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Bankinter: Análisis fundamental y Noticias (PR LP = 2%-4%)

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  • Goyo, nos podrías dar tu opinión si la escisión de Linea Directa modifica la valoración por fundamentales realizada por ti anteriormente?
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    • Bankinter sacará Línea Directa a bolsa con una prima del 40% sobre el sector asegurador

      El precio se justifica por la alta rentabilidad de la aseguradora.

      Fuente: eleconomista.es

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      • Supongo que habrá que esperar pero contáis con que Línea Directa se convierta en un plazo razonable en una aseguradora en la que poder invertir a largo plazo tipo Mapfre o Catalana Occidente?
        Cartera(invertido): TEF(%)-IDR(%)-SAN(%)-BBVA(%)-SAB(%)-BKIA(%)-MAP(%)-GCO(%)-REE(%)-ENG(%)-IBE(%)-NTGY(%)-REP(%)-AENA(%)-ACS(%)-FER(%)-ANA(%)-OHL(%)-MRL(%)-ZOT(%)-GEST(%)-TLGO(%)-VID(1 acc.)-EBRO(%)-VIS(%)-ITX(%)
        http://www.invertirenbolsa.info/tu-p.../AveFenix_m_20
        Mi hilo personal:
        http://www.invertirenbolsa.info/foro...-Avef%E9nix-20

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        • Según el artículo que RPD adjuntaba LDA sale con una prima del 43% sobre sus comparables británicas en valor contable:

          "Línea Directa recogerá en su precio unas 5,3 veces su valor contable ...lo que supone una prima del 43% respecto a la media de sus comparables europeos, en las 3,7 veces previstas por el consenso en 2019. Estos son, sobre todo, firmas británicas que venden seguros para conductores y lo hacen de manera directa -sin intermediarios- con un modelo muy similar a Línea Directa", reconocen fuentes que están llevando a cabo la operación. Se trata de Admiral, Direct Line, RSA y la noruega Gjensidige."

          El porqué de esa prima sería una de las grandes preguntas.

          He buscado a las competidoras en Morningstar para un vistazo rápido, aquí los datos que ofrece sobre rentabilidades por dividendo, los Per y los Price book. Los valores contables fluctúan bastante, RSA y Direct Line están muy por debajo de Gjensidige y de Admiral:

          - Admiral: rpd: 3,95% / Per: 16,75 / Price book: 8,23
          - Direct Line: rpd 6,51% / Per: 12,95 / Price book: 1,50
          - RSA: rpd: 2,52% Per: 12,27 / Price book: 1,44
          - Gjensidige (noruega): rpd: 5,79% / Per: 20,71 / Price book: 3,10

          Sin análisis, a primera vista y suponiendo que el dato de Morningstar sea correcto, en RSA sorprende que con un Per a priori bajo la rpd también esté por debajo de la media.

          Una reflexión/suposición, no dispongo de un estudio ni ejemplos que la apoyen, se agradecerá cualquiera que lo rebata:

          Que Bankinter se "saque" a Línea Directa se supone una decisión bien meditada en la que saben con casi un 100% de seguridad que les va a ir como mínimo igual de bien sin esa parte del negocio. Desconozco si hay casos a modo de ejemplo en que una empresa se saca una parte del negocio y acaba peor, deberá de haberlos pero me parece poco probable especialmente en el caso de Bankinter que también se dedica profesionalmente a valorar empresas.

          Saludos
          "Una inversión no es más que una apuesta en la que has logrado inclinar las probabilidades a tu favor" Peter Lynch
          - Cartera Solfe: aprendiendo a invertir / Blog

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          • Hola como veis el técnico ahora? Muchas gracias!

            Comentario


            • Yo creo que hay algo en la parte fundamental que puede hacer que el tecnico a corto plazo no sea representativo. Hablo de la escisión deLinea Directa. Por mi parte iré siguiendo resultados para ver como se comporta el valor
              El Inicio del Camino

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              • https://www.expansion.com/empresas/b...b748b45f1.html


                Bankinter ganará 534 millones de euros en 2019, según los analistas

                Comentario


                • Originalmente publicado por jramon88 Ver Mensaje
                  https://www.expansion.com/empresas/b...b748b45f1.html


                  Bankinter ganará 534 millones de euros en 2019, según los analistas

                  Pues se han quedado cortos:

                  Resultados de 2019

                  Bankinter registra en 2019 un beneficio récord de 551 millones de euros, un 4,6% más, creciendo en todos los márgenes y líneas de negocio.

                  BKT_res_2019_m.jpg

                  BKT_res_2019_crs.jpg

                  BKT_res_2019_resum.jpg

                  Nota de prensa: http://www.cnmv.es/Portal/HR/Resulta...eg=286082&th=H
                  Presentación resultados: http://www.cnmv.es/Portal/HR/Resulta...eg=286081&th=H

                  Comentario


                  • los inversores aplauden los planes de bankinter

                    https://www.expansion.com/mercados/2...7638b45b4.html

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                    • MI CARTERA



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                      • pues parecen buenos resultados,
                        queria hacer una pequeña primera entrada durante esta semana, vamos a ver como se comporta

                        Comentario


                        • Bankinter lanza su primera emisión de bonos verdes. El banco emite deuda sénior no preferente a siete años y se une a BBVA, Santander y CaixaBank entre los grandes bancos con colocaciones sostenibles.



                          https://www.expansion.com/mercados/2...8178b4624.html

                          Comentario


                          • Sabemos cuándo se hace efectivo lo de las acciones de LDA? Yo tampoco tengo claro lo que hacer al día siguiente de recibirlas.

                            Comentario


                            • Originalmente publicado por Rasputin Ver Mensaje
                              Sabemos cuándo se hace efectivo lo de las acciones de LDA? Yo tampoco tengo claro lo que hacer al día siguiente de recibirlas.
                              Segundo semestre de 2020
                              MI CARTERA



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                              • Originalmente publicado por Solfe Ver Mensaje
                                Según el artículo que RPD adjuntaba LDA sale con una prima del 43% sobre sus comparables británicas en valor contable:

                                "Línea Directa recogerá en su precio unas 5,3 veces su valor contable ...lo que supone una prima del 43% respecto a la media de sus comparables europeos, en las 3,7 veces previstas por el consenso en 2019. Estos son, sobre todo, firmas británicas que venden seguros para conductores y lo hacen de manera directa -sin intermediarios- con un modelo muy similar a Línea Directa", reconocen fuentes que están llevando a cabo la operación. Se trata de Admiral, Direct Line, RSA y la noruega Gjensidige."

                                El porqué de esa prima sería una de las grandes preguntas.

                                He buscado a las competidoras en Morningstar para un vistazo rápido, aquí los datos que ofrece sobre rentabilidades por dividendo, los Per y los Price book. Los valores contables fluctúan bastante, RSA y Direct Line están muy por debajo de Gjensidige y de Admiral:

                                - Admiral: rpd: 3,95% / Per: 16,75 / Price book: 8,23
                                - Direct Line: rpd 6,51% / Per: 12,95 / Price book: 1,50
                                - RSA: rpd: 2,52% Per: 12,27 / Price book: 1,44
                                - Gjensidige (noruega): rpd: 5,79% / Per: 20,71 / Price book: 3,10

                                Sin análisis, a primera vista y suponiendo que el dato de Morningstar sea correcto, en RSA sorprende que con un Per a priori bajo la rpd también esté por debajo de la media.

                                Una reflexión/suposición, no dispongo de un estudio ni ejemplos que la apoyen, se agradecerá cualquiera que lo rebata:

                                Que Bankinter se "saque" a Línea Directa se supone una decisión bien meditada en la que saben con casi un 100% de seguridad que les va a ir como mínimo igual de bien sin esa parte del negocio. Desconozco si hay casos a modo de ejemplo en que una empresa se saca una parte del negocio y acaba peor, deberá de haberlos pero me parece poco probable especialmente en el caso de Bankinter que también se dedica profesionalmente a valorar empresas.

                                Saludos
                                Hola Solfe, échale un vistazo al ROE a ver si explicara las diferencias de Price Book. LDA está en el 33%.

                                Comentario


                                • Originalmente publicado por yoe Ver Mensaje
                                  Hola Solfe, échale un vistazo al ROE a ver si explicara las diferencias de Price Book. LDA está en el 33%.
                                  Hola Yoe,
                                  Sí parece haber relación al menos con Admiral. En cambio la Noruega Gjensidige rompe la norma. En todo caso son datos sacados rápidamente de Gurusblog:

                                  Admiral: 46,72%
                                  Direct line: 14,63%
                                  RSA: 8,25%
                                  Gjensidige:89,61%

                                  Probablemente haya que hacer un hilo nuevo de LDA para profundizar o trasladarse a este -Analisis-y-seguimiento-sector-asegurador/page2
                                  Saludos
                                  "Una inversión no es más que una apuesta en la que has logrado inclinar las probabilidades a tu favor" Peter Lynch
                                  - Cartera Solfe: aprendiendo a invertir / Blog

                                  Comentario


                                  • Con las presiones externas que estan recibiendo los bancos para fusionarse y ahorrar costes, yo no descartaria que les hayan "obligado" a escindirla, para acometer la fusion con una valoracion mas clara de BK.

                                    Comentario


                                    • https://www.eleconomista.es/mercados...Bankinter.html
                                      Según el artículo Bankinter perderá parte de la cotización y tenderá a valor contable. Habrá que ver si como Banco hace algo mejor que la competencia..
                                      Editado por última vez por Solfe; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/3956-solfe en 07-02-2020, 08:52 AM.
                                      "Una inversión no es más que una apuesta en la que has logrado inclinar las probabilidades a tu favor" Peter Lynch
                                      - Cartera Solfe: aprendiendo a invertir / Blog

                                      Comentario


                                      • Originalmente publicado por Solfe Ver Mensaje
                                        https://www.eleconomista.es/mercados...Bankinter.html
                                        Según el artículo Bankinter perderá parte de la cotización y tenderá a valor contable. Habrá que ver si como Banco hace algo mejor que la competencia..
                                        Ya está en su valor contable. Comenzó a caer antes de que se supiera lo de LD, aunque el articulista insista en que bajo tras conocerse lo d LDA. la realidad es que esa bajada es anecdótica en relación a la que llevaba previamente. No creo que le exijan la misma prima que al resto de bancos. Su ROE, sus números y las incertidumbres que se ciernen sobre el, no tiene nada que ver.
                                        Editado por última vez por yoe; https://invertirenbolsa.info/foro-inversiones/member/6494-yoe en 07-02-2020, 10:49 PM.

                                        Comentario


                                        • Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                          Hola,

                                          Voy, Montag.

                                          Estudiando, yo creo que la operación de LD no se está valorando bien. Pienso que es mejor comprar ahora, antes de que se conozca mejor, porque en mi opinión esto hace que las acciones de Bankinter valgan más, no menos como parece que piensa ahora el mercado.

                                          Por ejemplo, se habla de que Bankinter pierde con esta escisión la mayor estabilidad de resultados que le da LD, etc.

                                          Pero es que los accionistas no pierden nada.

                                          Ahora los accionistas de Bankinter tienen Bankinter + LD, y tras la escisión siguen teniendo Bankinter + LD, lo que pasa es que cotizando de forma separada. Es decir, la estabilidad de LD seguirá siendo la misma para el conjunto de la cartera, que es lo que importa.

                                          Y además de eso, creo que esto lo hace Bankinter para crecer más con compras, tanto de bancos como de aseguradoras.

                                          Y como lo veo barato por fundamentales aunque no se produjera esta escisión, con más motivo creo que hay que comprar sabiendo que el mercado no está valorando bien todavía esta operación.

                                          A los 6,10 actuales cotiza a 1,2 veces su valor contable, con un PER de 9 veces y una rentabilidad por dividendo del 5,2%. Para mi es una compra muy clara. Este es el semanal:

                                          Bankinter semanal.jpg


                                          En la zona en que está ahora entre 6 y 6,50 creo que es muy buena compra por fundamentales. Y por técnico no debería car mucho más, porque creo que está empezando a formar el canal alcista que os dibujo.


                                          Saludos.


                                          Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

                                          "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
                                          "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
                                          "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
                                          "Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
                                          "Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
                                          "Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
                                          "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
                                          "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
                                          Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
                                          "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
                                          "Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"


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