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Bankia: Análisis fundamental y Noticias (PR LP = 1%-2%)
Esto lo tiene que hacer porque lo exige la regulación. Está dentro de lo previsto. Es un coste que sería mejor que no lo tuvieran los bancos, pero se cuenta con él desde hace ya unos años, así que no cambia la situación.
Bankia sigue estando muy barata, a 0,7 veces su valor contable.
No se puede calcular en cuánto tiempo sucederá, pero la cotización de Bankia se debe doblar, para normalizar su situación. Más o menos como le pasa al resto de los bancos en este momento (salvo Bankinter).
En cuanto al dividendo extraordinario, sigue sin saberse ni fecha ni cifra. Eso lo dirá probablemente a principios de 2019.
Está muy barata por fundamentales, y es una compra clara.
Saludos.
Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:
Fuera, estoy de acuerdo en que debe estar haciendo suelo. Y creo que por fundamentales tiene potencial para aproximadamente doblar la cotización.
Es muy probable que Bankia esté haciendo suelo, y por eso compraría ya al precio de mercado.
Como os acabo de comentar en el hilo del Ibex 35, hace un momento el Tribunal Supremo ha suspendido su sentencia de ayer de las hipotecas, y tanto los bancos como el Ibex han pasado a estar en positivo,
Cambiar esto con efectos retroactivos era un disparate, y se ve que se han dado cuenta al día siguiente de hacerlo (aunque en la sentencia no ponía expresamente que el cambio fuera retroactivo, y quizá sea eso lo que vayan a aclarar: que cambia las condiciones a partir de ahora, pero no con carácter retroactivo).
Así que cotizando a 0,6 veces el valor contable, y con la incertidumbre sorpresa de ayer aparentemente resuelta en este momento, este debe ser el suelo de esta caída de Bankia.
Este es el semanal:
Lo más probable es que está haciendo una ruptura falsa del suelo del canal en estos momentos, y que inicia una subida (probablemente hacia el techo del canal, pero eso ya lo iremos viendo).
Por fundamentales, la cotización debe doblarse, al menos. Así que me parece una compra muy clara al precio actual.
Saludos.
Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:
Originalmente publicado por InvertirenbolsaVer Mensaje
Hola,
Fuera, estoy de acuerdo en que debe estar haciendo suelo. Y creo que por fundamentales tiene potencial para aproximadamente doblar la cotización.
Es muy probable que Bankia esté haciendo suelo, y por eso compraría ya al precio de mercado.
Como os acabo de comentar en el hilo del Ibex 35, hace un momento el Tribunal Supremo ha suspendido su sentencia de ayer de las hipotecas, y tanto los bancos como el Ibex han pasado a estar en positivo,
Cambiar esto con efectos retroactivos era un disparate, y se ve que se han dado cuenta al día siguiente de hacerlo (aunque en la sentencia no ponía expresamente que el cambio fuera retroactivo, y quizá sea eso lo que vayan a aclarar: que cambia las condiciones a partir de ahora, pero no con carácter retroactivo).
Así que cotizando a 0,6 veces el valor contable, y con la incertidumbre sorpresa de ayer aparentemente resuelta en este momento, este debe ser el suelo de esta caída de Bankia.
Este es el semanal:
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Lo más probable es que está haciendo una ruptura falsa del suelo del canal en estos momentos, y que inicia una subida (probablemente hacia el techo del canal, pero eso ya lo iremos viendo).
Por fundamentales, la cotización debe doblarse, al menos. Así que me parece una compra muy clara al precio actual.
Saludos.
Tal vez no es el hilo más adecuado pero como es de un banco y se comenta aquí...
A mí lo que me parece es que lo del Tribunal es una chapuza con todas las letras... Y para mí, sí debería ser aplicado con efecto retroactivo hasta el punto en el que se empezó a hacer, vamos, desde la primera operación en la que se aplicó... Lo que no se puede hacer es decir que lo que se ha hecho hasta ahora es ilegal según la interpretación del Tribunal pero a la vez decir que bueno, que venga, "no pasa nada con lo que has hecho hasta ahora pero ya no lo vuelvas a hacer más ehhhh". En otras palabras, que a los que has estafado (por no decir jodido) hasta ahora, a esos que les den por culo...
Siento el lenguaje pero hay ciertas cosas que me encienden...
Ya ha presentado los resultados del tercer trimestre, y los tenéis en la base de datos. A mí me parecen buenos. El BPA cae el 7%, y las cifras en general son mejores de lo que parecen, porque están un poco "lastradas" por los costes iniciales de la integración de BMN. En los próximos trimestres sucederá lo contrario, que esta fusión con BMN empezará a sacar sinergias, y a aumentar los beneficios y demás.
Así que los resultados son mejores de lo que parecen a primera vista por este motivo.
Muy importante, el CET 1 fully loaded está ya en el 12,46%. Esto quiere decir que a Bankia le "sobra" mucho dinero.
Este dinero "de sobra" son los 700 millones de euros, ó 0,25 euros por acción, que estima Bankia.
Yo creo que es casi seguro que los dé como dividendo extraordinario.
No creo que haga una recompra y amortización de acciones porque eso aumentaría la participación del Estado en Bankia, y no les interesa. Y es lógico que no les interese, ni a este gobierno, ni al anterior, ni a ningún otro. Lo que interesa ahora a cualquier gobierno que haya es coger liquidez de Bankia, para ir reduciendo la famosa ayuda a las cajas de ahorros. Por eso creo que pagará un dividendo extraordinario, de unos 0,25 euros por acción.
Así que a los 2,90 euros actuales yo la veo baratísima. Cotiza a 0,6 veces su valor contable, que para un banco saneado es muy muy poco.
Si le quitamos el probable dividendo extraordinario de 0,25 euros, comprando ahora a 2,90 el precio de compra se quedará en unos meses en 2,65 euros.
Si cumple sus objetivos para 2020, que los veo probables, de tener un BPA de 0,45 euros y pagar un dividendo de 0,22 euros, a esos 2,65 euros el PER 2020 es de menos de 6 veces, y la rentabilidad por dividendo será del 8,3%.
Si además el BCE empezara a subir los tipos en unos meses, que antes o después lo tendrá que hacer, las estimaciones de beneficios de todos los bancos subirán.
Así que me parece muy buena compra, tanto para largo como para medio. Para medio, debería duplicar la cotización en un plazo no muy largo de tiempo.
Saludos.
Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:
La aplicación de BBVA no es la que mayor ratio de crecimiento está teniendo en España ya que su homónima de Bankia la está ganando esta particular carrera.
Me he sentido muy atraido al ver lo que indicas de estimación de DPA para 2020 y la RPD que dejaría a los precios actuales.
Pero viendo los datos, hoy tiene un DPA de 0,1102 y el DPA de 0,22 estimado para 2020 seria aumentar el dividendo un 100% y así a bote pronto no me parece realista
Vaya por delante que no sigo a Bankia por fundamentales. La tengo como posición de medio plazo, pero dado los números que indicas, me estaba planteando ampliar y pasarla a largo.
Pero como digo ma ha parecido muy exagersdo ese crecimiento de dividendo
Gracias, Luis. Según los parámetros que se miren, puede salir que sea mejor una App u otra. Yo diría que en conjunto la del BBVA es mejor que la de Bankia. Pero lo más importante no es eso, sino que todos los bancos se están transformando en esa dirección, y lo están haciendo bien.
Y hoy sale una noticia que me parece muy buena, y es que Bankia es el primer banco que integra Paypal en su aplicación para sus clientes:
Yo doy por hecho que lo van a hacer también los demás bancos, así que no lo veo como una ventaja de Bankia sobre los demás.
Por lo que me parece muy importante es por el tema de si la fintech serán competencia o colaboradores para los bancos. Este es un muy buen ejemplo de que parece claro que van a ser colaboradores, y que este fenómeno va a ser positivo para los bancos.
Otra noticia menor es que ya ha llegado a un acuerdo con Caser y Mapfre para los seguros de BMN:
Recordad que Bankia compró BMN (Banco del Mare Nostrum), y este tenía los seguros con Caser. Bankia los tiene con Mapfre.
Siempre que se da una situación de estas hay que llegar a un acuerdo entre bancos y aseguradoras. Y en este caso ya se ha llegado, y no hay sorpresas. Simplemente es un tema que se cierra sin sorpresas, y eso es bueno.
estudiando, sí, te entiendo. Piensa que no es que Bankia esté creciendo a ese ritmo sino que, como todos los bancos, está yendo hacia su nivel normal de beneficios. Porque ahora están muy por debajo de su nivel "normal" de beneficios.
Una vez que lleguen a ese nivel normal, pasando de un BPA de 0,28 euros en 2017 a ese previsto de 0,45 en 2020, desde ahí a 2022 ya no va a volver a duplicar (más o menos) sus beneficios, sino que crecerán un 5%-10% (más o menos, ya veremos cual es la situación dentro de 2 años).
También pasa que el payout de 2017 fue del 40%, y para 2020 espera subirlo al 50%, que es el nivel normal para un banco comercial. Así que el dividendo se doblará mientras el BPA crece el 60%.
Por eso no la veas como una empresa de muy alto crecimiento, sino simplemente como una normalización de beneficios.
Sigue por debajo de los 3 euros, y sigo pensando que es una buena compra, y con un potencial alto.
A los 2,80 euros actuales cotiza a 0,6 veces su valor contable.
La rentabilidad por dividendo 2017 es del 3,9%, pero en 2020 va a subir a cerca del 8%, y eso sin tener en cuenta el dividendo extraordinario que probablemente pagará en 2019, y que será de unos 0,25 euros.
Para mí es una compra clara.
Saludos.
Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:
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El dividendo extraordinario de Bankia tendrá que esperar. Aunque el banco presidido por José Ignacio Goirigolzarri habría terminado 2018 con un ratio de solvencia suficiente como para hacerlo efectivo, su aprobación no se producirá todavía, si no que, aplicando un principio de prudencia, se retrasará al menos hasta conocer los requisitos de MREL que fijará el Banco Central Europeo (BCE) para la entidad. El MREL es lo que se conoce como 'colchón anticrisis, que debe establecer el regulador, y que se compone por el conjunto de activos con los que responder en caso de resolución del banco.
Lo que faltaba, ya sabia yo que no era tan bonito como lo pintaban pero al final los del BCE van a frustar a los accionistas con el suculento dividendo con las malditas regulaciones, a mi parece bien que haya regulación pero se están pasando que al final van ha hogar a los bancos que llegara un punto que no serán rentables a largo plazo
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