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El abogado inversor

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  • #21
    Buenas,

    Si, mira:

    Rentabilidad cartera (sin dividendos) = 100·(Valor_actual - Invertido)/Invertido

    Rentabilidad cartera (con dividendos)* = 100·(Valor_actual - Invertido + Dividendos)/Invertido

    *Esta es contando que los dividendos los has recibido todos en metálico y netos.

    En cambio, si has hecho script dividend, lo que hace ING es bajar el precio medio de compra e influye en el valor actual de esa empresa en concreto. Entonces simplemente en ambas formulas, el Valor_actual de la cartera lo tienes que poner teniendo en cuenta el valor de esa empresa que has hecho script.

    Y el valor de esa empresa que has hecho script no es más que: num_acciones·cotización_actual
    Espero haberme explicado bien.

    Un saludo y por cierto, buena cartera !
    Cartera de Yermo (la más reciente)

    Comentario


    • #22
      Originalmente publicado por pepeco85 Ver Mensaje
      ¿Alguien podría enseñarme un método sencillo de calcular la rentabilidad de la cartera, con o sin dividendos? Trabajo con ING y el propio sistema me da la rentabilidad, entiendo que es la correcta, ¿podríais confirmármelo? A día de hoy tengo todos los divididendos reinvertidos.

      ¡Gracias!
      Buenas pepeco85

      Yo no me fiaría mucho de la rentabilidad que te sale en ING, en mi caso está mal calculada.
      Es mejor que la calcules tu mismo con los datos que tengas de tus compras, ventas, etc ...

      Comentario


      • #23
        Originalmente publicado por Yermo Ver Mensaje
        Buenas,

        Si, mira:

        Rentabilidad cartera (sin dividendos) = 100·(Valor_actual - Invertido)/Invertido

        Rentabilidad cartera (con dividendos)* = 100·(Valor_actual - Invertido + Dividendos)/Invertido

        *Esta es contando que los dividendos los has recibido todos en metálico y netos.

        En cambio, si has hecho script dividend, lo que hace ING es bajar el precio medio de compra e influye en el valor actual de esa empresa en concreto. Entonces simplemente en ambas formulas, el Valor_actual de la cartera lo tienes que poner teniendo en cuenta el valor de esa empresa que has hecho script.

        Y el valor de esa empresa que has hecho script no es más que: num_acciones·cotización_actual
        Espero haberme explicado bien.

        Un saludo y por cierto, buena cartera !
        Si reinvierte los dividendos, en el importe de invertido estará añadiendo los propios dividendos.

        Comentario


        • #24
          Originalmente publicado por Gz94 Ver Mensaje
          Si reinvierte los dividendos, en el importe de invertido estará añadiendo los propios dividendos.
          Esa es mi misma duda... Yo hasta ahora lo hacía así, pero pensé eso, que si reinvierte los dividendos y además, se los sumo para la rentabilidad, lo estoy contando dos veces.

          Así que me puse a pensar otra forma de hacerlo, ahora hago dos cosas. Por un lado simplemente la rentabilidad de la cartera: (Valor actual - valor invertido)/(valor invertido). La verdad que esto... Tampoco me aporta mucho.

          Y luego, lo que hago es ver la rentabilidad que he obtenido de los fondos aportados. Por lo tanto considero: (valor actual + importe en liquidez - dinero proveniente del ahorro)/(dinero proveniente del ahorro). Con esto veo exactamente la rentabilidad que me dan los fondos aportados y puedo ver lo que han crecido.

          Y otra cosa es mirar el YOC de mi cartera y el crecimiento de este a lo largo de los años.

          También me parece muy buena forma calcularlo como los fondos de inversión, pero es más trabajo del que quiero dedicarle. Pero al final, hay tantas formas de mirarlo como personas que invierten.
          MI CARTERA y MI PROYECTO

          Comentario


          • #25
            Originalmente publicado por pepeco85 Ver Mensaje
            ¿Alguien podría enseñarme un método sencillo de calcular la rentabilidad de la cartera, con o sin dividendos? Trabajo con ING y el propio sistema me da la rentabilidad, entiendo que es la correcta, ¿podríais confirmármelo? A día de hoy tengo todos los divididendos reinvertidos.

            ¡Gracias!
            ING calcula bien la rentabilidad, pero tiene un fallo al ampliar por derechos en los scrips. Me di cuenta de que me calculaba la rentabilidad como si recibieras todas las nuevas acciones como dividendo, es decir, que me las calculaba como si me hubieran costado 0 euros.

            Puedes calcularla tú y modificarla en el broker, es lo que hago al ampliar por scrips.

            Comentario


            • #26
              ¡Gracias a todos por vuestros comentarios y ayuda!

              Comentario


              • #27
                Hago mi primera incursión en territorio estadounidense: compro T a 30,69 $ y CAH a 47,20 $. Sé que no son los mejores precios y que hace algunas semanas podría haberlas pillado unos dólares más baratas, pero igualmente las considero muy bien de precio, RPD +4% y aptas para el largo plazo.

                Comentario


                • #28
                  RESUMEN ENERO

                  Otro mes que acaba y nosotros que seguimos reforzándonos en nuestra estrategia.

                  Compras
                  :

                  Este mes entré de lleno en USA comprando T, CAH y GIS a 30,69 $, 47,20 $ y 43,77 $ respectivamente, sin contar comisiones.

                  Dividendos cobrados (netos):

                  REE: 33,57 $

                  Poquitos, pero ya es mucho más que el año pasado, que cobré cero euros.

                  ¡Seguimos en marcha!

                  Comentario


                  • #29
                    Hola de nuevo. He tenido algunos meses de parón, pero continúa la inversión. Ando operando con Interactive Brokers pero viendo los extractos me surge la siguiente duda: en una de las pestañas, "Dividendos", aparecen efectivamente como apuntes los dividendos brutos cobrados; en otra, "Retención de impuestos", el descuento del 30 % de impuestos. Hasta ahí todo claro. Lo que no me cuadran son los apuntes que aparecen dentro del desplegable "Cambio en dividendo devengado", que aparece la misma información pero en negativo y al lado de cada apunte aparecen las siglas "Re" que viene a significar "dividendo devengado reverso" - ¿qué es eso?

                    Quizá no tiene importancia, pero hasta donde yo entiendo, lo que hace IB es ingresarme el dividendo menos el 30 % de retención. Luego yo en España declaro ese importe y me devuelven el 15 %, ¿correcto?

                    Muchas gracias.

                    EDITO: Pensándolo bien, en IB me tendrían que retener solo el 15 % (empresas estadounidenses), pues rellené el W8BEN y no el 30 %... ¿? pero lo cierto es que me retienen el 30 !
                    Editado por última vez por pepeco85; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/11596-pepeco85 en 06-05-2019, 01:19 PM.

                    Comentario


                    • #30
                      Originalmente publicado por pepeco85 Ver Mensaje
                      Hola de nuevo. He tenido algunos meses de parón, pero continúa la inversión. Ando operando con Interactive Brokers pero viendo los extractos me surge la siguiente duda: en una de las pestañas, "Dividendos", aparecen efectivamente como apuntes los dividendos brutos cobrados; en otra, "Retención de impuestos", el descuento del 30 % de impuestos. Hasta ahí todo claro. Lo que no me cuadran son los apuntes que aparecen dentro del desplegable "Cambio en dividendo devengado", que aparece la misma información pero en negativo y al lado de cada apunte aparecen las siglas "Re" que viene a significar "dividendo devengado reverso" - ¿qué es eso?

                      Quizá no tiene importancia, pero hasta donde yo entiendo, lo que hace IB es ingresarme el dividendo menos el 30 % de retención. Luego yo en España declaro ese importe y me devuelven el 15 %, ¿correcto?

                      Muchas gracias.

                      EDITO: Pensándolo bien, en IB me tendrían que retener solo el 15 % (empresas estadounidenses), pues rellené el W8BEN y no el 30 %... ¿? pero lo cierto es que me retienen el 30 !
                      Hola pepeco85,

                      Casualmente lo estuve mirando ayer también y estoy con la duda igual que tú. A ver si alguien puede echarnos un cable.
                      Debe de ser una información oficial del dividendo que la compañía va a darte, entiendo pero no es el dividendo que has cobrado todavía, eso vienen en el apartado anterior, dividendos, restando la imposición.

                      En todo caso, por otro lado, en IB me resulta complicado entender los movimientos de cobro netos en mi cuenta porque me sale el total liquido disponible y las acciones en porcentaje pero no veo los movimientos que tienen por ejemplo ING.
                      Mi proyecto vital: La cartera de siskomon

                      Contribuciones voluntarias: Apoyo al trabajo de Gregorio y el proyecto de IeB.

                      Date de alta en mi lista de asociados y benefíciate de interesantes descuentos en:
                      Alta en www.circulodeconductores.es


                      "El camino hacia la riqueza depende fundamentalmente de dos palabras: trabajo y ahorro."
                      Bernard-Henri Lévy (1948-?). Filósofo y novelista francés

                      Comentario


                      • #31
                        Originalmente publicado por Siskomon Ver Mensaje
                        Hola pepeco85,

                        Casualmente lo estuve mirando ayer también y estoy con la duda igual que tú. A ver si alguien puede echarnos un cable.
                        Debe de ser una información oficial del dividendo que la compañía va a darte, entiendo pero no es el dividendo que has cobrado todavía, eso vienen en el apartado anterior, dividendos, restando la imposición.

                        En todo caso, por otro lado, en IB me resulta complicado entender los movimientos de cobro netos en mi cuenta porque me sale el total liquido disponible y las acciones en porcentaje pero no veo los movimientos que tienen por ejemplo ING.
                        Gracias. Lo que me sigue sin quedar claro es por qué me retienen el 30 % y no el 15 %, si soy residente fiscal extranjero. Son dividendos que he cobrado en abril y mayo... ¿quizá te devuelven luego el 15 % restante? No entiendo nada, si algún avezado forero se presta...

                        Comentario


                        • #32
                          Bueno, pues ya está arreglado, lo dejo por aquí por si a algún otro forero le pasa igual: al parecer, por defecto IB, si bien cumplimenta el formulario W8-BEN automáticamente con la apertura de la cuenta, desactiva una casilla por la que el cliente declarara ser beneficiario de esta exención en la retención. Hay que entrar en ajustes y activarla, de lo contrario, por más que tengas el W8BEN, te seguirán reteniendo un 30%.

                          En cuanto a la columna de "dividendo devengado reverso", se trata de un adelanto que te hace IB del propio dividendo, que luego te deducen de tu cuenta una vez lo has cobrado. Nada de lo que preocuparse.

                          Un saludo.

                          Comentario


                          • #33
                            Pues viendo el percal, abro posición en MMM a 179 $. Excelente empresa a un precio muy interesante y con un historial de dividendos envidiable. Ahora mismo, son 4 las empresas norteamericanas que tengo en cartera: T, GIS, CAH y MMM y las siguientes en radar:


                            Exxon Mobil
                            Coca Cola
                            Kraft Heinz
                            Pepsi
                            Johnson & Johnson
                            Procter & Gamble
                            Colgate-Palmolive
                            Unibail Rodamco
                            Daimler
                            IBM
                            Archer Daniels
                            Zardoya
                            BT
                            Disney
                            UPS
                            Visa
                            Apple
                            Microsoft
                            Starbucks
                            Amazon
                            Clorox
                            Altria

                            Seguiremos ampliando.
                            Editado por última vez por pepeco85; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/11596-pepeco85 en 08-05-2019, 03:39 PM.

                            Comentario


                            • #34
                              Entro en MO a 51,58 $, segunda y última compra del mes. Para junio estaré actualizando el estado de la cartera y los objetivos.

                              Comentario


                              • #35
                                Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                Bueno, han pasado algunas cosas interesantes durante estos meses que me han hecho vender parte de mis acciones. Si bien he mantenido intacto el grueso de la cartera, las nuevas posiciones que abrí en empresas USA he tenido que venderlas. Pero no importa: me propongo este 2020 los siguientes objetivos:

                                1. "Recomponer" mi cartera de acciones extranjeras, fíjandome una horquilla de entre 15 y 20 valores.

                                2. La suma mensual destinada a la inversión en acciones (en mi cartera invierto también en fondos indexados y un plan de pensiones) probablemente será considerable y tengo la opinión que si tienes 1.000,00 € es mejor diversificar y comprar 2-3 valores y repartir que comprar uno solo, por muy bien de precio que esté. Esto me llevará a tener la cartera definida más rápidamente y luego ir completando posiciones.

                                ¡¡Os sigo leyendo y nos vemos por aquí!!

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