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  • riul7
    respondió
    Buenos días,

    Syrio76 muchas gracias por tu aportación, revisaré con los datos que tengo y veré si me puede servir!

    Gregorio, muchas gracias por pasarte, estos meses he estado muy desconectado entre trabajo, universidad y otros proyectos, pero he entrado al foro a leer cuando he ido sacando huecos, sobretodo foros de análisis. De momento mi estrategia se basaba precisamente en eso, apunto los dividendos según los voy cobrando. Este año podré ver si los dividendos han ido aumentando respecto al año pasado y me preocuparé más de esto que de cotizaciones, que al final es de lo que uno va a vivir, del dividendo.

    Esta tarde intentaré sacar un hueco y volver a subir las imágenes con los dividendos cobrados en 2018 y el peso de la cartera actual (tanto peso de inversión como de cotización actual).

    Saludos!

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  • Syrio76
    respondió
    Te digo como lo hago yo, de manera resumida.

    Yo cálculo mi rentabilidad neta de impuestos, es decir, teniendo en cuenta el dividendo neto que he cobrado, el cual añado a la liquidez de mi cartera (ya que está abonado en la cuenta de mi broker).

    Como siempre, mejor con un ejemplo:

    - Supongamos que inicio mi cartera el 1/1/2019 con los ahorros que tengo: 11.000 euros

    - El 15/1/2019 compro acciones por 10.000€. Me quedan 1.000€ en liquidez.

    - Cobro un dividendo el día 31/01/2019 en mi cuenta corriente de 81€ (han sido 100€ brutos menos 19€ de retención hacienda)

    - Entonces paso a tener una Liquidez de 1081€ y una cartera de acciones que sigue valiendo 10.000€ (supongamos que no ha variado).


    ¿Como calcular la rentabilidad hasta día 31/1/2019? Coges un excel y escribes lo siguiente (ver imagen, lo importante es la fórmula TIR.NO.PER de la celda B5):

    Captura.JPG


    Sólo se apuntan las entradas y salidas de dinero en la cartera y el valor de tu cartera a día de hoy, algo que se puede automatizar fácilmente. Fijate como no hace falta apuntar la operación de día 15/1/2019; no hace falta porque los 10.000€ del dinero usado en la compra de acciones siguen dentro de tu cartera, sólo que lo has transformado en acciones.

    Así puedes calcular la rentabilidad sin apuntar directamente las compras y ventas, dividendos cobrados, comisiones... sólo has de actualizar las aportaciones de dinero que haces a tu cartera (y en qué fecha) y el valor de toda tu cartera a la fecha de cálculo.

    Un saludo.

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola,

    riul, no se ven las imágenes. Creo que eso pasa cuando se cierra la pestaña del navegador justo después de dar al botón de enviar mensaje. Al menos por lo que yo he visto.

    Con los dividendos no te compliques. Si intentas "seguir la pista" de los dividendos que cobres para ver dónde los inviertes, etc, vas a tener un trabajo de chinos. Yo no te lo recomiendo. Creo que lo mejor es que vayas mirando cómo sube lo que cobras de dividendos, y lo vayas apuntando cada 3 meses, o cuando tú quieras. Con eso es suficiente. "Seguirles la pista" se puede hacer, pero lleva mucho tiempo, es fácil equivocarse (y repasar todo lo hecho de vez en cuando sería un trabajo aún más laborioso), y creo que no merece la pena. Se trata de que invertir te haga la vida más fácil.


    Saludos.

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  • riul7
    respondió
    Esta tarde cuando llegue a casa pruebo a subirlas de otra forma.
    Gracias!!

    Dejar un comentario:


  • savedios
    respondió
    Hola Socrates

    A mi tampoco me deja verlas.

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  • riul7
    respondió
    Originalmente publicado por socrates Ver Mensaje
    Hola Riul7, no puedo ver las imágenes.
    Hola socrates, yo ahora si puedo verlas, antes también me fallaban. Sigues sin poder verlas? Pruebo a subirlas de otra forma si no!

    Dejar un comentario:


  • socrates
    respondió
    Hola Riul7, no puedo ver las imágenes.

    Dejar un comentario:


  • riul7
    respondió
    Os dejo gráfico de mis dividendos:



    Gráfico de mis acciones con el peso actual:



    Y por último de mis rentabilidades en cada acción:

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  • riul7
    respondió
    Buenas de nuevo,

    Tengo algo de dudas en si estoy realizando bien los cálculos de rentabilidad.

    - En primer lugar tengo rentabilidad de mis acciones: (Coste actual - Coste Inversión) / Coste Inversión:
    -4,61%
    - Además, rentabilidad de acciones con dividendos: (Coste actual + Dividendos Cobrados - Coste Inversión) / Coste Inversión:
    -1,73%
    - Por último, como este primer año he tenido bastantes promociones lo he querido incluir, ya que he hecho compras que sin promociones no habría hecho, como en EEUU o Europa
    (Coste actual + Dividendos Cobrados + Promociones Recibidas - Coste Inversión) / Coste Inversión:
    -0,27%

    Lo que no me queda muy claro es el tema de los dividendos. Una vez los invierta de nuevo, ¿cómo afectarían al cálculo de rentabilidad? ¿Cómo debería calcular la rentabilidad en ese caso?
    ¿Es correcto meter en la rentabilidad tanto los dividendos cobrados, como los reinvertidos? Me descuadra un poco...

    Hablando de dividendos:
    - Este año he recibido 233,36 € en dividendos netos. El año que viene, sin realizar inversiones debería recibir más, ya que no todas las compras las hice en Enero. Además, espero que en algunos casos el dividendo suba.

    Este primer año ha sido algo confuso con tantos altibajos, pero estoy contento de seguir la estrategia (a excepción de aprovechar las promociones).

    Este año sigo con las mismas ganas, mi capacidad de ahorro está algo baja ahora, pero en Verano podré aumentarlo un poco y otro poco cuando llegue diciembre.
    Editado por última vez por riul7; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/11502-riul7 en 15-01-2019, 10:15 AM.

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  • riul7
    respondió
    Muchas gracias apalacip!

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  • apalacip
    respondió
    Enhorabuena riul7, el 2018 ha sido un año dificil y más para alguien que empieza esta estrategia. Piensa que esto te servirá como vacuna para futuras caídas que vivirás con mas calma ya que con el tiempo cada vez es más difícil ver la cartera en negativo. Ánimo y sigue así, que lo estás haciendo fenomenal.

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  • riul7
    respondió
    Buenas!

    Llevo sin escribir por aquí desde Septiembre, pero no he dejado de leer por aquí, no todo lo que me habría gustado, pero no he estado del todo desconectado.

    Desde Julio hasta aquí he tenido bastantes cambios, pero no muchos en cartera. A parte de entrar en BMW, volví a ampliar Ferrovial mediante derechos.

    Ahora mismo mi capacidad de ahorro ha bajado bastante, he aprovechado el seguir viviendo con mis padres para entrar en financiación con una operación de miopía desde Julio, que acabaré este Julio de 2019. Y además, he decidido ponerme aparato y terminaré de pagarlo en Diciembre del 2019. Todas las financiaciones sin intereses eso sí. Por último cada tres meses tengo un gasto de 180€ por un servicio de nutrición y entrenamiento. Es decir, una media de 60€ menos al mes. En total acabaré dedicando unos 400€ al mes entre estos gastos, pero son todos para una mejora de calidad de vida. Lo normal sería terminar dos de los pagos este verano y otro en diciembre.

    En cuanto a la cartera, estos últimos días he estado viendo muchos altibajos, he llegado a verla en un -15% con todas en rojo menos Enagas, ahora parece un poco estable. He sido capaz de mantener la estrategia y no hacer compras en estos tiempos, me ha costado, pero he preferido esperar. Creo que a lo largo de este 2019 van a haber muchas oportunidades de compra.

    En los siguientes posts haré un resumen de lo que ha sido mi cartera en este 2018, dividendos y demás, con algún gráfico que otro.

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  • riul7
    respondió
    Buenas!

    Pensé no hacer más compras este año, pero aprovechando la oferta sin comisiones de ING en Europa, me he animado por BMW que la verdad llevaba mucho tiempo deseando entrar.

    Pensé en ponerla a 82.5, pero como la quería si o si, 83 me ha parecido un buen precio (sin comisiones).
    Como no, al volver a mirar cotización hace un rato me la encuentro por debajo de 79...

    Aun así creo que es un gran precio y volverá a ir para arriba tarde o temprano, lo único la pena de no haberla podido coger tan abajo y estar ahora sin liquidez como para entrar más...

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  • riul7
    respondió
    Por otro lado, os comento las compras. La verdad es que no me tocaba comprar hasta Septiembre, pero he decidido saltármelo para aprovechar la promoción de ING, la cual me devuelve las comisiones de dos compras en EEUU.

    He aprovechado para hacer dos mini compras:

    1. KHC: Siguiendo los consejos de Gregorio sobre la bajada del sector consumo en EEUU, me he decantado por este valor. He comprado 10 títulos a 52,09€, lo cual se me queda a 53,82€ con comisiones.

    2. AT&T: Entre las grandes de EEUU, me gusta el gran RPD de este valor que creo que ahora que estoy empezando a formar la cartera me va a venir especialmente bien que reparta un dividendo generoso.

    Creo que son dos buenas compras, aprovecho para diversificar en todos los aspectos, compro en un mercado diferente (EEUU), diversifico también la moneda (USD) y además entro en dos sectores nuevos (Consumo y Telecomunicaciones).

    Quizá los precios no son los mejores del mundo, pero en cuanto ING me devuelva las comisiones, creo que se convertirán en dos magníficas compras. En mi Excel queda un dato algo engañoso por estas comisiones tan elevadas al hacer compras de solo 500€, pero que como digo compensa con la promoción.

    De hecho actualmente mi cartera está en roja tanto en valores, como sumando dividendos, pero si sumo lo devuelto en comisiones estoy en positivo con un 0,70% y sin haber cobrado aún esta promoción y el resto de dividendos pendientes.

    Por otro lado, tengo que enterarme como funciona el cobro de dividendos de EEUU en ING, lo dejo pendiente, porque tendré que tenerlo en cuenta en la declaración del año que viene.

    Ahora al haber gastado lo que me tocaba en Septiembre, voy a estar bastante tiempo sin comprar, pero ya no tendré problemas de custodia ya que he hecho compras en los dos semestres.

    Además tengo ahí la espinita de la amortización del crédito del coche, tengo que ver si me compensa más dedicarme a eso de momento o a invertir más. Lo valoraré y os comentaré mi situación pronto por si me podéis echar una mano.

    Saludos!

    Dejar un comentario:


  • riul7
    respondió
    Estoy aquí de nuevo.
    Os hago un pequeño resumen de cambios en mes y medio:

    He estado bastante desaparecido en lo que va de verano entre el curro y estar de aquí para allá.
    Desde entonces hay bastantes novedades.

    Respecto al trabajo he conseguido una mejora salarial, pero no se notará en mi capacidad de ahorro ya que la dedicaré a ayudar en casa.
    Por otro lado decidí operarme de miopia y ponerlo a plazos durante un año sin intereses, lo que me suponen 133 euros al mes menos de ahorro durante ese tiempo, de momento muy contento, ya que no supone un gran dinero y lo estoy notando ya en calidad de vida.

    A parte he recibido dividendos de Mapfre y Enagás. Que bien sienta poco a poco recibir este dinero por poco que sea. Aunque en tan poco tiempo, he cobrado dividendos de 3 empresas y suman un total de 121,58€ que sientan muy bien!

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  • riul7
    respondió
    Estoy por aquí de nuevo después de un tiempo desconectado debido a entrega de trabajos y demás.

    En este tiempo hay novedades respecto a mi cartera.
    En primer lugar realicé una compra de derechos de Ferrovial para aumentar mi posición y aprovechar las bajas comisiones por debajo de los 300€ en derechos.

    En total compré 957 derechos, que sumados a los 51 que recibí por mis 51 acciones, hace un total de 1008. Para completar una acción hacían falta 56 derechos, por lo tanto una vez mis derechos se conviertan en acciones, aumentará mi posición en 18 acciones más, haciendo un total de 69 acciones en Ferrovial. Entiendo que según Ferrovial esto se hará efectivo a partir del 15 de Junio, estaré a la espera.
    Al final la acción se me quedaba a 16,576€ con comisiones, aprovechando además los 51 derechos.

    Por otro lado, aprovechando la bajada que hubo, tiré un poco de la liquidez que me quedaba de mi paga por objetivos y otros ingresos extras para aumentar un poco la posición en Mapfre, aun haciendo una compra baja lo cual hace que el porcentaje en comisiones sea mayor, me compensaba ya que aumento posición con un valor más bajo que el que compré a principios de Mayo.
    En total fueron 110 acciones a 2,640€ con una comisión total de 9,21€. Por lo tanto con comisiones la acción se me queda a 2,724€ mientras que la anterior compra fue a 2,908€ con comisiones.

    Ahora estos meses de verano toca descansar de compras y aprovechar a leer mucho. Trataré de estar activo por el foro dentro de lo posible.

    Dejar un comentario:


  • riul7
    respondió
    Buenas!

    Vuelvo por aquí tras cobrar mis primeros dividendos!! En total son tan solo 24,01€ netos gracias a los dividendos de BME, pero sienta genial empezar a recibir dinero. BME repartió 0,78€ brutos por acción.

    Además, voy a utilizar el dividendo flexible de Ferrovial para aumentar mi posición. Mi idea es utilizar el dinero cobrado por BME, la devolución de comisiones de la promoción de ING y algo de liquidez para comprar hasta un máximo de 300€ en derechos que convertiré en acciones aprovechando las bajas comisiones. He leído que serán 56 derechos por cada nueva acción y parto con 51. Además de aprovechar los buenos precios evito pasar por hacienda al no cobrar ningún dividendo, que por poco que sea todo suma.

    En cuanto tenga más datos publicaré por aquí los avances.

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  • riul7
    respondió
    Originalmente publicado por tony1971 Ver Mensaje
    Felicidades riul7,

    por las ideas que tienes, por la edad que tienes y por las ganas que tienes de alcanzar la IF.

    de las empresas españolas que tienes en el radar decirte que en mi caso yo llevo en cartera REE y Enagas y hace ahora una semana entré en Ebro, que me parece una muy buena empresa , que muy probablemente no tendrá grandes altibajos en su cotización, pero que es muy estable y con una RPD constante.

    saludos y ánimo en tú aventura.

    saludos.
    Muchas gracias tony1971!

    La verdad es que poco a poco veo como esta estrategia funciona y es posible alcanzar la IF, además de eso, el estilo de vida que pregona Gregorio me parece el más adecuado, digamos que es como el dicho "no es más rico el que más tiene si no el que menos necesita". Poco a poco no solo he estabilizado mi capacidad de ahorro si no que además estoy tratando de aumentarla quitándome poco a poco cosas que realmente no necesito.

    Por otro lado, REE la estuve barajando, pero por el tema de diversificar un poco por sectores y que tenía Mapfre desde hace tiempo en mi radar, he decidido entrar antes de que se me escapase aún más alto.

    Ebro me parece una empresa muy buena que me gustaría mirar bien, tengo unos 4 meses hasta mi nueva compra así que tengo tiempo para seguir leyendo y estudiando sin prisa, hasta que ahorre todo el dinero para el coche mis compras van a estar muy distanciadas y me da tiempo a planificar bien mis compras!

    Seguiré tu hilo que como ya te dije me pareció muy interesante!

    Saludos!

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  • tony1971
    respondió
    Felicidades riul7,

    por las ideas que tienes, por la edad que tienes y por las ganas que tienes de alcanzar la IF.

    de las empresas españolas que tienes en el radar decirte que en mi caso yo llevo en cartera REE y Enagas y hace ahora una semana entré en Ebro, que me parece una muy buena empresa , que muy probablemente no tendrá grandes altibajos en su cotización, pero que es muy estable y con una RPD constante.

    saludos y ánimo en tú aventura.

    saludos.

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  • riul7
    respondió
    Aquí estoy de nuevo!

    Al final me decanté por una compra en España, de momento hasta poder hacer compras de 2000€ me limitaré al mercado español.
    Puse una orden limitada para Mapfre de 345 acciones en 2,88 y me entró esta mañana a 2,877. Se me queda en 2,908 con comisiones.

    Por fundamentales sigo viendo muy buen precio, es una pena no haberla cogido en 2,60 hace poco, pero tocaba compra en Mayo y he preferido que no se me escape.

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