Interactive Brokers (IB)

[Jose Saiyan]

Buenos días, he abierto este broker hace 1 mes más o menos y aún sigo adaptándome a él, tengo un par de dudas al respecto. He estado buscando por el hilo a ver si estaba respondidas y no las he encontrado, aunque es difícil encontrar algo en un hilo de 128 páginas y google tampoco me ha ayudado mucho, así que lo pregunto y disculpad si se ha respondido antes.......

Saludos!

1- Para saber el tipo de cambio, lo encontrarás fácilmente en los informes diarios, justo en la última o penúltima pestaña, con todos los tipos de cambio USB, GBP, etc

2- No me preocupa mucho, yo simplemente voy haciendo las anotaciones en mi Excel con los cambios de divisa, dividendos cobrados y los precios de compra y venta de las acciones.

Un saludo!

[orion220]

Hola Coust

1: Yo me cree un informe personalizado en el que añadí el tipo de cambio. Pero el tipo de cambio es diario, hay que ir sacando el informe día a día,

2: Yo personalmente no lo tengo en cuenta.

El tema de la multidivisa. Tienes que llevar una contabilidad para las divisas distintas al euro (supongo que eres residente en España).

[Coust]

Buenos días, he abierto este broker hace 1 mes más o menos y aún sigo adaptándome a él, tengo un par de dudas al respecto. He estado buscando por el hilo a ver si estaba respondidas y no las he encontrado, aunque es difícil encontrar algo en un hilo de 128 páginas y google tampoco me ha ayudado mucho, así que lo pregunto y disculpad si se ha respondido antes:

1- He estado pelándome bastante para poder sacar el tipo de cambio que se aplica a las operaciones para tenerlo de forma desglosada por operación, al final he tenido que hacerme una flex query de actividad para poder sacarlo por operación. He visto que en los informes de actividad de operaciones predefinidos sale un total en euros y que se podría sacar el tipo de cambio de allí, pero no parece estar desglosado por operación sino que te da solamente un total, así que a menos que tengas sólo una operación y saques sólo el informe diario de ese dia, no hay forma de tener el tipo de cambio por operación y mi idea era sacar un informe mensual con todo y no tener que estar sacando informes de compra individuales. Quizá se me ha pasado y el tipo de cambio viene en algún sitio en los informes predefinidos, alguien lo sabe?

2- Esta pregunta va más en el sentido del seguimiento de la rentabilidad de la cartera y no es específico de IB sinó que aplicaría a cualquier broker multidivisa. Con ING o Degiro, al hacer una compra se me pasaban los euros a la divisa de forma automática y entonces la rentabilidad de la cartera en el futuro venía de la revalorización del activo + la divisa. Esto me estaba bien porqué no tenía que preocuparme mucho y la rentabilidad la calculaba como al valor actual en euros menos el valor inicial en euros, dividido todo entre el valor inicial en euros, esto me daba una imagen clara de la rentabilidad actual de la cartera. La rentabilidad total estaba muy clara, aunque estuviese contaminada por la divisa.

Con un broker multidivisa, esto no es tan trivial, porqué el valor actual en euros sí que es algo que será real y fácil de calcular, pero el valor en euros inicial no lo veo tan trivial, porqué tu puedes cambiar euros a otra divisa el dia N y después comprar un activo con esta divisa el dia N+5000 (caso teórico). Esto en según que divisas puede provocar que la rentabilidad calculada como lo hacía antes no tenga nada que ver con la rentabilidad real, porqué el valor de la divisa respecto al euro puede haber fluctuado mucho. En ese caso el valor del activo está desacoplado del precio inicial en euros y del cambio de divisa el dia de compra, porqué el cambio de divisa se a hecho el dia N y la compra 5000 días después.

Cómo calculáis correctamente la rentabilidad los que usáis este broker? O simplemente no os preocupáis de la fluctuación de la divisa suponiendo que será más o menos constante?

Es posible que una forma sea tener las divisas como otro activo y se tenga que calculas la rentabilidad de éstas también, pero sinceramente, ya se complica bastante la gestión del excel con activos como para además tener que meter unos conceptos de efectivo en distintas divisas...

Gracias por leer, a ver si alguien me puede echar un cable!

Saludos!

[joker69]

Las compras en UK incluyen además de la comisión, el impuesto de la reina, del 0,5%. Puede ser eso lo que te despista?

Pues si el impuesto te aparece en el mismo concepto de comisión tiene que ser eso. Porque haciendo cuentas tiene senrido.

Pensaba que ese impuesto te lo cobraban a final de mes y de manera independiente.

Gracias

[thepajaro]

Las compras en UK incluyen además de la comisión, el impuesto de la reina, del 0,5%. Puede ser eso lo que te despista?

[joker69]

Tienes que seleccionar a mano el operador de bolsa desde el Trader Workstation para que te salga a 1,25
Por defecto va por SMART, que enruta la orden, en teoría, por la mejor opción.
En mi caso, siempre que he comprado en España, si no selecciono yo el operador, va por BME que son 4€.
CHIXES sale a 1,25 y con algún otro también.

Vuelvo al tema de las comisiones, esta vez para compra en UK. Hice la compra a través de la app del movil y me han soplado 2,34 GBP que al cambio son 2,60 €. ¿Ocurre lo mismo que con las españolas que es mejor hacerlo via TWS por lo que comentabas arriba?

En este caso he de decir que alguna española que he comprado desde la app de movil la comisión ha sido de 1,25€. Parece que a veces si aplica la comisión de 1,25 pero no entiendo el porqué ni cuando.

¿Os pasa a tod@s? Porque hay gente que me dice que opera siempre desde la app de movil y sus comisiones han sido las minimas tanto en UK como SP.

Os indico que tengo configuradas las comisiones por niveles.

Para mi es más cómodo hacerlo desde el móvil.

A ver si podéis aclarármelo (aun así hablaré con IB a ver que me dicen)

Gracias

[ancapreb]

Por lo que leo en el enlace el fondo de garantía va a pasar a ser de 20mil euros en lugar de los 500 mil dolares... Por lo que perderemos protección...

Hola, una pregunta acerca de las nuevas condiciones de IB por el traspaso de UK a Luxemburgo / Irlanda, si alguien me puede ayudar.

En la web de IB.eu (de la cia en Luxemburgo) pone esto...

"By properly segregating the client's assets, if no money or stock is borrowed and no futures positions are held by the client, then the client's assets are available to be returned to the client in the event of a default by or bankruptcy of the broker."

Entiendo entonces que en caso (poco probable) de bancarrota de IB las acciones, etfs u otros activos (siempre sin margen) están garantizados independientemente del montante de cobertura SIPC o europea, ¿no?.

Si es el caso, entonces ¿a que se refiere la tan conocida cobertura de 250k + 250k en cash de la SIPC y ahora de 20k si los activos siempre han estado segregados y protegidos?

Gracias de antemano!

[victrivelio]

Muy buenas a tod@s,
Ya hace mas de un mes que decidí transferir mis posiciones extranjeras de selfbank a IB, y tras 4 intentos, sigo sin tener éxito.
Desde IB me dicen que su protocolo es que yo diga a SB que les manden un mail xa iniciar el tramite (punto que no me parece del todo lógico para una entidad que en teoría esta interesada en recibir nuestras posiciones), pero es que desde SB me dicen que es IB quien tiene que contactarles, total, que por unos u otros la casa sin barrer..

Resumo:
-llamada 1: "rechazan la solicitud por falta de saldo para hacer frente a la comisión de salida" (falso, hay saldo)
-llamada 2: "tengo que mandarles el comunicado por el inbox de SF desde mi usuario, en lugar de por mail"
-llamada 3: "tengo que mandarles un extracto indicando la posición a transferir y firmarlo de puño y letra"
-llamada 4: "tengo que decirles el usuario en IB, el Uxxxx"
-llamada 5: está al caer porque no tengo respuesta del ultimo paso, porque todo esto, para que SB mande un mail a IB, no para la transferencia en sí.

A cada llamada pasaba algo inesperado que anulaba lo anterior, y mis acciones sin traspasar.

Si alguien ha conseguido esta hazaña, por favor que me indique cómo, no obstante, en cuanto sea capaz de hacerlo, lo compartiré por si a alguien le pudiera ayudar..

Nota: lo único en claro que he sacado en las muchas consultas a IB, es que la orden de transferencia donde lo hacen todo ellos es "ACATS", pero el problema es que ahí, no se puede incluir a Selfbank como entidad transmisora, la única orden donde está habilitado es "FOP básica", y es aquí donde empieza todo el circuito de obstáculos anterior..

gracias por la paciencia, aguantar mi desahogo, y sobre todo por cualq ayuda que podáis aportar....

Hola. A mi me paso exactamente lo mismo, es un rollo pero al final una de las dos partes tiene que ceder. Yo opino diferente a ti, para mi la entidad desde la que se hace la transferencia es la que debería contactar con la otra y hacer lo que fuera necesario, igual que ocurre con las transferencias normales de dinero.

En mi caso creo que tuve suerte porque no tuve que hacer muchas "iteraciones". Al final les explique a ambos (Selfbank y IB) con mucha calma la situación en la que me estaban poniendo y que ambos me estaban diciendo lo mismo (que es el otro broker quien debe contactar y hacer todo), y les pedí que a modo de excepción me ayudasen y dieran su brazo a torcer, confiando en que alguno de los dos lo haría. Después de esto, tuve respuesta negativa de Selfbank, que seguía en sus cavales, y por fortuna tuve respuesta positiva de IB, que se prestó a contactar con IB a "modo de excepción". En total creo que todo esto me costó una semana o poco más, y una vez que IB cedió y contactó con Selfbank, en dos días tenía hecha la transferencia de mis posiciones. Para mi con esto IB ganó ya muchos puntos, si ya estaba contento con ellos, ahora lo estoy mucho más (todo lo contrario con Selfbank, que ya estoy pensando quitarmelo del todo).

Espero que te sirva, yo haría lo que comento. Les pones el mismo correo a ambas partes explicando la situación y a ver si alguno te cede.

[Rockyfeller]

Muy buenas a tod@s,
Ya hace mas de un mes que decidí transferir mis posiciones extranjeras de selfbank a IB, y tras 4 intentos, sigo sin tener éxito.
Desde IB me dicen que su protocolo es que yo diga a SB que les manden un mail xa iniciar el tramite (punto que no me parece del todo lógico para una entidad que en teoría esta interesada en recibir nuestras posiciones), pero es que desde SB me dicen que es IB quien tiene que contactarles, total, que por unos u otros la casa sin barrer..

Resumo:
-llamada 1: "rechazan la solicitud por falta de saldo para hacer frente a la comisión de salida" (falso, hay saldo)
-llamada 2: "tengo que mandarles el comunicado por el inbox de SF desde mi usuario, en lugar de por mail"
-llamada 3: "tengo que mandarles un extracto indicando la posición a transferir y firmarlo de puño y letra"
-llamada 4: "tengo que decirles el usuario en IB, el Uxxxx"
-llamada 5: está al caer porque no tengo respuesta del ultimo paso, porque todo esto, para que SB mande un mail a IB, no para la transferencia en sí.

A cada llamada pasaba algo inesperado que anulaba lo anterior, y mis acciones sin traspasar.

Si alguien ha conseguido esta hazaña, por favor que me indique cómo, no obstante, en cuanto sea capaz de hacerlo, lo compartiré por si a alguien le pudiera ayudar..

Nota: lo único en claro que he sacado en las muchas consultas a IB, es que la orden de transferencia donde lo hacen todo ellos es "ACATS", pero el problema es que ahí, no se puede incluir a Selfbank como entidad transmisora, la única orden donde está habilitado es "FOP básica", y es aquí donde empieza todo el circuito de obstáculos anterior..

gracias por la paciencia, aguantar mi desahogo, y sobre todo por cualq ayuda que podáis aportar....

[estrellacoja]

Buenos días,

Hoy he recibido esta notificación de IBKR:



Entiendo que solamente me informan de que alguien "INTERNO" de la empresa (un directivo o alguien con información privilegiada- insiders) ha hecho una compra. ¿Correco? Nada que ver conmigo no?

Edito para añadir si alguien sabría explicar también que es exactamente el Price Management Algo:



¿Entiendo que si mi precio distara mucho del precio de mercado podrían modificarlo para que estuviera más cerca? No estoy seguro de no entender el concepto. ¿Qué impacto pueden tener ordenes muy lejos del precio de mercado en el mercado?

Es que otra cosa no pero con IBKR de notificaciones no te cansas.

Gracias por todo,

Estrellacoja

[thepajaro]

Esto es lo que me retienen a mi:

USA: 15%
Alemania: 26,4%
Francia: 28%
UK: 0%

[Rockyfeller]

Muy buenas a tod@s,
estuve leyendo acerca de las retenciones por dividendos segun los paises y preguntando a IB me remitieron a esta tabla:
Dividend Tax Rates: https://ibkr.info/article/861
Ahí indican que en Francia (30% según he leído aunque pendiente de reducir al 12.5%), aplican un 15% y se me hace muy raro.
Alguien podría verificar esto, si ha cobrado algo de Francia?

disculpad la pregunta si es muy novata.

saludos y gracias.

[joker69]

Existe una versión preliminar de este documento disponible en nuestros artículos. La versión final, que incluirá una declaración concisa de las diferencias de las funciones entre su cuenta anterior y su cuenta nueva, así como una descripción de servicios o medidas de protección que puedan ser significativamente distintos, se le enviarán cuando reciba su acuerdo de cliente actualizado.

Por lo que leo en el enlace el fondo de garantía va a pasar a ser de 20mil euros en lugar de los 500 mil dolares... Por lo que perderemos protección...

[thepajaro]

Si eres español, comprando empresas alemanas o francesas en IB, te van a hacer únicamente la retención en origen de esos países. 26,375% en Alemania y 28% en Francia.

En tu declaración de la renta, informarás al respecto, y te ajustarán la renta como corresponda.

La diferencia entre ambos porcentajes y el 15% del tratado de doble imposición, los tienes que reclamar directamente a las haciendas de dichos países. En el hilo de análisis de empresas USA y Europeas, tienes hilos al respecto.

Saludos.

muchas gracias. Ya los he estado revisando

[sera]

Pego el correo que me llegó anoche. Supongo que os habrá llegado a todos los clientes, pero lo pongo para que los no clientes también estén al tanto.



Estimado cliente:



Group ('IBKR') y su filial en el Reino Unido, Interactive Brokers (U.K.) Limited ('IBUK'), han estado realizando planes para el fin del período de transición del Brexit, actualmente programado para el 31 de diciembre de 2020. Hemos estado preparando acuerdos alternativos para nuestros clientes europeos, ya que nuestra prioridad es asegurar una transición sin problemas, y la continuación de la prestación de servicios de corretaje a nuestros clientes con mínimas interrupciones y mínimos cambios.

LO QUE HA SUCEDIDO HASTA AHORA
En 2018 IBKR constituyó Interactive Brokers Luxembourg SARL ('IBLUX') y formó parte de un proceso para obtener permisos en Luxemburgo. IBLUX se aprobó en noviembre de 2019, aunque con algunos impedimentos significativos respecto del tamaño permitido de la empresa.

Teniendo en cuenta el rápido crecimiento de nuestra empresa de corretaje, hemos ampliado nuestra huella europea y estamos actualmente en el proceso de creación de un bróker adicional con base en la Unión Europea: Interactive Brokers Ireland Limited ('IBIE'). Este proceso de obtención de licencia para IBIE con el Banco Central de Irlanda se encuentra bien encaminado, y esperamos en breve entrar en la etapa final.

LO QUE CAMBIARÁ
En el transcurso de las próximas semanas, IBKR le solicitará su permiso para transferir su(s) cuenta(s) de IBUK a uno de nuestros brókeres de IBKR con base en la Unión Europea. En nuestra próxima comunicación, le especificaremos si su cuenta es elegible para transferirla a IBIE o IBLUX (los 'brókeres en la UE'). La transferencia a IBIE queda condicionada a la obtención de la licencia del Banco Central de Irlanda.

LO QUE TODO ESTO SIGNIFICA PARA USTED
Se le ofrecerán las siguientes opciones:

1. La migración de todas sus cuentas IBUK y los acuerdos de cliente aplicables a IBLUX o IBIE, según lo determine IBKR; o
2. La oportunidad de rechazar la transferencia.

Habrá varios cambios normativos importantes, los cuales se tratarán en más detalle en el documento de preguntas frecuentes. Existe una versión preliminar de este documento disponible en nuestros artículos. La versión final, que incluirá una declaración concisa de las diferencias de las funciones entre su cuenta anterior y su cuenta nueva, así como una descripción de servicios o medidas de protección que puedan ser significativamente distintos, se le enviarán cuando reciba su acuerdo de cliente actualizado.

En caso de no autorizar la transferencia de su cuenta al bróker en la UE indicado, o en caso de no proporcionar respuesta alguna, su cuenta podrá quedar restringida para abrir transacciones nuevas o transferir nuevos activos. Siempre tiene la posibilidad de transferir su cuenta a un bróker de su elección fuera de IBKR Group.

Nuestro objetivo es proporcionarle un servicio con la mínima interrupción durante la migración de esta cuenta, y con cambios mínimos en su experiencia IBKR.

NOTIFICACIÓN DE TRANSFERENCIA
Nos comunicaremos con usted antes de efectuar la transferencia real de su(s) cuenta(s), y le proporcionaremos la información aplicable (aunque no esperamos comunicar cuestiones importantes a través de esta notificación).

[mannogjur]

En la página 2 de este documento https://www.ing.es/sobre-ing/pdf/TarifasApliBroker.pdf tienes las tarifas aplicables al traspaso.

[Briareos]

Pero la comisión es por posición, o va en base al valor liquidativo?

[mannogjur]

Para aquellos a los que les interese, recientemente he hecho un traspaso de las posiciones que me quedaban en ING a mi cuenta de IB. Tenía 8 posiciones y me han cobrado 21 € por el traspaso.

[wanatan]

TWS es la plataforma que utilizas para operar en el ordenador.

Pues para Hacienda tendrías que tributar por esos 6 $ de plusvalía; mientras que imagínate que traspasas Apple en minusvalías: como has comprado al instante no aplica la regla del año y no te las puedes descontar.

Yo no haría lo de traspasar, te va a ser un rollo, porque vas a tener que justificar mucho que no son plusvalías. Es fácil, pero te toca hacer el IRPF inicial con los datos "es compra-venta" que benefician a Hacienda en vez de traspaso, y luego rectificativa para aportar la documentación y pedir la corrección. Al revés no se puede hacer. Si tu pagas primero y pides devolución justificando, no hay problema. Si lo pones de inicio de la forma que te beneficia (y además en el IRPF inicial no puedes aportar documentación justificativa) como te toque una paralela te tratarán como culpable y te buscarán las vueltas, recuerda que si hay un problema para ellos eres un defraudador hasta que no demuestres lo contrario en un juicio, te ponen una reclamación, te toca pagar lo que digan ellos más la multa y si estás disconforme te toca poner una denuncia en un tribunal. Demasiado jaleo, no merece la pena.

Por eso una regla de oro a aplicar siempre en caso de duda es hacer la declaración inicial en la forma que beneficia a Hacienda; y en la rectificativa razonas tus argumentos y aportas documentación justificativa de tus argumentos, en la que te basas para pedir la devolución del exceso. Por ejemplo, explicas que es un traspaso, que tu has dado la orden de traspasar acciones, y que si el broker por motivos de operativa ha hecho compra-ventas no es tu culpa ni responsabilidad fiscal, y adjuntas los certificados de traspaso de los dos brokers. SI haces lo que dices, esto te tocará todos los años, sin excepción.

Es preferible, sin duda, formar cartera allí y cuando la tengas formada, das una orden de traspasar todo a ING. Sólo "enmierdas" una declaración, no todas. Ahora bien, las plusvalías que puedes tener en el camino pueden ser de aúpa si es una cartera con un buen volumen y en un plazo largo.

Básicamente el efecto es te toca pagar algo más en la liquidación en julio, y la rectificativa, con suerte te la miran en 1 año y entonces te devuelven lo pagado de más.

Saludos

Muchísimas gracias por la respuesta Olimpo!! Ahora me ha quedado mucho más claro.

La verdad que sí, es bastante follón lo que quiero hacer. Pensaba que iba a ser más fácil, pero veo que no....

Creo que de momento, seguiré con ING. Ya que ahora mismo tengo muchos frentes abiertos, cómo para encima ponerme más complicaciones....(rellenar 720, D6,...)
Las compras, aunque sean muchísimo más caras, haré que he comprado más caro y ya esta.

Gracias por todo y un saludo

[Briareos]

Si eres español, comprando empresas alemanas o francesas en IB, te van a hacer únicamente la retención en origen de esos países. 26,375% en Alemania y 28% en Francia.

En tu declaración de la renta, informarás al respecto, y te ajustarán la renta como corresponda.

La diferencia entre ambos porcentajes y el 15% del tratado de doble imposición, los tienes que reclamar directamente a las haciendas de dichos países. En el hilo de análisis de empresas USA y Europeas, tienes hilos al respecto.

Saludos.