alimentación, productos de consumo y química de alto valor añadido/farmacuética.
                Editado por última vez por pirenaico; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12944-pirenaico en 15-02-2019, 11:57 AM.

                Comentario


                • #9
                  Sin título.png

                  Se que Enagas y Mapfre están sobreponderadas, pero estas navidades daban un 6,2% de dividendo y no pude evitar ir a por todas.

                  En los próximos meses las devolveré al 10% que se merecen cada una.

                  La próxima compra, la de febrero, será o BMW que está a más de un 5% de RPD y por debajo del valor contable por acción o Unibail Rodamco Westfield que está al 7%.

                  A final de año espero cobrar entre 115€ y 145€ netos al mes, o lo que es lo mismo, entre 142 brutos mensuales (1700€ anuales) y 180€ brutos mensuales (2660€ brutos anuales).
                  Editado por última vez por pirenaico; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12944-pirenaico en 15-02-2019, 11:53 AM.

                  Comentario


                  • #10
                    Enhorabuena por esa cartera pirenaico.

                    Me acabo de leer por tu hilo y me parece muy interesante.

                    Me suscribo para ver tu evolución.

                    Un saludo compañero !

                    Comentario


                    • #11
                      Gracias Yermo

                      Ahora releyendo el hilo de doy cuenta del cambio de mentalidad en unos pocos meses. De querer internacionalizar poco a ver como esencial el tener un porcentaje importante de dividendos extranjeros.

                      Y además, me he convencido de que los ETFs no valen la pena, y de cambiar esas 15 empresas como objetivo a 20-30, para estabilizar la evolución de los dividendos recibidos.

                      Comentario


                      • #12
                        Bueno, hoy entro en BMW a 75,10€, con un P/VC de 0,9. Es decir, he comprado duros (de calidad, es BMW) a cuatro pesetas. Esto solo pasa en la Bolsa

                        Con 16 acciones de BMW ya rozo la barrera de los 1000€ brutos anuales de dividendos. El mes que viene si Dios quiere la traspasaremos con fuerza.

                        Comentario


                        • #13
                          Hoy entro en Allianz a 201,10€. Compro 7 acciones. Y ya supero la marca de los 1000€ brutos anuales de dividendos!! (en concreto cobro 1047€).

                          Las próximas compras serán el Santander y el BBVA. Luego Unibail Rodamco y Merlin properties. Y luego quizá cae Unilever. En cuanto tenga estas, tendré la suficiente diversificación y comenzaré a aumentar posiciones en las que ya tengo.

                          Como queda la cartera:

                          Sin título.png

                          Comentario


                          • #14
                            Enhorabuena pirenaico. Poco a poco se llega lejos. Ahora por los 1500.

                            ¿Qué tal las compañias alemanas con las dobles retenciones? ¿Te dan mucha guerra?

                            Saludos!!
                            Contribuciones voluntarias: Apoyo al trabajo de Gregorio y el proyecto de IeB.
                            Date de alta en mi lista de asociados y benefíciate de interesantes descuentos en:
                            Alta en www.circulodeconductores.es
                            "El camino hacia la riqueza depende fundamentalmente de dos palabras: trabajo y ahorro." Bernard-Henri Lévy

                            Comentario


                            • #15
                              Originalmente publicado por Siskomon Ver Mensaje
                              Enhorabuena pirenaico. Poco a poco se llega lejos. Ahora por los 1500.

                              ¿Qué tal las compañias alemanas con las dobles retenciones? ¿Te dan mucha guerra?

                              Saludos!!

                              De momento este año será el primero en el que cobraré dividendos alemanes, así que ya veremos. Pero hay que hacerlo sí o sí, hay que salir de casa.

                              Comentario


                              • #16
                                Compro 406 acciones del Santander a 4,31€ la acción.

                                La cartera queda así:

                                mayo2019.png

                                Comentario


                                • #17
                                  Se compran 407 títulos de BBVA a 4,93€. El precio/valor contable por acción está cerca de 0,6, es decir, compro con lo que un inversor value llamaría un margen de seguridad del 40% Mejor imposible.

                                  Así queda la cartera y la proporción de dividendos:junio2019.png

                                  El mes que viene UNIBAIL RODAMCO WESTFIELD. Será la primera empresa que analice yo al 100%, al no estar en la base de datos. Pondremos en práctica todos estos meses de estudiar "Introducción a la Contabilidad". A ver si pego un buen tiro.
                                  Editado por última vez por pirenaico; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12944-pirenaico en 05-06-2019, 04:08 PM.

                                  Comentario


                                  • #18
                                    Se compran 25 acciones de Unibail Rodamco Westfield a 130€. Alcanzo los 100€ netos al mes (bueno, 99'48€, pero solo con reinvertir lo que cobraré hasta final de año lo superaría con creces)

                                    La cartera queda así:

                                    julio2019.png

                                    Comentario


                                    • #19
                                      Bueno, actualizo mi hilo. En estos dos meses he hecho una nueva compra de Naturgy, 56 acciones a 23,28€, recibií acciones de Iberdrola y compré más derechos y conseguí 8 acciones más, y he entrado en ACS con 48 acciones a 35,25€.

                                      La cartera queda así:

                                      Sin título.png

                                      A ver si este mes con divis, salarios y una deuda que han de devolverme invierto 3000€, 2000€ en Bankinter y 1000€ en el Santander. A ver si aguantan bajos los precios, parece que Bankinter está en un canal bajista clarísimo, así que si baja más, le meteré un buen tiro.
                                      Editado por última vez por pirenaico; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12944-pirenaico en 13-09-2019, 05:01 PM.

                                      Comentario


                                      • #20
                                        Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                        Llevo unos meses realizando un informe de cada empresa nueva que compro, y a partir de ahora quiero ir publicándolos aquí para que me deis vuestra opinión, no de la empresa en sí, sino de la calidad del informe y de lagunas de información o errores de enfoque.

                                        Tened en cuenta que aquí hago comentarios al resumen de los estados financieros que tenemos en la base de datos de esta página (de los cuales yo me he hecho un copypaste en un excel ), por eso no aparece en ninguna imagen la cuenta de resultados o datos fundamentales como el beneficio neto, BPA, etc... En este informe escribo lo que no puede ponerse "en números".

                                        Como este mes voy a comprar BANKINTER, empresa que aún no tengo, he hecho el informe:

                                        INFORME BANKINTER

                                        Introducción:

                                        Bankinter surge en 1965 como “Banco Intercontinental Español” como banco industrial, poseido al 50% por Banco Santander y Bank of America. En 1972 salió a cotizar en la Bolsa de Madrid, haciéndose independiente de sus creadores.

                                        En 2009 realizó una ampliación de capital para comprar el 50% que aún no poseía de la aseguradora Línea Directa.


                                        1. Análisis financiero:


                                        Ver tabla de “estados financieros de empresas analizadas”. Como comentario a la tabla, es importante observar el crecimiento del BPA y de los beneficios de Bankinter en comparación con el resto de bancos españoles.

                                        Otro asunto importante es incidir sobre la ampliación de capital liberada de 2013, en la que se entregaron 5 acciones nuevas por cada 9 que se poseyeran, siendo por su magnitud casi como un split. Las cifras de la base de datos están ajustadas a este suceso. Este es el motivo por el cual la cotización por acción se ha mantenido lateral la última década, pero para el accionista que compró antes de 2013, la rentabilidad del capital ha sido mucho mayor. Desde esa ampliación de capital hasta 2018, el número de acciones se ha mantenido constante.

                                        2. Calidad del negocio de la empresa

                                        Bankinter es el Banco más saneado y en mejores condiciones financieras de España. Su ROE en 2018 estuvo sobre el 13%, es decir, sus beneficios ya están normalizados.

                                        Su ratio de eficiencia fue del 46% aproximadamente, la ratio depósitos de clientes/ inversión crediticia fue del 109%, es decir, prudente, y el ratio de capital Tier 1 está sobre el 12,35%, en línea con lo que demanda el BCE.

                                        La Tasa de mora está sobre el 2,9% y la cobertura de la morosidad sobre el 49%, algo baja.

                                        Geográficamente, su Margen Bruto procede mayormente de España aunque compró Evo banco en Portugal y prevé continuar con su internacionalización con la compra de una pequeña financiera en Irlanda. Además, aproximadamente la quinta parte de su beneficio proviene de la aseguradora Línea Directa.



                                        Gráfico obtenido del Informe Anual de 2018 sobre el origen por actividad y geográfico del Margen Bruto

                                        Es necesario destacar la importancia de la Banca de Empresas en el Margen Bruto, actividad que si bien realiza en España, no está limitada por el desarrollo de la economía española como la Banca Comercial sino por la actividad, nacional e internacional, de sus empresas clientes.

                                        Línea Directa, la línea de negocio de seguros, tiene un ROE del 38%, un ratio combinado de 87,3 y desde su completa adquisición en 2013 las pólizas han crecido un 50%.


                                        Gráficos del crecimiento de las pólizas y las primas de 2013 a 2018.

                                        Resumen de las cuentas de resultados de 2018 y 2017.

                                        3. Valoración de la acción.

                                        • A 27 de Diciembre de 2019 cotiza a 5,66€ por acción, con un PER estimado para 2019 de 8,71, un P/VCA de 1,13 y una RPD del 5,65%. Por las buenas condiciones en las que se encuentra este banco, es un precio bueno.


                                        1. 4. Potencial y riesgos


                                        Los principales riesgos son el endurecimiento de la política monetaria del BCE, tanto en los ratios de capital exigidos como en los tipos de interés y el enfriamiento económico global y una posible recesión en la eurozona a principios de la década de 2020.

                                        Tiene, en cambio, mucho potencial su negocio de seguros (de alta calidad), su negocio de Banca a Empresas, y la internacionalización que está llevando a cabo.

                                        1. 5. Lugar en la cartera de largo plazo.


                                        Su lugar en la cartera de largo plazo es ser parte del sector de banca comercial, no superando a largo plazo el 5% de proporción en dividendos.

                                        1. 6. Resumen del ejercicio:


                                        • Ejercicio 2019 (este apartado está en blanco porque aún no ha acabado 2019, cuando acabe, será como los comentarios que hace Gregorio trimestralmente, pero anualmente por falta de tiempo).
                                        Editado por última vez por pirenaico; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/12944-pirenaico en 27-09-2019, 06:27 AM.

                                        Comentario



                                        Trabajando...
                                        X