Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí


Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info
con este buscador personalizado de Google
:

Búsqueda personalizada


Libro La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)

Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí
Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info con este buscador personalizado de Google:
Búsqueda personalizada

Anuncio

Colapsar
No hay anuncio todavía.

Proyecto Keep it Simple

Colapsar
X
 
  • Filtrar
  • Tiempo
  • Mostrar
Limpiar Todo
nuevos mensajes

  • Proyecto Keep it Simple


    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Hola

    Tras leer el libro de aprendiendo a invertir en Bolsa desde cero de Gregorio me he animado a comenzar este proyecto y destinar una parte de mis ahorros en comprar acciones para la estrategia a largo plazo (20-30 años). He titulado este proyecto Keep it Simple porque en el libro uno de los mensajes que me ha gustado es que para hacer que esto dure en el tiempo ha ser una actividad agradable y sencilla de realizar (es una carrera de fondo).

    Aunque se que en estas primeras compras es posible que cometa algunos errores he decidido comenzar ya, para ir aprendiendo sobre la marcha (procurando que esos posibles errores penalicen lo menos posible) con la inestimable fuente de información que suponen este foro y los libros de Gregorio.

    Los sectores a invertir que mas me llaman son el asegurador (siempre que pago los seguros del coche y de la casa pienso estos tipos tienen un negocio tan seguro como el de los casinos, jugando en el lado correcto de las estadísticas). Es uno de los sectores al que mas peso daré, llegando al 20% máximo que recomienda Gregorio (tengo la duda de si en este sector cuentan también a los bancos comerciales, que es otro sector que me parece muy bueno, o si se podría meter otro 20%).

    El siguiente sector al que mas peso daré será el energético con un 20% dando mas prioridad a las empresas eléctricas. Aquií me surge la duda de si empresas como REE, Enagas o NG cuentan en este sector o van aparte como simples gestores.

    Ahora mismo tengo una para realizar una compra de unos 1500 y estoy entre AXA y NG, que me parece que están bien por fundamentales pero por técnico no se si se podría apurar algo mas. Estoy abriendo cuenta en DeGiro y es posible que reparta la compra entre las dos. También he pensado que podría comprar solo NG que da dividendos en noviembre y usar esos dividendos y el siguiente disparo para AXA (que no paga hasta mayo) pero igual para el siguiente ha subido....

    El sector del agua me parece estupendo para el largo plazo, aunque ahora mismo no conozco muchas empresas para invertir en bolsa directamente. Me gustaría darle un 20% también pero ahora mismo solo estoy siguiendo Acciona y Veolia. No se si conoceis mas empresas que puedan ser interesantes en este sector.

    Infraestructuras sería el siguiente sector en peso en la cartera 15%. Estoy siguiendo ACS, Ferrovial y AENA. No se si conoceis empresas internacionales que puedan ir bien en esta categoría y complementen a las de españolas. Me encantan las empresas como AENA!

    Bienes de consumo y alimentación compartirían un 15%. Estoy siguiendo Unilever, P&G, Nestle, Kraft, Coca Cola y Pepsico.

    El 10% restante lo completarían los sectores Tecnológico (IBM), Farmaceutico (Glaxo) y Teleco (estoy pendiente de Vodafone).

    En general la estrategia sería hacer una compra mensual, porque con el dinero que tenia ahorrado quería diversificar temporalmente pero este verano todo me parecían buenas compras. Tras leer el hilo de uno de los compis del foro he decicido que cada empresa nacional se complemente con otra internacional del mismo sector. En este aspecto me surge una duda, desde mi escaso conocimiento en el tema, y es que creo que lo que mas nos interesa para invertir en largo plazo son empresas que crezcan y muchas de esas empresas podrían ser ahora las de los paises en crecimiento Brasil, Rusia, China, India, Indonesia, Korea, etc. Creeis que es conveniente incluir en cartera valores de estos paises? Por ejemplo AIA es una aseguradora gigante que podría interesar...

    De momento he centrado la cartera en casa y ahora con la proxima apertura de la cuenta en DeGiro voy a centrarme en valores de UK, ya que creo que en general sus empresas los haran bien a futuro y la libra esta relativamente barata. Para las empresas procuro comprar blue chips que esten cotizados en mas de 10 mil M. con excepciones para empresas como BME. También hago un poco de refrito al seleccionar las empresas y me fijo en que el PER no sea superior a 15, el PER*VC no supere 22,5, hayan tenido beneficios y dividendos constantes y tengan previsión de crecimiento.

    Muchas gracias de antemano!!

    Un saludo
    Carlos
    Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

    Mi cartera

  • #2
    Este es el estado actual de mi cartera:

    Cartera.JPG
    Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

    Mi cartera

    Comentario


    • #3
      Originalmente publicado por Carlos84 Ver Mensaje

      El sector del agua me parece estupendo para el largo plazo, aunque ahora mismo no conozco muchas empresas para invertir en bolsa directamente. Me gustaría darle un 20% también pero ahora mismo solo estoy siguiendo Acciona y Veolia. No se si conoceis mas empresas que puedan ser interesantes en este sector.
      Tienes a Suez en Francia y en UK, ya que dices que te interesa más, United Utilities, Pennon Group y Severn Trent. Las utilities de agua en USA están con PER mucho más altos. Yo llevo en cartera United Utilities, Suez (poca cantidad) y Aqua America (testimonial y ya casi un 20% arriba así que de momento paso de añadir más).

      Con respecto a los sectores (si una compañía es de tal o cual sector) yo personalmente me atengo a la clasificación GICS, que grosso modo coincide con la clasificación sectorial que tienen en Morningstar (aunque cambian algo los nombres).

      Saludos.

      Comentario


      • #4
        Muchas gracias Morgenstern. Esta info me ha venido genial para aclarar la estructura de la cartera y ampliar posibles valores al sector del agua.

        De Suez he leido malos comentarios en el foro por temas de poca transparencia en la gestión
        Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

        Mi cartera

        Comentario


        • #5
          Acabo de estrenarme con el nuevo Broker DeGiro (pase los 20 K en ING y me decidí a probar este para comprar fuera).

          Como las comisiones son muy bajas voy aprovechar para ir realizando pequeñas compras de los valores que creo que están para comprar (en ING hacia una sola compra para reducir el % del valor de la comisión y me generaba un poco de estrés el intentar atinar con el momento exacto para comprar). En este caso he comprado 10 títulos de Kraft Heinz a 61,75$ (533 €) con una comisión de 0,53 €. Viendo lo bien que sale comprar en USA con DeGiro estoy valorando comprar todas las empresas que pueda que tengan ADR allí. Todavía no conozco muy bien este tema, Alguien sabe como funcionan los ADR a nivel de tributación y posibles costes?

          Cartera.JPG
          Muchas gracias
          Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

          Mi cartera

          Comentario


          • #6
            Me autorespondo al tema de los ADR:

            ¿La fiscalidad de los ADRs es distinta a la de una acción extranjera? No, en este caso no cambia nada. Los dividendos de sus ADRs no escapan de la doble imposición que sufren las acciones extranjeras. Las retenciones son las mismas que si usted comprara acciones directamente en la bolsa de origen. Por tanto, tendrá una retención del fisco local (del mercado de origen de la acción) que, en el caso de Suiza sería del 35%, en el de Italia, del 27%... Y a ésta tendrá que sumar la reten-ción española, que será del 21%. Eso sí, la deducción por doble imposición internacional prevista en su declaración de la renta le compensa por las retenciones practicadas fuera de nuestras fronteras hasta un determinado máximo (suele ser del 15%).

            • ¿La infravaloración del dólar frente al euro (y otras monedas) también es una baza de los ADRs? No, lo importante será la evolución que tengan sus acciones de referencia en su divisa de referencia. Por ejemplo, en el caso de Vodafone, la evolución de la libra esterlina frente al euro.
            Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

            Mi cartera

            Comentario


            • #7
              Ya he terminado de dar una primera lectura a los dos primeros libros de Gregorio y he decidido rebalancear la cartera vendiendo la parte de REE y Enagas que me iba a costar de compensar con el resto de nuevas compras. Antes de leer los libros unicamente compraba esas dos empresas cuando veia que bajaban porque por logica me parecian negocios seguros.

              Con lo Obtenido he entrado en los siguientes valores:

              Compañía Nº Títulos Precio compra
              BMW 9 83,4
              Daimler 13 57,4
              Axa 24 21,61
              Telefonica 108 7,45
              Aegon ADR 50 6,11
              Exxon 6 78,1
              La cartera queda así:
              Captura.JPG
              Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

              Mi cartera

              Comentario


              • #8
                No se si sera por el verano o la situación de Turquia pero hoy he visto que todas las bolsas bajaban y me anime a hacer tres compras:

                General Mills 7 45,61
                IBM 3 142,55
                Engie 40 13,11
                La cartera queda así:

                Captura.JPG
                Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

                Mi cartera

                Comentario


                • #9
                  Originalmente publicado por Carlos84 Ver Mensaje
                  Me autorespondo al tema de los ADR:

                  ¿La fiscalidad de los ADRs es distinta a la de una acción extranjera? No, en este caso no cambia nada. Los dividendos de sus ADRs no escapan de la doble imposición que sufren las acciones extranjeras. Las retenciones son las mismas que si usted comprara acciones directamente en la bolsa de origen. Por tanto, tendrá una retención del fisco local (del mercado de origen de la acción) que, en el caso de Suiza sería del 35%, en el de Italia, del 27%... Y a ésta tendrá que sumar la reten-ción española, que será del 21%. Eso sí, la deducción por doble imposición internacional prevista en su declaración de la renta le compensa por las retenciones practicadas fuera de nuestras fronteras hasta un determinado máximo (suele ser del 15%).

                  • ¿La infravaloración del dólar frente al euro (y otras monedas) también es una baza de los ADRs? No, lo importante será la evolución que tengan sus acciones de referencia en su divisa de referencia. Por ejemplo, en el caso de Vodafone, la evolución de la libra esterlina frente al euro.
                  Hola Carlos84. ¿Compras ADRs para B&H o para medio plazo? Porque para B&H metes un intermediario más y no estás comprando una acción propiamente dicho.

                  Comentario


                  • #10
                    Solo voy a largo plazo de momento. Los ADR que mire salian mas caros que comprar la propia accion en la mayoria de casos. Creo que al haber menos liquidez el precio va en relqccion al precio de la accion y lo que le cueste a cada jno comprar con su broker. En mi caso salio mejor comprar directamente la accion. Solo llevo unos pocos ADR de Aegon. A ver que tal con las comisiones de mantenimiento.
                    Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

                    Mi cartera

                    Comentario


                    • #11
                      Por el precio de compra dependerá de las comisiones del broker de cada uno como indicas.

                      Luego aparte tienes en UK el impuesto de la reina y en USA no.
                      Las comisiones de los ADRs son unos pocos céntimos y son menos líquidos como indicas.

                      Pero me refiero si son aptos para el largo plazo, por el echo de que no son acciones propiamente dichas, son como títulos que equivalen a acciones, al menos eso tengo entendido.

                      Comentario


                      • #12
                        Hola User

                        Para el largo plazo yo he optado en su mayoria por las acciones. En parte por lo que comentas. He leido que los bancos de USA compran las acciones y el ADR es lo que tu compras en representacion de las acciones (normalmente paquetes de varias). Para el largo plazo hay que ver tambien como afectan las comisiones de custodia de esos ADR (spn muy pequeñas pero en muchos años pudieran tener importancia).

                        La OCU recomienda comprar los ADR si te salieran mejor por las comisiones. Creo que ellos lo dicen pensando en el medio plazo y no en mantenerlos tanto como en una cartera buy and hold. Creo que lo mejor es hacer cuentas y considerar lo que comentas.
                        Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

                        Mi cartera

                        Comentario


                        • #13
                          Entro con todo en Bayer para aprovechar la caida que ha tenido con la demanda a Mosnsanto. Aunque el tema judicial puede suponerles un coste importante en este caso creo que merece la pena a largo plazo.

                          Que tal veis incorporar tambien BASF? No dan un gran dividendo y con la retención de Alemania se queda muy mermado. Por otro lado, creo que desde el punto de vista de la alimentación entre BASF y Bayer se van hacer con el "monopolio" de las semillas.
                          Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

                          Mi cartera

                          Comentario


                          • #14
                            Empresas del agua

                            Despues de investigar el sector del agua he visto que en muchos sitios recomiendan invertir en este sector a traves de fondos de inversión o ETF, como por ejemplo RobecoSAM Sustainable Water, Guggenheim Invest S&P Global Water Index ETF o First Trust Water ETF.

                            He analizado muchas de las empresas que componen estos fondos y la mayoria cotizan a PER muy altos, con una media de PER 30. Como muchas de estas empresas son americanas estoy planteandome comprar directamente las acciones a traves de Degiro (aprovechando que la comision es de solo 0,5 euros) de aquellas empresas que me parezcan mas interesantes en cada momento, procurando entrar con PER inferiores a 15.

                            Las empresas con PER asequibles que he encontrado son:

                            Companhia de Saneamento Basico-Sabesp
                            California Water Service Group
                            Pentair PLC
                            Acciona
                            United Utilities
                            Guandong Investment
                            Pennon Group
                            Connecticut Water Resources
                            Veolia
                            Severn Trent
                            Valmont Industries
                            Alguien conoce ha analizado alguna de las que estan en la lista y no estan tratadas en el foro? Sabesp parece interesante. Creo que hacer una entrada de unos 400 en cada una de ellas en el momento correcto puede ser una buena opción para emular a los fondos de inversión o ETF del agua.

                            Se agradece cualquier sugerencia o comentario
                            Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

                            Mi cartera

                            Comentario


                            • #15
                              Hola

                              Estas empresas tienen unos RPDs superiores al 4% y pueden ser con unos PER asequibles. A ver si entre varios somos capaces de conocerlas mejor:

                              SABESP (Brasil), United Utilities (UK),
                              Guandong Investment (China), Pennon Group (UK), Veolia (Francia), Suez (Francia), Server Trent (UK). Las de USA tienen PER muy altos en general y RPD bastantes bajos.

                              Muchas gracias!
                              Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

                              Mi cartera

                              Comentario


                              • #16
                                Hola Carlos85, en cuanto al tema de las semillas, tengo una lista con las mayores empresas. Luego la escribo. Como sabrás, se han echo muchas fusiones.

                                En cuanto a compañías de agua. Yo tengo United Utilities. El problema de esta empresa, aparte del brexit, es que hay un politico populista que si gana se ve que va a recortar mucho a las utilities inglesas.

                                En América creo que están caras y aquí en España, tienes a Acciona y a FCC con Aqualia, pero vendió la mitad de Aqualia hace poco a un fondo Australiano me parece.

                                Comentario


                                • #17
                                  Muchas gracias User

                                  Esta semana entre en BASF y en Bayer. Estoy siguiendo Dupont a ver si baja. ChemChina no se si se puede comprar desde aqui. Son las unicas que conozco.

                                  Las utilities de UK, creo que United ha creado una empresa para unirse con otra para cuando se liberalice el sector en 2020. Estoy esperando a ver si United baja un poco para entrar.

                                  Del agua tambien sigo Engie(tiene un 35 de Suez) y Veolia para entrar a 16.

                                  Tengo una orden limitada para entrar con muy poca cantidad en Sabesp y en Pentair. Con estas quiero ir haciendo pequeñas entradas para simular a los fondos que invierten en agua.

                                  Acciona la tengo en el punto de mira a ver si baja a 65 y FCC no la sigo porque creo que anda demasiado mal?

                                  Vamos hablando
                                  Los dos guerreros mas poderosos son paciencia y tiempo.

                                  Mi cartera

                                  Comentario


                                  • #18
                                    La lista de productores de semillas, datos de 2013:

                                    1. Monsanto (EEUU) 26%
                                    2. DuPont (Pioneer) (EEUU) 18,2%
                                    3. Syngenta (Suiza) 9,2%
                                    4. Groupe Limagrain (Francia) 4,8%
                                    5. Land O’Lakes / Winfield Solutions (EEUU) 3,9%
                                    6. KWS AG (Alemania) 3,6%
                                    7. Bayer CropScience (Alemania) 3,3%
                                    8. Dow AgroSciences (EEUU) 3,1%
                                    9. Sakata (Japón) 1,6%
                                    10. Takii & Company (Japón) 1,6%

                                    De estas, que yo sepa, se han fusionado:

                                    La 2ª y la 8ª: DuPont (Pioneer) - Dow AgroSciences: DowDuPont
                                    La 1ª y la 7ª: Monsanto - Bayer CropScience: Bayer CropScience

                                    Y hablando del agua he encontrado esta lista, datos de 2009:

                                    1. Veolia Environnement
                                    (Francia)
                                    Manejo de agua, de residuos, energía y servicios de transporte 49,519
                                    2. Suez Environnement
                                    (Francia)
                                    Manejo y tratamiento de agua, manejo de residuos 17,623
                                    3. ITT Corporation (EEUU) Manejo y tratamiento de agua, bombeo y equipo para agua en tratamiento 10,900
                                    4. United Utilities (RU) Manejo de agua potable y aguas residuales 3,894
                                    5. Severn Trent (RU) Manejo de agua potable y aguas residuales 2,547
                                    6. Thames Water (RU) Manejo y tratamiento de agua 2,400
                                    7. American Water Works
                                    Company (EEUU)
                                    Manejo de agua y tratamiento de aguas negras 2,441
                                    8. GE Water (EEUU) Manejo de agua y tratamiento de aguas negras 2,500
                                    9. Kurita Water Industries
                                    ( Japón)
                                    Agua/tratamiento de aguas/remediación de suelos y mantos freáticos 1,926
                                    10. Nalco Company (EEUU) Tratamiento de aguas (ingresos solo por actividades relacionadas con el agua) 1,628

                                    Comentario


                                    • #19
                                      Originalmente publicado por Carlos84 Ver Mensaje
                                      Muchas gracias User

                                      Esta semana entre en BASF y en Bayer. Estoy siguiendo Dupont a ver si baja. ChemChina no se si se puede comprar desde aqui. Son las unicas que conozco.

                                      Las utilities de UK, creo que United ha creado una empresa para unirse con otra para cuando se liberalice el sector en 2020. Estoy esperando a ver si United baja un poco para entrar.

                                      Del agua tambien sigo Engie(tiene un 35 de Suez) y Veolia para entrar a 16.

                                      Tengo una orden limitada para entrar con muy poca cantidad en Sabesp y en Pentair. Con estas quiero ir haciendo pequeñas entradas para simular a los fondos que invierten en agua.

                                      Acciona la tengo en el punto de mira a ver si baja a 65 y FCC no la sigo porque creo que anda demasiado mal?

                                      Vamos hablando
                                      BASF y Bayer son buenas compañías y ChemChina no se si puede comprar. La verdad es que nunca he comprado una compañía China.

                                      Las utilities en UK están baratas y ahora que lo dices, el sector parece que se va a liberalizar, haber como acaba.

                                      FCC desde la OPA creo que no le va muy mal. Pero ha vendido la mitad de su filial de agua, así que no se si te valdrá.

                                      Comentario


                                      • #20
                                        Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                        Hola Carlos84

                                        Estas haciendo muy buenas compras y la cartera que tienes es genial. Bienvenido al foro

                                        Si vas a largo plazo, yo no tendria tanto en cuenta el apurar tanto en el precio de las acciones. Si ves que una accion esta a buen precio comprala. Si es buena empresa, a largo plazo subira al final. Y en cuanto a lo de comprar mensualmente, si quieres mi opinion, creo que es mejor ir ahorrando y cuando veas una buena oportunidad en alguna empresa, entras. Sin marcarte plazos temporales. De esta forma evitaras pensar....este mes no he comprado....que compro??. Es la forma de evitar la "ansiedad" en las compras y cometer asi errores. En bolsa, la psicologia es muy importante en mi opinion

                                        Comentario



                                        Trabajando...
                                        X