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Seguro ante caídas de la libra

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  • Seguro ante caídas de la libra


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    Hola,

    Me gustaría exponer una duda para los gurus de los derivados.

    Tengo unas cuantas libras allá en UK, y me gustaría protegerme en caso de que el Brexit termine con algún tipo de acuerdo nefasto para UK, en cuyo caso entiendo que la libra se volvería a desplomar.

    A mi entender tendría que comprar Put para que actuase como un "seguro" ante un potencial caida. Correcto?

    La duda es, se pueden comprar Put de una divisa? Y si no es así, de que creéis que podría comprar para que actuase de la manera que pretendo?

    Muchas gracias de antemano.
    En 2016, cuando aún tenía 33 años alcancé la Libertad Financiera.

    Con el propósito principal de compartir cómo lo conseguí, cómo ha transformado mi vida y aprender haciéndolo, he creado el blog:



    alfinlibre.net

  • #2
    Salvo que manejes muchos ceros, no creo que te vaya a compensar, cubrir divisa conlleva costes importantes y la jugada te puede salir "al revés". Se me ocurren:

    - Futuros: el contrato mínimo es de ~125.000€...
    - CFDs: te comen a comisiones... solo me lo plantearía para períodos muy cortos, semanas más que meses.
    - ETFs: para lo que comentas podrías buscar un "long EUR short GBP", pero me parece complicarse demasiado la vida y puedes perder más dinero del que quieres cubrir, y como con el tipo de cambie se fortalezca la libra, ni te cuento...
    - Opciones: podrías comprar puts para ejercer la opción en caso de que el tipo de cambio EURGBP se fortalezca, pongamos que hoy está a 0.90 y compras strike 0.92, en caso de que se suba el EURGBP tendrías la opción de convertir la divisa a 0.92, pero imagino que la operación implicará muchos 000, no tanto por la prima sino por la liquidez que necesitarás si se ejecuta la opción, desconozco la cantidad ya que nunca he usado opciones para operar con divisas.
    - Seguros de cambio: no los conozco en detalle, creo que lo ofrece la banca, así que seguro que supondrá jugosas comisiones para ellos.
    Cartera
    Blog personal: Euro Value
    Twitter: @adrivalue

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    • #3
      Hola,

      Sibariam, las opciones son las que te dice lusco.

      Realmente para cubrirse como quieres tienen que ser opciones o seguros de cambio.

      Con futuros y CFDs no te cubres, sino que "bloqueas" la posición, porque a partir de que vendas el futuro o los CFDs ya no pierdes seguro, pero seguro que tampoco ganas más.

      Y con ETFs, depende del ETF.

      En general, cubrirse acaba suponiendo un gasto, y no suele merecer la pena. Porque además no suele haber una fecha más allá de la cual no te tengas que cubrir.

      En este caso, por ejemplo, la libra podría caer esta semana, o dentro de unos meses, o de unos años, etc. Y cubrirse durante tiempos muy largos es muy caro.

      Me gustaría saber algo más para ver cómo enfocarlo:

      1) ¿Para qué tienes destinado ese dinero?

      2) ¿Por qué no lo cambias ya a euros?


      Saludos.


      Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

      "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
      "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
      "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
      "Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
      "Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
      "Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
      "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
      "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
      Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
      "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
      "Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"


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      • #4
        Gracias LuscoFusco, miraré más a fondo esas opciones, aunque por lo que dices igual no termina compensandome, o me sale mas caro el collar que el galgo...

        Gregorio, en este caso si que hay una fecha mas o menos marcada o clave, Marzo del 2019 que es cuando se tiene que tomar una decisión sobre el Brexit, imagino que como en toda negociación ambas partes guardarán sus cartas hasta el ultimísimo momento y eso hará que haya bastante desconcierto los meses y días previos. Una vez se tome una decisión ya las fluctuaciones serán las normales de un par de divisas.

        El dinero la verdad es que no está haciendo mucho, lo tengo en depósitos, parte en malta que paga mejor, 2,25%. Otra parte en cuentas, pero muy poco en acciones. Si me gustaría dejar una parte pero ahora mismo está muy sobreponderada en mi cartera la libra. (Un 45% aprox) Así que toca cambiarla a Dolares y Euros principalmente.

        He ido cambiando poco a poco en los últimos dos años, pero me resisto a cambiar todo porque albergo esperanzas de que pase algo con el Brexit, o que hagan una votación final o que consigan un acuerdo medio bueno y la libra remonte de nuevo, con que suba a 1,25 estaría feliz. Y bueno, si el Brexit termina mal no se cuanto más bajaría porque me da que ya está bastante descontado. Antes del Brexit está entorno a eso o incluso a 1,30.

        El tema es que por lo que decís probablemente cubrirme con opciones me saldría caro, quizás justo lo que ganaría si sube o lo que ahorraría si baja. Entonces puede que lo que haya que hacer es tomar la decisión de si arriesgar y aguantar con lo que ocurra o no arriesgar y cambiar ya.

        Donde están las bolas del ver el futuro cuando se las necesita!
        Editado por última vez por ¡alfinlibre!; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/4299-%C2%A1alfinlibre en 25-06-2018, 06:47 PM.
        En 2016, cuando aún tenía 33 años alcancé la Libertad Financiera.

        Con el propósito principal de compartir cómo lo conseguí, cómo ha transformado mi vida y aprender haciéndolo, he creado el blog:



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        • #5
          Originalmente publicado por Sibariam Ver Mensaje
          Donde están las bolas del ver el futuro cuando se las necesita!
          Las bolas de ver el futuro en finanzas no los hay afortunadamente. Donde quedaría la tensión refrescante sabiendo todo?

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          • #6
            Hola,

            Bienvenido al foro, arnego.

            Sibariam, me hago una idea. Pues yo no me cubriría, la verdad. Porque creo que mucho tendría que caer la libra para que al menos no perdieses (por lo que te iban a costar las primas).

            Yo considero que el Brexit va a ser bueno para el Reino Unido. Incluso creo que es posible que con los nuevos gobiernos que están surgiendo en Europa haya más países que hagan algo similar al Brexit. Y creo que sería bueno que así fuera.

            Los detalles del Brexit no los sabe nadie, pero la idea general es quedarse con lo bueno de Europa (libre circulación de personas, productos, etc), y quitarse lo malo (burocracia y corrupción de las instituciones europeas).

            Así que para mí el Brexit es una buena noticia para la economía del Reino Unido. Y creo que se irá extendiendo a otros países de Europa, y que eso hará que toda Europa acabe saliendo beneficiada de esto.

            En tu caso yo mantendría esas libras, porque creo que acabará subiendo la libra.

            Los bancos de Malta no los veo claros, la verdad. Creo que se gana muy poco más, y me parece que no merece la pena el riesgo.


            Saludos.


            Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

            "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
            "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
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            "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
            "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
            Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
            "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
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            • #7
              Originalmente publicado por Invertirenbolsa Ver Mensaje
              Así que para mí el Brexit es una buena noticia para la economía del Reino Unido. Y creo que se irá extendiendo a otros países de Europa, y que eso hará que toda Europa acabe saliendo beneficiada de esto.

              En tu caso yo mantendría esas libras, porque creo que acabará subiendo la libra.

              Los bancos de Malta no los veo claros, la verdad. Creo que se gana muy poco más, y me parece que no merece la pena el riesgo.
              Para mi el Brexit es una mala idea y realizada sin pie ni cabeza. No se sabe detalles y lo que pretenden los políticos británicos
              es puro sueño. Salirse de la comunidad y mantener los beneficios de la Comunidad. Es como divorciarse de su mujer y pedir los mismos derechos.

              El hecho de la corrupción no se limita a le EU o CE. Sino todo el sistema político esta infectado.

              Respecto a los bancos de Malta, la mayoría de los bancos que quiebran son los bancos de los países "fuertes"
              Los bancos de Malta hasta ahora se han mantenido, pero antes de invertir vale la pena averiguar.

              Comentario


              • #8
                Gracias Gregorio y arnego2

                En cuanto a lo de cubrirme creo que tiene razón Gregorio, me parece que voy a quedarme como estoy y apostar por la recuperación de la libra.

                Yo creo que un Brexit como el que comenta Gregorio no es posible, la UE nunca aceptaría tal formato, quedarse con el mercado único pero sin libre transito de personas. No porque sea imposible, sino porque si lo hace detrás irían todos los demas paises "ricos" de la UE y al final sería el final de la Unión, creo que la tendencia es la contraría, a convertirnos en un estado federal cada vez mas homogeneo. Con la victoria de Macron en Francia esta posición se ha visto reforzada y no creo que ahora mismo el Reino Unido tenga muchas opciones de buscar aliados dentro de la UE para resquebrajar el bloque. Un Brexit duro sería muy doloroso para la Unión pero sería devastador para Reino Unido, ya que tiene la posición debil y eso lo sabe la UE y lo sabe Estados Unidos, Rusia y cualquier pais con el que RU quiera buscar acuerdos para sustituir a la UE como socio comercial. Pero lo mas importante es que también lo saben los Ingleses y no creo que se vayan a suicidar de esa manera. Creo que lo único que están haciendo es ganar tiempo, dejar que el primer referendum quede cada vez mas lejos y que la opinión publica vaya cambiando de idea y vaya dandose cuenta de la barbaridad que votaron (Esto ya esta pasando), estan "intentado" conseguir un buen acuerdo para Reino Unido pero solo van a conseguir algo mucho peor que quedarse en la UE, así que al final, con esta tesitura no les quedará otra que plantear un "Final Say" o el nombre que se inventen para poder decir que no es un segundo referendum, es algo nuevo. Pero en esa consulta permitir que los ingleses definitivamente digan si quieren susto o muerte. Ya se habla de darles tres opciones, Brexit sin acuerdo, Brexit con un acuerdo X (Ahora mismo es el plan de chequers), o vuelta atras total y seguir como hasta ahora. Ya los politicos habrán hecho las encuestas pertinentes (esperemos que esta vez sin mano negra Rusa) y pondrán sobre la mesa las opciones adecuadas para que salga lo que ellos quieran, que probablemente sea el acuerdo intermedio para que nadie se sienta estafado del todo y ellos justifiquen todo el dinero, tiempo y esfuerzo que llevan invertido en los dos ultimos años.

                En mi opinión cualquier acuerdo que consigan será mas lesivo para UK que lo que tienen ahora, pero creo que en lo que a mi me concierne, que es el precio de la libra será mejor que la incertidumbre reinante en este momento, asi que a poco subirá hasta el 1,20. Si se volviera a la Union en los terminos anteriores creo que lo normal es que se volviera a valores de la libra anteriores al referendum, entorno al 1,30. Si sale el Brexit duro me espero una debacle inicial, llegando a la paridad con el Euro y luego dependiendo de lo que vayan haciendo una recuperación o la continuación de la debacle, porque ese movimiento puede ser el fin del Reino Unido como pais de primera linea, no que vaya a volverse un pais tercermundista pero será el fin de la gran potencia que es ahora.

                En cuanto a los bancos de Malta miré varios y solo me gustó uno, pero estoy muy contento, me parece muy profesional, funciona todo muy bien y los intereses son muy atractivos para los depositos en libras. Ahora mismo tengo una cuenta con aviso a 3 meses para sacar el dinero y me pagan al 2,25%. Se llama Mediterranean Bank. Y bueno esta protegido por el fondo de garantia de depositos y demás, así que en principio no debería haber problemas en caso de quiebra. La idea es mantenerlo ahi hasta Abril del 2019 y cuando haya pasado la tormenta Brexit ya empezar a cambiar a Euros y Dolares la mayor parte. No quiero que la libra pese más del 10%-20% de mi cartera.

                Iremos viendo que pasa.
                En 2016, cuando aún tenía 33 años alcancé la Libertad Financiera.

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                • #9
                  Originalmente publicado por Sibariam Ver Mensaje
                  Hola,

                  Me gustaría exponer una duda para los gurus de los derivados.

                  Tengo unas cuantas libras allá en UK, y me gustaría protegerme en caso de que el Brexit termine con algún tipo de acuerdo nefasto para UK, en cuyo caso entiendo que la libra se volvería a desplomar.

                  A mi entender tendría que comprar Put para que actuase como un "seguro" ante un potencial caida. Correcto?

                  La duda es, se pueden comprar Put de una divisa? Y si no es así, de que creéis que podría comprar para que actuase de la manera que pretendo?

                  Muchas gracias de antemano.
                  Hola Sibariam,

                  Yo resido en UK y cobro en libras, así que me he planteado muchas veces esto mismo. Has pensado como posible solución invertir en empresas inglesas que estén diversificadas internacionalmente? Desde que la libra se ha devaluado desde el brexit estas empresas ganan más dinero cuando convierten sus beneficios en divisas extranjeras en libras.

                  Comentario


                  • #10
                    Gracias Charly420,

                    Ya tengo algunas inversiones en empresas de ese tipo, y ampliaré un poco más mis posiciones en los próximos meses, pero no sería razonable invertirlo todo de esa forma, al final igual también se llevan un buen descalabro si hay un Brexit duro.

                    Pero vamos, si me parece una buena opción para diversificar un poco el riesgo.

                    Nos esperan unos meses de vértigo con noticias catastrofistas, va a ser difícil no pasarlo mal con tanto en juego...

                    Saludos.
                    En 2016, cuando aún tenía 33 años alcancé la Libertad Financiera.

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                    • #11
                      Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                      Hola,

                      arnego, yo creo que el Brexit es un buen paso para reducir la corrupción.

                      Efectivamente, creo que hay que buscar lo bueno de Europa, y eliminar lo malo. No creo que para mantener lo bueno haya que aceptar seguir con lo malo.

                      Lo bueno de Europa es la libre circulación de personas, bienes y servicios, etc. Y eso se consigue con unos acuerdos que se firman un día, y ya está. Como pasa con Suiza y el resto de Europa.

                      Para que esos acuerdos se cumplan y sigan vigentes no hacen falta todas las estructuras burocráticas que han creado. Toda esa burocracia se puede y se debe eliminar.


                      Yo no he estudiado los balances de los bancos de Malta, ni creo que merezca la pena hacerlo para abrir un depósito que dé unas pocas décimas más al año que los bancos de España, la verdad.

                      Sibariam, creo que es muy difícil saber ahora hacia donde tiende la UE.

                      Hay mucho interés en ir hacia lo que comentas, más burocracia y rigidez, menos libertad, etc.

                      Pero también hay un movimiento cada vez más fuerte en el sentido contrario, hacia menos burocracia.

                      Y el final de la UE puede ser bueno para los europeos. Depende de cómo se haga. Si es en el sentido que comentaba antes de dejar sólo los acuerdos que mantengan la parte buena, creo que eso sería muy positivo para los europeos de a pie.

                      El Reino Unido no está sólo con el Brexit. Cada vez hay más movimiento en otros países en esa dirección. De momento a nivel de Gobierno, la gran mayoría de los gobiernos europeos quieren una UE más grande. Pero eso puede cambiar.

                      En el peor de los casos puede haber turbulencias con la libra que la hagan caer, pero creo que sería algo temporal. Yo creo que no merece la pena pagar el coste de cubrirse, porque es fácil que lo que pierdas con las coberturas sea más de lo que se mueva la libra.

                      Pensad que en las opciones influye mucho la volatilidad esperada, y ahora la mayoría de la gente espera volatilidad en la libra hasta que se produzca el Brexit. Así que las primas estarán más caras de lo normal, y para que saliera rentable comprarlas con una volatilidad tan alta, la volatilidad real tendría que ser mucho mayor que la volatilidad ya alta que espera ahora la mayoría de la gente.

                      En la práctica la mejor cobertura es la que dice Charly. No es una cobertura perfecta (de forma que si la libra cae un 10% tú ganases ese mismo 10% con la cobertura que hubieras hecho), pero es una cobertura natural, con coste 0, y que te va a dar buenos resultados suba o baje la libra con el tema del Brexit.


                      Saludos.


                      Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

                      "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
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