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Vender o no para compensar plusvalías

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  • Vender o no para compensar plusvalías


    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Hola.

    Soy otro de tantos de los que va a tener que salir de Abertis por la OPA, bien por la propia OPA o bien vendiendo a mercado para rotar cuanto antes. Como la venta sería con plusvalía, estaba pensando si realmente merece la pena vender otro valor con pérdidas para compensar esa ganancia y evitar el palo de hacienda. Por ejemplo, tengo comprados mis primeros lotes de Telefónica y Santander a precios muy superiores a los actuales. Vendiéndolos, podría comprarlas de nuevo en dos meses a precios más asequibles.

    En una estrategia B&H, ¿realmente merece la pena? Porque en el fondo compensaría ganancias a costa de bajar el precio de compra de otra compañía, que supondría pagar mayores plusvalías en una hipotética venta futura. Además de la comisión de venta más la comision de compra al recomprar las acciones en dos meses.

    ¿Como lo veis? Saludos, y gracias!

  • #2
    Yo la verdad es que lo veo bien; esta estrategia no es para vender a tontas y a locas, pero en tu caso subes el PMC a cambio de ahorrarte impuestos, con lo que me parece justificado.

    De hecho, yo voy a vender un paquete de telefónica que tengo a la friolera de 18

    La comisión de venta se imputa a la minusvalía (que alguien me corrija si me equivoco)

    Si usas algún broker con derivados, compra futuros si puedes de esa misma acción, con vencimiento en dos meses, para asegurarte el precio de ahora (yo no he comprado futuros en mi vida, simplemente alguien muy sabio me lo ha recomendado al vender un valor para recomprarlo después)

    saludos
    Proyecto Rodes

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    Comentario


    • #3
      En mi caso probablemente compensaré las plusvalías de ABE con minusvalías de MDF. Esperaré de todas formas unos meses para ver cómo queda el tema de la ampliación de capital.
      Proyecto de inversión de bricbric

      Comentario


      • #4
        si tienes el dinero se podría comprar un paquete de las acciones que vas a vender y al día siguiente vender el paquete de las minusvalías?

        Comentario


        • #5
          Originalmente publicado por Sig Ver Mensaje
          si tienes el dinero se podría comprar un paquete de las acciones que vas a vender y al día siguiente vender el paquete de las minusvalías?

          De eso nada. Mira lo que pone Gregorio en este hilo:
          http://www.invertirenbolsa.info/fisc...la_2_meses.htm

          "Para poder compensar las minusvalías es necesario no comprar valores homogéneos a los que generaron la pérdida en los 2 meses anteriores y posteriores. En caso de hacerlo habrá que esperar a vender esos nuevos valores, y que transcurran 2 meses sin volver a comprarlos, para poder compensar esa minusvalía. Esto es válido tanto para acciones como para fondos de inversión y ETF's."

          Comentario


          • #6
            Hola también va a ser mi primera venta. Sabéis si la comisión de venta minora el precio de venta a efectos fiscales. Gracias.

            Comentario


            • #7
              Pues yo veo bien la operación. Calcula bien las comisiones de venta y si compensan el % que debes pagar por la plusvalía generada.
              Dentro de dos meses ya verás si te conviene volverlas a comprar según el precio del momento. Cuanto menos pagues de impuestos, siempre que sea legal, mejor para la bola de nieve, es lo que hacen los ricos, aunque a otros niveles.
              Saludos.
              www.comprarpanificadora.com

              Comentario


              • #8
                Originalmente publicado por smh Ver Mensaje
                Hola también va a ser mi primera venta. Sabéis si la comisión de venta minora el precio de venta a efectos fiscales. Gracias.

                Sí. La operación a realizar es : (Importe venta - Comisiones de venta) - (Importe compra + Comisiones de compra)

                Comentario


                • #9
                  Si la empresa que quieres vender es para el largo plazo, lo mejor es comprar un futuro a dos meses. Si, de aqui a dos meses, la empresa ha subido, ejercitas el futuro y te quedas con las acciones al mismo precio que las tienes ahora. Si han bajado, vendes el futuro y compras las acciones a mercado. La venta del futuro te genera perdidas adicionales y las acciones en cartera serán mas baratas. Recuerda que las perdidas las puedes compensar con dividendos hasta cierto punto o guardarlas para los próximos años y compensarlas tambien con dividendos y otras plusvalías.

                  Comentario


                  • #10
                    Originalmente publicado por sembrador Ver Mensaje
                    Hola.

                    Soy otro de tantos de los que va a tener que salir de Abertis por la OPA, bien por la propia OPA o bien vendiendo a mercado para rotar cuanto antes. Como la venta sería con plusvalía, estaba pensando si realmente merece la pena vender otro valor con pérdidas para compensar esa ganancia y evitar el palo de hacienda. Por ejemplo, tengo comprados mis primeros lotes de Telefónica y Santander a precios muy superiores a los actuales. Vendiéndolos, podría comprarlas de nuevo en dos meses a precios más asequibles.

                    En una estrategia B&H, ¿realmente merece la pena? Porque en el fondo compensaría ganancias a costa de bajar el precio de compra de otra compañía, que supondría pagar mayores plusvalías en una hipotética venta futura. Además de la comisión de venta más la comision de compra al recomprar las acciones en dos meses.




                    ¿Como lo veis? Saludos, y gracias!
                    No sé si lo estoy entendiendo bien pero creo que lo que intentas hacer es algo así:

                    - Tienes 1000€ de plusvalía con la venta de ABE
                    - Tienes 100 acciones de TEF a 20€
                    - Vendes 100 acciones de TEF a 10€ => minusvalías de 1000€
                    - 2 meses más tarde compras otra vez las 100 acciones de TEF al precio que esté


                    Con esto compensas plusvalías con minusvalías y no tienes que pagar nada a Hacienda, pero ten en cuenta que las plusvalías de ABE hubieran sido 19% de 1000€ = 190€, y tú has perdido 1000€ en la venta de TEF. O sea que has dejado de pagar 190€ de impuestos pero a cambio has perdido 1000€.

                    Vender acciones con pérdidas para compensar con plusvalías solo compensa cuando son acciones que querías vender (porque ya no te guste el negocio, porque se hayan estropeado los fundamentales, etc).

                    Comentario


                    • #11
                      Originalmente publicado por npe Ver Mensaje
                      No sé si lo estoy entendiendo bien pero creo que lo que intentas hacer es algo así:

                      - Tienes 1000€ de plusvalía con la venta de ABE
                      - Tienes 100 acciones de TEF a 20€
                      - Vendes 100 acciones de TEF a 10€ => minusvalías de 1000€
                      - 2 meses más tarde compras otra vez las 100 acciones de TEF al precio que esté


                      Con esto compensas plusvalías con minusvalías y no tienes que pagar nada a Hacienda, pero ten en cuenta que las plusvalías de ABE hubieran sido 19% de 1000€ = 190€, y tú has perdido 1000€ en la venta de TEF. O sea que has dejado de pagar 190€ de impuestos pero a cambio has perdido 1000€.

                      Vender acciones con pérdidas para compensar con plusvalías solo compensa cuando son acciones que querías vender (porque ya no te guste el negocio, porque se hayan estropeado los fundamentales, etc).

                      Es exactamente eso lo que quiero hacer. No termino de entender el argumento de que a cambio habría perdido 1000€. Los 1000€ los he perdido ya con la caída de la cotización. Lo que tengo ahora son 100 acciones de TEF, y lo que tendría dentro de 2 meses son 100 acciones de TEF, tendría lo mismo, pero con un precio de compra inferior. Ahorrando los 190€ de impuestos del supuesto, a cambio de pagar comisiones de compra y comisiones de venta (unos 10 euros en total).

                      Gracias a los demás también por vuestros comentarios. Sobre el uso de puts, y opciones, no controlo mucho, y el broker de ING creo que no las incluye.

                      Comentario


                      • #12
                        Originalmente publicado por sembrador Ver Mensaje
                        Es exactamente eso lo que quiero hacer. No termino de entender el argumento de que a cambio habría perdido 1000€. Los 1000€ los he perdido ya con la caída de la cotización. Lo que tengo ahora son 100 acciones de TEF, y lo que tendría dentro de 2 meses son 100 acciones de TEF, tendría lo mismo, pero con un precio de compra inferior. Ahorrando los 190€ de impuestos del supuesto, a cambio de pagar comisiones de compra y comisiones de venta (unos 10 euros en total).

                        Gracias a los demás también por vuestros comentarios. Sobre el uso de puts, y opciones, no controlo mucho, y el broker de ING creo que no las incluye.
                        Eso mismo hice yo hace unos meses, vendí Abertis y TEF para compensar en algo las plusvalías. A los dos meses volví a comprar TEF a menor precio. Incluso vendí alguna otra acción mas para equilibrar la cartera y diversificar en bolsa USA y UK. Aun así me quedó una buena cantidad de plusvalías que me van a hacer pagar a hacienda este año bastante.

                        Comentario


                        • #13
                          Hola a todos, a ver si alguien me puede ayudar;

                          He comprado 2 paquetes de acciones de un mismo valor con dos contratos de valores distintos hace 1 año. Si vendo ambos paquetes, uno con minusvalías y el otro con plusvalías en un intervalo de una semana, podría compensar las minusvalías del uno con las plusvalías del otro?

                          Entiendo que la regla de los 2 meses aplica para la compra, y no la venta. Estoy en lo cierto?

                          Muchas gracias

                          Comentario


                          • #14
                            Originalmente publicado por eduin7129 Ver Mensaje
                            Hola a todos, a ver si alguien me puede ayudar;

                            He comprado 2 paquetes de acciones de un mismo valor con dos contratos de valores distintos hace 1 año. Si vendo ambos paquetes, uno con minusvalías y el otro con plusvalías en un intervalo de una semana, podría compensar las minusvalías del uno con las plusvalías del otro?

                            Entiendo que la regla de los 2 meses aplica para la compra, y no la venta. Estoy en lo cierto?

                            Muchas gracias
                            Sin ningún problema. Lo que no está permitido en comprar y vender en un periodo inferior a dos meses. Compraste las dos hace un año y quieres vender ahora

                            Comentario


                            • #15
                              Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                              Hola,

                              eduin, puedes vender esos paquetes y compensar las pérdidas del uno con las ganancias del otro con la condición de que no compres acciones de esa empresa (en ningún broker) en los 2 meses siguientes a esas ventas.


                              Saludos.


                              Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

                              "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
                              "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
                              "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
                              "Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
                              "Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
                              "Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
                              "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
                              "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
                              Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
                              "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
                              "Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"


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