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[TyrionLannister]

Muy bien hecho, Melandru! Me gusta el enfoque que le estás dando a tu cartera y la "desnacionalización" que estás llevando a cabo para quitar peso al IBEX. Llevas alguna española que yo vendería (ja ja ja ja) y me quedaría del IBEX sólo con REE ENG ITX NTGY VIS IBE ACS. Los bancos, Ence y Ferrovial las vendería.

Buen objetivo a cumplir, aunque ya te digo yo por experiencia, que cuando llegues, no frenarás, si no todo lo contrario pues te darás cuenta de que el esfuerzo merece mucho la pena. Con 100K la bola no rueda tanto como la gente cree. Eso se nota más a partir de los 200K.

A seguir así de bien, Melandru!!

Mannel compañero, por qué no te gusta Ferrovial??

[Mannel Perry]

Muy bien hecho, Melandru! Me gusta el enfoque que le estás dando a tu cartera y la "desnacionalización" que estás llevando a cabo para quitar peso al IBEX. Llevas alguna española que yo vendería (ja ja ja ja) y me quedaría del IBEX sólo con REE ENG ITX NTGY VIS IBE ACS. Los bancos, Ence y Ferrovial las vendería.

Buen objetivo a cumplir, aunque ya te digo yo por experiencia, que cuando llegues, no frenarás, si no todo lo contrario pues te darás cuenta de que el esfuerzo merece mucho la pena. Con 100K la bola no rueda tanto como la gente cree. Eso se nota más a partir de los 200K.

A seguir así de bien, Melandru!!

[Melandru]

Desde la última actualización ampliamos vía scrip Iberdrola y entramos en Unibail Rodamco, mi primer REIT. Por capital aportado no ha habido demasiados cambios en las proporciones, pero gracias a que me he pasado a Google Sheets ya puedo ver más fácilmente y en tiempo real como está mi cartera en base al valor actual. Antes trabajaba con el software de Libreoffice y no me permitía muchas florituras. En un futuro cercano espero poder completar más mi hoja de cálculo y obtener más datos sobre la distribución por sectores y demás a precios actuales, que no he tenido mucho tiempo ultimamente.

Así está la cartera por cotización actual.:

REE 8,5%
ENAGAS 8,5%
FER 7,9%
VOD 6,6%
IBE 6,1%
T 6%
SAN 5,2%
3M 4,7%
BBVA 4,1%
PG 4,1%
KHC 3,8%
BAYN 3,5%
ACS 3,4%
GSK 3,1%
GIS 3%
VIS 2,9%
PFE 2,8%
EBRO 2,6%
AXA 2,6%
JNJ 2,2%
ITX 2,2%
KMB 2,2%
NTGY 1,6%
URW 1,4%
ENCE 1,2%

En estos meses de verano no hemos podido ampliar gran cosa por falta de liquidez, y la verdad que es jodido ver escapar buenas oportunidades, pero me está sirviendo para mejorar la psicología (espero) y aprender a precipitarme menos. También nos ha tocado ver la cartera en rojo bastante tiempo, aunque no ha bajado nunca por debajo del -3%, y contando dividendos siempre estamos en positivo con más de un 5% de margen. Siempre pueden venir peor dadas, pero con lo cargado que voy de IBEX tranquiliza ver que no se pierde dinero nunca hasta el momento.

Para el último cuatrimestre del año preveo poder hacer del orden de tres compras más para cumplir mis objetivos de inversión. A ver si hay forma de seguir restando peso al IBEX y aumentando el de las defensivas.

Para el año 2020 y 2021 el objetivo es mantener el ritmo de inversión actual, el cual considero muy bueno. Quiero seguir metiendo un tirón importante estos primeros años para echar la bola a rodar lo antes posible. Mi primer objetivo es alcanzar los 100k, que espero lograrlo en dos años y medio aproximadamente, cuando tendré 34 años. Después nos replantearemos si seguir con el esfuerzo actual, o reducirlo en mayor o menor medida.

Un saludo a todos. A final de año actualizaremos de nuevo con el resumen de cómo se ha dado la cosa este 2019.

[Melandru]

Desde la última actualización, entramos en VIS y ampliamos 3M, ACS, FER y SAN, dando ya por completada la posición de la última, y también de los bancos en general.

REE 9%
ENAGAS 9%
VOD 8%
KHC 7%
SAN 6%
BBVA 6%
3M 6%
T 5%
FER 5%
IBE 4%
ACS 4%
CS 3%
PFE 3%
BAY 3%
VIS 3%
EBRO 3%
GIS 2%
JNJ 2%
GSK 2%
PG 2%
ITX 2%
KMB 2%
NTGY 2%
ENCE 2%


Actualmente la cartera tiene un 53% IBEX, 30% USA, 10% UK y 6% EURO NO IBEX.

Por supersectores morningstar estamos en 54% defensivo, 19% cíclico y 28% sensible. La mayor pega es el peso del sector financiero dentro del cíclico, que es del 80%, pero éste no aumentará demasiado en un futuro cercano, ya que no meteré más dinero en bancos, me he salido de BME para no volver a tocarla salvo cambio radical, y en cuanto a seguros voy a tener bastante tiento a la hora de invertir.
Por otro lado, la idea es seguir aumentando un poco el defensivo, sobre todo Salud, y el consumo cíclico, además de entrar en REITs, para ver si así conseguimos algo cercano al 60-20-20. Pero bueno, no estoy excesivamente preocupado con la organización de la cartera ahora mismo.


Lo verdaderamente importante es que siguen aumentando los dividendos mes a mes:

2016: 149,19 netos anuales.
2017: 781,91 netos anuales (1247,81 sumando venta de Abertis).
2018: 1429,90 netos anuales.
2019: 1937,09 netos anuales (2378,71 sumando plusvalías ventas). [APROXIMACIÓN. Puede que algo más.]
2020: >2500 netos anuales. [ESTIMACIÓN]

Un saludo y mucho ánimo a todos.

[Melandru]

Éstas ultimas semanas he llevado a cabo cierta reestructuración de la cartera, vendiendo parte de mi paquete de FER, el cual consideraba excesivo para el tipo de empresa que es, y de paso para organizar un poco mejor la cartera con esa liquidez extra e ir haciéndola un poco más defensiva. También vendí todo lo que tenía de BME (en pérdidas), compensándose éstas con parte de las plusvalías de FER. Como consecuencia este mes amplié T, entré en Pfizer, y también en 3M. Hoy he metido una pequeña posición en ENCE que no voy a ampliar, y veremos cómo se comporta a medio plazo.

La cartera se queda así:

REE 9%
ENAGAS 9%
VOD 8%
KHC 7%
BBVA 6%
T 6%
SAN 5%
FER 5%
IBE 4%
MAP 3%
CS 3%
ACS 3%
EBRO 3%
GIS 3%
JNJ 3%
GSK 3%
3M 3%
BAY 3%
PFE 3%
PG 2%
ITX 2%
KMB 2%
NTGY 2%
ENCE 2%

Saludos.

[Melandru]

Miniactualización: Entramos en Bayer, primera alemana en cartera, a 61,65 incluídas comisiones. Cuando la caída también habíamos ampliado KHC. La cartera está así:

FER 10%
REE 9%
ENAGAS 9%
VOD 8%
KHC 7%
BME 6%
BBVA 6%
SAN 5%
IBE 4%
MAP 3%
CS 3%
ACS 3%
EBRO 3%
GIS 3%
T 3%
JNJ 3%
GSK 3%
PG 2,5%
ITX 2%
BAYX 2%
KMB 2%
NTGY 2%

Saludos.

[Melandru]

Pues me acabaron dando otra acción. Creo que el lío estuvo en que cambie de parecer y primero escogí una opción y luego la otra, siempre dentro del plazo. Pero bueno, al final no me salió mal la cosa. Para futuros scrip yo recomiendo no andar cambiando de opcion, y tenerlo claro desde el principio para evitar estos errores.

[Gz]

Nuevo capítulo: me han pagado el dividendo correspondiente a las acciones que tenía antes de la fecha ex-dividendo.

Vaya locura. El caso es que tengo 43 derechos más en la cartera de los que han cobrado dividendo. No sé si será que tienen pensado darme una acción, o qué. Pero menudo lío. No sé qué coño han hecho, y al final todavía me va a costar dinero la broma.

p.d. Por otra parte hoy hemos entrado en NTGY a 22,75 incluídas comisiones.

Buenas
Al final en que quedo el tema de los derechos sobrantes ? No he tenido ningún problema en el tema de los scrips con ING pero es bueno saber otros casos por si tengo que estar al loro de algún error.

[Melandru]

Primera actualización de 2019: Empezamos el año con poca liquidez, y de momento simplemente acudimos a los scrip de IBE y ACS, y ampliamos hoy VOD a 1,45L. Y la bola de los dividendos sigue girando.

Seguiremos informando

[Melandru]

Actualización final de año.

En los últimos días hemos ampliado MAP y SAN, (2,43 y 4,00 incluidas comisiones) que serán las últimas compras del año.

Proporcionalmente según lo invertido, la cartera queda así para afrontar el inicio de 2019:

FER 10%
REE 10%
ENAGAS 10%
VOD 7%
BME 7%
BBVA 7%
SAN 6%
KHC 5%
MAP 4%
IBE 4%
CS 3%
ACS 3%
EBRO 3%
GIS 3%
T 3%
JNJ 3%
GSK 3%
PG 3%
ITX 2%
KMB 2%
NTGY 2%

Este año ha crecido considerablemente la cartera tanto en tamaño como en número de empresas. Son muchas las empresas que me gustan y ya estoy por encima del número que esperaba tener a estas alturas, pero bueno, no es algo que me preocupe. Quizás haya alguna incorporación más en los próximos años, pero estas empresas son las que formarán mi cartera a grandes rasgos durante algunos años (al menos hasta alcanzar los 100k).

En cuanto al tamaño de cartera este año le hemos dando un buen empujón, aportando, además de la parte que preveíamos de nuestro salario, el colchón que tenía para la compra de un futuro coche. En un momento dado me pareció que era una rémora mantener una cantidad tan grande parada provisionando un gasto que aún tardará como mínimo un par de años en producirse. Para los próximos años, la previsión es seguir aportando sobre el 40% de mi salario neto anual mientras no crezca la familia y se pueda.

Seguimos avanzando para bajar el peso de mis tres principales posiciones. En este apartado este año ha sido bastante exitoso, bajando del 19% al 10% cada una de las tres, porcentaje que ya me parece un riesgo relativamente asumible para mi cartera actual, aunque seguiremos reduciéndolo.

Un saludo y mucho ánimo a todos. Aprovecho también para felicitaros las navidades y el año.

[Melandru]

Gracias Gregorio. Lo tendré en cuenta.

Ayer tuve un poco de movida con ING respecto al dividendo flexible de FER. Al final todo se ha resuelto bien e incluso he salido ganando, pero ahora tengo dudas sobre cómo contabilizarlo, y de cara a la declaración. A ver si me podeis echar un cable. Os voy explicando cronológicamente:

6/11: Compro 84 derechos por 35,17 euros.
19/11: Me venden (sin mi consentimiento y por un error) 41 derechos por 12,79 euros (eran los derechos que me sobraban en un principio, antes de comprar yo más).
20/11: Llamo para que me lo resuelvan, y me hacen un abono a cuenta de 26,70 euros para que me compre otra acción de FER "gratis". La compro.
21/11: Con la regularización veo que la acción comprada se ha quedado en 26,81 euros con comisiones.

¿Cómo lo haríais vosotros? Mil gracias.

Nuevo capítulo: me han pagado el dividendo correspondiente a las acciones que tenía antes de la fecha ex-dividendo.

Vaya locura. El caso es que tengo 43 derechos más en la cartera de los que han cobrado dividendo. No sé si será que tienen pensado darme una acción, o qué. Pero menudo lío. No sé qué coño han hecho, y al final todavía me va a costar dinero la broma.

p.d. Por otra parte hoy hemos entrado en NTGY a 22,75 incluídas comisiones.

[Melandru]

Hola Melandru, y de nada .

United Utilities también es de Agua. Es un sector muy interesante, y en España no hay ninguna que sea sólo Agua. Acciona tiene algo de Agua, y FCC tiene bastante, pero tienen más negocios, como ya sabéis.

Si querías tener JNJ me parece bien que hayas hecho una primera compra. Yo no haría la segunda muy seguida. Si baja, comprarás más a precio más bajos. Y si no cae, habrás hecho una primera compra a un precio correcto.

Las otras compras me parecen muy bien.

Tienes una cartera muy buena. Sigo pensando que Aena y Unibail merecen mucho la pena. También Zardoya, Daimler, BMW, etc.


Unibail tiene la sede en Francia, como dice saysmus, sí. Antes o después los brokers tendrán que hacer los trámites para retener el 15% en lugar del 30%, como ya hacen con las de EEUU.


Saludos.

Gracias Gregorio. Lo tendré en cuenta.

Ayer tuve un poco de movida con ING respecto al dividendo flexible de FER. Al final todo se ha resuelto bien e incluso he salido ganando, pero ahora tengo dudas sobre cómo contabilizarlo, y de cara a la declaración. A ver si me podeis echar un cable. Os voy explicando cronológicamente:

6/11: Compro 84 derechos por 35,17 euros.
19/11: Me venden (sin mi consentimiento y por un error) 41 derechos por 12,79 euros (eran los derechos que me sobraban en un principio, antes de comprar yo más).
20/11: Llamo para que me lo resuelvan, y me hacen un abono a cuenta de 26,70 euros para que me compre otra acción de FER "gratis". La compro.
21/11: Con la regularización veo que la acción comprada se ha quedado en 26,81 euros con comisiones.
XX/11: Recibiré 9 acciones más que me correspondían.
XX/11: Me sobrarán 2 derechos, que creo que venderán y recibiré algo más de dinero.

¿Cómo lo haríais vosotros? Mil gracias.

[Invertirenbolsa]

Hola Melandru, y de nada .

United Utilities también es de Agua. Es un sector muy interesante, y en España no hay ninguna que sea sólo Agua. Acciona tiene algo de Agua, y FCC tiene bastante, pero tienen más negocios, como ya sabéis.

Si querías tener JNJ me parece bien que hayas hecho una primera compra. Yo no haría la segunda muy seguida. Si baja, comprarás más a precio más bajos. Y si no cae, habrás hecho una primera compra a un precio correcto.

Las otras compras me parecen muy bien.

Tienes una cartera muy buena. Sigo pensando que Aena y Unibail merecen mucho la pena. También Zardoya, Daimler, BMW, etc.


Unibail tiene la sede en Francia, como dice saysmus, sí. Antes o después los brokers tendrán que hacer los trámites para retener el 15% en lugar del 30%, como ya hacen con las de EEUU.


Saludos.

[Melandru]

Muy bien Melandru,

Me gusta mucho tu cartera (qué ricas esas PG a 60$...). Por lo de JNJ no te fustigues. Esos empresones no se dejan cazar fácil. Nosotros siempre decimos que este tipo de empresas hay que comprarlas de vez en cuando a lo que estén. Hay compis que cuando no saben qué comprar compran JNJ, DIS, KO... Tampoco es mala idea.

Solo un apunte. Unibail no es holandesa es francesa. Por tanto, la retención de origen es del 30% (más que en Alemania). Te lo digo para evitar disgustos futuros :P.

Un saludo!!

Ostras, jejeje. Pues muchas gracias. Vaya lapsus.

[saysmus]

Muy bien Melandru,

Me gusta mucho tu cartera (qué ricas esas PG a 60$...). Por lo de JNJ no te fustigues. Esos empresones no se dejan cazar fácil. Nosotros siempre decimos que este tipo de empresas hay que comprarlas de vez en cuando a lo que estén. Hay compis que cuando no saben qué comprar compran JNJ, DIS, KO... Tampoco es mala idea.

Solo un apunte. Unibail no es holandesa es francesa. Por tanto, la retención de origen es del 30% (más que en Alemania). Te lo digo para evitar disgustos futuros :P.

Un saludo!!

[Melandru]

Hola,

Muy buena cartera, Melandru.

De las que no tienes, te recomiendo que mires Aena, Daimler, BMW, Unibail Rodamco, Severn Trent, United Utilities, etc.

Las de consumo como Kraft, General Mills, etc, me parece bien comprarlas cuando caigan. Cuando parezca que suben y que pueden ir hacia sus máximos, las dejaría subir sin comprar.

A diferencia de otras como BMW, Daimler o Unibail Rodamco, que a precios superiores a los actuales creo que seguirán siendo una buena compra.


Saludos.

Muchas gracias Gregorio. Un placer tenerte por mi hilo.

De las que me dices, alguna no la tenía todavía en cuenta por la retención, sobre todo las alemanas, y otras por estar un poco sobrecargado de utilities. Y después, sinceramente, no conocía Severn Trent, pero estoy viendo que es una compañía de agua, y me interesa bastante el sector. La estudiaré. Muchas gracias por apuntar ese nombre.

Aena y Unibail sí que las tengo como futuribles. Quizás la holandesa caiga en mis manos pronto.


Y nada, aprovechando que contesto, voy a hacer una pequeña actualización:

REE (18,39€) 11%
ENA (25,17€) 11%
FER (15,94€) 11%
VOD (1,82L) 8%
BME (28,95€) 7,5%
BBVA (6,51€) 6%
KHC (63,19$) 5%
SAN (4,20€) 5%
IBE (6,04€) 4%
AXA (22,86€) 3%
EBRO (18,71€) 3%
T (27,16$) 3%
GIS (45,18$) 3%
JNJ (144,52$) 3%
GSK (14,41L) 3%
P&G (60,81$) 3%
ITX (25,40€) 3%
ACS (35,60€) 3%
MAP (2,57€) 2%
KMB (88,86$) 2%.


Desde la última actualización hemos entrado en ACS, GIS y JNJ. La idoneidad de precios es discutible, sobre todo la de JNJ, pero bueno, tenía ganas de entrar y he seguido la máxima de 'mejor dentro que fuera'. La pena fue no haber entrado cuando estuvo bastante más barata. Pero bueno, oportunidades habrá para bajar el precio medio, con un poco de suerte. Además, amplío vía derechos en SAN, provocando que vaya a bajar el precio medio de 4,24 a 4,20.

El plan para los siguientes meses es ir haciendo una compra mensual, si es en el Ibex, o cada dos meses, si es fuera. Además en diciembre hay paga extra así que aún nos quedarán dos-tres compras antes de finalizar el año. La verdad que estoy muy contento con el crecimiento de la cartera este año, y con las perspectivas de futuro.

Cosas a mejorar: Me gustaría ponderar un poco más el sector de la salud, para reducir un poco el peso de las utilities dentro de las defensivas. En cuanto a la proporción por "supersectores", estoy satisfecho con tener un 48% de defensivas, un 27% de cíclicas, y un 25% de sensibles.

Un saludo a tod@s.

[Invertirenbolsa]

Hola,

Muy buena cartera, Melandru.

De las que no tienes, te recomiendo que mires Aena, Daimler, BMW, Unibail Rodamco, Severn Trent, United Utilities, etc.

Las de consumo como Kraft, General Mills, etc, me parece bien comprarlas cuando caigan. Cuando parezca que suben y que pueden ir hacia sus máximos, las dejaría subir sin comprar.

A diferencia de otras como BMW, Daimler o Unibail Rodamco, que a precios superiores a los actuales creo que seguirán siendo una buena compra.


Saludos.

[Melandru]

Corregido

[Random]

Cuando compraste KHC a 53,19?.

[Melandru]

Desde la última actualización hemos realizado tres compras más:

1ª: Ebro Foods, ampliando a 18,50€
2ª: Vodafone, ampliando posición a 1,71L
3ª: Axa, primera empresa francesa, entrando a 22,86€

Todos los precios son incluídas comisiones.


Con esto, nos queda la cartera tal que así:

REE (18,39€) 12%
ENA (25,17€) 12%
FER (15,94€) 12%
VOD (1,82L) 9%
BME (28,95€) 8%
BBVA (6,51€) 6,5%
KHC (63,19$) 6%
SAN (4,24€) 5%
IBE (6,04€) 4%
AXA (22,86€) 4%
EBRO (18,71€) 4%
T (27,16$) 3%
GSK (14,41L) 3%
P&G (60,81$) 3%
ITX (25,40€) 3%
MAP (2,57€) 3%
KMB (88,86$) 2%.

La semana que viene vamos a disponer de liquidez para tres tiros en mercados extranjeros o cinco aproximadamente, si son nacionales. Uno seguramente vaya para KHC, y puede que otro medio tiro pudiera ir para ACS. Luego tenemos en mente también GIS y AFLAC, las cuales veo en precio actualmente, así que veremos. JNJ y PFIZER son los otros objetivos claros, pero no las veo en precio actualmente.

Un saludo.