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Tipos de rentención acciones extranjeras

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  • Tipos de rentención acciones extranjeras


    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Me gustaría poner aquí un cuadro con los porcentajes de rentención que aplican los principales países en los que compramos acciones, así podremos hacer las compras fijándonos también en la fiscalidad.

    Voy a dejar un resumen muy bueno que he encontrado en la web, pero como la legislación fiscal es cambiante, os voy a pedir a todos los que podáis, que colaboréis para actualizarlo por si ha habido algún cambio.

    También si a GREGORIO no le importa, creo que debería quedarse en plan ficha arriba del todo, para que al entrar podamos verlo y no se pierda el hilo.

    GRACIAS A TODOS.

    http://blog.selfbank.es/como-tributan-los-dividendos-de-acciones-extranjeras-segun-el-pais-de-origen/


    http://www.inversionenvalores.com

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    http://aklam.io/umxDF1 ( mi invitación a aklamio)

    Si alguien quiere invitación para plan amigo ING direct que se ponga en contacto por privado



  • #2
    Hola malagueño.

    Muy buena idea, ya lo he anclado en la parte superior.


    Saludos.


    Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

    "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
    "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
    "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
    "Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
    "Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
    "Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
    "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
    "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
    Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
    "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
    "Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"


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    • #3
      Acabo de leer la entraba, muy interesante, pero me queda una duda.

      Pongamos que compro BMW y me pagan 10€ de dividendo, me retienen en origen el 27℅ aprox y a eso el 19% en España.

      En la declaración de la renta podría pedir la devolución del 15% que mencionan al principio o solo podría ir al fisco a pedir la devolución del 12%?

      Y si es en Holanda que es el mismo 15%? Y USA? No me queda claro cuando puedo pedirlo simplemente en la declaración y cuando no.

      Y por último, si no tengo que hacer la declaración por no llegar a los 22k brutos anuales, no podría solicitar la devolución verdad?

      Estas dudas las tengo pendientes de hace tiempo y se me vienen haciendo más importantes ya que voy diversificándome.
      Gracias de antemano!!

      Comentario


      • #4
        Cuidado con lo se se lee por ahí. Por muy empresas especialistas que se supone que deben ser, no todos saben de todo.

        En concreto, ese artículo de Self Bank tiene varios errores de bulto, como el ejemplo ese que ponen de BMW:

        ...Pongamos un ejemplo: imaginemos que BMW nos paga un dividendo de 10 euros brutos:
        • En origen (Alemania) nos retendrán un 26,375%, es decir, 2,6375 euros. Nos quedarían 7,36 euros.
        • En destino (España) nos aplicarán una retención del 19% de esos 7,3625 euros, no de 10 euros. De manera que al retenernos aquí un 19% (1,39 euros), veremos un ingreso final en nuestra cuenta de 5,96 euros.
        • A posteriori podremos reclamar al fisco alemán la diferencia entre el 26,375% y el 15% firmado en el convenio, que es 11,375%. Es decir, que podríamos recuperar 1,13 euros.

        Esto significa que si somos accionistas de una empresa alemana, la suma de las retenciones superará el 40% del importe bruto pero se podría ver reducida al 31,1% si reclamamos...
        Esta cifra del 40 % puede ser cierta a lo largo del año, mientras se practican las retenciones a cuenta, pero las cosas se regularizan con la declaración del IRPF y esos dividendos de BMW van a pagar, en el caso pésimo más normal, un 30,4 % si no reclamamos y el 19 % si lo hacemos (y lo conseguimos).

        Redactar un artículo para el público en general (buena parte del cual no es experta en fiscalidad) con esa información tan errónea me parece de bastante mal profesional, porque eso es engañar a la gente. El tema se arregla con algunas matizaciones en la redacción, pero no es de recibo dejarlo así porque da la impresión de que ese es el resultado final para el inversor, y eso no es cierto. Más ajustada a la realidad es la versión que explico en este mensaje del hilo de al lado (no es por echarme flores, pero es que es así).

        Así que lo dicho, mucho cuidado con lo que leemos por ahí, siempre hay que tratar de contrastar la información y los datos, si se puede.

        Saludos.
        Aquí está la última versión de mi excel para gestión de carteras (v 7.1)
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        • #5
          Perdón por la ignorancia, ¿las retenciones sólo se aplican en dividendos o también al momento de vender las acciones?

          Comentario


          • #6
            Sigo teniendo un poco de lío...

            En DeGiro (donde tengo las extranjeras) me aplican el Dividend Tax en el momento del pago, aunque por ejemplo de Vodafone no tengo retención (creo que es así con las de UK), por lo que entiendo que la retención que hacen es del país de origen... si este es España pues no tienes que declarar nada en la renta, ¿es correcto? Suponiendo solo dividendos, no ventas con plusvalías.

            Por otro lado, si me pagan de USA DeGiro aplica la retención de allí, no la de aquí, y en la declaración declaro estos dividendos. Luego el lío es simplemente pedir la devolución de las retenciones de USA, ¿verdad? pero si tengo que hacer esto para qué me sirvió el W-8EN?

            Saludos!!

            Comentario


            • #7
              Originalmente publicado por Myotis Ver Mensaje
              Perdón por la ignorancia, ¿las retenciones sólo se aplican en dividendos o también al momento de vender las acciones?
              Correcto, sólo los dividendos sufren retención a cuenta del IRPF en el momento del cobro. La venta de acciones no.
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              • #8
                Originalmente publicado por Zoudan Ver Mensaje
                Sigo teniendo un poco de lío...

                En DeGiro (donde tengo las extranjeras) me aplican el Dividend Tax en el momento del pago, aunque por ejemplo de Vodafone no tengo retención (creo que es así con las de UK), por lo que entiendo que la retención que hacen es del país de origen... si este es España pues no tienes que declarar nada en la renta, ¿es correcto? Suponiendo solo dividendos, no ventas con plusvalías.

                Por otro lado, si me pagan de USA DeGiro aplica la retención de allí, no la de aquí, y en la declaración declaro estos dividendos. Luego el lío es simplemente pedir la devolución de las retenciones de USA, ¿verdad? pero si tengo que hacer esto para qué me sirvió el W-8EN?

                Saludos!!
                Las acciones extranjeras tienen la retención en origen establecida por la Hacienda de cada país. En Estados Unidos es ese "Dividend Tax" que comentas que, si has presentado el V-8BEN, es del 15 % (para esto sirve, para pagar un 15 % en lugar del tipo normal del 30 %, no para que no te retengan nada. Las Haciendas pueden ser generosas y comprensivas, pero no idiotas). En Reino Unido no practican retención en origen, por eso de Vodafone no te quitan nada.

                Por otro lado, estas retenciones son a cuenta del IRPF y, si has visto los post que enlazo en mis mensajes anteriores, verás que las acciones extranjeras y españolas pagan lo mismo siempre que te retengan menos que el tipo de la Hacienda española (19 % el más bajo actualmente). Lo que te hayan retenido a cuenta te lo descuentan al hacer el IRPF (no te devuelven nada, simplemente nuestra Hacienda no te cobra lo que ya has pagado en origen), pero al final pagas lo mismo. En DeGiro no te practican la doble retención, sólo la de origen (donde la cobren), pero tendrás que declarar esa retención igualmente, solo que en distinta casilla que en el caso de los dividendos españoles. Léete esos post que digo y lo entenderás más claramente (por cierto, era a ti mismo a quien le explicaba ese caso práctico en el mensaje al que me refiero).

                Y las plusvalías por venta de acciones no sufren retención, como dije en el mensaje anterior.

                Saludos.
                Editado por última vez por Ceroceroseix; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/3686-ceroceroseix en 17-03-2017, 04:57 PM.
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                • #9
                  Para los dividendos Franceses retienen 30% en origen + 19% en España. Luego en la renta conseguimos que nos devuelvan un 15% de la retención francesa. Retención final: 15% + 19%.

                  No obstante, si hacemos un papeleo "ligero" (ver su hilo particular), se nos queda una retención idéntica a la de los dividendos españores: Inicialmente 15% Francia + 19% España. En la renta nos devuelven el 15% correspondiente a la retención francesa. Retención final: 19%.

                  Saludos,
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                  Mi hilo
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                  Comentario


                  • #10
                    Originalmente publicado por socrates Ver Mensaje
                    Para los dividendos Franceses retienen 30% en origen + 19% en España. Luego en la renta conseguimos que nos devuelvan un 15% de la retención francesa. Retención final: 15% + 19%.

                    No obstante, si hacemos un papeleo "ligero" (ver su hilo particular), se nos queda una retención idéntica a la de los dividendos españores: Inicialmente 15% Francia + 19% España. En la renta nos devuelven el 15% correspondiente a la retención francesa. Retención final: 19%.

                    Saludos,
                    Hola socrates,

                    Sólo corregir un detalle, para los dividendos franceses retienen 30% en origen + 19% en España, luego en la declaración de la renta tenemos la posibilidad de conseguir la devolución de un 15%, pero ese 15% nos lo da la hacienda española (por el convenio de doble imposición) por lo que pasaría a:
                    30% Francia + 4% España

                    Si tienes un broker en el que puedes gestionar el 5000-ES-SD puedes recuperar un 15% a la hacienda francesa reclamándoselo, por lo que la retención pasaría a:
                    15% Francia + 4% España

                    Decidme si estoy equivocado por favor.
                    Unas veces se gana, y otras se aprende.

                    Comentario


                    • #11
                      Es correcto, Spiazao. Quien reduce su porcentaje al aplicar el convenio de doble imposición cuando hacemos la declaración del IRPF es la Hacienda española, que pasa así a cobrar el 4 %. El resto que paguemos es lo que se quedan los franceses.

                      Saludos.
                      Aquí está la última versión de mi excel para gestión de carteras (v 7.1)
                      Aquí mi herramienta para descarga de cotizaciones en excel (v 2.0)

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                      • #12
                        Hola, no sabía dónde poner esto así que espero que esté bien aquí.

                        El nuevo gobierno de Holanda pretende quitar la retención del 15% a los dividendos. La ley está todavía siendo discutida pero esta reforma es uno de los puntos clave del acuerdo de gobierno en coalición. Al parecer es un intento de que compañías como Unilever o Shell se queden definitivamente en los Países Bajos después del Brexit.

                        Por lo que he leído en estos artículos, sería a partir de 2019 o 2020.

                        https://www.debrauw.com/wp-content/u...-tax-rates.pdf

                        https://www.reuters.com/article/us-netherlands-tax/dutch-pm-defends-tax-cut-seen-benefiting-shell-unilever-uk-investors-idUSKBN1DF2HQ

                        https://www.duijntax.com/dutch-dividend-tax-2018-2019
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                        • #13
                          Gran noticia que beneficia a los residentes fiscales holandeses. Montoro se está frotando las manos, porque a partir de entonces, en lugar de trincar el 4% de los divis holandeses, va a trincar el 19%...

                          Ojalá aplicaran esta medida en Alemania o Francia.

                          Un saludo y gracias por el aporte!
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                          • #14
                            Excelente post.

                            Comentario


                            • #15
                              Hola,
                              Alguien sabe qué ocurriría en el siguiente escenario?
                              compro acciones de la empresa española A para invertir a largo plazo con dividendos. A los 5 años, la multinacional norteamericana B compra a la empresa A. Qué pasa con la fiscalidad de los dividendos? Entiendo que al no ser ya la empresa A una empresa española, mis dividendos se verán sometidos a la doble fiscalidad, la americana de origen y la española no?

                              Comentario


                              • #16
                                Depende de si tu empresa sigue cotizando o no. En el primer caso, cotizaría en España y la retención sería la misma. Si en la OPA se excluye a la acción de cotización, te ves obligado a venderla (aunque es posible no vender, no es nada recomendable). En este segundo caso obviamente no hay dividendos. También hay otras opciones como que te paguen en acciones de la empresa compradora. En este caso pasarías a ser accionista de una empresa extranjera.
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                                Mi hilo
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                                • #17
                                  Hola,

                                  Respecto a la retención de los dividendos de REITs de USA, veo que retienen el 30% por considerarlo rendimientos del capital inmobiliario (vamos como un alquiler de un inmueble).
                                  Entiendo que al realizar la declaración de Renta (IRPF) en España recuperamos, con la deducción por doble imposición, el 19% de ese 30%.
                                  El 11% restante, se pierde? No hay forma de recuperarlo entiendo. Gracias!

                                  Comentario


                                  • #18
                                    Hola. Empece hace poco a invertir en bolsa y ahora mismo tengo una duda concreta. Por aquello de diversificar, en febrero compré acciones de una petrolera estadounidense. En los últimos meses ha subido mucho puesto que lo ha hecho el petroleo, pero también lo ha hecho el euro frente al dolar. No quiero tardar mucho en vender, pero si vendo ahora pierdo muchos beneficios por el cambio de divisa.
                                    ¿Cómo lo haríais?
                                    Muchas gracias de antemano

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                                    • #19
                                      Originalmente publicado por Davros Ver Mensaje
                                      Hola,

                                      Respecto a la retención de los dividendos de REITs de USA, veo que retienen el 30% por considerarlo rendimientos del capital inmobiliario (vamos como un alquiler de un inmueble).
                                      Entiendo que al realizar la declaración de Renta (IRPF) en España recuperamos, con la deducción por doble imposición, el 19% de ese 30%.
                                      El 11% restante, se pierde? No hay forma de recuperarlo entiendo. Gracias!
                                      Entiendo que rellenando el W8BEN, te bajan la retención no?
                                      Ahorra 16 cent/litro gasolina: Inscripción en círculo de conductores. Información adicional.

                                      Mi hilo
                                      Mi Blog: Sólo sé que no sé nada.
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                                      • #20
                                        Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                        Originalmente publicado por socrates Ver Mensaje
                                        Entiendo que rellenando el W8BEN, te bajan la retención no?
                                        Socrates, creo que no te la bajan. El tipo de retención para los REITs es fijo del 30% hayas rellenado o no el W8BEN.
                                        Por eso, preguntaba la posibilidad de recuperar el 11%....

                                        Comentario



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