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    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Buenos días, casi tardes. Con las compras que he realizado hoy doy por finalizado el calentamiento para mi carrera de fondo en bolsa, que podríamos decir que equivaldría a algo así como una media maratón, ya que tengo 29 años y mi idea es que cuando tenga 50 pueda, al menos, empezar a pensar seriamente en alcanzar la independencia financiera pronto.

    Todo empezó por medio de un compañero de trabajo muy insistente que, pese a mis reticencias iniciales por desconocimiento, logró meterme el gusanillo y que, tras el Brexit, comprase unas pocas SAN y BME. Por aquel entonces en una cantidad total pequeña, alrededor del 60% de mi sueldo mensual.

    Me fui informando, y con los meses vi que el Buy&Hold realmente era una buena opción. Fijé, para estos primeros seis meses que finalizarán con el 2016, una cantidad en torno al 60% de mis ingresos netos anuales, ya que tenía algunos ahorros que pude dedicar a esto. Al final, la cantidad, tras las últimas compras de hoy, se me fue casi al 65%, pero bueno, nada que no entrase en los planes, y la cartera queda así para iniciar el año 2017:

    REE 30%, ENG 30%, FER 25%, SAN 12%, BME 3%

    A partir de ahora a seguir ahorrando mes a mes, para realizar siempre unas compras anuales de en torno al 23% del salario neto anual, más los dividendos del ejercicio anterior, claro está. He calculado más o menos y lo deseable sería conseguir una RPD total anual del orden del 4% al menos para poder llegar a los objetivos. No será fácil, y habrá que seguir echándole a ésto las horas que no tengo entre mi curro a turnos y mis estudios de Admón. y Dirección de Empresas, pero quien algo quiere algo le cuesta.

    P.D. De momento no me decido a entrar en otros mercados. Tengo bastante desconocimiento en cuanto a fiscalidad y tema de conversión de divisas. Pero es un paso que daré, más tarde o más temprano.

    Bueno pues nada, saludos. Nos seguimos viendo por el foro .

  • #2
    Pues bienvenido e-grana,
    Enhorabuena por decidir dar el salto, ahora constancia y paciencia, lo demas va solito.
    Saludos
    "Nadie lograra ser rico con lo que gana, sino con lo que ahorra e invierte "

    Gracias Gregorio !!!


    Mi proyecto a LP

    Comentario


    • #3
      Bienvenido e-grana!

      Me gusta especialmente tu objetivo, ya que es muy parecido al mio

      De momento, los precios que llevas me parecen muy buenos.
      ¿Tienes elegido al broker?

      Saludos

      Comentario


      • #4
        De momento estoy trabajando con Ing, aunque no tardare mucho en abrirme otra cartera en otro lado, para ampliar el fondo de garantía y conseguir menores gastos en compras en otros mercados.

        Comentario


        • #5
          Pues al final todavía hemos hecho otra compra antes de finalizar el año, aprovechando la liquidez que me dio la paga extra. Ha sido una compra tirando a pequeña de BME a 29 euros más gastos. Seguro que es una compra con la que algunos no estareis de acuerdo, pero bueno, considero que a 28,20 que me quedará de media en cartera tampoco está mal, y tenía ganas de ponderarla un poco más. La otra opción era entrar en Abertis, pero al final no se dio a los precios que tenía en mente.

          Pero bueno, que no os cortéis en decir lo que os parece. Estoy fuera de casa y lejos de mis excel, pero creo que me quedará en un 10% de la cartera aproximadamente.

          Ahora ya sí que sí, hasta mayo o así nada más. Saludos.
          Editado por última vez por Melandru; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/9449-melandru en 21-12-2016, 02:57 PM.

          Comentario


          • #6
            Después de bastantes meses todavía me he puesto ahora con los libros, por falta de tiempo y ganas al tener que compatibilizar mi formación financiera con el curro a turnos y la carrera. He empezado con Padre rico, padre pobre, el cual estoy a punto de terminar, y ya tengo en mi poder el primero de Gregorio. Del que ya casi he leído estoy sacando un refuerzo para seguir en la estrategia, y la idea de hacer un pequeño cambio en ella, pasando de aportar cantidades fijas mensuales a un fondo que luego utilizo para comprar acciones, a mantener un colchón fijo, y el resto invertirlo. No tiene sentido seguir haciendo crecer el colchón de ahorros en renta fija, y más con los intereses de hoy día. También está empezando a despertar en mí la idea de buscar otro tipo de inversiones más mundanas, como en plazas de garaje. Tendré que informarme más.

            Respecto a la cartera propiamente dicha, de cara al lunes (por motivos logísticos con la pasta no puedo hacerlo hoy) tengo pensado meter una orden a Abertis con límite a 13,50 y dejarla ahí hasta que piquen. Sería más o menos por valor del 10% de mi cartera actual.

            Comentario


            • #7
              Al final, ante el temor de no pillar a Abertis a más del 5% de RPD si comenzaba a subir, acabé comprando a 13,82 incluyendo comisiones. Es una gran tentación aumentar posiciones en Enagas y Ree, pero ya las tengo muy ponderadas, y lo suyo sería no sobrecargar más hasta que llegue a los 100k por lo menos, jajaja. Así que ahora me quedo a la expectativa de ver como evolucionan SAN o BBVA, BME, Ferrovial y Abertis, además de seguir con la vigilancia de Ebro, Mapfre o Telefónica, de cara a otra compra en Abril-Mayo.

              Situación actual:

              REE (18,39 €) 25%, ENAGAS (25,17 €) 25%, FERROVIAL (16,08 €) 21%, BME (28,25 €) 10%, ABERTIS (13,83 €) 9%, SANTANDER (4,18 €) 9%
              Editado por última vez por Melandru; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/9449-melandru en 23-02-2017, 08:51 PM.

              Comentario


              • #8
                enhorabuena por el paso dado.

                Comentario


                • #9
                  Actualización de cartera:

                  REE (18,39 €) 23%, ENAGAS (25,17 €) 23%, FERROVIAL (15,82 €) 19%, BME (28,25 €) 9%, BBVA (6,79 €) 9%, ABERTIS (13,83 €) 8%, SANTANDER (4,18 €) 8%


                  Para lo que queda de año me queda hacer una compra equivalente al 12% de la cartera actual, aproximadamente. No quiero de momento meter más en REE ni Enagas, y tampoco creo que aumente, por lo pronto, BME ni ABE. Las opciones que valoro dentro de la bolsa española, y a cotizaciones actuales, serían entrar en Mapfre, o aumentar BBVA o FER, aunque éstas serían para compras no muy grandes, ya que no quiero estar mucho más expuesto a ellas.

                  La opción de salir al extranjero sigue rondándome la cabeza, y ahora mismo veo muy bien Daimler. Además sería entrar en un sector que no he tocado todavía. Tengo que repasar bien el tema de la doble imposición y demás.

                  Y nada, para las próximas compras es muy probable que me abra una cuenta en Clicktrade, debido a la garantía, y también a los menores gastos para valores de fuera del Ibex.

                  Comentario


                  • #10
                    Originalmente publicado por e-grana Ver Mensaje
                    La opción de salir al extranjero sigue rondándome la cabeza, y ahora mismo veo muy bien Daimler. Además sería entrar en un sector que no he tocado todavía. Tengo que repasar bien el tema de la doble imposición y demás.
                    Es precisamente lo que te iba a recomendar, con la diversificación internacional podemos reducir el riesgo de nuestra cartera, además de aumentar el número de empresas que la componen.

                    En Alemania por lo que he leído, el formulario para la devolución "Tax Voucher" cuesta como 100€, más información aquí.

                    Lo más fácil es comprar en Reino Unido (0%), Holanda (15%) y EEUU (15% con el W8-BEN cubierto en el bróker), por lo que te evitarías líos de dobles imposiciones. Parece que en Francia se puede tramitar algo equivalente al W8-BEN, pero pocos o ningún bróker lo tramitan o bien te cobran un riñón por hacerlo, lo comentábamos aquí.
                    Cartera
                    Blog personal: Euro Value
                    Twitter: @adrivalue

                    Comentario


                    • #11
                      Con clicktrade cómo se hace para cubrir ese w8-ben? O ya lo hacen ellos? Ayer a la noche estuve viendo el tema de la fiscalidad alemana y me echó para atrás totalmente, sí.

                      Gracias

                      Comentario


                      • #12
                        Mi cartera: REE (18,39 €) 20%, ENAGAS (25,17 €) 20%, FERROVIAL (15,82 €) 16%, BME (28,96 €) 14%, SANTANDER (4,24 €) 8%, BBVA (6,79 €) 7%, ABERTIS (13,64 €) 7% , MAPFRE (3,16 €) 7%

                        Desde la última actualización del hilo hemos entrado en MAP (primera compra fuera de ING, concretamente en Clicktrade), y aumentado posiciones en SAN vía derechos y en BME cuando bajó a 30 euros (precipitándonos). Nos queda para este año sólo una compra pequeña más para redondear un buen primer año completo desde que empecé, habiendo podido aportar a la cartera bastantes más ahorros de los inicialmente previstos, del orden de un 30% más, llegando a aportar sobre el 35% de mi salario anual.

                        Estoy bastante ilusionado por estar ya sacándole a la cartera más de un 4% de rentabilidad en el año. Un 4,3 si contamos Scrips.

                        Respecto a la formación, hemos seguido con los libros de Gregorio, estando actualmente metiéndonos con el de Análisis Técnico y Velas Japonesas, que es sin duda en lo que soy un completo ignorante (más incluso que en Fundamental, en lo que hay que seguir trabajando también).

                        Objetivos a C/P: Seguir diversificando. De aqui a 10-11 años me gustaría contar con una cartera con del orden de 20 empresas, aunque sobre cómo repatirlas tengo bastantes dudas. Por otro lado, aún no tengo demasiada prisa por salir de España, aunque es algo que sucederá tarde o temprano.

                        Dudas: Inconscientemente no me fío igual del broker Clicktrade que de ING. Quizás haya sido una mala decisión abrir cuenta en él, porque ahora mismo no me veo con ganas de seguir incrementando posiciones allí.

                        Situación personal y futuro inmediato: Actualmente viviendo de alquiler y adaptando mi economía a la nueva situación de vivir en pareja. Buenas perspectivas de futuro laboral a corto plazo de ella, que también favorecerán mis objetivos al poder seguir compartiendo los gastos al 50% los próximos años. En 2018 abordaremos seguramente la compra de una finca edificable, que andará por un valor de 1,5 veces mi fondo de reserva, y será un momento en el que habrá que valorar cómo hacerlo, si pidiendo un préstamo, si tirando del fondo, con el consiguiente riesgo temporal hasta que lo regenere, o qué.


                        P.D. Se acepta, como siempre, cualquier tipo de crítica o sugerencia.

                        Comentario


                        • #13
                          Hola e-grana. Invertir fuera de España , al principio puede dar un poco de vértigo, pero es totalmente aconsejable. Concentrar toda tu cartera en un país, entraña peligro. Lo mejor es comprar grandes empresas con presencia en todo el mundo para minimizar el riesgo país. España es un gran país, pero últimamente me da un poco de miedo. Que haya cinco millones de descerebrados que se han dejado engañar y hayan votado a un partido comunista es para pensárselo
                          .
                          Un saludo y ya me dirás que te parece el consejo.
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                          Comentario


                          • #14
                            Bueno, pues nada, damos por finalizado el primer año completo desde que empecé en esto, ya que no preveo realizar más compras. La situación actual de la cartera es la siguiente:

                            REE (18,39 €) 19%, ENAGAS (25,17 €) 19%, FERROVIAL (15,94 €) 19%, BME (28,96 €) 13%, MAPFRE (2,89 €) 13%, SANTANDER (4,24 €) 8%, BBVA (6,79 €) 7%

                            Desde la última actualización, he realizado mi primera venta: la de Abertis. La tenía a muy buen precio así que pude sacar unas buenas plusvalías, pese a precipitarme bastante por la inexperiencia y no saber controlar los nervios lo suficiente. El ingreso lo utilicé en parte para ampliar MAP, y más tarde acudí al scrip de SAN (cogiendo una cantidad muy pequeña, aprovechando las bajas comisiones y manteniendo el mismo precio medio y practicamente la misma ponderación en la cartera) y al de FER, de la que completo posición. Actualmente ya son tres empresas, FER, REE y ENA, las que tengo completadas hasta dentro de diez años fácilmente. Este ha sido un error, al no haber respetado la diversificación temporal convenientemente. Es algo que tengo que controlar más para el resto de la cartera, al igual que mi falta de control en situaciones como la de Abertis.

                            Respecto a los objetivos para este año, decir que pude aportar un 22% más de capital de lo previsto anualmente. Además, las plusvalías de la operación de Abertis hacen que el dinero aportado mediante reinversión haya alcanzado el 15% del total, superando en un 20% las previsiones.

                            Comentario


                            • #15
                              Primera compra del año, y primera compra en el extranjero. Nos hemos lanzado por fín: se trata de Glaxosmithkline (UK). Empresa a la cual le tenía bastantes ganas, y que hemos conseguido pillar más o menos en el momento más bajo del último año. La cartera ahora mismo está así, en base al capital invertido:


                              REE (18,39 €) 18,5%, ENAGAS (25,17 €) 18,5%, FERROVIAL (15,94 €) 18,5%, MAPFRE (2,89 €) 12,6%, BME (28,96 €) 12,5%, SANTANDER (4,24 €) 7,6%, BBVA (6,79 €) 6,8%, GSK (12,86 £) 4,9%.

                              POR SECTORES: CONSTRUCCIÓN 18%, ELECTRICIDAD 18%, GAS 18%, BANCOS 14%, SEGUROS 13%, OPERADORES DE BOLSA 13%, FARMACEUTICAS 5%.

                              POR MONEDAS: EUROS 95%, LIBRAS 5%

                              POR MERCADOS: EURO 95%, UK 5%


                              Esperemos que este 2018 sea el de seguir dando pasos en busca de una mejor diversificación de la cartera. El próximo objetivo es Viscofán, para el cual tengo una orden pequeña metida a 52 €. Seguimos de cerca las evoluciones de Ebro y de varias telecos, entre otras. Seguramente durante este año hagamos también alguna incursión en el mercado americano: Verizon, JnJ o P&G son candidatas, pero esperamos más bajadas. No hay prisa de momento.

                              Comentario


                              • #16
                                Pues nada, tras la compra de GSK todavía hicimos tres más hasta ahora: las de KHC (primera compra USA), Inditex e Iberdrola. La primera todavía ha caído mucho más desde nuestra compra, pero bueno, son cosas que pasan, y lo realmente importante es que ya hemos cobrado su primer dividendo, y en el broker nos han practicado bien las retenciones (15% en origen, sin tener que realizar el 'papelito' ni nada, ya que lo ha gestionado automaticamente ING, más la retención habitual de destino). Después, estoy bastante contento con las primeras entradas en ITX e IBE, creo que son precios bastante buenos además. La compra de la eléctrica no entraba en mis planes puesto que ya voy bastante ponderado en el sector con REE, pero he decidido ser un poco flexible y aprovechar los buenos precios. Quizás haga lo mismo con el gas, ponderando un poco más Enagas o entrando en GAS, si se mantienen los buenos precios cuando yo tenga liquidez de nuevo, que no será hasta casi junio.

                                La cartera ahora mismo, según la inversión realizada, estaría así:
                                ENA 16%, REE 16%, FER 16%, BME 11%, MAP 11%, SAN 7%, BBVA 6%, KHC 5%, IBE 4%, GSK 4%, ITX 4%.


                                ACTUALMENTE LA RENTABILIDAD NETA DE IMPUESTOS DE MI CARTERA ENTRE DIVIDENDOS, VENTA DE ABERTIS Y SCRIPTS ES DEL 4,94%. SIN CONTAR LOS SCRIPTS NOS QUEDA EN EL 4,28%.


                                LA APORTACIÓN DE CADA VALOR A ESAS GANANCIAS HA SIDO LA SIGUIENTE HASTA LA FECHA:
                                ABE 28%, ENA 20%, REE 15%, BME 14%, FER 11%, SAN 7%, MAP 4%, BBVA 1%, KHC 0,6%, ITX -%, IBE -%.


                                En cuanto a la planificación del año, creo que voy a poder sobrepasar mis previsiones de inversión en un 64%, llegando a un 40% de mis ingresos salariales. Además seguimos aumentando el colchón al ritmo previsto para poder acometer la no muy lejana compra de un nuevo vehículo. En total el ahorro total sobre las rentas del trabajo ronda el 60%.

                                Seguiremos informando.
                                Editado por última vez por Melandru; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/9449-melandru en 03-04-2018, 02:33 PM.

                                Comentario


                                • #17
                                  Por cierto, estoy pensando ultimamente en implementar un sistema fijo para asegurar la diversificación temporal, ya que no la he respetado convenientemente en mis inicios. Se trataría de no comprar nunca acciones de una empresa que ya haya comprado hace menos de un año y, como segundo filtro, que debe estar un 10% más barata que mi precio medio. Todo esto siempre y cuando la quiera seguir ampliando por fundamentales, claro. A ver qué opinais, o qué sistema seguís vosotros.

                                  Comentario


                                  • #18
                                    Originalmente publicado por Melandru Ver Mensaje
                                    , como segundo filtro, que debe estar un 10% más barata que mi precio medio. Todo esto siempre y cuando la quiera seguir ampliando por fundamentales, claro. A ver qué opinais, o qué sistema seguís vosotros.

                                    Replantea el segundo filtro. Si estás en esto por el largo plazo, con este filtro siempre bajara el pmc contando desde el primer precio. Entonces, esperas que dentro de 10 años siga estando al mismo precio? Si esperas que suba nunca se cumplirá este segundo filtro.

                                    Comentario


                                    • #19
                                      Yo me replantearía el primero. ¿Por qué un año?

                                      Llevamos unos meses en los que el sector de las Utilities está pasando por un bache...¿por qué no aprovecharlo? Hace un año fue el de los bancos.

                                      Creo que con ese filtro te podrías perder bajadas temporales de ciertos sectores. Normalmente no duran años.

                                      Si estamos aquí por los divis, tendría muy en cuenta RPD. Si te sirve de ayuda, nosotros compramos mensualmente lo mejor de nuestro radar. Como filtro adicional nos hemos marcado un máximo de dinero invertido en cada empresa en cada fase de cartera. Así las cosas, no "podemos" comprar más ENG ni REE porque ya las tenemos completas en esta fase. Si no fuera por este filtro, seguiríamos comprando de éstas dos porque están muy baratas y las tenemos en rojo semi-pasión jejejej.

                                      Es solo mi opinión personal eh! :P.

                                      Un saludo!!
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                                      • #20
                                        Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                        Edito: respuesta para saysmus

                                        El tema es que, si en un momento dado crees que está barata, y cargas con varias compras, te arriesgas a que luego baje mucho más, y ya no 'puedas' comprar más por exceso de ponderación. Eso es lo que a mí me pasó con ree y enagas, que cargué hasta el límite que yo me marcaba para una cartera de 100k, y ahora me encuentro con que podía haber obtenido mucha mejor rentabilidad si hubiera diversificado temporalmente. Por eso lo de fijar un plazo para espaciar compras. Me parece que al final sale mejor ser paciente y perder esas gangas de vez en cuando, que excederse cuando crees que ya no va a bajar más. A ver si consigo ponerlo en práctica de algún modo.
                                        Editado por última vez por Melandru; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/9449-melandru en 04-04-2018, 06:40 PM.

                                        Comentario



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